最新银行内控工作心得5篇.docx

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1、最新银行内控工作心得5 篇心得体会是指一种 读书、实践后所写的感受性文字。一般分 为学习体会，工作体会，教学体会， 读后感，观后感。以下是小 编整理的最新 银行内控工作心得 5 篇，欢迎阅读参考 !最新银行内控工作心得(1)20* 年以来我行 坚持“从严治行 ”，高度重 视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在 严格执行上级行制度、 办法的前提下， 针对 * 支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做 细各项内控工作， 为了实现经营 目标，我行 坚持业务发 展与内控管理并 举的经营策略，在 规范操作程序、防范 风险中起到了 积极的作用。 现将我行内控管理基本情况 汇报如下：一

2、、加强制度的梳理及学 习今年以来，我行先后 对各条线的规章制度 进行了梳理， 针对新的文件 变化，认真组织 ，做好相关政策的学 习和指导，在实际业务 操作及 经营中始终贯彻 落实最新的制度要求与 规定，确保我行相关 业务操作依法合 规。在今年四月份我行根据支行教育月活 动内容，全面深入开展了柜 员及营业机构负责人十个 严禁、 银行业金融机构从 业人员职业 操守、 * 银行股份有限公司 员工守则、 员工违规行为处理办法、国有企 业领导 人员廉洁从业若干规定、中国共产党党员领导 干部廉 洁从政若干准 则、党内 监督条例、中国共 产党纪律处分条例等一系列 规章制度的学 习。我行全体 员工遵章守 纪、

3、依法合 规意识进一步提升。二、 继续落实重要岗位人 员管控措施我行 严格按照相关制度要求，在柜 员号使用、开 户、验印、业务印章保管、 对账、票据交换、大额资金收付的授 权与证实等业务环节 中，责任到人，明确不相容 岗位和 业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗 、兼岗等问题发 生。同 时，我行按要求 对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成 轮岗 3 人，强制休假 3 人。三、坚持对重要操作 环节及高风险业务 的实施管控我行每月至少 检查一次 “双十禁 ”规 定执行情况 ;每月至少一次 对现金、重要空白凭 证、贵金属等 进行账账、账实检查 ;每季度至少一次 对开户、挂失、 账户冻结 、大

4、额存取和 转账、客户预留印鉴、业务印章和柜 员私章保管等 进行检查 ;每季度至少一次主 动了解我行重点客户对账 情况。四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作， 进一步加 强对各业务环节 的管理， 规范日常操作，增 强员工合规操作和风险意识。(一 ) 公司条线根据关于明确人民 币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知文件要求，我行再一次 对大额交易查证的标准、核 实人员和查证方式以及登 记工作进行了自查及规范，确保我行在此 业务操作与 执行方面的依法合 规。(二 ) 个金条线1、根据关于 发送的通知文件要求， 进一步规范我行个人客 户信息的 查

5、询及调阅工作，切 实做好我行个人客 户信息的保密工作。2、根据关于 发送的通知文件要求，我行 对 20* 年 8 月至 20* 年 3 月期 间通过个人理财销售系统办理的员工个人理 财产品业务进 行了全面、逐笔自 查，重点 检查员 工是否存在利用工作之便 办理本人理 财业务 行为。经过 自查我行的理 财业务 均合规，无上述情况出现。(三 ) 监察及法律合 规方面1、根据关于 对银行员工泄露客 户资料风险提示的通知文件要求，我行切了员工的思想教育和管理工作，加大了 员工保密工作的 培训力度。实开展2、根据关于加 强对员 工自办业务和使用个人 账户过 渡客户资金等操作 风险防范的通知文件要求， 对

6、我行员工开展了 业务指导与学习，培育全 员操作风险管理文化， 规范柜台操作流程。五、员工思想 动态分析与行 为排查制度落 实到位近期我行 组织了员工思想 动态分析与行 为排查工作，通 过观 察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位 员工思想动态和行为变化。同 时经常与每位 员工进行交流，进行 “双十禁 ”、思想道德、合 规操作与案例警示等教育，并 畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合 规内控工作献 计献策。在支行领导及我行全体 员工的不懈努力下，我行的内控合 规工作运行良好。在今后的工作中，我行将 继续高度重 视。通过此次学 习活动，结合我平时在工作中的 实际情况，对职业 道德诚信

