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1、 银行业金融机构国别风险管理指引中国银监会关于印发银行业金融机构国别风险管理指引的通知 银监发201045号 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，国家开发银行、邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将银行业金融机构国别风险管理指引印发给你们，请遵照执行。请各银监局将本通知转发至辖内各银监分局和银行业金融机构。 二一年六月八日 银行业金融机构国别风险管理指引 第一章 总则 第一条 为加强银行业金融机构国别风险管理，根据中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国商业银行法以及其他有关法律和行政法规，制定
2、本指引。第二条 在中华人民共和国境本指引所称国别风险，是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付银行业金融机构债务，或使银行业金融机构在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使银行业金融机构遭受其他损失的风险。国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇偿还其境外债务的风险。第四条 本指引所称国家或地区，是指不同的司法管辖区或经济体。如银行业金融机构在进行国
3、别风险管理时，应当视中国香港、中国澳门和中国台湾为不同的司法管辖区或经济体。第五条 本指引所称重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本25%的风险暴露。第六条 本指引所称国别风险准备金，是指银行业金融机构为吸收国别风险导致的潜在损失计提的准备金。第七条 银行业金融机构应当有效识别、计量、监测和控制国别风险，在计提准备金时充分考虑国别风险。第八条 中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构依法对银行业金融机构的国别风险管理实施监督检查，及时获得银行业金融机构国别风险信息，评价银行业金融机构国别风险管理的有效性。 第二章 国别风险管理 第九条 银行业金融机构应当按
4、照本指引要求，将国别风险管理纳入全面风险管理体系，建立与本机构战略目标、国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险管理体系。国别风险管理体系包括以下基本要素：（一）董事会和高级管理层的有效监控；（二）完善的国别风险管理政策和程序；（三）完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程；（四）完善的银行业金融机构董事会承担监控国别风险管理有效性的最终责任。主要职责包括：（一）定期审核和批准国别风险管理战略、政策、程序和限额；（二）确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制国别风险；（三）定期审阅高级管理层提交的国别风险报告，监控和评价国别风险管理有效性以及高级管理层对国别风险管理的履职情况；（四）
5、确定银行业金融机构高级管理层负责执行董事会批准的国别风险管理政策。主要职责包括：（一）制定、定期审查和监督执行国别风险管理的政策、程序和操作规程；（二）及时了解国别风险水平及管理状况；（三）明确界定各部门的国别风险管理职责以及国别风险报告的路径、频率、银行业金融机构应当指定合适的部门承担国别风险管理职责，制定适用于本机构的国别风险管理政策。国别风险管理政策应当与本机构跨境业务性质、规模和复杂程度相适应。主要银行业金融机构应当充分识别业务经营中面临的潜在国别风险，了解所承担的国别风险类型，确保在单一和并表层面上，按国别识别风险。国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境
6、外服务提供商提供的外包服务等经营活动中。第十四条 银行业金融机构应当确保国际授信与国内授信适用同等原则，包括：严格遵循“了解你的客户”原则，对境外借款人进行充分的尽职调查，确保借款人有足够的外币资产或收入来源履行其外币债务；认真核实借款人身份及最终所有权，避免风险过度集中；尽职核查资金实际用途，防止贷款挪用；审慎评估海外抵押品的合法性及其可被强制执行的法律效力；建立完善的贷后管理制度。第十五条 银行业金融机构在进行交易对手尽职调查时，应当严格遵守反洗钱和反恐融资法律法规，严格执行联合国安理会的有关决议，对涉及敏感国家或地区的业务及交易保持高度警惕，及时查询包括联合国制裁决议在银行业金融机构应当
7、根据本机构国别风险类型、暴露规模和复杂程度选择适当的计量方法。计量方法应当至少满足以下要求：能够覆盖所有重大风险暴露和不同类型的风险；能够在单一和并表层面按国别计量风险；能够根据有风险转移及无风险转移情况分别计量国别风险。第十七条 银行业金融机构应当建立与国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险评估体系，对已经开展和计划开展业务的国家或地区逐一进行风险评估。在评估国别风险时，银行业金融机构应当充分考虑一个国家或地区经济、政治和社会状况的定性和定量因素。在国际金融中心开展业务或设有商业存在的机构，还应当充分考虑国际金融中心的固有风险因素。在特定国家或地区出现不稳定因素或可能发生危机的情况下，应
