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1、A 银行 B 分行员工内部案件防控管理研究当前我国金融体制方面的改革逐渐深化, 受到国内经济发展和行业发展的影响 , 银行业面临的操作和信用风险不断加大 , 风险暴露也更多 , 使得银行内部和外部的案件频发 , 这不仅对银行的稳定性产生影响 , 也会在某种程度上限制银行对于经济的支持作用。在银行的日常业务开展和管理过程中 , 银行员工是重要的构成部分 , 他们身上所暴露出来的不少风险都会影响到银行的发展 , 继而对社会经济产生不良影响。近年来银行员工所引起的案件频发 , 让不少银行业的人士开始关注银行员工案件防控管理的相关问题。本次研究过程中选择了A 银行 B 分行作为研究对象 , 在以往案件
2、研究偏重理论的基础上 , 进一步将案件防控应用到银行实际工作中。具体研究过程中主要分析了当前银行员工案件防控管理的研究背景、 研究价值和国内外研究现状 , 指出 A银行 B分行员工案件防控管理现存问题 , 并以数据挖掘技术为基础 , 结合马斯洛需求层次理论、 目标管理理论和风险控制理论等理论 , 基于 Apriori 算法构建分析模型 , 具体围绕识别违规动机、匹配违规条件、评估违规概率、排查违规行为等方面 , 对 B 分行案件防控提出改进对策 , 并评估检测效果。通过本次研究主要得到以下结论 : 第一 , 国内外银行员工案件频发 , 也为银行带来了或多或少的不利影响 , 这些问题的出现引起了
3、不少学者的关注 , 因此近几年的相关研究成果也慢慢增加。第二 ,A 银行 B 分行传统的员工案件防控制度体系不够完善 , 监督机制缺乏 , 控制渠道单一等 , 都导致 A 银行 B 分行出现了一些员工内部案件 , 而导致这些员工违规的动机主要是“不良嗜好、贪图享受、违规经商、集资牟利、债务压力、低成就感”等。第三 , 按照识别违规动机、匹配违规条件、评估违规概率、排查违规行为的分析思路 , 梳理形成了一套能够增强案件防控效果的分析方法体系 , 实现案件主动防御、技防为主、群防群控、防治结合的工作目标。第四 , 采用数据挖掘法和马斯洛需求层次理论分析本次 A 银行 B 分行员工案件控制措施实施的效果 , 基于 Apriori 算法设计数据挖掘系统 , 结果显示相关控制措施实施后员工的满意度和绩效水平都明显增加。 通过 A 银行 B 分行案件防控研究和实际策略应用 ,B 分行员工的激励效应显著改善 , 推动了组织目标和个人目标的一致性 ,B 分行员工案件风险发生数量明显降低 , 案件防控管理水平得到较大提升。作为经济社会和金融领域的重要组成部分, 银行案件的发生 , 不仅对于银行会带来较大影响 , 而且对社会和金融秩序的稳定发展也会差生较大直接危害和潜在压力 , 因此 , 本文研究过程和方法对于银行案件防控能够起到一定的促进作用 , 同时对其他领域案件防控工作也能提供借鉴。