7、，合 规操作意识和临督防范意 识有了更深一 层的认识。 现就此学 习活动的心得 总结如下几点。(1) 加强合规文化学 习，落实合规制度。合 规文化所成的 规章制度是框架，是我 们柜员进行合规操作的前提，是我 们金融几十年 经营教训的精华，只有按章 办事，我们才有保护自己的 权益。(2) 提高自身 业务素质，加强风险 象环生防范意 识。合规的贯彻执 行，是以金融 业务知识为基矗合 规制度的每一个 项目，我 们都可以从金融 业务知识中找到答案， 应该说 加强自身业务素质的培养，就是从源 头上认识合规文化。我 们柜面制度 虽然健全，但我 们的经营大持续，我们的业务在拓展， 难免有一些制度不完善， 这

8、就要求我 们多加强自身的 积累，对新业务的风险点有深刻的 认识，防范于未然。(3) 强化柜面 风险象环生管理工作。 对柜面岗位设置和人 员配置进行合理安排， 严格要求不相容 岗位职责相互分离，柜 员的权限卡要按照事 权进行划分， 对各项业务进 行严格的审查和按流程 规定办理。(4) 深入开展内控合 规教育，提高 风险防范意 识和自我保 护意识的教育， 认真学习各项规章制度， 严格按照操作 规程办理业务，不断 强化员工风险象环生防范意 识，从思想、经营理念产，全面 风险管理、 职业道德和行 为习惯 上培育良好的 风险控制文化，形成一种风险管理从有 责的内控氛 围。通过合规教育活动找到了自我正确的

9、价 值取向与是非 标准，对提高自己的 业务 素质的执行制度的自 觉性有了更高的要求。通过开展 “内控与合 规建设”活动，作 为一名柜员，我对合规有了更加深刻的 认识。合规操作涉及 农行各条线、各部 门、覆盖 农业银 行的每一个 环节，我们必须将合规意识渗透到每一名 员工，使其明确合 规经营的重大性及 紧迫性。通 过此次活动，结合我平时在工作中的实际情况。 对职业 道德诚信、合 规操作意 识和监督防范意 识有了更深一 层的认识。现就学习活动心得体会做如下几点 总结：一、要做好政治思想和 职业道德教育， 树立正确的人生 观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵 蚀。严 于守纪做到警 钟常敲， 预防针常打，

10、做好 监督管理，健全要害 岗位，重要 环节轮岗 ，异地交流制度相互制衡机制。二、提高自身 业务素质，加强风险 防范意 识。合 规的贯彻执 行是以金融 业务知识为基础。合规制度的每一个 项目，我 们都可以从金融 业务知识中找到答案， 应该说 加强自身业务素质的培养，就是从源 头上认识合规文化，所以要自 觉学习业务，认真按操作 规程办理业务，真正履行 职责。三、加强各项规章制度及手 续的落实。加 强 “三 查”制度的落 实，事前调查 ，结合本网点的具体情况，合理 结构，优化手续，以促进办理前的 规范化， 严格适中 审查环节 、对不符规定的一律 给予退回。保 证在事中 环节不存在 隐患和出 现漏洞，

11、事后整攻放在最后，关注业务的事后情况，如 发现不良事态苗头，及时采取措施，化解 风险。总之，通 过这次合规教育活 动，使我找到了自我正确的价 值取向与是非 标准，找到了工作立足点，增 强了合规办理和合规经营 意识。通 过对相关制度的深入学 习，对提高自己的业务素质和执行制度的自 觉性有了更高的要求，增 强了识别和控制 业务上的各种 风险的抵御能力， 积极规范了操作行 为和消费风险隐 患。树立了对农行工作的信心，增 强了维护农行利益的 责任心和使命感。1.认真做好营业网点安全 检查工作为规范两行合并后的安全保卫工作，安全保 卫部迅速制定 营业网点安全管理 规章制度， 进一步明确 营业网点安全 检

12、查制度及 检查 内容，切 实贯彻 “谁检查 、谁负责 ”的原 则，督促营业网点负责人和安全 员按照营业场 所安全管理 检查内容 40 条进行逐条 对照检查，并认真做好检查记录 。同 时，安全保 卫部指派 专门的保卫人员，加大 对营业 网点的夜 间巡查力度，明确每周不低于两次的夜间巡查，每月网点夜 间巡查覆盖面达 100% 。2.狠抓对存在问题的整改落 实和积分管理工作安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题 、消除隐患，其落脚点就是放在 对存在问题的督促整改上，及 时堵塞管理和操作中的漏洞，增 强安全系数，杜 绝案件的 发生。截止三季度，安全保 卫部共发现和制止 违

