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1、第 1 页 20XX 年财务会计个人工作年终总结1 特征码 AhUNIRdnMUdgSkabxrzJ XX 年,我部认真贯彻和落实党和国家的“三农“方针,政策,严格 执行金融法律,法规相关规定,依法合规经营,制定和完善了内控 制度建设,强化成本意识,积极拓宽经营渠道,压缩费用开支,提 高了会计核算水平和经营效益.在联社党委的领导下,努力完成 联社主任室下达的工作任务,密切配合其他部门的各项工作,把 主要工作放在服务于基层上,较好地完成了本年度的各项工作, 现将本年工作总结汇报如下: 一,合理制定经营目标,确保全年各项指标的完成 年初,本 着“效益优先“的原则,根据省联社给我社制定的各项经营目标
2、任 务,结合我社上年度经营目标完成情况的基础上,科学,合理制定 了各网点组织资金目标和任务,并于元月一日召开首季组织资金 工作动员大会,进一步提高全员的思想认识,明确组织资金工作 的目标和任务.二月份对各营业网点反复进行算帐,合理设定各 项财务指标,与各网点主任签订经营目标责任制,修改和完善了 经营管理综合考核办法,为各网点明确了经营方向和责任目标. 十一月份,根据各网点经营目标实际完成情况,结合本地市场经 第 2 页 济变化特点,及时调整各网点经营目标,为今年利润计划的顺利 实现进一步奠定基矗截止 11 月末,各项存款余额为*万元, 比年初增加*万元;各项贷款余额为*万元(含贴现*万元),比
3、 年初增加*万元;不良贷款余额为*万元(不含抵债资产),比年 初下降*万元,不良贷款占各项贷款的比例为*%(含贴现),比年 初的*%下降了*个百分点;全辖盈亏轧差合计账面盈余*万元,比 去年同期增盈*万元.预计至 12 月末,各项存款余额达到*万 元,比年初增加*万元;各项贷款余额为*万元,比年初增加* 万元;不良贷款余额为*万元,比年初下降*万元,不良贷款占比 为*,比年初下降*%;全辖实现各项收入为*元,各项支出*万元, 账面盈余*万元. 二,加强财务管理,规范财务行为,努力增收节支 1,根据上年财务管理经验,结合今年改革实际情况,以“总量 控制,效益优先,以收定支,超额审批,超限停支,财
4、务公开,民主 理财“为原则,控制水电费,公杂费,邮电费等费用全年限额,业务 招待费严格按照利息收入的 5序时列支,其他费用开支必须报 经联社审批,并下批复作为年终考核认账因素.同时综合考虑各 方面情况,又给每个网点额外增加了*元费用,从而保证了各网 点经营和管理所需各项费用的开支. 2,规范财务行为,合理控制财务开支.继续执行*市农村 信用合作社财务管理办法和费用结报制度,在联社费用管 理委员会管理下,详细规范了财务开支的范围,标准,审批权限, 第 3 页 程序等,不断完善了费管会的管理制度,对于核定费用以外的费 用开支,一律提前上报费管费研究,审批.截止 11 月末,经费管会 研究审批通过的
5、各项费用为*元,其中:各项垫支费用*,购 买的低值易耗品费用为*元,各种修理费用为*元,营业外支 出为*元,其他各项费用为*元. 3,减少非生息资金的占比,加强应收利息的管理.截止 11 月 末,我社应收利息帐面余额为*万元,已超过银监部门的风险控 制警戒线,我部根据实际情况,在主任室的要求下,坚持“谁分片 地区,谁负责清理“的原则,对各网点进行跟踪督促,限期清理.截 止 11 月末,应收利息余额为*万元,预计年末将全面完成应收利 息的清理工作. 三,及时清收违规投资,规范投资行为 根据银监部门和省联 社清理违规投资的要求,加大了对违规债券和保险投资的清收力 度,通过采取上门催收洽谈,电话追问
6、和网上查询,委托出售等方 式,及时清收了申银万国*万元国债和保险投资*万元.目 前仍有保险投资*万元未收回,正继续与太平洋保险公司洽谈给 付;密切关注南方证券托管工作,债权一经确定,及时清收南方证 券*万元国债投资.为规范投资行为,确保资金安全,高效运营, 我部于今年十月制定了*市农村信用合作联社投资业务管理 办法,规定了在银行间债券市场进行资金拆借,债券买卖,债券 回购等投资业务行为.十月份以来,委托省联社在银行间债券市 场购买债券*万元,同时与省联社进行短期资金拆放业务,提 第 4 页 高了资金使用效益. 四,申请发行专项中央银行票据*万元 为进一步深化农村 信用社改革,切实用好国家资金支
