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1、2016年4月金融理论与实务试题及答案001502016年4月金融理论与实务试题1 .下列关于人民币表述错误的是A.不规定法定含金量B.属于中国人民银行的资产c.是不兑现的信用货币 D.是我国的法定货币2 .提出黄金非货币化的是A.牙买加体系Bo布雷顿森林体系c.金本位下的国际货币制度 D.金汇兑本位下的国际货币制度。3必须提交债务人承兑方可生效的商业票据是A,银行汇票B.支票 c.商业本票 D。商业汇票4 .银行向消费者个人提供的信用形式是5 . Ao赊销Bo赊购 c.消费贷款 D.预付货款6 .实际汇率等于7 . Ao名义汇率-物价指数Bo名义汇率X （外国价格指数/本 国价格指数）c。名
2、义汇率X （外国价格指数*本国价格指数）D.名义汇率X （外国价格指数-本国价格指数）6 .我国香港特别行政区实行的汇率制度是A.爬行盯住汇率制B,管理浮动制 c.货币局制度 D.浮动汇率制7 .有“金边债券”之称的是A.金融债券Bo公司债券 c.地方公债 D.公债8 .流通市场最重要的功能在于实现金融资产的A.安全性Bo流动性c.盈利性D.筹资性9 .同业拆借市场的产生源于中央银行对商业银行的A.法定存款准备金要求B.盈利性要求C.贷款额度限制D. 存款利率管制10 .商业银行之间的票据转让行为属于A.贴现 Bo重贴现 c.再贴现 D.转贴现11 .下列关于期权合约表述正确的是A.期权合约的
3、执行价格可以调整B。期权合约的买方付出期权费co期权合约的买方承担履行合约的义务D.期权合约的买卖双方权利均等12 .金融衍生工具市场的功能不包括A。价格发现B.套期保值c.投机获利D.筹集资金13 .属于我国政策性银行的是Ao中国工商银行 Bo中国农业发展银行c.中国银行D.中国建设银行14 .美国国会颁布（金融服务业现代法法案）的时间是Ao 1929 年 Bo 1979 年c. 1999 年 D. 2009年15 .非货币性金融资产的收益率与货币需求量Ao负相关 B.正相关 c.不相关 Do不确定16 .基础货币等于A.存款准备金+商业银行库存现金Bo存款准备金+流通中的现金c.存款准备金
4、一冏业银行库存现金D.存款准备金+活期存款17 .市场经济条件下货币均衡的实现依赖于A。利率的调节作用B.心理的调节作用c.投资的调节作用 D.消费的调节作用18 .应记入国际收支平衡表贷方项目的是A.商品出口额 Bo商品进口额 c.受雇在本国工作的 外国工人获得的报酬D.非居民在本国证券市场投资获得的收益19 .凯恩斯学派强调在货币政策传导中发挥关键佳作用的变 量是A .汇率B.货币供给量c.利率D.银行信贷20 .下列关于再贴现政策表述错误的是A。具有告示效应 B。中央银行政策操作的主动性强c.既可以调节货币总量，又可以调节信贷结构D.中央银行能够利用它来履行“最后贷款人”的职责 二、多项
5、选择题（本大题共5小艇，每小题2分，共10分 21.下列关于货币形式表述正确的是Ao金属货币是商品货币 Bo商品货币是足值货币c.信用货币是不足信货币D.实物货币与信用货币都属于商品货币E.存款货币与电子货币都属于信用货币22。我国汇本制度改革坚持的原则是Ao主动性B.随机佳c.可控挫D.收益性E,渐进佳23公司债券按内含选择权可分为c.可赎回债券D.偿A。可转换债券B.指数债券 还基金债券E.带认股权证的债券24.会员制金融期货交易所的特点有A。由全体会员共同出资组建B.按出资比例分区投票权c.会员不享有取得回报的权利D.会员之间享有同等的权利与义务 E.实行一股一票制 25.货币政策的内部
6、时滞包括Ao认识时序滞Bo影响时滞 C.行动时滞D.市场 时滞E.作用时滞 =、名词解释（每题3分） 26.特里芬难题 27.回购协议28.29.系统性风险 30.29 .表外业务30 .道义劝告四、计算题（每小题6分）31 .某投资者以10500元的价格购买了一张面额为10000元、距到期日还有 2年的债券，并持有到期。期间该投资 者每年获得600元利息。试计算该债券的持有期收益率。32 .如果法定存款准备金率是10%.超额存款准备金率是5%,现金漏损率是5%试计算 存款派生乘数。五、筒答题（每小题6分）33 .简述银行信用与商业信用的关系34 .简述金融机构的功能35 .简述商业银行面临的
