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1、实施新战略 做实新平台,养老险新战略实施方案,养老险新战略实施方案,2,1、战略定位： 成为中国领先的养老资产管理机构、民生福利保障服务提供商 2、目标： 养老资产市场20%份额，6家养老公司40%份额 短险份额25% 医保有机构地区参保人数20% 3、三个转型： 单一年金管理 养老资产全面管理 单一传统保险 政府医保服务领域全部发展 团体法人客户经营 团体和个人客户全面经营,养老险未来战略,养老险新战略实施方案,领先的 资产管理机构,风控 运营,获客,投资 业绩,领先的 福利保障供应商,2C,获客 粘客,经营 管控,战 略 保 障,精神文化,战斗力,资源配置,战略实施方案,战略实施方案,养老
2、险新战略实施方案,领先的资产管理机构,保证举措2 （风控运营）,保证举措1 （获客能力）,核心竞争力 （稳定的 投资业绩）,理念：稳中求进，赢在持续 目标：保5争6 具体举措： 稳健的资产配置 另类投资健康发展 养老资产的产品做大 磐赢,年金第一，六磐行动 建立资产中台及销售团队 职业年金业务领先 第三方资产经营扩大 个托、团托的规模扩大 税延准备、另类资产,认识 风险选择与规避 运营平稳 体系功能完善 职能部门发挥作用：三道防线,养老险新战略实施方案,理念 稳中求进，赢在持续 坚决不追求简单排名；坚决规避大的市场风险； 加强投研能力建设； 目标：保5争6,1.稳健的资产配置 以稳定收益的资产
3、（存款+另类）做足安全垫； 以债券资产增厚业绩； 适度配置权益资产，提升业绩弹性； 以养老金产品及其它创新型品种拓展资产配置边界 2.另类投资健康发展 建流程、训练好队伍、储备一批项目、达成收入； 资管和销售在机构、区域端、中台端的整合 3.养老资产产品的做大 4.磐赢：低收益资产的清理（约60亿低息存款） 费后收益低于5%的不转存， 不增加新的低息存款和资产； 增加供款摊薄低息资产,核心竞争力：稳定的投资业绩,养老险新战略实施方案,1.年金第一，六磐行动 保持四个第一：受托、投资、集合计划、团托； 磐新（新建立计划的）、磐增（没有资格的）、 磐升（业绩改善增加缴费）、磐石（投资业绩欠佳的）、
4、 磐固（受托大客户再招标）、磐赢（低息存款组合） 2.建立资产中台及销售团队 中台：年金事业部内建立资产销售部 建立以资产销售为主的专属团队和高端销售人才 原有人员转型 新增专业人员； 3.职业年金类业务领先； 4400万人，2400亿规模，要提前布局（关系、动态）,保证举措1 获客能力（1/2）,养老险新战略实施方案,4.第三方资产经营扩大 今年下半年就开始，包括社保基金等委托，预计每年增加100亿； 5.个托、团托的规模扩大 团托由今年的25亿到2018年的 330亿； 个托由今年的330亿到2018年的1250亿； 6.税延准备：预计明年下半年 7.另类资产 加强内外部协调：产品获取、产
5、品发行、资金筹措； 机构在资产和资金上作用巨大； 总部：明年团队扩充到4-5个，20人，创利1.5-2亿；,保证举措1 获客能力（2/2）,养老险新战略实施方案,保证举措2 风控运营（1/2）,1.认识 风险无处不在，人人有责； 多产品大资管平台，更需要提高风险意识； 遇到矛盾、守住底线 2.风险选择与规避 资产配置 投资策略 投研部门建设 3.运营平稳 系统稳定、人员稳定、业绩稳定 业绩、项目（风险）、人（老鼠仓）不出问题,养老险新战略实施方案,保证举措2 风控运营（2/2）,4.体系功能的完善 风险环节：传统的投资环节（以投资流程为主线、交易行为监控）、另类投资环节（独立尽职调查、项目双人
6、负责、集体讨论决策） 风险种类: 市场（股票、债券）、信用（信用债和通道业务资产）、流动性、 战略（资产配置）、 声誉、操作 风控体系：组织（委员会）、制度、流程、规则、系统 信评和投资风控人员要尽快到位 5.职能部门的作用发挥： 三道防线，尤其是一二道防线 第一道 业务单位 知晓风险点，严格遵守流程 第二道 内控法律部 规划风险管理工作并组织实施 第三道 稽核监查 监督管理，举一反三,养老险新战略实施方案,领先的福利保障供应商,保证举措2 （经营管控）,保证举措1 （2C）,核心竞争力 （获客粘客）,四大平台建设 分产品经营 客户体验和理赔时效,APP企业屋 医路平安 年金-e企盈 创新（科
7、技/体验）,品质管控 四分核算 合规内控 财务管控,养老险新战略实施方案,获客能力 -四大平台建设,1.渠道 坚定推进直销改革，七步成诗达标； 加快推进个销成长； 中介做专、兼业做大、银行突破 2.队伍 完善基本法 聚英增员、关注英才育成 ； 优化提升培训，“一个转变一个升级” 3.组织 （1）二级机构提升，消灭四类，设置超一类； （2）设超级三级机构，配置“三升二”，增加预算投入； （3）推动企业直销营业部达标 （4）开好销售组织峰会 4.项目平台 立项率、转化率、中标率提升,核心竞争力：获客与粘客（1/3）,养老险新战略实施方案,1.综福项目 大客户，公司主导销售模式驱动； 小微客户通过个
