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1、前言,本方案是中国工商银行在全面深入理解贵公司金融服务需求的基础上，为贵公司专属设计的现金管理业务服务方案，衷心希望本方案能够掀开中国工商银行与贵公司合作的新篇章！,方案效果分析,工行现金管理 介绍,方案执行概要及详细介绍,目录,对公司情况和需求的理解,资金集中管理,资金内部融通,合理的账户体系,外部融资支持,多银行资金管理平台,效益最大化,对贵公司需求的理解,目录 Contents,方案执行概要及详细介绍,对公司情况和需求的理解,工行现金管理 介绍,方案效果分析,账户体系设置,贵公司作为房地产企业有时会有指定的开户银行，工行系统也支持将他行账户纳入现金管理体系,他行账户,账户体系设置,收支两
2、条线的多层账户架构,分公司收入户,事业部收入户,区域公司收入户,区域公司收入户,区域公司收入户,区域公司支出户,区域公司支出户,事业部支出户,区域公司支出户,流动性管理,收入资金归集,支出三级联动,子公司委托贷款,池内外资金调拨,支持网银终端,支持多级账户资金自动逐层归集至总账户,支持三级账户联动对外支付，保证分子公司正常对外支付,非工行账户资金可以自由进出,支持网上银行查询、支付、池内逐笔调拨、归还等,独立公司之间支持委贷形式的资金划拨,流动性管理,收入账户多级委贷资金池,支出账户三级联动资金池,二级公司费用户,二级公司费用户,联动支付,区域公司支出户,区域公司支出户,联动支付,池内池外资金
3、相互调拨,分公司账户,分公司账户,工行资金池,相互调拨,相互调拨,相互调拨,相互调拨,理财服务,固定期限短期理财产品（1w，2w，4w）,无固定期限理财产品（T+0）,个性化理财,理财服务,多银行平台,银银直连合作实现的功能,Oracle SAP HR OA,MBTS,其他服务,其他服务,集团授信,项目贷款,个人房贷,年金,代发工资,方案效果分析,方案执行概要 及详细介绍,对公司情况和需求的理解,目录 Contents,工行现金管理 介绍,账户结构简化,资金效率提高,资金成本下降,资金收益增加,风险控制加强,方案实施,方便多银行业务,综合效益增加,方案效果分析,方案执行概要 及详细介绍,方案效
4、果分析,对公司情况和需求的理解,方案实施计划,目录 Contents,方案实施计划,实施计划安排,方案实施计划,服务承诺,方案实施计划,服务团队,方案执行概要 及详细介绍,方案效果分析,对公司情况和需求的理解,目录 Contents,工行现金管理介绍,1998,推出“网络结算”，为集团客户提供资金归集等服务,1999-2002,科技创新，改造、完善系统功能，推出电子银行服务,2002,正式推出“现金管理服务”,2004,2006,在中资银行中率先组建“结算与现金管理部”,确定现金管理品牌战略，大规模市场拓展成效显著,2007,提升品牌价值，做精做细现金管理业务,20082009,现金管理产品和
5、服务的深化,工行现金管理介绍,工行现金管理介绍,数据高度集中,直接接入CNAPS 系统,直接接入SWIFT系统,全功能银行系统NOVA,实时清算系统),IT基础设施,境外综合业务处理系统FOVA,工行现金管理介绍,2006、2008、2009 亚洲货币最佳人民币现金管理银行,2007、2008、2009 金融亚洲中国最佳现金管理银行,2007、2008、2009、2010 财 资 中国最佳现金管理银行,工行现金管理介绍,中国境内超过XX家营业网点，覆盖全部省、自治区和直辖市，且布局合理,境外机构xx家，覆盖全球xx个国家和地区,与XX个国家和地区的XX家银行建立了代理行关系,2008年悉尼、纽约、多哈分行、工银中东相继成立,其他多个国家和地区境外机构的申设工作正在进行,收购了非洲最大的银行南非标准银行和澳门最大的本地银行诚兴银行,我们相信自己; 我们期待明天; 我们希望用智慧与汗水，与您共创未来! 谢 谢,Thank You !,