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1、第 1 页 金融合同:期货居间人诚信责任刍议1 特征码 KbnKtvSJymDreBEFIzVU 居间活动，是经纪活动的一种形式。在期货市场上，从事牵线 搭桥、中介媒引、促成双方交易进行的活动，就是居间活动。 从经济学的角度而言，居间活动包括期货市场上为投资者提供 交易服务的期货经纪公司及其从业人员的行为。这里的居间人， 可以是指个人，也可是指法人机构。居间关系，是法律所承认 的一种民事活动关系。在任何民事活动中，诚实信义是民事双 方始终必须遵守的基本原则。这是由于，在居间关系中，虽然 居间人是由其利己心驱动开展业务活动，但在以等价交换为基 础的市场经济条件下，同样强调遵循诚实信义等道德规范，
2、以 维护市场经济秩序。无庸讳言，居间人对委托人应负有诚实信 义的责任。但是，由于我国对期货居间活动还没有制定有关的 法律法规，还缺乏有效的管理，致使因居间人缺乏诚实信义而 引发的交易投诉和纠纷层出不穷。诚实信义是期货居间人应负 职责的一个组成部分，也是建立和完善我国期货市场法律法规 建设的一个重要方面。 一、诚实信义责任的主要内容 (一)诚实信义原则。诚实信义原则，是始终贯穿法律关系 的基本准则之一，也是参与市场的各个主体均须遵守的基本准 第 2 页 则之一。作为期货交易的居间人，在期货市场交易中，必须以 诚相待，以信相处。以诚实信义的行为，严格履行居间合同的 权利和义务，禁止欺诈客户，始终要
3、维护客户的利益。 (二)客户忠诚原则。居间人对客户负有忠诚的职责。禁止 损害委托人的利益而谋取私利或他人的利益。居间人作为客户 的交易代理人，必须忠诚履行居间合同所规定的职责，客户的 利益至高无上，不能用损害客户的权益，来谋取自己或他人的 利益。 (三)禁止欺诈原则。欺诈行为是一项很严重的犯罪。国家 法律法规、期货交易所及期货业协会的规则中，都明确规定， 严禁对客户进行欺诈，并为此制定了严格的惩罚标准。 在市场运作中，欺诈行为主要表现为：欺诈性诱导，即向 客户承诺进入市场交易保证获利，以此来招揽客户;擅自下单交 易，居间人在利益机制驱动下，未经客户授权，擅自下单交易; 内幕交易，它通过不公开、
4、不公平的形式而私下进行交易，所 有的信息也不公开;私下对冲，不把客户指令下到交易所，而是 在客户之间对冲，赚取双方的佣金和减少代理交易费。 (四)信息透明告知原则。居间人作为客户交易的代理人， 对凡掌握的有关涉及客户交易的诸如价格波动、行情预测、持 仓量变动及交易规则变化等市场信息，有义务履行及时向客户 公开、全面告知的职责。 (五)保守客户秘密原则。居间人必须遵循为客户保密的责 第 3 页 任。有关客户的交易资金、交易对象、交易时间、交易数量、 交易计划、交易密码等涉及交易的情况，有义务严守客户秘密， 不经客户同意，不得外传。 二、违反诚实信义所应承担的责任 诚实信义是从事期货交易必须遵循的
5、一种职业道德，同时， 也是法律加以约束的一个重要内容。如果居间人因违反诚实信 义，并产生损害客户合法权益和影响市场正常运行的后果，则 根据其不同的损害程度，必须承担相应的责任。在我国，大致 有以下有三种责任形式： (一)民事责任。居间人与委托人之间的关系，是一种被法 律确定的民事关系。因居间人的不诚实信义行为，而给委托人 造成经济损失的，根据我国民法有关精神，可以依法要求居间 人承担民事责任，赔偿委托人的经济损失。 (二)行政责任。对于因违反诚实信义破坏期货市场的正常 运行秩序，可以给予行政处罚。具体可以采取：一是期货市场 监管部门，可以对居间人的资格认定予以取消，对其给予警告、 罚款、没收非
6、法所得，个别情节严重的，可责令停业、扣缴或 者吊销营业执照;二是对从事居间活动的个人，处以警告、通报、 没收非法所得、罚款，特别严重的，中止或注销其居间人的资 格;三是对无论是单个的居间人或法人居间人，其在诚实信义方 面有严惩违反从而造成重大市场影响或经济损失并屡教不改的， 给予禁止其进入市场的处罚。 第 4 页 (三)刑事责任。期货市场是市场经济的高级运行形式，期 货市场的正常运行必须遵循法律法规的约束，对于严重违反期 货市场运行的不诚实信义行为，触反法律法规构成犯罪的，监 管部门必须将其移交司法机关，依法追究刑事责任。 采取何种形式的责任处罚，应当视居间人的不诚实行为对 受害人形成的经济损
7、失的程度和期货市场秩序的影响而定。处 罚的目的，是为了确保期货市场的正常运行和维护投资者的合 法权益。 三、对居间人诚实信义情况的考核与审查 对居间人诚实信义的考核与审查，应结合对居间人的从业 登记、资格任定、培训和考核紧密进行。具体可从以下几方面 展开： (一)在居间人进行从业注册登记和资格任定时加以审察。 期货业的特殊性，使得对期货居间人应该实行注册登记和资格 任定制度。居间人在进行注册登记和资格任定时，必须提交其 诚实信义的记录，接受有关部门的审查。因严重犯有诚实信义 行为而被有关部门处 处罚的，在审查时就不予通过。 第 5 页 (二)业务培训。在期货业比较发达的国家，对从业人员都 要进
8、行严格的职业道德和法律法规及业务素质的培训。诚实信 义作为期货居间人必须遵循的职业道德的一个重要方面，应该 纳入培训之中。通过业务培训，增强居间人的诚实信义意识， 提高职业道德水平和业务素质。 (三)制度约束。除了国家对期货业制订一系列法律法规规 范市场交易以外，期货业内，也必须制定有关规章制度，对居 间人的诚实信义进行严格的约束。这些规章制度主要有：客户 账户专立制度，居间人与客户的资金要严格分开，不同的客户 的账户也要分别设立，不能混同;交易记录保存制度，居间人的 每一笔交易必须标明时间，进行分类，并将其与有关资料一起， 保存一定的时间，在保存期内，随时可以调出，以便配合检查， 能够容易发现是否有违反诚实信义的行为。投诉举报制度，公 开投诉举报地址、电话，设立专职机构，严厉查处严重违反诚 实信义的行为，及时对违规者进行处罚，维护期货市场的正常 运行秩序。 我国期货业协会的一个重要职责，就是加强对期货从业人 员的自律管理。建议，在现阶段下，由期货业协会负责，对居 间人的诚实信义情况，进行统一考核和专项审查。首先，制定 必要的管理制度和办法，促使这项工作形成制度化、规范化;其 次，建立精干的专职管理机构，有组织、有计划、有步骤地开 展工作;第三，建立居间人的业务档案数据库，定期将有关情况 第 6 页 输入数据库中;结合居间人的资格认定和业务考核，定期对其诚 实信义情况进行检查。