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1、第 1 页 20XX 年金融工作总结报告1 特征码 DYfaMDuJVtIYvjUjNqTP 20xx 年我行认真贯彻执行分行个金经营方针，全行个金员工的 商业银行经营理念有所提高，面对县城经济不发达的情况，在 分行的正确领导下，经过全行个金员工的艰苦努力，个人经营 业务成绩显著。 一、各项指标完成情况及采取的措施 (一)、人民币储蓄存款超常增长，净增 9513 万元，完成分 行下达任务的 317%。采取的措施有以下 5 条。 1、由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存 款工作带来了难度。 因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业 风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动态，
2、和网点负责人 一同准确预测，尽可能合理下达任务。行领导经常深入一线研 究增存措施，深入企业单位帮助网点克服营销中的困难。 2、以代发工资和教育储蓄为重点，行级领导、网点负责人、 一线员工，上下联动，深入企业单位积极营销，在去年营销 4025 户的基础上，今年注重“挖户工程” ，新增代发工资 3235 户。教育储蓄新增户万元。 3、年初充分酝酿讨论制订出包括七个指标的一线员工绩效 第 2 页 考核办法，合同工和代办员同工同酬，具体从工作量、业务营 销、服务质量、劳动纪律、安全卫生等方面考核兑现，充分发 挥其杠杆作用。 同时根据实际情况对办法不断完善，对代发工资营销每户 奖励 1.5 元，对大额存
3、款、挂失等业务每笔不低于 15 笔折算柜 员业务量，面对网点撤并客户增多，客观上对银行员工办理业 务的速度要求高了，我们极时加大了对员工办理业务的笔数和 收款量的考核占比，并每月对绩效工资认真核算，以正式文件 通报，透明度高，调动了员工争办业务抢办优质客户业务的积 极性，增强了同业竞争力，调动了网点增存稳存的积极性。 4、支行领导和网点负责人经常深入大户走访，注重大户营 销，克服困难，力排他行竞争，将钼业公司元月份股金分红 800 万元，6 月份奖金 120 万元，11 月份职工奖金 550 万元， 12 月份职工增奖补发 1700 万元全由我行代发。 5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传
4、牌等形式进行 宣传。 发挥舆论先导作用，同时对服务工作检查监督，强化了柜 面服务，提高了工行在区域经济的知名度。 (二)、消费信贷累计发放笔，金额万元，收回笔，金额万 元，实现利息收入元。华县地域经济落后，缺乏经济活力，给 个贷工作造成一定困难。对此除绩效工资考核外，对个人营销 半年以上每万元贷款奖励 50 元，调动了积极性，完成了个贷营 第 3 页 销任务。 (三)、中间业务收入 39 万元，较去年多收入 16 万元，完 成了全年任务的 95%。我们把中间收入在绩效工资的考核中的 占比提高到 180 分，调动了网点个金中间业务收入的积极性， 杜绝了跑、冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量分数占
5、比提 高到 120 分，并通过宣传牌、横幅宣传营销代发工资挂卡，个 人营销一张 e 时代卡奖励 5 元的激励政策，全年新增发灵通卡 5238 张，其中 e 时代卡 380 张。加上去年的 5720 张，两年发 灵通卡 1.1 万张，灵通卡年费收入达 8 万余元。发卡量增加了， 个人用卡汇款也多了起来，柜面在个人结算上宣传快捷方便的 特点，提供优质服务，个金结算收入 16.4 万元，较上年多增 7.3 万元。再次是大力发展寿险营销业务，主管行长亲自带领有关 人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师先后五次去 网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等 方面进行讲解和演练，举行银保
6、联欢会等，大大推动了保险业 务营销的发展，全年代理营销保险 400 多万元，实现中间业务 收入近 9 万元，较去年多收入 6 万元。 (四)、做好管理工作，有效的管理能促进经营快速健康发 展。我行先后制订了华县支行一线员工绩效工资考核办法 华县支行一线员工绩效工资分配办法 ，各种单项业务奖励办 法，开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞赛活动， 实施目标管理，按月考核通报，下大气力落实，促进了各项业 第 4 页 务快捷健康发展。 二、几点体会 一年来我们取得了不错的成绩，主要得益于分行的正确领 导，支行班子的团结协作，网点负责人的积极努力，一线员工 的艰苦拼搏。总结一年来的个金工作，有以下