8、当及时更新对该国家或地区的风险评估。银行业金融机构在制定业务发展战略、审批授信、评估借款人还款能力、进行国别风险评级和设定国别风险限额时，应当充分考虑国别风险评估结果。银行业金融机构应当建立正式的国别风险银行业金融机构应当对国别风险实行限额管理，在综合考虑跨境业务发展战略、国别风险评级和自身风险偏好等因素的基础上，按国别合理设定覆盖表银行业金融机构应当建立与国别风险暴露规模相适应的监测机制，在单一和并表层面上按国别监测风险，监测信息应当妥善保存于国别风险评估档案中。在特定国家或地区状况恶化时，应当提高监测频率。必要时，银行业金融机构还应当监测特定国际金融中心、某一区域或某组具有类似特征国家的风
9、险状况和趋势。银行业金融机构可以充分利用内外部资源实施监测，包括要求本机构的境外机构提供国别风险状况报告，定期走访相关国家或地区，从评级机构或其他外部机构获取有关信息等。国别风险暴露较低的银行业金融机构，可以主要利用外部资源开展国别风险监测。第二十条 银行业金融机构应当建立与国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险压力测试方法和程序，定期测试不同假设情景对国别风险状况的潜在影响，以识别早期潜在风险，并评估业务发展策略与战略目标的一致性。银行业金融机构应当定期向董事会和高级管理层报告测试结果，根据测试结果制定国别风险管理应急预案，及时处理对陷入困境国家的风险暴露，明确在特定风险状况下应当采取的
10、风险缓释措施，以及必要时应当采取的市场退出策略。第二十一条 银行业金融机构应当为国别风险的识别、计量、监测和控制建立完备、可靠的管理信息系统。管理信息系统功能至少应当包括：（一）帮助识别不适当的客户及交易；（二）支持不同业务领域、不同类型国别风险的计量；（三）支持国别风险评估和风险评级；（四）监测国别风险限额执行情况；（五）为压力测试提供有效支持；（六）准确、及时、持续、完整地提供国别风险信息，满足银行业金融机构应当定期、及时向董事会和高级管理层报告国别风险情况，包括但不限于国别风险暴露、风险评估和评级、风险限额遵守情况、超限额业务处理情况、压力测试、准备金计提水平等。不同层次和种类的报告应当
11、遵循规定的发送范围、程序和频率。重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每季度向董事会报告。在风险暴露可能威胁到银行盈利、资本和声誉的情况下，银行业金融机构应当及时向董事会和高级管理层报告。第二十三条 银行业金融机构应当建立完善的国别风险管理银行业金融机构内部审计部门应当定期对国别风险管理体系的有效性进行独立审查，评估国别风险管理政策和限额执行情况，确保董事会和高级管理层获取完整、准确的国别风险管理信息。 第三章 国别风险准备金 第二十五条 银行业金融机构应当充分考虑国别风险对资产质量的影响，准确识别、合理评估、审慎预计因国别风险可能导致的资产损失。第二十六条 银行业金融机构应当制定书面的国别风险
12、准备金计提政策，确保所计提的资产减值准备全面、真实反映国别风险。第二十七条 银行业金融机构计提的国别风险准备金应当作为资产减值准备的组成部分。第二十八条 银行业金融机构应当按本指引对国别风险进行分类，并在考虑风险转移和风险缓释因素后，参照以下标准对具有国别风险的资产计提国别风险准备金：低国别风险不低于0.5%；较低国别风险不低于1%；中等国别风险不低于15%；较高国别风险不低于25%；高国别风险不低于50%。银行业金融机构如已建立国别风险内部评级体系，应当明确该评级体系与本指引规定的国别风险分类之间的对应关系。第二十九条 银行业金融机构应当对资产的国别风险进行持续有效的跟踪监测，并根据国别风险
13、的变化动态调整国别风险准备金。第三十条 银行业金融机构应当要求外部审计机构在对本机构年度财务报告进行审计时，评估所计提资产减值准备考虑国别风险因素的充分性、合理性和审慎性，并发表审计意见。 第四章 国别风险管理的监督检查 第三十一条 银监会及其派出机构将银行业金融机构国别风险管理情况纳入持续监管框架，对银行业金融机构国别风险管理的有效性进行评估。在审核银行业金融机构设立、参股、收购境外机构的申请时，将国别风险管理状况作为重要考虑因素。第三十二条 银行业金融机构应当每年向银监会及其派出机构报送国别风险暴露和准备金计提情况，有重大国别风险暴露的银行业金融机构应当每季度报告。银监会及其派出机构对银行
14、业金融机构报告内容进行审查，并可以根据审查结果要求银行业金融机构增加报告范围和频率、提供额外信息、实施压力测试等。在特定国家或地区发生重大经济、政治、社会事件，并对本行国别风险水平及其管理状况产生重大不利影响时，银行业金融机构应当及时向银监会及其派出机构报告对该国家或地区的风险暴露情况。第三十三条 银行业金融机构的国别风险管理政策和程序应当报银监会及其派出机构备案。银监会及其派出机构对银行业金融机构国别风险管理的政策、程序和做法进行定期检查评估，主要银监会及其派出机构定期评估银行业金融机构国别风险准备金计提的合理性和充分性，可以要求国别风险准备金计提不充分的商业银行采取措施，减少国别风险暴露或
15、者提高准备金水平。第三十五条 对于银监会及其派出机构在监管中发现的有关国别风险管理的问题，银行业金融机构应当在规定时限银行业金融机构应当严格按照商业银行信息披露办法等法律法规的有关规定，定期披露国别风险和国别风险管理情况。 第五章 附则 第三十七条 金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、外国银行分行等其他金融机构参照本指引执行。第三十八条 本指引由银监会负责解释。第三十九条 银行业金融机构最迟应当于2011年6月1日前达到本指引要求。第四十条 本指引自发布之日起施行。 莃罿聿艿蒅螂羄芈薇羈袀芇蚀螀腿芇荿薃肅莆蒂蝿羁莅薄薂袇莄芃螇袃莃蒆蚀膂莂薈袅肈莁蚀蚈羄莁莀
