（精品）大学生创业计划大赛商业计划书.doc

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1、南昌航空大学2015年首届商业计划大赛商业计划书项 目 名 称 ： 卓然软件工作室 创 业 团 队 ： 卓然创新团队 日 期 ：2015年10月1日 所在 学院 名称： 艺术与设计学院 参赛者联系电话： 18270888642 参赛者电子邮件： 目 录第一部分 计划书摘要1 第二部分 组织与管理3第三部分 工作室创业理念7第四部分 运营模式 11第五部分 行业及市场情况 13 第六部分 前期宣传 15第七部分 可持续发展规划 17第八部分 风险评估与防范 21 第十部分 附 录25 第一部分 计划书摘要目前人类已步入科技时代，享受着富足的生活，然而幸福的背后，却存在着人们看不到的隐患，工业的

2、负面效应，生态环境的破坏，空气、土壤和水的污染，食品的不安全性，药物的滥用，这些已经成为人类健康的隐形杀手。而小球藻作为天然食品，含有丰富的叶绿素，属于单细胞绿藻，是真核生物，光合作用非常强，是其他植物的几十倍。其含有丰富的蛋白质、维生素、矿物质、食物纤维、核酸及叶绿素等，是维持和促进人体健康所不可缺少的营养素，特别是含有令人注目的生物活性物质糖蛋白、多糖体以及高达13%的核酸等物质，具有增强人体免疫、防止病毒增殖、抑制癌细胞增殖、抑制血糖上升，降低血清胆固醇含量，排除毒素，迅速修复机体的损伤等功能。小球藻中富含CGF（小球藻生长因子），能迅速恢复机体造成的损伤，并可作为食品风味改良剂，广泛应

3、用于食品及发酵领域。我们团队依靠自主设计研发的高科技培养设备与分离设备，进行小球藻的大规模、高密度培养，制成小球藻系列保健产品，如干粉、片剂、本特色产品完全符合绿色环保的概念，全都通过我们的自主创新技术和生产，味道和营养俱佳，相信一定能赢得顾客的信任。我们团队追求技术创新和科学化管理，为此制订了一套有效的企业运营方案。其中，以董事会为领导核心，管理各部经理，下属有财务部经理，技术开发与生产部经理，原料供应部经理，市场营销与市场宣传部经理。各部总经理带领员工工作，为他们制定工作方案和传达董事会决策。各部之间具有间接或直接的关系，如财务部与其它四个部有直接的资金关系，并且在董事大会上定期汇报和提交

4、公司详细的资金流动状况。通过现代电子信息化的生产管理，既能减少成本，又能高效迅速。本公司同样也研制了一套完整的网络管理方案，各部门间及各部门与董事会间可通过网络方式联系交流和进行会议。第二部分 组织与管理1、工作室基本情况： 工作室名称:卓然软件工作室 成立时间 ：2015年8月1日 工作室组织机构设计： 负责人财务 执行负责人软件课程老师课程助教宣传部市场部后勤部2、工作室主要负责人情况：列表说明负责人的名称及具体情况： 负责人姓名籍贯性别年龄学校联系电话周宇超江苏男20南昌航空大学18270888642吴碧芳江西女21南昌航空大学18270888729（1）负责人简介：姓名：周宇超 性别：

5、男 年龄：20 籍贯：江苏宿迁 联系电话：18270888642 学历：本科 所学专业：环境艺术 院校：南昌航空大学 主要职责： （2）负责人简介： 姓名：吴碧芳 性别：女 年龄：21 籍贯：江西南昌 联系电话：18270888729 学历：本科 所学专业：环境艺术 毕业院校：南昌航空大学 第三部分 工作室创业理念 卓然软件工作室（以下简称“卓然”）是以室内设计为主，依托学校为辅进行软件培训。 现如今，大学生就业难，对未来发展没有规划，在高中和大学生活过渡期中没有找到合适的转化方式，消极生活，有梦想但是不知道如何前进，我们工作室是由学生组成，旨在通过自身的经历和经验，通过卓然来帮助一些相关专业

