【工作总结】20XX年银监局监管办事处年终工作总结[1].docx

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1、第 1 页 20XX 年银监局监管办事处年终工作总结1 特征码 tsNQSVBjCCMFasAXWzts 晋中银监分局寿阳监管办事处成立于 XX 年 5 月，现有员工 3 名，承担着对寿阳县辖区 40 个银行业金融机构的监督管理职能。 今年以来,我们办事处在晋中银监分局党委的正确领导下，根据 晋中银监分局 20XX 年工作会议精神，确定了“以“xxxx”重要 思想和科学发展观为指导，深入学习贯彻和落实“xx 大”精神， 紧紧围绕分局中心工作，认真履行监管职能，情系民生、防控 风险、营造和谐、共谋发展，服务寿阳”作为 20XX 年工作总体 思路，继续围绕监管中心工作，坚持巩固文明创建成果，不断

2、加强作风建设、努力提升监管能力，以创建“六型”监管团队 为载体，以维护寿阳辖区的一方金融平安为已任，坚持依法行 政、依法实施对银行业金融机构的监督管理，促进了银行监管 有效性的提高和各项工作任务的圆满完成。全辖银行业金融机 构安全运行,未发生各类案件，促进了寿阳县域经济又好又快的 发展。XX 年 3 月，被山西银监局授予“文明单位（集体） ”荣 誉称号；XX 年 4 月，被中国银监会授予“青年文明号”荣誉称 号、XX 年 9 月，再次被山西银监局授予“文明单位（集体） ” 荣誉称号；20XX 年 1 月，被晋中银监分局授予“先进集体” 、 第 2 页 “信息先进集体”等荣誉称号，20XX 年

3、1 月，被寿阳县委、县 政府授予“服务经济建设先进单位”荣誉称号； 20XX 年 7 月， 被晋中银监分局授予“先进基层党组织” 、20XX 年以来，3 名员 工先后被晋中银监分局授予“优秀党员” 、 “优秀信息员” 、 “监 管标兵”等荣誉称号。 纵观 20XX 年寿阳县辖内银行业金融机构业务经营运行状况， 主要呈现以下五个特点： 全辖银行业金融机构总体运行平稳，各项存贷款保了 持续、稳定增长。截至 20XX 年 10 月末，全县金融机构各项存 款余额为 500530 万元，较年初增加 96506 万元，增长 23.89；各项贷款余额为 103392 万元，较年初增加 4164 万元， 增长

4、 4.2。 全辖银行业金融机构资产质量不断提升，农村信用社 不良贷款完成“双降”任务。截至 20XX 年 10 月末，全辖农村 信用社各项贷款余额为 55457 万元，较年初增加 13126 万元， 增长 31.01。全县农村信用社按五级分类不良贷款 11977 万 元，实现“双降” ，不良贷款净压额 1201 万元，占比 22.5%， 下降 8.63 个百分点。 全辖农村信用社整体实力明显增强，支持“三农”和 新农村建设主力军作用进一步显现。今年以来，寿阳县农村信 用合作联社通过推行“三送一联”活动，既开通了农民贷款的 绿色通道，增进了信用社与农民的感情，又解决了农民贷款难， 第 3 页 促

5、进了“社农”双赢局面的形成，有力地支持了当地“三农” 的发展。截止目前，全县已评定信用村 155 个、信用户 11859 户，全社各项贷款累计投放 3.08 亿元，其中,农业贷款累投放 1.56 亿元，小额农贷余额达到 2.84 亿元,占比 72.3%,受惠农民 达到 42300 余人。 -邮政储蓄改革有序推进，存款稳步增长，市场占有率 相对稳定，截至 20XX 年 10 月末，全辖邮政储蓄余额达到 72810 万元,较年初增加 11094 万元，增长 17.98 。20XX 年 8 月，寿阳县平头、南关二个邮政储蓄网点划入邮政储蓄银行 后运行态势良好，业务经营趋于规范。截止目前，邮政储蓄网

6、点累计发放小额质押贷款 370 万元，在一定程度上缓解了中小 企业和城乡居民个人短期资金的需求。 全辖银行业金融机构践行社会责任意识增强，运行质 量和效益同步增长，服务县城经济力度进一步加大。今年 1-10 月份，寿阳县各商业银行累计发放贷款 5.3 亿，净投放达到 1.18 亿元，同比增加 1.7 亿元，1-10 月份，实现净利润 7152 万元，创历史最好水平。 一、20XX 年主要工作 （一）抓住案件防控不放松，以开展“五大”系列活动为 契机，着力建设案件专项治理长效机制，不断提升案件防控水 平 。 今年以来，我们继续按照中国银监会、山西省银监局关于 第 4 页 案件专项治理工作的总体部

