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1、 金融客户经理的职业定位与职业素养金融客户经理应具备与金融企业业务相适应的综合素质，包括良好的品德素质，过硬的业务素质和心理素质注重：行为规范，学会：公关技巧第一：职业定位与职业生涯金融客户经理是一种极具挑战性的职业，有挑战精神，明确定位和规划，确立自己理想一、 职业定位从职能范围衡量，可划分销售，咨询服务与综合服务销售类：负责开发客户，销售金融产品，不负责客户服务工作，根据产品销售量或资金量提取报酬咨询类：负责为客户提供个性化，专业化的服务，不需要进行客户开发工作，领取固定收益综合类：不仅要自己开发客户、营销金融产品，发展市场，还要为客户提供信息咨询，专业分析等服务金融客户经理分为：初级，中
2、级，高级服务对象分为：机构客户，个人客户现代金融客户经理必须掌握丰富的金融专业知识，市场营销知识与技巧，掌握熟练的投资理财技术，具备金融客户经理的综合素质，做一名合格的综合类金融客户经理二、 职业生涯是人们从事某种职业的时间，经历和过程的总称。国外把职业生涯分为三个阶段：第一阶段：见习，学徒在28岁以前，尝试各种行业和工作以选定终身从事的职业第二阶段：职业发展在28-40岁，选定行业，发奋努力争取事业辉煌第三阶段：个人创业在40岁以后，凭借职业发展阶段积累经验，资本，开拓自己事业三、 职业理想是人们为实现某种社会思想，依据社会分工的需要和个人所具有的劳动力素质条件来选择职业或专业，并追求在自己
3、所选定的职业中努力奋斗作出应有的贡献，实现人生价值。是择业者个人对在社会中所处地位，作用的追求和向往（一） 树立正确的理想（二） 正确确定职业定向第二：职业素养素质要求即是静态的，也是动态，他必须具备一般客户经理最基本素质要求的基础上，需要通过学习和磨练，得到提高和发展，体现综合素质的与时俱进 基本素质包括：品德，业务，心理一、 品德素养是指对金融客户经理在思想品德，责任感，政策水平等方面的要求，也是最核心的要求，是衡量能否胜任该岗位工作职责的前提（一） 有强烈的责任感与使命感（二） 有高尚的道德品质与情操（三） 有自尊，自强，自律的气魄（四） 有艰苦奋斗的创业精神（五） 有诚实守信的作风（六
4、） 有执著的爱岗敬业精神（七） 有良好的协调，沟通能力和团队精神（八） 有无私奉献，乐观向上的工作热情二、 业务素质是指对业务知识的掌握程度和办理具体业务的熟练，是能否办好正常业务，能否开拓市场和能否维护创造金融企业效益的重要因素，熟悉产品和服务特色，将产品或服务品种整合营销，及时提供产品或服务（一） 掌握丰富的金融专业知识现代金融客户经理的职能是向客户提供全方位的金融服务，同时承担经营管理金融资产负债和创造利润的重任，其服务对象以黄金客户和优质客户为主。要求金融客户经理熟练掌握金融专业知识，就是要使金融客户经理在业务工作过程中，善于运用金融专业的理论知识，管理知识，服务知识，为客户提供综合的
5、金融理财服务。金融客户经理熟练掌握金融专业知识是其拓展业务，充分履行其职责的必备条件。当然，要求金融客户经理熟练掌握金融专业知识，并不等同于要求金融客户经理成为专家，而是要求金融客户经理通过对专业知识的掌握和应用，便于为客户提供优化组合的理财服务，为客户创造利益的同时，更好地树立金融企业品牌形象，扩张客户网络，提高客户与金融企业的投资收益与经营效益（二） 具备必要的企业经营管理知识、（三） 熟悉经济金融法律，法规（四） 有超强的市场调研分析能力（五） 熟练金融产品的综合运用于创新技术（六） 有出色的业务协调能力作为金融客户经理的信息收集与反馈，既要有针对性，又要有可操作性；既要广泛收集、丰富内
6、容，又要及时灵敏，讲求时效。及时向客户宣传金融政策、业务方式方法的变化，避免客户对金融企业因上述因素的变化而产生误解，创造金融企业与客户之间和谐融洽的关系。（七） 有较强的公关能力金融客户经理每天与客户进行业务沟通与商洽，公关能力的强弱关系到其业绩的好坏和客户网络的拓展和维护，必备的公关能力是金融客户经理业务素质的基本条件之一。（八） 具有风险防范控制能力三、 心理素质（一） 健康的人生观，价值观和强大的心理承受力（二） 必胜的信心和百折不挠的精神（三） 良好的竞争意识与服务意识四、 加强自身修养“师傅领进门，修行在个人”，“活到老，学到老”，自我修炼八大工具：时间管理，团队精神，潜能开发，健
7、康管理，学习力，情商管理，习惯管理，与时俱进（一） 学习的实践方法：1、 自觉学习2、流通学习3、快乐学习4、改造学习5、国际学习6、自主学习流通学习：即经常与同事、专家学者交流，学习他人所长，交流自己心得。（二） 提高修养需要注重的方面1、 珍惜时间和合理安排时间 “虚度年华，悔恨终生”2、 富有团结协作的团队精神 “一滴水只有在大海里才不干”3、 充分发挥个人的最大工作和学习的潜能 “挑战自我，创造价值”4、 保持健康的心理心态，思想，身心健康，守法，投入工作5、 养成良好的工作生活习惯 对生活充满热情和希望工作严谨，生活有规律，热情友好，不卑不亢，不骄不躁五、 严于自律行为规范的基本要求：自我管理，自我约束（一） 保持思想上的先进性（二） 自觉遵守法律（三） 积极主动，热心工作（四） 正确把握利益观 大都会广场-肖荣贵 2010-7-15