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1、精选内部银行及资金管理办法一、总则是内部存款、信贷、结算与控制中心。二、机构设置三、 1师一支笔审批。2、内部银行单独设置办事机构内部银行结算中心办事机构设在公司根据公司的发展和生产规模经营地点等情况也可设分理处。3、内部银行的业务管理人员暂定为2-3 人。会计员、记帐员、出纳各1 人。三、帐户的开立1业务需要设置二级内行存款帐户进行核算。2、公司所属各单位必须在内部银行开设内行帐户进行资金结算不允许在外部银行开设外部帐户。3、公司所属各单位在内部银行开户时需提交开户申请书填写预留印签卡预留印签卡不少于二枚即开户单位的财务专用章委托法人印章或财务负责人的印章。4、材料物资供应公司暂保留外部银行
2、帐户材料采购户同时必须在内部银行开设帐户办理基欢迎下载精选层单位材料调拨的往来结算。该公司不准直接接受公司收取的运费和货款存入自己的外部帐户如违反此规定将追究单位领导和财务负责人的责任。5、基层单位违反规定私自在外部银行开设帐户的一经发现撤销财务负责人主管会计的职同时公司对单位主要负责人进行从重处罚。6、公司投资控股单位及联营核算单位一律在公司内部银行开设帐户除在合同中有其他约定的。7、外区路桥施工项目需在外区外部银行开设帐户必须经公司资产财务部同意总会计师批准后到内部银行备案。四、结算凭证1、内部银行支票分为转帐支票和现金支票两种由开户单位签发作为内部银行收付款项的凭证内部银行支票只限于内部
3、流通对外无效。内部银行现金支票只可支取现金转帐支票不得支取现金。2、交款单分为现金交款单和转帐交款单位两种。34、内部往来单用于坐扣和往来清算。五、结算规定1、内部支票使用范围为公司内部核算单位及公司联营单位。对于外部结算时必须遵守中国人民银行的有关规定。2、内部支票不受起点限制结算期为5 天节假日顺延不得跨年使用。35和不少于 50 元的罚款。欢迎下载精选456统的“备用金”套取现金。7必须由单位财务人员亲自办理。891011须有具体的收款人、用途。12欢迎下载精选13同时也要追究当事人的经济、行政及法律责任。六、支票挂失12七、资金坐扣1、各生产单位收取的工程进度款和其他业务款项存入内部1
4、5%85%2的条款规定进行坐扣。欢迎下载精选八、资金清算1234字后才能付款。九、内部贷款1、公司所属各单位严禁以任何名义、任何方式向外单位、个人借款。2、公司所属各单位严禁以任何名义、任何方式向公司以外的单位、个人提供担保。3既可向所属二级单位发放内部贷款。内部贷款范围限于二级单欢迎下载精选位所属项目临时周转需要及特殊情况需要。4、内部银行贷款期限分一个月、三个月、六个月、九个月及一年。愈期贷款按原定利率加计利息20%息按月划转。5使用在那个源。6借款金额在5050相关借款手续。7率加收 20% 的罚息。十、资金占用费和利息1计息。2资金占用利率。欢迎下载精选3、内部银行资金占用及贷款利率的
5、确定。4、利率实行动态管理。十一、职能与业务范围1确保企业在银行等方面的信誉。2和控制。3收工程款、运费及其他货币资金。4、对公司内部独立核算单位的资金占用、支出情况进行日5要。6欢迎下载精选付款单位付款时必须保证内行存款有余额。789加内部银行存款进帐的依据。10 、内部银行保证每月按时提供内部银行对帐单。按时编报内部银行决算报表报资产财务部。11 、内行每月必须向总会计师提供内部各单位资金收支情况明细表。12 、每月向总会计师提供资金的报表。十二、结算原则与纪律1户。不准白条顶现金、转帐套取现金、编造假用途套取现金。未经批准不准在专业银行开户和背着公司另立银行存款欢迎下载精选公司所属单位均不得用甲方支票直接购买工程所用材反规定造成资金体外循环或形成小金部银行直接划拨。欢迎下载精选总后于五日前报公司总经理、总会计师及财务部各一份。开户的内部单位必须做1、每月在报送财务报表的同时报送本月货币资金使用情况表。23、保证上交公司的各项费用及应承担的各项险金等。4、不准坐支现金、套取现金、用白条抵库。5应急开支和保证公司上交费用。欢迎下载精选谢谢观看 !欢迎您的下载，资料仅供参考,如有雷同纯属意外欢迎下载