7、署和晋中银监分局的具体要求，继 续扎实、有效开展“五大”系列活动和“回头看”深度排查专 项行动，动态排查案件隐患，有效防范了各类案件的发生。一 年来,辖区银行业金融机构业务经营运行安全、平稳，未发生各 类案件。 1、全面部署，落实责任。20XX 年 3 月 12 日,办事处与各 行、社负责人签订了案件防控和风险化解目标责任书 ，层层 分解落实案件防控工作责任制。进一步明确了监管者和被监管 者责任和义务。20XX 年 3 月 19 日，在县委县政府组织召开的 由辖区银行业金融机构行长、农村信用社联社理事长、邮政局 长，以及各基层农村信用社主任参加的“寿阳县政银企座谈会” 上 上，传达了中国银监会

8、、山西省银监局和晋中银监分局 20XX 年 工作会议精神，共同学习了刘明康主席、邓智毅局长和张茂华 局长在会议上的重要讲话精神，安排 20XX 寿阳县银行业案件专 项治理的主要工作。 6、积极组织协调，多管齐下，力促不良贷款实现“双降” 。 不良贷款实现“双降”是今年监管工作的重头戏。今年以来， 第 5 页 我们加大对贷款迁徙情况跟踪监测的频度和力度，继续实行严 格的不良贷款双向问责制 。20XX 年 3 月 12 日，与各行、社 签订了案件防控和风险化解目标责任书 ，督促农村信用社联 社制定了寿阳县农村信用社借（冒）名贷款清收工作实施方 案 、 不良贷款管理实施细则 ，通过多策并举的手段，加

9、大了 不良贷款的清收力度，努力降低不良贷款存量，确保了“双降” 任务的完成。 （三）抓住深层次的安全问题和隐患不放松，认真组织实 施现场检查，不断增强银行业业务经营的合规性。 XX 年全年，经过分局授权，我们办事处独立和配合分局完 成了 8 个检查项目。累计检查工作日 426 个，参加人员累计 38 人次，下达整改意见 62 条，进一步规范了银行业机构业务 经营行为，使风险得到有效控制。同时，选派 2 名监管员分别 参加了省局和分局组织的对太原工行和农村信用社新增贷款进 行为期一个多月和三个多月的现场检查。 1、开展了银行网点金库和安防设施安全专项检查行动。为 了进一步加强对银行业金融机构安全

10、保卫工作的指导，及时发 现和消除安全隐患，维护单位内部安全，XX 年元月，结合各机 构的自查自评情况，联合县公安局国保大队，于 20XX 年元月 2028 日用了一周左右的时间，对全县银行业金融机构营业网 点金库和安防设施进行了安全专项检查行动。针对存在的安全 隐患，提出了整改意见，并监督其认真加以整改。目前，全县 第 6 页 银行业安防设施基本达标。 2、开展了对枪支管理大检查。 根据晋中银监分局转发中国银监会办公厅关于进一步加 强枪支管理工作的通知的通知”精神，办事处从 4 月 26 日至 5 月 26 日用一个月的时间对全县各银行业金融机构枪支、弹药 使用、管理情况全部进行了认真检查，主

11、要内容包括：配备枪 支数量、管理人员审查情况、枪弹保管设施、枪支管理制度制 定和执行情况。针对检查中发现的七个方面的问题，提出了 8 条整改建议，并跟踪情况及整改效果。 3、对太谷县农村信用联社 XX 年贷款风险分类情况、借冒 名贷款情况、法人治理结构、信息披露情况开展了后续现场检 查。根据分局晋中农村信用社 20XX 年度后续现场检查方案 要求，与太谷监管办事处组成联合检查组，于 20XX 年 4 月 16 日至 4 月 21 日对太谷县联社 XX 年现场检查中查出问题的整改 情况进行后续检查。本次检查主要依据现场检查操作规程 ， 综合采用进点座谈、查阅资料、逐条核实等方法。对太谷县农 村信

12、用联社 XX 年贷款风险分类情况、借冒名贷款情况、法人治 理结构、信息披露情况，以及对突出问题相关责任人的处理情 况等开展了后续检查。根据分局晋中银监分局现场检查台账 管理办法和晋中银监分局农村合作金融机构高级管理人员 积分考核办法的有关要求，以联社和基层信用社分别建立了 现场检查台账， 如对五个存在问题的社将存在的问题及整改情 第 7 页 况进行了分类和详细记载，做到了底子清、情况明，便于对其 进行动态考核和监管。坚持新旧分开、区别对待、实事求是原 则，考虑到现任主任全部是今年交流后新上任的客观因素,对存 在问题的八个社高管人员分别给予打分。共扣分 7.5 分。从此 次后续检查情况看，太谷县