13、规行为 88 起，发现整改安全 隐患 39 起，下达 违规行为整改通知 单 28 份，同 时对照营业网点安全保 卫违规积 分标准对 9 个营业网点及个人作出 积分处理，从而从根本上扭 转了重查处 、轻整改的工作 倾向，也 进一步提高了 营业网点对安全防范及案件防控工作的重 视程度， 规范了员工的安全防范操作行 为，收到了良好的效果。3.切实加强我行营业观 点技防 设备的管理、 维护工作安全保卫部通过对营业 网点监控录像的随机回放 检查，一方面促 进网点对技防 设备的清洁、维护保养，一方面通 过对监控资料回放 调阅，复制拷 贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指 导、整改

14、，防患于未然，杜 绝操作风险的形成和案件的 发生。4.整理制定 建行安全保 卫突发事件应急处置预案为积极预防和妥善 处置突发事件，加 强案件防控力度， 维护我行的正常 经营秩序，建立支行 统一指挥、功能 齐全、反 应灵敏、运 转高效、 责任明确的 应急管理 组织和工作机制，使突发事件处置工作程序化、 规范化和 责任化，最大程度的减 轻突发事件带来的损害，安全保卫部重新 调整和制定了突 发事件应急处置预案。从工作 职责、组织架构、人 员分工、保障支持、 处置流程等方面 规范和细化预案内容。从上半年 营业网点预案演练的情况来看，我行各督促 营业网点负责人和安全 员按照营业场 所安全管理 检查 内容

15、 40 条进行逐条 对照检查，并认真做好 检查记录 。同 时，安全保 卫部指派 专门的保卫人员，加大 对营业 网点的夜间巡查力度，明确每周不低于两次的夜 间巡查，每月网点夜 间巡查覆盖面达 100% 。2.狠抓对存在问题的整改落 实和积分管理工作安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题 、消除隐患，其落脚点就是放在 对存在问题的督促整改上，及 时堵塞管理和操作中的漏洞，增 强安全系数，杜 绝案件的 发生。截止三季度，安全保 卫部共发现和制止 违规行为 88 起，发现整改安全 隐患 39 起，下达 违规行为整改通知 单 28 份，同 时对照营业网点安全保 卫违规积 分

16、标准对 9 个营业网点及个人作出 积分处理，从而从根本上扭 转了重查处 、轻整改的工作 倾向，也 进一步提高了 营业网点对安全防范及案件防控工作的重 视程度， 规范了员工的安全防范操作行 为，收到了良好的效果。3.切实加强我行营业观 点技防 设备的管理、 维护工作安全保卫部通过对营业 网点监控录像的随机回放 检查，一方面促 进网点对技防 设备的清洁、维护保养，一方面通 过对监控资料回放 调阅，复制拷 贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指 导、整改，防患于未然，杜 绝操作风险的形成和案件的 发生。4.整理制定 建行安全保 卫突发事件应急处置预案为积极预防和妥善 处置突发

17、事件，加 强案件防控力度， 维护我行的正常 经营秩序，建立支行 统一指挥、功能 齐全、反 应灵敏、运 转高效、 责任明确的 应急管理 组织和工作机制，使突发事件处置工作程序化、 规范化和 责任化，最大程度的减 轻突发事件带来的损害，安全保卫部重新 调整和制定了突 发事件应急处置预案。从工作 职责、组织架构、人 员分工、保障支持、 处置流程等方面 规范和细化预案内容。根据总行关于印 发 的通知和分行建设银行湖北省分行案件防控及整改方案精神，为进一步加 强案件防控工作， 结合支行实际，认真组织全员对方案 进行了学 习，通过学习，全员风险 意识得到进一步强化，使全 员牢固树立起防范 风险和案件的第一