7、几个方面的体会。 (一)、用政策调动积极性是前题。 运用好考核奖励这个杠杆就有可能充分调动员工的积极性， 20xx 年以前全行代发工资有 4000 户，而且由于吃大锅饭，代 发的工资时常发现金，实行一线员工绩效考核，每营销代发工 资 1 户奖励 1.5 元的激励政策后，原有的代发工资全部代发， 20xx 年、20xx 年还新增代发工资 7260 户。大家深入细致的做 企业单位工作，动员工资由银行代发，员工加班加点到深夜无 怨言。代理营销保险每增加 180 元中间业务收入奖励个人 100 元，员工就走出柜台，深入企业单位营销。同时我行每月考核 用正式文件通报，透明度高，工资虽拉开了差距，积极性却
8、有 增无减。 R (二)、领导带头是关键。 行领导、中层干部带头营销，行长、主管行长多次到金堆、 第 5 页 城南、瓜坡分理处和网点负责人克难攻坚营销，力挫他行竞争， 争取了钼业公司离退处、露天矿、铁路医院、铁路中学、铁一 局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、物业公司等 13 个单位的代发工资，抢占了市场份额，密切了银企关系。特别 是当得到建行杏林网点要撤并的信息后，主管行长从多方打听 了解到该网点代发工资的单位和户数，和城南分理处主任采取 先下手为强的办法，提前做这些单位的代发工资工作，经过艰 难曲折的竞争，使 6 个单位的 1156 户代发工资全由我行代发， 建行杏林网点撤并后归邮政
9、，但邮政只能是望洋兴叹。 金堆钼业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在建行 寺坪网点，行长、主管行长、金堆分理处主任经过艰苦营销， 力挫建行石可网点竞争，1689 户代发工资落户我行。由于领导 带头，激发了一线员工完成各项任务的积极性。 (三)、服务是根本。营销上来了，柜面服务跟不上。 存款就有流失的可能。我们始终把服务做为根本对员工进 行教育，在大会小会上从国内外文化背景、形势发展、周边实 际等各种因素对员工进行观念引导，先从思想上解决员工对优 质服务的认识问题。大多数员工也逐渐认识到领导克难攻坚把 业务营销回来就应该提供优质服务把存款保祝在此基础上按照 优质文明服务工作规范督促检查，强化
10、了柜面服务质量，赢得 了更多的客户。 三、存在问题及 20xx 年的工作设想 第 6 页 (一)、存在问题： 1、今年加大营销力度，建行撤并的两个网点代发工资被我 行挖了过来，由于柜面服务质量的提高其大量优质客户也陆续 把钱存到工行，加之钼业公司职工增资一次性补发全年 1700 万 元全由我行代发，这些都是不可持续的资源，莲办还有 600 万 余额要流失，面对同业不计成本的无序竞争，20xx 年的储蓄存 款将增加不小的难度。 2、由于代理保险营销的老客户普遍反映分红保险低于教育 储蓄收入，致使 20xx 年后几个月代理营销保险业务缓慢，个别 月份几乎为零，新产品的收入又不理想，20xx 年代理
11、保险营销 不会有大的发展，将会在很大程度上影响中间业务收入。 3、收入激励机制有待在实践中不断完善，大家普遍反映， 今年绩效工资过低，和一线的艰辛劳动有一定差距。 4、无专职营销人员，加之华县地域经济比较落后，新业务 营销缓慢，理财金账户完成了 3 户，银证通还无一户。由于美 元贬值，外币储蓄较上年下降 1 万元，未完成任务，估计 20xx 年也不容乐观。 (二)、工作设想 1、工作目标 (1)、储蓄存款确保完成 2500 万元，力争完成 3000 万元， 外币储蓄存款力争 1 万元。 (2)、个贷营销 50 万元，力争完成 70 万元。 第 7 页 (3)、中间业务目标 35 万元，力争完成
12、 40 万元。 (4)、灵通卡 20xx 张，贷记卡 30 张，信用卡 80 张，理财 金账户 20 户。 2、工作措施 (1)、加强个金业务的组织领导。支行行级领导包网点，同 时成立主管行长为组长、各网点负责人为成员的个金工作领导 小组，下设办公室，营业部主管个金经理任主任。 (2)、在分行的指导下，科学合理的制订绩效工资考核分配 办法和单项业务奖励办法，充分发挥激励杠杆作用是 20xx 年的 重点工作。 (3)、抓好大户营销，在费用上要向金堆分理处倾斜，千方 百计做好钼业公司大户营销工作。 (4)、在代发工资上重点是做好已有的 1.1 万户代发工资的 巩固工作。由于同业竞争愈演愈烈，我们原有的个别代发工资 客户已产生动遥 20xx 年我们要重点做好代发工资的定期回访工 作，分行兑现的储蓄存款单项奖励一定要兑现到网点，大部分 要用在业务巩固和发展上，以密切银行和客户的关系。同时要 动员员工多和个人优质客户联系，通过营销理财金账户密切和 优质客户的关系，争取更多的优质客户。 (5)、在中间业务上要拓宽中间业务收入渠道，做好银行卡 的营销工作，提高个人结算工作的服务质量，做好各项代理业 务工作，特别要做好代理保险营销工作，做好电子银行业务的 第 8 页 宣传营销工作，以增加中间业务收入。 (6)、做好宣传和柜面服务工作，管理好 ATM 机，提高其使 用率，减轻柜面压力。