《资产配置培训.pptx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《资产配置培训.pptx（15页珍藏版）》请在三一文库上搜索。
1、资本市场发展发展 综合性资产配置,资产配置培训,国金证券市场营销中心 2010-12,理财可以理解成是一项工程，是关系家庭、子女、工作、生活，需要资产管理并实现增值目标等等方面的，是系统性的。,1、个人理财发展与资产市场,不同阶段的人有不同的理财需求。,遗产 规划,融资,存取灵活,高收益（高风险）,稳定收益,风险保障,避税,理财 需求,理财需求的多样性,理财的需求分很多种： 过去那种一味追求收益而忽视风险的理财规划时代已经不适合客户日益增多的理财需求。,理财和资本市场发展的趋势就是综合性资产配置。,1、个人理财发展与资产市场,同一个人也有着不同层次的理财需求。,银行存款和保障性保险产品的投资收
2、益较低，其投资收益率一般通货膨胀率。,权益类投资收益高，风险也高。,房产、股票、股票基金,黄金、债券、债券基金、定期定额投资、信托、理财型保险产品,银行存款、保障性保险产品,回报（风险）,衍生产品,具有债券性质的理财产品收益比较稳定，适应长期投资。,高杠杆的衍生品投资，是理财金字塔的最高峰。,1、个人理财发展与资产市场,理财市场中有多种资产配置方案，而客户的困难在于筛选与选择。特别对于权益类资产，各产品之间差异很大，筛选的难度更大。,2、国金证券战略的定位,国金证券战略的定位：以权益类资产配置为核心，提供综合性资产配置和全方位的投融资服务。,3、权益类投资公募基金,依托国金研究所的专业研究，我
3、们提供优秀的公募基金为客户作为投资备选。,4、权益类投资私募基金,私募基金主要是指阳光私募基金，比起公募基金相比，在激励制度、基金运作上有着独特的优势。,投资风险收益同担,较高的权益投资收益,盈融达6号，为有预警线、止损线、安全垫的阳光私募，满足了客户博取较高收益的同时，规避证券市场大部分风险的需求。,4、权益类投资私募基金,国金证券为客户筛选出私募基金中的“长跑健将”，如：汇利、中国龙，这些私募产品长期收益均在私募排名中靠前，年复合增长率均在30%以上。 同时国金证券也同一些有些私募基金合作，推出创新型的结构化私募产品。,盈融达6号,风控 严格,5、固定收益类投资集合类信托,信托:受人之托，
4、代人理财。固定收益性质的信托类似于债券，但于债券相比，收益率更有吸引力。收益稳定，风险低是信托的一大特点。,5、固定收益类投资集合类信托,国金证券同国内优质信托公司合作提高稀缺性的优质产品。到目前为止我们提供的信托产品没有一个发生违约情况。,固定收益类,6、其他产品将来可扩展的保险、REITS等产品,国金证券产品的发展方向：满足客户日益增长的多样化理财需。求,QDII基金,保险,股票投资,公募基金,阳光私募基金,固定收益信托,满足客户理财需求,产品链,国金的产品链也在不断进步,未来国金证券扩展QDII基金、私募PE基金、TOT产品、保险、REITS产品等。,私募PE基金,TOT产品,REITS产品,6、融资服务,国金证券在为客户提供投资渠道的同时还联合其他金融机构为高端客户提供融资的一揽子解决计划。 案例：中融融裕31号宝霸一号,融资人,投资者,国金证券为高端客户提供融资的一揽子解决计划，即解决客户融资需求、也解决了投资者理想需求。,6、投、融资一揽子解决计划,提供一揽子解决计划，避免了其他途径融资的繁琐手续和苛刻条件；,创造性增加新的融资途径；,满足了客户对金融杠杆的需求。,避免了直接参与项目的投资风险；,避免了了主动管理操作的繁琐；,赚取了项目的稳定收益；,6、国金的战略体系,其他创新型产品,结束 谢谢,