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1、第 1 页 20XX 年客户经理个人工作总结1 特征码 KAHHiSsgUyaycMJxhfos 20XX 年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的 严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际 操作。在我的努力下，20XX 年我个人没有发生一次责任事故。 完成了各项工作任务，业余揽储 179 万元，营销基金 150 万元， 营销国债 110 万元，营销保险 5 万元，营销外汇理财产品 汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。在这里我总结一下我 在这一年中的工作情况。 一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行 里组织的各种学习活动，
2、不断提高自己的理论素质和业务技能。 特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多 练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客 户。如：10 月 21 日，王先生来我行取款，在排队等候和他的 闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务， 并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可 第 2 页 以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并 留下了联系电话。我查询了他的存款在 80 万元左右。过了几天 我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思 考。11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中
3、兴 实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和 服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和 各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、 中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的 绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠 缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同 时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服 务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无 论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉 献，为我行事业发展鞠躬尽
4、瘁。在做客户经理时能主动收集优 质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理， 我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、 严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务， 新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所 主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具 第 3 页 的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫 生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。 从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作 有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最 终使顾客满意而归。 所里经常会有外地来的
5、工人和学生办理个 人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会 细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们 学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再 汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不 断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的 经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我， 我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心 的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的 要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想 在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。 三、开拓市场
6、，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高 效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在 建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我 行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣 传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就 第 4 页 来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财 金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传 力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上 门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。 12 月 2 号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和
7、保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行 购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计 划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须 要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格， 洁身自爱。 二 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能 理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。 同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质 富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处 理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。 第 5 页 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首 先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握 主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政 策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传 统业务，又要及时掌握新兴业务。 另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要 具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方 案的能力。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握 市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握 推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的 技巧、处理拒绝的技巧等。