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1、精品文档票据业务系统需求说明书1概述1.1编写目的编写目的在于对本票据业务系统的系统结构、 各方面的功能、操作流程和开 发次序进行简要说明。1.2项目背景商业汇票是重要的非现金支付工具，也具有直接融资功能。 目前，我国票据市场的主要业务形式是商业汇票的承兑、贴现和转贴现。术语与缩略词前台票据转贴现业务客户经理是指我行金融市场业务条线业务客户经理业务中台控制是指票据业务中负责对票据业务交易包括合同、清单、大额资金划付进行跟踪监控的平台；业务后台是指根据前台票据业务交易数据进行票据业务结清算并对交易数据进行汇总统计生成报表的平台，主要集中于运营管理部清算中心进行操作。票据转贴现业务包括票据买断业务
2、、 票据卖断业务、票据正回购业务、票据 逆回购业务、票据买断式再贴现业务、票据回购式再贴现业务及内部转贴现业务。1.3规范与参考资料1.4假设与约束由于票据业务系统庞大，功能繁复且涉及与我行及外部数据供应商的数据对接，为了未来能够高效、准确地运用，所以实施构建和不断测试所需时间较长， 拟计划先开发上线转贴现系统，在不久将来拟计划在转贴现系统基础上扩展增加 贴现部份的二期需求，待二期需求完成并运行后，可按实际情况进行承兑、解付 等内容的三期需求。计划目标如下：1、转贴现模块需要在3个月内实施上线，预计今年1月-2012年4月完成开 发测试，明年4月上线；2、 贴现模块需要在转贴现模块上线后个月内
3、实施上线，预计个月完成测试，并预计个月后正式上线；并合并电票系统。3、 承兑、解付模块需要在贴现模块上线后个月内实施上线，预计个月完成测试，并预计个月后正式上线。2总体需求概述建设我行统一的票据管理平台，实现我行实物票据和电子票据业务，经营范 围包括商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现、质押等。计划分三步完成全套系 统的开发，一期先开发上线转贴现系统，二期开发贴现模块、合并电票系统，三 期开发承兑、解付模块。下面就票据转贴现模块进行描述。2.1项目目标1、搭建一套从票据业务前台交易发起、业务中台风险监控，到运营清算中心 后台清算、账务处理的流程管理数据研究分析平台。2、能进行总分支机构管理，多法
4、人机构管理。3、能进行多维度绩效管理。（提供数据）4、能进行风险、损益等分析管理。5、能进行各类型报表汇总，包括向人行银监报备的利率水平表等。6能在将来实现，前中后台的无纸化、电子签名化呈批操作。2.2业务活动图资料保管2.3业务产品功能称 名 匕匕 厶冃 功者 亍 统 要 主前台经办、复核前呈皿S偵同.kL ftn前W刼业中台管理台 中 务 业跟 示流能的此员联 e并e能你肺式 乂 乂 并竹 小 方 0U確、，I H 系 S匕设宀一小态 口 讨 厶冃程拟状木月宜员 目理,不、 业青母匚溃 问軸知皿附 人 易恣盹的起选 筛 据 票H7 二 管 台 中41Z P 匕匕.fi 厶冃 库进功 出据等
5、 可票选后台清算二 管 据 票1 二 W台 玮中 O分 川 Rr 勺立口 斡及 韻涉 幺一 Z/IX 詁员mi 一 B7始理 O剖处 灿刻行算 青 资业员清M用谶LB后r算 非 迪清 O#,涉盖 M根业签业员并炜原错匕匕旨 卡映帚乏厶冃尼吴 ，反3临皿卅 心，录对恆O的 核对记并够痕间 接校，期时 对相异因、0上业员并异 ，反差勺2 ，录因 核对记 接校, 对相异卜一易 能 J 周 软交出 程完 洒业说W :f在统也流作；迳的注泊 州晰XB咔皿跖整 具动步异忠人直对不囲和 厶冃戈匸扌甬-和 、一比手 , 1理或现、I禾 2伐务明汇总 统计中 务 业 复票据日均风险业务经办、复核、业务中台票据资
6、产风险业务经办、复核、业务中台票据分布情况分 析业务经办、复核、业务中台经办人员业务经办、复核、业务中台查询统计具备查询权限的业务操 作人员多角度，多口 径，多对象统计 报表、自动生成固定格式的报 告、报表。并能 查询明细会计报表具备查询权限业务操作人员人行、银监报表 和行内固定报 表，并能查询明 细进行数据挖 掘和统计2.4业务架构241各部门职责牵头业务部门为总行金融市场部，相关业务部门为运营管理部、计划财务部以及各分行业务部门业务功能运营职责备注金融市场部买断式票据转贴现业务交易回购式票据转贴现业务交易买断式票据再贴现业务交易回购式票据再贴现业务交易内部转贴现交易中台管理审批、监察运营管理部资金结清算资金划付会计记账账务出入账处理计划财务部确定部分记账科目账务调整和定义 账务处理方式242业务流程图2.5预期使用用户描述该系统涉及用户众多，简要描述如下:用户所属部门用户特点各级行领导审批和查阅权相关总分行部门经理金融市场部、运营管 理部、计划财务部授权下的审批和查阅权相关总分行操作人员金融市场部、运营管 理部、计划财务部授权下的操作和查阅权2.6与其他系统关系信贷系统（承兑及贴现数据） 大额支付系统 同城票据交换系统 电票系统