18、道防 线。同时，进一步转变工作思路， 变被动应对为 主动防控，将工作重心由事后 处置向事前 预防、主 动出击前移。 对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度 细节入手，各部 门深入机构网点防范案件和 经营风险 上找问题 ，对检查发现 的问题积极整改，不断促 进了案件防控工作。 现汇报 如下：一、基本情况XX 年年以来，支行党委高度 视案件防控工作，充分依靠 员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度 进行梳理， 查缺补漏、剔旧 补新，使制度与实际工作相符 ;对内管内控、工作落 实和业务流程等 层面存在屡 查屡犯的问题进 行认真分析梳理，分 类汇总，通过查找基

19、础管理工作中深 层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。1.年初全行 员工签订案件防控 责任书 1194 份， ( 支行行长与分管行 长签订 案件防控 责任书、分管副行 长与部门、机构网点 负责人签订、部门负责人与 员工签订案件防控 责书 ) 实行分管 责任，使案件防控 责任到人，不留死角。2.认真落实关于在全省建行开展 员工不良行 为排查工作建鄂函 XX 年 231 号的通知精神，在支行开展了全方位 对员工不良行排 查工作，以提高 员工防范道德 风险和业务操作风险的能力， 对员工不良行 为排查率为 100% 。3.认真传达案件防控工作 动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，XX 年

20、年采用电子邮件方式 转发案件防控工作 动态及上级等文件，以部 门、机构网点 为单位组织员 工学习传达，提高了全体 员工案件防控意 识。4.条线管理部 门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落 实。为 了加强基层机构关 键环节 操作风险管理， 进一步完善 风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出 现因 “管理疲 劳 ”产生的操作 风险和案件，条 线部门、机构网点 负责人加强积分管理工作， 对违规 行为员工现场积 分， XX 年年至今全行 员工违规行为 137 人次，共积分 201 分。二、案件防控具体做法认真贯彻落实省分行关于在全省建行开展员工不良行 为排查工作的通知 (

21、 建鄂函XX 年 231 号 )文件精神，我行 结合实际，全行范 围内开展了全方位、多 层次对员工不良行为的排查工作。(一 ) 高度重视，周密部署，扎 实落实班子高度重 视，先后召开 专题会、推 进会、督 导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的落 实工作进行明确部署和 严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力 资源部、 监察合规部等部门负责 人组成的排 查领导 小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部 门、网点负责人必须本着对建行事 业、对员工和对自己高度 负责的态度，率先垂范，以身作 则，认真扎实地抓好排 查工作，有 针对性地加 强思想教育工作，严以律己，自 觉抵

22、制、 检举和纠正违反总行九项禁止性 规定的行 为，做到突出重点、整体推进。(二 ) 明确责任，各尽其 职，各负其责“一把手 ”负总责 ，亲自过问、主动协调 、直接参与 ;在此基 础上，逐一分解 细化整改措施，逐 项明确牵头、协办和督办部门，各部室加 强沟通，充分信息共享，形成了各部室 齐抓共管、全部整体 联动的格局。截至目前，各 项措施已 经全部启 动，有效地遏制各 类案件和重大 违纪违规问题 的发生。(三 ) 筑防火墙，注重预防，适 时预警认真开展 专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要 岗位员工不良行 为排查，员工挪用信 贷资金进入股市 专项行为排查，排除隐患 ;组织开展典型案件警示教育

23、活 动，警示全员珍惜拥有、珍 爱职业 生命，深入开展 “员 工行为九项禁止性 规定 ”，要求各部室 负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知 晓，入脑入心， 进一步增强员工合规经营 、按章办事的自 觉性。一是紧密结合支行 实际，注重工作措施的 针对性，重 视工作方法的有效性，抓住自 查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各 阶段工作 进度。并在排 查过程中注重“三个延伸 ”，即：在 时间上向八小 时外延伸，在思想上向可能 产生道德风险的行为表现方面延伸，在 业务上向操作 细节上延伸，做到排 查工作深入、 彻底。二是首先采取全行 员工自查、互查的方式，然后排 查工作组分成两个小 组深

24、入到部 门、网点听取 负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的 综合评价，并组织员 工对本部门、网点 负责人进行民主 测评。部 门、网点平常也 较注重员工的思想状况，与他 们交心谈心，沟通思想，同 时，在工作上帮助他 们，生活上关心他 们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体 这个大家庭的温暖。三是重点突出排 查网点负责人、客 户经理及其他重要 岗位人员、前台操作人 员。着重抓好防范挪用 资金购买股票、彩票、参与 赌博、炒期 货、炒卖房屋、 经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受 贿赂、向客 户索要财物、好 处费等问题 。4 月下旬至 5 月份，全行排查 613 人，排查面达到 100