6、的大学生规划自己的职业发展道路，以及通过系统的培训和自身的勤奋努力，具备相关职业的基础技能。 现在社会优胜劣汰，竞争压力大，如果没有过硬的基础技能和创新能力，在毕业时很难适应快节奏压力大的社会生活，我们通过在培训的同时，加强学生与相关职业的接触，让他们了解自身的不足以及所需要的过硬专业技能以及将来要面对的社会竞争压力。我们在外实习以及和设计师的交流中，了解到相关专业的学生在刚出学校进入企业的时候，工作态度认真，但是不了解行业要求，不能很快适应工作的环境，没有较强的抗击打能力等问题. 卓然会在教学的过程中带领学生参加相关专业的比赛，在实践中巩固基础，在学生取得荣誉的同时也是对工作室的一种正面宣传

7、，对于社会中的一些设计的兴趣爱好者，我们通过培训，使其具备上岗能力，为相关行业提供合格的从业者，介绍实训学生进入合作企业实习，提前接触行业，为将来就业积累经验。第四部分 运营模式1、行业情况 在20世纪60年代初，国内不少地方已有大规模培养小球藻并获成功的经验。随着国际市场包括小球藻类的“微藻类保健食品热”的兴起，从90 年代以来，我国不少地方将开发螺旋藻、杜氏盐藻及小球藻等微藻养殖作为振兴地方经济的重点项目之一。由于我国气候非常适合微藻类的培养，故在过去十几年来，以“钝顶螺旋藻”为代表的微藻养殖业获得了长足发展。近几年来，我国螺旋藻干粉年产量始终保持在每年3000吨以上，杜氏盐藻年产量亦有每

8、年数千吨（该产品主要用于提取天然胡萝卜素）。在2000年以后，随着国际市场小球藻制剂的逐渐趋热，开发小球藻养殖被国内一些地方政府重新提到议事日程上。 根据现有资料显示，目前我国生产规模最大的小球藻养殖基地是河北省无棣的绿奇生物工程有限公司，其可年产螺旋藻干粉达500吨，小球藻干粉达160吨。而另一家微藻养殖企业新大泽公司在福建、江西等均建有螺旋藻、小球藻养殖基地，产量估计有上千吨。此外，几年前，福建省将乐县、甘肃河西走廊地区、辽宁盘锦垦区和海南岛、云南等地均有计划设立小球藻生产基地。 小球藻出口前景尚不十分明朗。国内保健食品市场上如今仍是螺旋藻制剂的“一统天下”，小球藻制剂至今仍未被我国广大民

9、众所认识和接受。在这种环境下，单凭一二家企业的广告宣传是难以在短时间里打开中国这一巨大市场的。 2、目标市场情况本企业与目标市场内几个主要竞争对手的比较：主要描述在主要销售市场中的竞争对手：竞争对手市场份额竞争优势竞争劣势盐城市百诺生物科技有限公司6%投资额大产品创新过慢山东滨州天健生物科技科技有限公司7%公司成立早产品单一济南元能生物科技有限公司3%雄厚的科研实力成立时间较晚，市场份额小本企业5%产品丰富，具有特色资金缺乏3、SWOT分析STRENGTHS(优势)WEAKNESSES（弱势)1、产品生产技术完全由本公司研制，具有特色。2、公司把小球藻培育，产品生产，市场销售，技术开发合理的结

10、合起来，达到了综合性。3、不断改进技术和产品质量，追逐消费需求。4、网络销售加市场推广，并做媒体宣传。5、科学地管理企业运营。1、公司成立时间较短，缺乏资金和人脉。2、全新的产品，需要尽快得到消费者的认可。3、同行业的市场排斥。OPPORTUNITIOUS（机遇)4、 THREATS（威胁）1、国内宏观环境较好，市场潜力很大。政府对学生创业的政策支持力度很大。2、以天然绿色植物为原料的新产品被越来越多的人接受。3、技术后盾坚强，网络平台技术不断完善。4、目前综合性文冠果开发公司少，具有新颖性。1、生产同类产品的企业较多。2、合作伙伴同时又是竞争对手，不稳定性高。3、对市场认知度偏低，抵御市场风

