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1、第 1 页 银行内控管理案件防范经验交流材料 特征码 YhPLuMJelzFxgNJfeXAg 近年来，陇南分行、陇南审计办事处认真贯彻落实省分行内控 管理案件防范工作会议精神，坚持以科学发展观统领全局，积 极适应股份制改革要求，坚持以“股改促发展、严控促管理、 狠抓促落实” ，有力的推动了各项业务又好又快发展。截止 9 月 末，陇南分行各项存款余额达到 438276 万元，贷款余额 150645 万元，实现经营利润 5656 万元，各项经营指标均排全 省前列。同时，今年在全省年中工作会议上，成县、两当县支 行还被评为连续 10 年无案件县支行，市分行党委被授予“四好” 领导班子，实现了业务经
2、营与内控管理共促进、同发展， “双丰 收” 。 一、重内控，推动各项业务的发展。在工作思路和经营理 念上，陇南分行党委始终坚持“两手抓、两手硬” ，积极引导全 行员工牢固树立“股改是第一使命、发展是第一要务、控险是 第一责任”的理念，在快速发展业务的同时，正确处理改革与 发展、管理与风险防范的关系，促使各县支行树立了正确的经 第 2 页 营观、发展观和政绩观。牢固树立“内控优先”意识，保证业 务发展始终与风险控制能力相适应，并将发展建立在风险与可 控性相统一的基础之上，实现了各项业务健康、全面、协调、 可持续发展。特别在内控监管协调配合上，市分行党委积极听 取审计办的意见和建议，同时，每次召开
3、全行性会议都邀请审 计办参加，并安排一定时间，专门部署内控管理工作。如 20XX 年 10 月，市分行和审计办共同组成工作组，针对审计办操作风 险大检查中查出的问题和部门自律监管中发现的问题，对全辖 40 个营业网点进行了拉网式现场整改，经过两个多月的共同努 力，及时有效地纠改了存在的各类问题。同时，今年前 9 个月， 市分行和审计办又先后组织 40 余人次，分赴 9 个县区支行，结 合贯彻落实年中工作会议精神，深入基层营业网点，帮助抓弱、 抓欠、抓进度、抓效果、抓内控、抓案件防范，既有力地推动 了各项业务的发展，又加强了内控管理和风险防范工作，确保 了全行各项工作的健康有序进行。 二、重检查
4、，促进了各类问题整改。陇南分行在开展案件 防范和专项治理方面，加强组织领导，落实排查责任，认真开 展风险排查和十二个案件易发多发点的排查检查。驻陇南审计 办事处为促进陇南分行合规操作、全面加强风险控制和案件防 范，不断强化内部管理、切实提高制度执行力基础，审计办事 处在积极有效地开展完成各项审计工作的同时，认真配合陇南 第 3 页 分行对全行 9 个县支行的 40 个营业网点、12 个设库单位进行 了“金库安全大检查” 、围绕案件防范和查处十项规定，对 9 个 支行进行了全面检查；在开展各种检查的同时，狠抓问题的整 改，对十二个重点环节风险点排查发现的 1121 个问题，己边查 边改 754
5、个，纠改 78 个；各种审计检查发现问题 122 个、2248.8 万元，已整改 112 个、2080.93 万元，整改率达 75%以上。在对 成县支行开展重点审计后，审计办专门召开了由县支行管理层 以上参加的座谈会议，就该行存在的问题从主、客观两方面查 找了问题根源，提出了七条整改意见。县支行领导班子针对审 计办提出的整改意见，高度重视，当即调整了领导班子分工， 并指定一名副行长专门负责内控建设工作，同时补充了两名会 计事后监督。各类问题的及时整改，有效防范了各类案件及事 故的发生，确保了全行业务经营的稳健运行。 三、重分析，适时调整工作重点。在开展正常检查的同时， 陇南分行、陇南审计办还按
6、季召开班子成员、部室负责人、审 计办科长、县支行行长等加强内控防范案件谈话会议，在强调 县支行“一把手”抓业务发展的同时，特别强调内控管理抓具 体和细节问题。在监管检查中“一把手”经常深入基层进行亲 自检查，尤期对阶段性检查活动中发现的问题，能及时提出具 体整改要求，并及时调整工作重点。加强执行力和合规文化教 育活动，促进了内控管理工作。市分行还针对内控管理、案件 第 4 页 防范工作突出制度执行力这一关键，不断加强合规文化教育， 努力提高全员的思想认识，切实把案件防范变成每个员工的自 觉活动，使员工的认识和行动进一步统一起来，确保了各项制 度落实到位。例如，在今年一季度案件防范座谈会上，审计
7、办 提出了个别部门和县支行自律监管不到位、有屡查屡犯、边纠 边犯的现象。陇南分行党委针对审计办提出的这一建议，当场 决定：对下辖 7 个县支行采用召开现场会议的方式，找亮点， 摆实事，查问题，抓落实，通过现场观摩，查摆问题，总结内 控管理经验，不但促使全行内控管理各项制度真正落到了实处， 各类问题得到有效纠改，而且对全行内控管理工作起到了积极 的推动作用。 四、重沟通，行办加强联系和交流。陇南审计办事处针对 与驻地行沟通不及时、信息不完整等问题，主动和驻地行党委 联系，协调和理顺与驻地行的工作联系，积极搭建信息传递平 台，并与市分行就*传递、情况通报、参加相关会议、员工培训、 委托审计项目等达
8、成共识。与此同时，陇南分行及时反馈和提 供银监局、人行、地方等外部监管结果，及时通报上级行各处 室下发和县支行上报的有关内控管理方面的材料和数据，以便 审计部门建立和收集非现场评价资料、进一步确定审计重点， 有效提高了审计的成效，降低了审计成本。例如，20XX 年陇南 审计办在对文县支行进行现场审计时，查出该行贷款限定性条 第 5 页 款落实不够到位，企业财务核算不真实，超转授权限办理业务 等问题，审计办根据审计处罚处理暂行规定 ，当场对该县支 行和具体经办人员做出了相应处罚。处罚下达后，县支行负责 的同志有一定的抵触情绪。针对这一情况，市分行党委书记、 行长郭振峰同志亲自召集由审计办负责人参加的行长碰头会， 在了解到事情的全过程后，市分行不护短，不说任何理由，当 即责令县支行必须服从审计办处理处罚规定，及时上划罚款， 限期整改查出的问题，不但维护了审计工作权威性和独立性， 而且促进了全行内控管理迈上了一个新台阶，谱写了一曲审计 办与市分行联手抓内控，强管理、促发展之歌。