13、联社在会计制度的执行和贷款的合 规性、真实性方面共存在问题 80 个，现已整改 60 个，共计 258 笔,金额 9007 万元,正在整改的 92 笔,金额 3563 万元;整改 难度大的 31 笔,金额 1083 万元,无法整改的 1 笔,金额 75 万元, 整改率达到 80%以上,对未整改的有关问题，及时下发了监管意 见书。同时，按照行政许可有关规定，完成了对邮政储蓄 2 个 二级支行申请开业的初审上报工作。4、深入开展了“科学发展 观”教育活动。根据分局的统一部署，20XX 年 10 月 24 日分局 深入学习实践“科学发展观”活动动员大会之后，我们按照分 局制定的实施方案的有关要求，坚

14、持做到了“三个结合”： 一是集中学习与个人自学相结合；二是开展科学发展观学习教 育活动与加强调查研究相结合。20XX 年 11 月初以来，结合学 教活动，紧紧围绕民生问题和支持县域经济发展深入基层行、 社，开展了四项大型调研活动：城关二社创建信用市场，支持 下岗位再就业人员情况、晋中市典当融资情况调研、农村信用 社开展“三送一联”活动情况等调研活动；三是树立科学发展 观与严监管、防风险，促发展相结合。面对全球金融危机的影 响，对农村信用社大额贷款运行情况开展了专题调研和动态跟 第 8 页 踪，及时了解其生产经营情况和风险状况，并针对存在的问题 向有关行社提出了相关建议 。 （五）抓住政风作风建

15、设不放松，全面落实党风廉政建设 责任制和反腐倡廉工作，不断增强监管人员和廉洁自律意识和 廉洁从政行为的自觉性。 今年以来，办事处认真组织学习和贯彻执行山西银监局 党委关于加强干部作风建设的意见 、 山西银监局党委关于加 强干部作风建设的补充意见 、 晋中银监分局党委关于加强干 部作风建设的意见和晋中银监分局政风行风评议实施方案 ， 深入贯彻执行中纪委监察部党风廉政建设和反腐败工作部署的 实施意见，分解和落实党风廉政建设责任制，坚持把“四同” 落到实处。广泛征求政府、金融机构和群众意见和建议，进一 步改进政风行风，提升监管工作服务水平。积极参加分局组织 的廉政教育活动，确保办事处每位监管人员做到

16、勤政、廉洁、 高效。 1、以开展警示教育专项活动为契机，进一步提升勤政廉政 能力。根据省局和分局关于开展警示教育活动的要求，专门购 第 9 页 买了 20 余册反腐倡廉书籍，每周抽出专门时间组织监管人员进 行阅读，重点学习了建立健全教育、制度、监督并重的惩治 和预防腐败体系实施纲要 、 四大纪律八项要求等，旨在帮 助监管人员牢固树立社会主义荣辱观、权力观、财富观，从思 想上构筑了反腐倡廉、拒腐防变的“长城” 。根据省局和分局的 统一部署，组织开展了警示教育专项活动，并将此项活动与荣 辱观教育有机地结合起来，旨在提高监管人员的思想道德素质。 一是分解落实责任制。20XX 年 3 月 12 日，与

17、辖区银行业金融 机构负责人签订了党风廉政建设工作目标责任书 ，分解落实 责任制与业务工作，真正做到“同部署、同落实、同检查、同 考核、同奖惩” 。要求各行、社、局每季向办事处汇报党风廉政 建设工作情况，对党风廉政建设工作不力而导致发生案件的， 实行“双线”问责。二是坚持实行公开办事制度。结合行风政 见仁评议，在重大事项制定和实施中，每个环节都坚持实行民 主集中制原则和议事规则，如办事处选先评优、监管意见，财 务开支等都听取大家的意见，共同讨论决定，不搞一言堂。三 是建档立制。健全完善了共计 35 项内容的“党风廉政建设档案” ，并为每位监管人员建立了“廉政档案” ，及时记录廉洁从政行 为。四是

18、严格依法履职。在日常履职中，每次现场检查前，组 织检查人员重新学习，并要求监管人员严格遵守监管纪律。为 了增强监管人员和廉洁自律意识和廉洁从政行为，实行了现场 检查前教育，现场检查中再教育和现场检查后 “回头看” 。在 第 10 页 开展风险评级为期一周多时间里，始终认真执行有关纪律规定， 没有接受有关的宴请和礼品，自觉地树立起监管部门廉洁高效 的良好形象。20XX 年 4 月和 6 月，有两家银行在组织职工体检 时，提出让办事处人员也一同参加，被办事处领导婉言谢绝。 今年以来，在根据分局授权办理的各类行政许可事项和组织的 现场检查中，严格执行上述纪律规定，做到优质、高效，没有 发生吃、拿、卡