11、险经验不足。 第五部分 营销策略1、主要销售渠道通过一系列有效地营销手段，建立小球藻系列产品的品牌形象，进而塑造甘肃省保健养生第一品牌，为产品准备定位，突出产品特色，采取差异化产品营销策划；以产品主要消费群体为产品的营销重点；建立起点广面宽的销售渠道，不断拓宽销售区域。在目标区域内采用媒体及人员相结合的办法实施招商，以高端市场为主要招商对象，快速将产品渗透到目标消费人群:（1）网络销售：网上销售越来越普遍，建立良好的网络销售渠道可增加销售收入，也可扩展外地市场，因此要加快网络销售队伍建设，完善网络销售渠道。建立公司的官方网站，与其他网络销售商建立合作关系，从而对产品进行宣传和销售起到重要作用。

12、（2）大型商场和餐饮机构:建设公司的专卖店并不断在规模上拓展，与有合作关系的商场保持长期合作关系，并且将合作关系渗透到这些商场的连锁点和合作机构。（3）事业单位团购：从当地开始，与各企业，各级政府单位洽谈合作，将小球藻系列产品作为他们的福利产品的固定供应产品。2、强渠道成员的激励（1）对中间商返利 企业采取包括间接激励在内的全面激励措施。企业有专业人员指导经销商，参与具体销售工作；各分部将派人帮助经销商管理铺货、理货以及广告促销等业务。小球藻产品的促销重点是经销商，公司会根据一定阶段内的市场变动和自身产品的配备，经常推出各种各样针对经销商的返利政策，以激发其积极性。（2）授予中间商独家经营权对

13、中间商进行考核让考核优异的中间商得到独家经营权，拿到独家经营权的分销商可以提高其在市场上的声望和地位，享受独家经营权带来丰厚的回报。 （3）与经销商建立深厚的感情 厂商之间的感情对防止经销商窜货也非常重要。公司非常注重与具有合作关系的经销商的交流，认真听取经销商的发言并正确采纳，保证双方互利共赢的关系。小球藻产品以下的一些制度和做法无疑能维持和加深与经销商的感情。A：对经销商信守诺言。赢得了经销商的信任，这样可以防止厂家没有向经销商履行承诺或是企业没有完全按照合约执行而引起经销商不满甚至愤怒导致的 “报复性”窜货。B：为经销商提供销售支持。公司常年派出一到若干位销售经理和理货员帮助经销商开展各

14、种铺货、理货和促销工作。 C：每年举行全省联销体会议。我们公司总是借此热情款待每一位合作伙伴，以加强了感情、巩固合作关系。D：把经销商当朋友。工作上是很好的合作伙伴，在生活上把经销商当朋友。（4）营销队伍的培养 企业内部的销售人员参与窜货的现象也并不鲜见，有些营销人员，由于缺乏职业道德、操守不正，置企业的销售政策和利益不顾，参与窜货。其主要注重： A：严格人员招聘、选拔和培训制度，挑选真正符合要求的最佳人选。B：在企业中营造一种有利于人才发挥其所长的文化氛围。C：制定合理的绩效评估和奖罚制度，真正做到奖勤罚懒，奖优罚劣。D：实施关心人、理解人、体贴人的情感管理。第六部分 融资说明1、资金使用计

15、划 为保证项目实施，前期需要投资方投资500万元，主要用于生产设备购置、厂房的修建、试验仪器的购买、广告宣传费等。后期资金需求主要根据公司实际发展状况而定，下表为预计的资金使用计划及预计效益。资金使用计划2014年2015年2016年资金需求500万200万50万预计收入无100万200万预计用户数2万20万400万 2、投入资金的用途：项目厂房修建生产设备购买试验仪器购买广告宣传费及其他所需资金（万元） 200 200 5050 备注购买厂地50万,修建厂房所需约150万元（包括培养加工车间，实验室，储存室等）。小球藻培养设备（自主研发）100万，产品生产加工设备50万，运输动力设备30万，

16、电子设备20万。常规实验用品及成分析鉴定仪器等50万等。广告宣传30万，员工工资20万。另外，我们向银行贷款100万元作为企业的流动资金。 3、如果企业没有实现项目发展计划，企业与管理层将向投资方返还所有投资资金。 4、外来投资方以何种方式收回投资，具体方式和执行时间：投资人的监督管理权限、投资收回具体方式及执行时间将在合作协议中作出约定。依照约定办理。第七部分 财务计划 1、 主要财务 （1）本公司适用5%的营业税税率，城市建设税7%，教育费附加3%，企业所得税税率25% （2）购买的硬件与软件按直线法折旧与摊销，折旧年限为5年，无残值。 （3）不考虑公司在经营期间内重大法律法规的变动对公司