25、% 。收回排 查表 3846 份，其中自 查表 613 份、互 查表2764 份，民主 测评表 469 份。通 过这次排查，使全行 员工提高了思想 认识，自觉做到有章必循， 违章必纠，增强了员工防范道德 风险的能力。在 这次员工不良行 为排查工作中，未发现有不良行 为的员工。这次员工不良行 为排查工作，大多数网点、部 门负责 人能认真组织员 工学习上级行的文件精神， 严格按通知要求分 阶段进行不良行 为的排查工作， 对照排查内容及禁止性 规定逐条自 查、互查。排查期间，支行按要求 设立排查( 举报 )信箱，明确双人 负责，并公布排查 ( 举报 ) 电话及联系人。排 查工作的 进行，加 强和规范

26、了员工行为，提高了 员工防范道德风险和业务操作风险的能力。当然，也存在极个 别网点负责人由于业务工作繁忙， 对排查工作没有足 够重视，没有正确 处理好业务发 展与不良行 为排查工作的关系，思想 认识不足，在组织员 工学习、传达上级行文件精神上，没有做好 记录，排查表、互 查表上交不及 时等问题，影响了支行 汇总统计 工作。今后，我 们将此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德 风险和业务操作风险的长效机制， 为支行各 项业务 快速发展打下 坚实的基础。(四 ) 及时用电子邮件方式 转发案件防控工作 动态及上级文件精神要求部门、机构网点 负责人认真组织员工学习传达，并做好学 习记录 ，根据下 发文件条

27、线部门深入机构网点 进行抽查传达文件学 习情况，了解 员工学习文件贯彻落实情况， 进行督促指 导，提高 员工案件防控意 识。三、关键风险 点监控检查情况为了加强基层机构关 键环节 操作风险管理， 进一步完善 风险 控制体系，全面提高网点工作效率和抵御 风险能力，防止出 现因“管理疲 劳”产生的操作 风险和案件，根据关于 监控检查基层机构关 键风险 点的通知 (建总函 XX 年 132 号) 、关于加 强基层机构关 键风险点监控检查工作有关事 项的通知 (建总函 XX 年 590 号) 文件要求，在 现有业务经营 管理部门加强内控管理的同 时，支行建立了 专、兼职风险经 理对基层机构关 键风险点

28、监控检查制度。几个月以来，基 层机构关键风险 点再监督工作得到了支行 领导高度重视，配备了监控人员，落实了监控职责，实施了监控检查，已经积累了一定的工作 经验，也发现了一些问题，检查发现 的问题已得到 积极整改， 风险监 控工作取得 较好的成 绩，但工作中也 还存在一些 问题和不足。支行从 3 月中旬开始，按照总行要求的 检查频 率、 13 个风险点的监控检查内容， 历时 7 个月对全行 44 个网点、 294 名柜员进行了基层机构关 键风险 点监控检查，被检查柜员总人次为 7730 人次，被 检查营业 网点总次数为 2133 次。支行 风险管理部在 营业网点兼职风险经 理监控检查的基础上，还

29、重点监控检查了 44 个营业网点。全行共 检查发现问题 27 个(其中超 库限 16 个，监控有死角 9 个，重空保管不合规 1 个，印章保管不合规 1个 ) ，截至 9 月底对检查发现问题 已整改 27 个，整改率达 100% ，同时对监 控检查发现问题的有关 责任人进行了违规行为积分处罚。至此 监控检查发现问题 逐月减少，基 层机构关键操作风险点防范意 识和操作 风险管理工作得到有效提高。监控检查采取的主要措施：1.我行每月初 组织 44 个网点的基 层风险经 理对基层机构关键风险 点进行一次交叉 检查，月底 组组织 各基层风险经 理再进行一次自 查。2.风险管理部 专职风险经 理对各基层