7、持政策,根据国库院农村信 用社改革试点方案的通知(国发XX15 号)和中国人民银行 农村信用社改革试点专项中央银行票据操作办法(银发XX 181 号),农村信用社改革试点资金支持方案实施与考核指引 (银发#4 号)文件精神,一季度制定了*市农村信用社增资 扩股及降低不良贷款计划书,在报经*银监分局批准后,一边 请*会计师事务所清产核资, ,同时进行增资扩股充实资本,采取措施清收和降低不良贷款,在 二季度成功申请发行了中央银行专项票据*万元,并在二季度末 达到了提前申请赎回的条件. 五,充实资本金,增强自身的经营实力和抗风险能力. 根据 农村信用社“资本自聚,资金自筹,经营自主,盈亏自负,风险自
8、担 “的要求,通过宣传发动,募集股金,完善法人治理结构等必备程 序,共增扩股金*万元,有力地支持了地方经济的发展,加强了 对“三农“的服务,同时自身的经营实力和抗风险能力也得到了加 强. 第 5 页 六,加强内控建设,堵塞经济案件的发生 1,为了进一步规范农村信用社的业务操作,严格执行各项内 控制度,强化内部管理,促进各营业网点依法合规经营,防止各类 案件的发生,我们修改和补充了*市农村信用社违反业务管理 规定和业务操作规程处罚办法,把内控制度考核分为财务会计 部分,信息科技部分,资金营运部分,监察审计部分,安全保卫部 分,人力资源部分,资产保全部分共七个部分,详细,完整地制定 了各项业务操作
9、规程的处罚办法,以处罚为手段,有效地规范了 各项业务操作规范,提高了全体员工的业务素质,加强了风险防 范,防止违章违法行为的发生. 2,10 月 21 日至 25 日,开展了“会计互审大检查“活动,我部 会同监察审计部选择了*等五个营业网点,组织全辖*个网点 的主办会计,分五组对这五个营业网点以会计互审的形式对会计 出纳业务核算质量进行了全面检查.互审组全面调阅了被检查营 业网点的传票,账册,报表,登记簿等会计档案,结合日常业务,对 会计出纳业务过程中好的做法和不是之处进行了总结,并形成会 计互审工作底稿,就互审情况进行了交流.活动结束后,我部同监 察审计部对一些操作业务进行明确的规定,并制定
10、了以后会计辅 导,检查的重点和方法,此次活动不仅适应了新的业务系统操作 要求,规范会计出纳业务的操作行为,而且进一步完善了内控制 度,杜绝了安全隐患. 七,加强账户管理,现金管理及人民币管理,防范金融风险 第 6 页 今年以来,为加强我社账户管理和现金管理,配合银监部门和人 民银行业务监管的需要,分别进行了账户管理检查,大额现金检 查.检查分为三个阶段进行:第一阶段,对照人民币银行结算账 户管理办法和现金管理办法等相关规定,各基层网点首先 展开自查,形成自查报告上报我部;第二阶段,我部对各网点自查 报告进行汇总分析,形成报告报银监部门和人民银行;第三阶段, 配合银监部门和人民银行对各网点进行抽
11、查.对检查所发现的问 题如违规支取现金,违规开设基本账户等进行通报,结合处罚办 法对相关人员进行处罚,并要求限期整改.检查通过现场指导,问 题讨论等方式,促进了基层网点内勤员工相关业务理论水平和操 作能力,规范了我社账户开立,变更,撤销和人民币现金存,取等 业务操作行为,进一步确保了我社依法合规经营.7 月份,结合全 市开展“反假宣传周“活动,积极开展了反假币宣传活动,在真州 农贸市尝新城镇街道等地进行宣传,反假活动的开展不仅增强了 内勤员工防假,反假的能力,而且也提高市民防假意识和对假币 的识别能力,有效地预防了金融犯罪,防范了金融风险. 八,加强培训,强化辅导,提高会计工作水平 1,利用会
12、计例 会之机,组织各网点主办会计学习了代收行政罚没款操作说明 ,市农村信用合作联社银行承兑汇票业务管理办法,市农 村信用合作联社银行承兑汇票业务操作规程等文件.在综合业 务上线后,对全辖各网点主办会计,记账员,储蓄员分别进行了操 作业务培训,并进行理论和操作实践考试,对考试合格者方允许 第 7 页 上岗.今年以来,我部下发了三期会计业务培训资料,分别是出 纳业务培训资料,会计凭证编制及装订规范标准和市农 村信用社报表填制说明及相关要求,并根据出纳业务培训资 料的内容,单独对出纳员进行了一期培训.通过多次学习和培 训,不断提高了内勤人员的理论知识水平和实际操作能力,确保 了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求. 2,会计检查与 辅导.每个季度对全辖各营业网点的会计出纳基本制度的落实, 工作质量,财务制度执行情况及重要空白凭证管理等进行了现场 检查,对检查中存在的问题,及时进行了现场纠正,并针对存在的 违规违纪行为对有关责任人进行罚款和通报,促进各网点认真落 实各项规章制度. 九,下一年度工作目标 1,加强柜面人员业务培训与考核,组织技术练兵,技能评级 等,努力提高业务人员素质. 2,开展柜员制调研,争取尽早实行柜员制. 3,健全内部管理制度,做到依法核算,合规经营. 4,强化会计辅导与检查的力度,杜绝安全隐患.