19、、要、报现象，受到被监管单位的好评，提升 监管部门的良好形象。今年以来，我们继续保持了内部无举报、 无违纪，外部无案件、无重大风险隐患，形成了风气正、人心 齐、干劲足的良好局面。先后有六家监管同行前来参观学习文 明单位创建工作。(七)抓住“五提高、五到位、五确保”不放 松, 心系灾区、不断提升奥运保障和支援抗震救灾工作水平。 5 月 12 日四川汶川发生特大地震灾害后，为了做好当前抗 震救灾工作，保障寿阳银行业安全稳健运行，通过发送手机短 信息的方式要求辖区银行业金融机构务必做到“五提高、五到 位、五确保”：一是提高政治意识和大局意识。全力打胜抗震 救灾这场硬仗事关国家社会大局的稳定和人民群众

20、生命财产的 安全。要求辖区银行业高管人员和全体银行员工必须充分认识 全力打胜抗震救灾这场硬仗的重要意义和紧迫性，做到思想认 识到位，确保党中央的决策部署落到实处；二是提高防震减灾 意识，对地震灾情等突发事件应急安全管理要做到责任、组织、 制度、措施到位，确保国家财产和银行员工生命财产的安全； 第 11 页 三是提高社会责任意识，立即开通绿色通道，做到结算、现金 存取等各项金融服务到位，确保为灾区捐赠款项汇划的畅通无 阻和业务的安全运行；四是提高突发事件信息快速反馈意识和 应急处置能力，要求凡辖区银行业金融机构发生灾情等突发事 件和重大事项，必须在第一时间内上报，并启动应急预案，做 到对灾情等突

21、发事件信息反馈、处置到到位，确保灾情等突发 事件及时、准确上报和快速、科学处置；五是提高互助意识。 要求各银行业金融机构要立足本职，一切为了灾区，一切服务 灾区，做到关注、关爱和服务到位，确保为灾区提供一切力所 能及的援助。为了严防各类安全事故与案件，今年“五一”和 奥运会期间，又组织开展了“五大系列活动督导月”和“四大 安全隐患排查”专项行动，保障了辖区银行业的安全、稳健运 行，以模范履职支援抗震救灾和平安奥运工作。 二、存在的主要问题 一年来, 我们克服人员减少,任务加重、工作 量增大、事务性工作臓诸多的不利因素，精诚团结，开拓进取， 取得了一定的成绩，但与党和国家对我们的期望和科学发展观

22、 的要求还有很大差距，尤其是随着金融危机对县域实体经济金 第 12 页 融影响和县域经济运行不确定性因素增加的复杂多变的新形势 下，新的矛盾和问题日益显现。一是经济运行增速的放缓和中 小企业质量效益的下降对银行信贷资金带来新的风险和隐患， 县域银行业金融机构资产质量面临下滑的考验，不良贷款清收 难度也必将日益加大，案件防控和风险监管依然任重道远。二 是县域中小企业金融服务的需求相对加大与商业银行信贷供给 不足的结构性矛盾。如今年以来，虽然寿阳银行业金融机构积 极开展贷款营销，努力改善金融服务并收到了一定的效果，从 总体上来看，营销力度和效果与“三农”发展和新农村建设对 贷款的需求还有很大差距。

23、今年 1-10 月份，三家大型银行各类 贷款比年初减少 10494 万元，表明国有商业银行服务县域经济 的功能进一步弱化。三是国家拉动内需政策措施实施后基础设 施、新农村建设和 “三农”资金需求加大与中小企业贷款条件 不足的矛盾。国家出台的一系列拉动内需的经济金融措施也将 对银行业增加流动性产生较大的影响。四是办事处人员少与面 临的任务重、日常事务多的矛盾也日益突出。目前，办事处不 仅承担着繁重的案件防控和风险防范等监管工作，而且还要做 好调研信息、党建纪检，并被视为行业主管部门还要负责承办 县委、县政府组织的相关会议、交办的诸多对银行业金融机构 组织协调工作。如今年以来，先后承担了寿阳县志（