8、销渠道加强覆盖； 2.医保业务 抓中标和重点项目，咨询经办开拓要加快； 系统开发升级稳定加快；医保运营零投诉，满意度100% 3.口子业务 培育传统口子过亿，培育新口子 4.综合金融 发挥团联委职能，整合集团资源,核心竞争力：获客与粘客（2/3）,获客能力 -分产品经营,养老险新战略实施方案,借力集团资源 集团优势：多产品、全牌照、一体化、紧密协作； 团联委要发挥职能，整合集团资源形成合力； 机构应借力集团优势加强多产品销售，大力推动综合金融业务,核心竞争力：获客与粘客（2/3）,获客能力 -借力集团资源,养老险新战略实施方案,粘客能力,服务体验与理赔时效 1.提升理赔时效 现在承诺5、7；未
9、来承诺 1、3、5 1天： -自助理赔+自动理赔+ 超级网银 -现场理赔 3天：柜面受理+属地作业+自动理赔/人工审核 5天：柜面受理+集中作业+自动理赔 /人工审核 政府业务: 满意度100%，参保人零 投诉，打造平安范式品牌 2.服务平台建设 完善提升常规平台 建立健康管理平台 巧借第三方服务平台 3.服务项目整合 整合内外部平台； 整合常规与增值服务。常规服务34项，增值服务14项，提升团体客户满意度、个人客户体验度。,核心竞争力：获客与粘客（3/3）,养老险新战略实施方案,保证举措1 2C能力,企业屋APP，有服务，享福利 （内部称养老通项目，对外称企业屋平台） 对保险客户 自助快速理
10、赔； 对年金客户 单一受托“送账管”，依托“e企盈”平台推出投资自选，并置入理财、健康、优惠内容 受托+帐管模式下推出一站式服务平台，直接引流 对政府客户 基于企业屋搭建人社通APP：社保服务、理财、健康、优惠 共享服务：家属专享计划、健康服务包、理财等 2.创新： 科技/体验 建立企业办公与福利平台，自选福利，全员引流 建立用户体验模型，提升持续率与产品购买转化率 不断整合产品和服务，产品娱乐化，带来全新体验 新技术应用,养老险新战略实施方案,保证举措2 经营管控,1.品质管控 保持非健险合理的结构占比； 赔付控制在合理水平； 2.四分核算 分已经实现分产品、分渠道、分机构 增加分客户维度，
11、实现分析某类客户的利润和具体某个大客户利润的管理需求 3.合规内控 1）认识 2）风险选择与规避 3）运营平稳 4）体系功能的完善 核保核赔品质保险运营： 产品精算产品精算； 偿付能力和资本金管理监管财务、企划； 流动性保险资金运用资管 5）职能部门的作用发挥： 三道防线 4.财务管控 准确归集成本 应收清理，提升公司利润及偿付能力 费用进度和业务进度及增速的匹配,养老险新战略实施方案,战略保障,保证举措1 （资源配置）,保证举措2 （精神文化）,核心竞争力 （战斗力）,六种能力 销售、投资、创新 服务、经营管理、风控,五种精神 五种文化,干部资源 财务资源 薪酬资源 政策争取,养老险新战略实
12、施方案,核心竞争力：战斗力,1.销售能力 四大平台建设 中台建设； 销售模式的确立； 2.投资能力 稳定的业绩+获客能力+风控能力 3.创新能力 1）产品 2）服务 3）科技 4）模式 4.服务能力 理赔时效和服务体验提升 5.经营管理 收入高、管理精细、盈利高 6.风控能力 有认识有识别和管控能力 体系完备：组织构架、制度流程 认真履责执行到位,六大能力,养老险新战略实施方案,保证举措1 资源配置,干部资源 1.招聘和培养齐头并进； 2.加强培养 畅通发展通道 复合培养模式：总部-机构以及机构间交流：挂实职，指导人制度，加强培训（海外/大学） 退出机制：考核调整、荣退 3.加大人才引进力度；
13、 4.荣誉体系：明星会、销售组织峰会 财务资源 1.要政策：增加资源 逐步施行两率，继续争取战略投入； 2.调整预算：调整人力占比、总部和机构比例、各产品系列的占比； 3.增加配置：增加三级机构配置；二级机构职场改善、其他装备等,养老险新战略实施方案,保证举措1 资源配置,薪酬资源 1、不断提升整体水平。三年达到行业的65分位，处于中上水平；5年达到75分位，处于领先水平。 2、理顺薪酬体系 3、优化薪酬区间 4、施行“两率”考核，打开上限 明年施行“一率”，即：奖金+人力费用（不含绩效）与利润挂钩，打开总额上限，创造更大薪酬增长条件。 政策争取 1.完整、全面地反映养老险行业地位状况的指标体系 涉及集团公布的信息（年报、其他发布的信息）、保监会、行业协会、人社部等的统计口径、 2.计税基数问题 应考虑保险、年金、资产一揽子业务的影响 3.产品牌照的梳理和申请 4.保险资金和资本金投资移回 5.继续争取集团对养老险的战略投入,养老险新战略实施方案,保证举措2 精神文化,更加全面理解精神和文化 层 面 五种精神 五种文化 价值观 使命、奉献 卓越、价值 行为取向 拼搏、专业 执行、克难 组织行为 团队 凝聚,养老险新战略实施方案,实施新战略做实新平台 迈入新征程搏击新飞跃,养老险新战略实施方案,