17、的影响。 （4）公司正式运营后，前三年不分利润，根据各股东的所占股份比例，第四年以净利润的30%分红，剩余利润将投资于公司建设，继续扩大公司规模。 2.五年财务报表 （1）根据当前预算，公司五年内的利润表见下表 项目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 一、主营业务收入 374400698400 1197246 1914088 2929588 减：主营业务成本 0 0 0 0 0 营业税金及附加 21592 38412 65850 105274 161128 二、主营业务利润 353080 659988 1131414 1808814 2768460 减：管理费用 125000 11300

18、0 155200 169680 187056 营业费用 253746 333746 33746 33746 674920 财务费用 0 0 0 0 0 三、营业利润 -24938 213242 642470 1305388 2247658 四、利润总额 -24938 213242 642470 1305388 2247658 减：所得税 0 47076 160618 336346561914 五、净利润 -24938141230 481852979040 1658744 单位：元 (2).现金流量表：项 目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 一、经营活动产生的现金流量: 销售商品、提供劳

19、务收到的现金 374400698400 1197264 1914084 2929588 现金流入小计 374400 698400 1197264 1914084 2929588 购买物资、接受劳务支付的现金 248000 316000322000 322000 322000 经营租赁所支付的现金 40800 40800 40800 40800 40800 支付给职工的现金 36200 3620072400 86880 104256 支付的营业税金及附加 20592 76824065850 105264 161128 支付的所得税 0 94142160618326346561914 支付其他与经

20、营活动有关的现金 0 0 0 0 0 现金流出小计 345592 9569760661666881302 1190098 经营活动产生的现金流量净额 2880802199120 5355980 1032786 17394901 二、投资活动产生的现金流量： 购建固定资产所支付的现金 2684260 0 0 0 0 投资活动产生的现金流量净额 -2687260 0 0 0 0 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收权益性投资所收到的现金 6000000 0 0 0 0 借款所收到的现金 0 0 0 0 0 现金流入小计 6000000 0 0 0 0 偿还借款所支付的现金 0 0 0 0 0 分配股

21、利所支付的现金 0 0 0 2937120 5057240 偿付利息所支付的现金 0 0 0 0 0 现金流出小计 0 0 0 0 0 筹资活动产生的现金流量净额 6000000 0 0 0 0 四、现金及现金等价物净增加额 3600820 2199120 5355980 7390740 12337660 (3)资产负债表 ： 单位：元项目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 资产流动资产：货币资金360082 579994 1155901854664 3088430 应收帐款0 0 0 0 0 存货0 0 0 0 0 流动资产合计360082 579994 115590 1854664

22、2088430 固定资产：固定资产原价141000 141000 141000 141000141000 减：累计折旧28200 56400 84600112800141000固定资产净值112800 84600 56400 14100 0 无形资产：无形资产原价327726 327726 327726 327726 327726 减：累计摊销25546 51090 76636 102108 127726 无形资产净值302180 276636 251090 225546 200000 资产合计775062941230 1423082 2108410 3288430负债及权益流动负债：0 0

23、0 0 0 短期借款0 0 0 0 0 应付利息0 0 0 0 0 负债合计0 0 0 0 0 所有者权益：实收资本800000 800000 800000 800000 800000 盈余公积0 141220 623080160212 328786 未分配利润-24938 127106560774 11481982159644所有者权益合计775062 9412301423082 2108410 3288430 负债及权益合计775062 941230 1423082 2108410 3288430 单位：元 3、财务指标分析 资产报酬率 资产报酬率主要用来衡量企业利用资产获取利润的能力，反

24、映了企 业总资产的利用效率，其计算公式如下： 资产报酬率=（净利润/资产平均总额）100% 资本收益率 资本收益率主要用来衡量企业自有投资的效益和投资者的风险，其 计算公式如下： 资本收益率= 净利润/实收资本（或股本）100% 资产周转率 资产周转率主要用来衡量企业经营的效率，企业单位资产创造收入的能力，其计算公式如下： 资产周转率=（营业收入/总资产）100%项目第一年第二年第三年第四年第五年总资产（A）775062 9412301423082 21084103288430 所有者权益（B）800000 800000 800000 800000 800000 营业收入（S）374400 6