24、金融） 部分 、 寿阳县改革开放三十周年等的资料收集、整理和编 纂、组稿工作。今年 4 月初，1 名员工借调分局工作后这种矛 第 13 页 盾更加明显。6 月底，办事处 3 名员工中，有 2 名同志先后多 次抽调参加省局、分局组织的现场检查，且时间均在 1 个月以 上，对办事处日常监管工作造成一定的影响。如何在困难与希 望同在，挑战与机遇并存的复杂多变的新形势下，全力做好 “严监管、防风险、促发展”是我们基层监管部门面临的新的 课题，如村镇银行、贷款公司等新型银行日渐临近，对我们提 出了新的更高的要求，需要我们积极应对，迎难而上，加倍努 力，开拓创创新，在维护辖区银行业金融机构安全运行中促进

25、县域经济保持平稳健康发展。 三、20XX 年工作总体思路 20XX 年，根据省局和分局总体部署，我们办事处将继续深 入学习实践科学发展观，主要围绕“严监管、防风险、促发展” ， 重点做好以下六个方面的工作： （一）以 xx 大精神为指导，继续深入学习实践科学发展观， 围绕“必须把党的执政能力建设和先进性建设作为主线”的要 求，不断加强支部思想、组织、作风和制度“四项建设” ，以关 注民生，服务社会为切入点，继续开展“五项主题实践活动” ， 以作风带动行风，促进行业作风和工作作风的根本改变，提升 办事处党员干部和职工的综合素质和服务水平。 （二）按照“严监管、防风险、促发展”的要求，继续抓 好案

26、件专项治理“五大系列”活动。推进社会监督机制建设,构 建全社会的案件防控和风险防范监督体系,抓好“三防三控” ， 第 14 页 深入排查安全隐患。一是抓好基础环节和安防设施的风险防控， 指导和监督商业银行不断加强内控制度和建设，查找各个业务 环节的风险点和风险源，控制薄弱环节的风险，对辖区银行业 金融机构八项制度建立和执行情况开展动态专项检查和“回头 看” ，监督其有效防范操作风险；二是抓好重点行、社新增贷款 风险的防控。对邮政储蓄网点、基层农村信用社，以及前期现 场检查中发现问题或隐患较多的行、社操作风险状况开展一次 专项排查活动；三是抓好高管人员、重点岗位人员道德风险防 控，向社会公开举报

27、监督电话,开展接访活动,继续开展对从业 人员八小时内外行为动态排查和监控，从源头上防范风险。同 时，要继续完善“三员”网络监督制度即：党风廉政建设社会 监督员、案件防控联络员和金融秩序协管员，形成齐抓共管的 案件防控和廉政建设监督体系，确保辖区银行业金融机构安全 稳健运行。 （三）继续推进“和谐监管文化”建设活动。围绕分局中 心工作，坚持以人为本，继续巩固文明创建成果，加强行风作 风建设、依法履行监管职能、提升监管能力，坚持以人为本， 在创建“六型”队伍中提升素质，改进作风，促进银行监管有 效性的提高和各项工作任务的圆满完成。 （三）继续做好农村信用社改革与发展工作。明年，深化 农村信用社改革

28、与发展的任务还很重。我们将切实负起监管第 一责任人的重任，加大力度，协调各方，重点做好四方面工作： 第 15 页 一是继续做好不良贷款“双降”工作；二是督促农村信用社继 续法人治理的长效机制的建立；三是加强对高管人员履职行为 的监管，防范因道德风险引发操作风险；四是加强现场检查和 非现场监管中发现问题和不足的后续检查和督促整改工作，促 进其合规经营和风险化解。 （四）加强风险预警机制建设，进一步增强风险识 别的敏锐性和处置的时效性。建立商业银行特别是农村信用社 建立“双百万”存贷款即：百万元以上大额存款特别是异地存 款和百万元以上大额贷款定期报告和监控、监测制度，密切关 注其运行情况；建立“三

29、项风险提示制度”：即：建立政策性 风险提示制度、行业风险提示制度和大额贷款风险提示制度， 对发现有较大问题的机构和存在风险隐患的机构，下达风险提 示，真正起到风险预警作用。 （五）加强行风作风建设，树立行业新风。按照省局提出 的“树立新理念、探索新实践、创造新成就“的要求，紧紧围 绕民生问题，以及银行业改革与发展的热点、难点问题，加强 调查研究，以调研促作风，形成浓厚的调研氛围，为监管决策 服务，为提升监管能力服务。 第 16 页 （六）继续组织开展“三访三送”和“五帮五助”活动， 提升银行业服务水平和整体社会形象。积极配合寿阳县委、县 政府及有关部门做好寿阳县域经济和新农村建设这篇大文章。 继续关注民生，体察民情，服务大局，指导和支持银行业金融 机构加大对小企业的信贷服务，积新型银行的市场准入和运营 监管工作，促进寿阳县域经济又好又快发展。