7、主要风险36 .简述投资银行的基本职能37 .简述采用工资-物价管理政策治理通货膨胀的主要形式六、论述（13分）39 .试述我国利率市场化改革的总体思路、主要进程及今后 的展望。绝密启月前2016年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试题答案及评分参考（课程代码00150）一.单项选择匙（本大fig共20小班,每小题I分，共20分）1.B2.A3. D4. C5. B6.C7.D8.B9. A10. DII.B12.D13. B14. C15. A16.B17.A18. A19. C20. B二,多项选择恶（本大麴共5小飕，每小题2分，共10分）2L ABCE 22. ACE 2
8、3. ACDE 24. ACD 25. AC三,名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26 .特里芬难患：在布雷顿森林体系下，为了满足世界各国发展经济的需要.臭元供应 必家不断增长：而美元供应的不断增长，将使美元同黄金的兑换性难以维持，这神 矛盾被称为特里芬难题.27 .回购协议：证券持有人在卖出一定数口证券的同时，与证券买入方签订协议，双方 约定在将来某一日期由证券的出名方按约定的价格再将其出售的证券如数赎回.28 .系统性风修：是指由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以 口号"日也"g：22S5l92同样的方式对所有证券的收拉产生影响.29
9、 .表外业务：是指谢业银行所从事的、按照通行的会计准则不记入资产负债表内,不 会形成锻行现实的负产或负债但却能影响银行当期损益的业务.30 .道义劝告：是指中央银行利用其在金融体系中的特殊地位和威弟，汹过对育业银行 及其他金跑机构发出通告、指示或与各金融机构的负贯人举行面淡的方式，以影响 其放款的数量和投费的方向，从而达到控制和调节信用的目的.四.计算加（本大题共2小题,每小题6分.共12分）31 .该债券的持有期收益率=（卖出价一买入价广持有年数十票面年利息卜买入价/ 100%=（1000010500户2比00六10500* 100%（4 分）»-25（WiOO *10500x10
10、0%-3.33%（2 分）32 .存款派生乘数=1+ （法定存款准备金率+超额存款准备金率+现金漏技率）=5 （4 分）10% + 5% + 5%5（2 分）五、筒答黑（本大建共5小题.卷小题6分，共30分）33. （I）裂行信用是在商业信用广泛发展的基础上产生发展起来的：（2分）（2）限行信用克服了商业信用的局限性：（2分）C3）银行信用的出现进一步促进了商业信用的发展.2分34. （1）提供支付结算服务：。分）（2）促进资金融通；（1分）（3）降低交易成本；（1分）（4）提供金破服务便利；（1分）（5）改善信息不对称：（I分）（6）转移与管理风险.（】分）35. （!）信用风险，（2）市场
11、风险：（3）操作风险；（4）沈动性风险；（5）国东风险；（6）合规风险；（7）声誉风险：（8）战略风检.【评分参考】（1） （4）各1分，（5）- （8）答出任2种如可得2分.36. （I）媒介贷金供需，提供直接贻资服务：（2分）（2）构城发达的证齐市场：（2分）（3）优化资源配置：（I分）（4）促进产业集中.“分）37. （1）以指导性为主的限制；（2分）（2）以税收为手段的限制；（2分）（3）强制性限制.（2分）六、论述题（本盟13分）3S. （I）总体思路：先放开货币市场利率和使分市场利率，再逐步推进存、贷款利率的 市场化；存、贷款利率市场化按照“先外币、后本币：先贷欹、后存款：先长 期
12、、大颠，后短期、小额”的顺序进行，逐步建立由市场供求决定金融机构存、 贷款利率水平的利率形成机制，中央银行调控和引导市场利率，使市场机制在 金融夷源配置中发挥主导作用.（5分）（2）主要进程：1996年6月，放开银行间同业拆借市场利率：1997年6月，放开 殁券市场债券回购和现券交易利率：1998年3月，放开贴现和转贴现利率;2000 年9月，放开外币贷款利率；2004年10月，不再设定金融机构（不含城乡传 用社）人民币贷款利率上限；2007年1月，上海银行间同业拆放利率正式运行; 等等.（4分）【评分参考】需要答出主要进程中的4个标志性事件，主要内容表述正确即可得分. （3）今后展望：今后，随着金融机构改革和利率市场化的稔步推进，中国人民银 行将不断扩大金融机枸的利率定价自主权，聂终建立一套完善的、按照风险 与收益对称原则确定存、贷款利率的定价机制，同时，建立健全中央银行利 率调控体系，引导利率进一步发挥优化金融资源配置和理控宏观经济运行的 作用.（4分）金融理论与实务试题答案及评分参考第I页（共3页）