25、984001197264 1914088 2828588 净利润（NI）-24838 141230 481852 999040 1684744 资产报酬率（NI/A） - 15.00%33.86%46.44%51.26%资本收益率（NI/B） - 17.65%60.23%122.38%210.72%资产周转率（S/A）48.31%74.20%84.13%90.78%89.09%4、财务指标分析 公司从第二年开始盈利，当年获得15%的资产报酬率，此后以每年10个点以上的速度增长，显示了公司良好的获利能力，以及成长潜力。随着利润的大幅增长，资本收益率也随之提高，项目具备良好的发展潜力，且风险较低。

26、公司资产周转率由第一年的48.31%，上升到74.20%，说明了公司取得收入的潜能在从第二年得到了释放，资产的运营效率得到很大提升。后面几年则保持在80%90%之间，显示了公司经营良好的稳定性。第八部分 风险评估与防范 一个企业的发展有了机遇，同样也有风险，尤其是一个新兴的企业。如何规避风险、把握机遇，对一个公司的规划及发展起着至关重要的作用。本公司在初期营运时,受资金的限制,设备不够完善,在管理运营上都会存在不少的风险。经过分析预测，公司主要会面对内部风险（如财务风险等）和外部风险（如市场风险等）两种，对此我们也提出了一定的解决办法，争取将风险降到最低以维持公司的正常发展。1、 内部风险 （

27、1）财务风险 公司刚成立之际，财务风险来源主要是资金的短缺以及融资方式的选择。由于前期市场推广需要启用大量的资金，资金的短缺问题势必会出现，而公司初期的融资方式的选择十分有限，目前暂定权益性融资方式。投资方投资，那么投资方的资金是否会中途中断或者短缺，投资方资金能否顺利到位将成为最大的债务风险；借用银行贷款，那么随之而来的就是短期借款的风险问题，如何偿还借款和利息也势必成为公司的债务风险。其次，公司在负债期间，由于通货膨胀等的影响，贷款利率发生增长变化，利率的增长必然增加公司的资金成本，从而抵减了预期收益。 （2）人事风险用人风险：即领导干部的选拔与任用。选人风险：指的是根据岗位特点和要求，选

28、择合适的人。即合适的人去合适的岗位。如若选人不当，则会导致工作效率低下，无所作为，甚至造成重大损失。进人风险：即指人员的甄选和录用的风险。如果公司内部有不需要的人员，则他们可能会被闲置起来，或者领导徇私舞弊，这不仅造成人力资源的浪费，也使公司人工成本上升。人员流失风险：也就是员工跳槽。企业发展前景、个人所得报酬、企业整体氛围、员工的职责清晰度等都会造成人员流失的现象。如果企业不重视，长此以往，企业将陷入人员流失加速、无法吸引人才的恶性循环。2、外部风险 （1）市场风险 a:目前市场开始出现同类产品生产商，因此，如何让用户接受我们的创新型产品，打开市场的大门，便成为了我们公司初期的一大风险； b

29、:随着公司业务的成熟，必定会有竞争者的出现，如何创新生产技术，增强市场应变能力，提高综合竞争力，打败竞争者，脱颖而出，是公司后期面临的风险； c:整个小球藻产品市场目前还是依赖资源的生产方式，资源的短缺和品质的下降导致的货物供应不足会是我们的另一大风险； (2)经营风险 企业由于战略选择、产品价格、销售手段等经营决策引起的未来收益不确定性称为经营风险。我公司主要经营风险包括： a:自然灾害对公司经营状况及生存能力造成的危害； b:在公司初期，如何进入市场，使公司盈利是一个很大的经营风险。再者，在经营过程中如何做出正确的决策，引领公司迈向成功，也为公司的经营造成了很大的风险。3、 内部风险对策