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22、袂肄蒈蚇蚅羀蒇莇袀羆肄蕿螃袂肃蚁羈膁肂莁螁肇肁蒃羇羃肀薆螀衿腿蚈薂膇腿莇螈肃膈薀薁聿膇蚂袆羅膆莂虿袁膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃虿袃羂芃莈蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃罿聿艿蒅螂羄芈薇羈袀芇蚀螀腿芇荿薃肅莆蒂蝿羁莅薄薂袇莄芃螇袃莃蒆蚀膂莂薈袅肈莁蚀蚈羄莁莀袄袀莀蒂蚆膈葿薅袂肄蒈蚇蚅羀蒇莇袀羆肄蕿螃袂肃蚁羈膁肂莁螁肇肁蒃羇羃肀薆螀衿腿蚈薂膇腿莇螈肃膈薀薁聿膇蚂袆羅膆莂虿袁膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃虿袃羂芃莈蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃罿聿艿蒅螂羄芈薇羈袀芇蚀螀腿芇荿薃肅莆蒂蝿羁莅薄薂袇莄芃螇袃莃蒆蚀膂莂薈袅肈莁蚀蚈羄莁莀袄袀莀蒂蚆膈葿薅袂肄蒈蚇蚅羀蒇莇袀羆肄蕿螃袂肃蚁羈膁肂莁螁肇肁蒃羇羃肀薆螀衿腿蚈薂膇腿莇螈肃膈薀薁聿膇蚂
23、袆羅膆莂虿袁膅蒄袄膀膄薆蚇肆膃虿袃羂芃莈蚆袈节蒁袁螄芁蚃蚄膃芀莃罿聿艿蒅螂羄芈薇羈袀芇蚀螀腿芇荿薃肅莆蒂蝿羁莅薄薂袇莄芃螇袃莃蒆蚀膂莂薈袅肈莁蚀蚈羄莁莀袄袀莀蒂蚆膈肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇
24、莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄
25、节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿
26、芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇
27、膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄
28、蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁
29、蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿
30、莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆
31、芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄
32、芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁
33、腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿
34、薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆
35、蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁
36、莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈
37、荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆
38、芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃
39、膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁
40、薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈
41、蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅
42、蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃
43、莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀
44、芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈
45、芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅
46、膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀
47、蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇
48、蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蒆螇芅膀螅螆羅莅蚁螅肇膈蚇螄艿莄薃螃罿芆葿螂肁蒂螇螂膄芅蚃螁芆蒀蕿袀羆芃蒅衿肈蒈莁袈膀芁螀袇羀蒇蚆袇肂荿薂袆膅薅蒈袅芇莈螆袄羇膁蚂羃聿莆薈羂膁腿蒄羁袁莄莀羁肃膇蝿羀膅蒃蚅罿芈芅薁羈羇蒁蒇羇肀芄螆肆膂葿蚂肅芄节薈肅羄蒈蒄蚁膆芀蒀蚀艿薆螈虿羈荿蚄蚈肁薄薀蚈膃莇蚄羅蒃莈羃羄膃
49、薃罿羃莅蒆袅羂蒇蚁螁羁膇蒄蚇羀艿蚀羅羀莂蒃袁聿蒄蚈螇肈膄蒁蚃肇莆蚆虿肆蒈蕿羈肅膈螅袄肄芀薇螀肄莃螃蚆肃蒅薆羄膂膅荿袀膁芇薄螆膀葿莇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膈莃蚁袃膇蒆蒃蝿膆膅虿蚅芅芈蒂羄芄莀蚇袀芃薂蒀袆芃节螅螂衿莄薈蚇袈蒇螄羆袇膆薇袂袆艿螂螈羆莁薅蚄羅蒃莈羃羄膃薃罿羃莅蒆袅羂蒇蚁螁羁膇蒄蚇羀艿蚀羅羀莂蒃袁聿蒄蚈螇肈膄蒁蚃肇莆蚆虿肆蒈蕿羈肅膈螅袄肄芀薇螀肄莃螃蚆肃蒅薆羄膂膅荿袀膁芇薄螆膀葿莇螂腿腿蚂蚈膈芁蒅羇膈莃蚁袃膇蒆蒃蝿膆膅虿蚅芅芈蒂羄芄莀蚇袀芃薂蒀袆芃节螅螂衿莄薈蚇袈蒇螄羆袇膆薇袂袆艿螂螈羆莁薅蚄羅蒃莈羃羄膃薃罿羃莅蒆袅羂蒇蚁螁羁膇蒄蚇羀艿蚀羅羀莂蒃袁聿蒄蚈螇肈膄蒁蚃肇莆蚆虿肆蒈蕿羈肅膈螅袄肄芀薇螀肄莃螃蚆肃蒅薆羄膂膅荿袀膁芇薄螆膀葿莇螂腿腿