30、网点进行不定期突 击检查 。 对发现问题 的网点 现场签发 基层机构关键风险 点监控检查发现问题 通知书，要求 3 个工作日内由 问题网点将整改 结果回复 风险管理部，同 时抄送业务归 口管理部 门，协同监察合 规部实行条 线配合、跟踪整改 ;对无法整改或不是人 为原因造成的 违规，由问题网点书写情况 说明，同 时递交业务归口管理部 门确认情况属 实后，由 业务归口管理部 门和经营部门共同整改。四、个金部案件防控工作做法及具体措施为贯彻落实总行、省分行案件防控及整改的相关要求，支行个金部及相关部门制定了关于印 发 的通知江岸关于 协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款有关事项的通知关于印发

31、的通知、关于印发 的通知和关于印发 的通知。同时根据检查情况制定了 支行 营业网点柜 员交易主管工作 质量考核 办法和建行湖北省分行 支行柜面人 员服务考核及星 级评定办法。支行在制定相关 规定的同 时，也进一步加 强检查 力度，每月由支行督 导人员检查 一次，检查覆盖面达到 100%; 并组织各网点柜 员 (会计)主管每月 进行交叉 检查 。在 检查过 程中，对业务 操作熟 练、制度 执行规范的柜 员和网点 进行表扬奖励 ;对督导发现 的问题进 行通报批评，并实行积分处罚。通 过对支行网点每月二次的 现场检查 ，有效的减少了网点差 错，规范了网点的操作，降低了 风险。五、财会部案件防范工作采

32、取的具体措施1.加强集中采 购管理， 进一步规范采购行为，降低采 购成本根据支行 实际，制定了 支行集中采 购管理办法，把全面推行集中采 购作为节约采购成本、提高采 购质量、促进业务发 展的一 项重要工作来抓，从采 购程序、采 购范围、采购方式等三个方面 进一步规范集中采 购行为。采购程序上， 进一步细化和完善集中采购操作流程，明确相关部 门之间的职责分工， 严格监控集中采 购环节 ，提高采 购透明度和效率。逐步建立从 业务部门提出需求、落 实指标到集体决定的 规范化集中采 购程序。采购方式上，根据采 购项目的不同特点，通 过询价采购、竞争性谈判等多种采 购方式。集中采购的推行有效降低了我行的

33、采 购成本， 1-9 月份，我部先后 对 12 个项目进行了集中采购，集中采 购金额达 1000 万元， 节约采购成本达 100 万元。2.夯实会计管理基 础，切实防范风险一是夯实基础，梳理 风险控制措施。以 “提高效率、杜 绝真空、信息共享、避免重复 ” 为目标，对事前、事中和事后各 环节的控制职责、措施、方法 进行梳理。 针对两行制度理解和执行中的差异，制 订了大额现金支付 报备流程、 单位账户管理流程、同城票据小清算业务流程、资金调度业务流程、教育 储蓄税务上报业务 流程、 现金单证配送业务流程、 应急、查询、错账报调业务 流程、 单位对帐业务 流程、 * 上交流程等 11 个业务统 一

34、文件，及时解决了网点制度 执行中的 难题。二是加强配合，做好会 计检查组织 工作。按照会 计管理和 营运管理体制改革及公私分离相关文件的要求， 营业网点的管理 职责分属于会 计部、个人金融部等不同部 门，会计部门作为会计检查 工作的 牵头管理部门，针对营业 网点管理操作 风险的关键环节，我部 组织相关部 门对现 金尾箱、重要 单证、印章、印 鉴卡、柜 员管理、 业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查 ，理清了薄弱 环节，对差错和违规行为下达了整改通知，加 强了风险管理控制，及 时稳定了前台 业务运行安全。三是加强现金管理，杜 绝风险隐 患。严格控制 库存限额。结合网点 现金收付 额、

35、周边网点现金备付以及 atm(cdm) 的设备 的具体情况核定 现金库存。将原网点 现金库存支行按年度核定一次改 为每季度核定，大大提高了 对网点现金库存调整需求的反 应速度，适 应业务发展。同时，对以往未涉及的外 币库存进行核定， 实现了全现金核定管理。以上工作的改进，特别是部分网点 执行零外 币库存，要求各网点改 进现有现金管理思路，做好 现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高 现金使用效率。开展上 门收款业务清查，研究上门收款业务集中管理工作，解决 该业务风险 大、监控难的问题。按照支行 现金管理集中的要求，将分散在各行的上 门收现业务 整合集中到支行 营业部，成立 专班负责管理，最大限度降低操作 风险。