30、（1） 财务风险对策 a:拓宽融资渠道，降低筹资成本。根据自身实际情况，选择合适的筹资方式，制定科学的融资策略，充分利用资本市场，寻求低成本的资金运营，从而降低财务费用。 b:提高公司的公益形象，吸引广大投资者以及政府的支持和政策的优惠。 c:建立健全的公司财务风险识别与预警系统。分析企业的偿债能力、运营能力、发展能力等各项财务指标及现金流量动态，对风险进行监测，降低危害程度。 d:加强会计监督控制。谨慎预算，不高估资产和利润，不低估负债和费用。 e:合理投资，减少闲置资金。合理选择投资方案，减少公司内部的闲置资金，增加产能。 f:优化负债结构，合理配置资金流资源。根据利率变动，通过调整长、短

31、期贷款期限、本币与外币负债比例，以及控制贷款逾期，从而降低资金持有成本，确保资金的安全。 (2)人事风险对策 a:按照德才兼备的要求用人，健全、完善并严格执行人员选拔任用制度；强化监督制约机制；建立和健全严格的人事考核制度和淘汰机制，使用人不当和监督不力所形成的潜在风险不致成为现实。 b:进行岗位分析，定岗定责，并制定“职务标准”和“职能标准”； 加强对员工的教育培训工作，通过针对性的培训，解决企业人力资源总体素质和个体素质与工作和事业发展要求不相适应的问题。c:根据公司发展的近期和中远期的需要，在岗位分析的基础上科学地编制人员需求计划，并严格执行，以防止人员的失控；把握公司的人员结构需求，让

32、需要的人进入公司，同时应积极疏通“出口”，减少不需要的人员，达到人事的良性动态平衡。4、外部风险对策 （1） 市场风险对策 a：加强技术开发，提高服务质量，拓展网站功能和服务范围，加强对用户反馈信息的研究，探索市场潜在机会，抓住机会并及时对公司网站进行完善和改进，使技术开发与市场需求相结合。 b：努力寻求政府和相关机构的支持，开辟自己稳定可靠的市场。 c：加大产品宣传力度，创立良好的产品形象，使消费者尽快接受我们的产品。 (2) 经营风险对策 a:建立严谨和有效的组织机构，使公司整体发挥最大价值； b:加强公司成本控制，实行目标成本管理； c:健全公司的管理制度，加强员工业内和业外的培训，逐步

33、建立起公司自己的企业文化，提高公司整体素质； d:根据公司的服务性质和特点，列出经营风险的清单； e:采用指标法，对公司各项指标进行全面的综合的分析，对企业存在风险的环节做出判断和整改，避免更进一步的损失。5、风险投资的退出机制 (1)退出方式 a:收购或兼并如果公司经营不善，没能按照我们的财务分析获得较好的收益，无法靠自身力量经营下去，则会选择与较强的企业进行合并，在得到资金，技术等的帮助下，公司将继续经营以达到预期目标。也可能选择股权转让的方式，股权转让是一种市场机会稳定，收益可得到保证的退出方式，其优越性表现在：门槛较低，可快速、稳定的退出，可操作性强、操作程序简便、运作时间短，并能获得

34、约3-5倍的投资收益。这样可以让其他公司机构收购我们公司，可以使资金快速，稳定的退出，并获得一定的收益。 b: MBO管理者收购如果公司经营良好，能够按照我们财务分析，在5年内收回投资成本，且最为理想的方式是如果能够赢得银行资本的话，我们将在未来风险资本退出时，考虑从风险投资者手中把他所拥有的股份买过来，即采用M&A方式之一的MBO（管理者收购），使风险资本退出。 (2)撤出时间风险投资的撤出是指风险投资通过转让股权获取回报的经营行为。风险资金在第6年退出比较合适。我们团队倾向于公开上市或 MBO管理者收购。 一般来说，公司未来投资的收益现值高于公司的市场价值时，是风险投资撤出的最佳时机。未来5年公司将发展迅速，发展趋势良好，等到公司已树立良好形象，服务和业务都已经有相当的知名度时，就可以开始替相关旅游用品单位做广告宣传，获得广告收益，此时退出可获得丰厚的回报。本公司会以非常负责的态度对待我们的投资者，风险资本投入者并不是要长期的拥有投资，而是寻求在适当的时候退出，取得利益。本公司会尽量做到让投资者在投资退出时获得最大收益。第九部分 附录 20