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1、商业银行业务与经营第六章的形考题及答案注意：选项 （ abcd） 后面数字是一道题对这题的的评分，也就是答案，如果是0， 是错误的，就不要选择。绿色为：单选题蓝色为：多选题紫色为：判断题top/第 6 章 /单选题第六章 单选题以下关于商业银行证券投资的主要功能说法错误的是（）A. 分散风险，获取稳定的收益0B. 保持流动性0C. 顺经济周期的调节手段100D. 合理避税0第六章 单选题以下关于商业银行证券投资具有逆经济周期的调节手段这一功能说法错误的是（）。A. 贷款是逆经济周期的资产100B. 贷款和证券在许多方面是资产组合的最好互补对象0C. 在经济高涨时期，贷款需求旺盛，银行减少对证券
2、的投资0D. 在经济衰退期，贷款需求下降，风险增大，银行扩大对证券的投资，从而可以熨平银行收益的波动0第六章 单选题（）是指除中央财政部门以外其他政府机构所发行的债券。A. 国库券0B. 中长期国债0C. 政府机构证券100D. 各种资产抵押类证券0第六章 单选题（）是企业对外筹集资金而发行的一种债务凭证。A. 国库券0B. 中长期国债0C. 公司债券100D. 各种资产抵押类证券0第六章 单选题A.信用风险100B.利率风险0C.通货膨胀风险D.流动性风险00第六章 单选题（）指由于不可预期的物价波动而使证券投资实际收入下降的可能性。A. 信用风险0B. 通货膨胀风险100C. 利率风险0D
3、. 流动性风险0第六章 单选题从而给银行证券投资造成资本损失的（） 指由于市场利率水平波动而引起证券价格的变动，可能性。A.信用风险0B.通货膨胀风险0C.利率风险100D.流动性风险0第六章 单选题（）指某些证券由于难以交易而使银行收入损失的可能性。A. 信用风险0B. 通货膨胀风险0C. 利率风险0D. 流动性风险100第六章 单选题零息票证券不含息，以贴现的方式发行或交易，（）是反映这类证券投资回报的收益率。A. 贴现率100B. 票面利率0C. 预期收益率0D. 复利收益率0第六章 单选题A.零息票证券100B.含息票债券0C.应税证券0D.减免税证券0第六章 单选题以下关于银行证券交
4、易账户的类别，说法错误的是（）。A. 商业银行的债券投资或管理一般按照“交易账户”和“银行账户”分类 0B. 由于在银行大类资产负债表上，各类债券归于一大类，在银行内部，这两大类账户的功能是有没有明显区分的100C. 交易账户的主要功能是银行考虑自身日常流动性管理的需要而设计的0D. 银行账户的主要功能是银行获取盈利的重要来源0第六章 单选题以下关于管理证券交易账户所涉及的业务，说法错误的是（）。A. 作为证券市场专家为客户提供投资咨询和建议0B. 银行利用证券交易账户，成为国债一级市场的主要承销商0C. 交易账户的主要功能是银行考虑自身日常流动性管理的需要而设计的100D. 在证券市场上作为
5、“造市者”广泛参与交易 0第六章 单选题以下关于银行证券资产组合与证券交易业务的关系，说法错误的是（）。A. 商业银行进行证券组合投资与运用证券交易账户来提供证券服务的功能不同0B. 可以将银行自身证券资产组合与证券交易业务统一管理100C. 商业银行在资产负债表上反映的证券资产组合与该银行证券交易账户上的证券存货通常按分开的账户进行管理0D. 证券交易业务不纳入银行自身的资产负债表第六章 单选题从而把证券简单地划分为100（） 比较僵硬地看待金融资产的流动性与营利性之间的替换关系，流动性证券和收益性证券两类。A. 流动性准备方法100B. 梯形期限策略0C. 杠铃结构方法0D. 利率周期期限
6、决策方法0第六章 单选题以下关于流动性准备方法，说法错误的是（）A. 该方法是商业银行传统证券投资策略的一种，被认为是较积极的投资策略B. 该方法的基本思想可以概括为：证券投资应重点满足银行流动性需要，在资金运用安排上以流动性需要作为优先顺序的考虑0C. 该方法将银行资产划分为4 个层次0D. 第一个层次的构成以现金资产为主，即库存现金、在中央银行准备金存款和以清算为目的的存放同业款，被称为一级准备0 top/第 6 章 /多选题第六章 多选题商业银行证券投资的主要功能包括（）。A. 分散风险，获取稳定的收益25B. 保持流动性25C. 逆经济周期的调节手段25D. 合理避税25第六章 多选题
7、银行证券投资的主要类别包括（）。A. 国库券25B. 中长期国债25C. 公司债券25D. 各种资产抵押类证券25第六章 多选题证券投资风险的类别包括（）。A. 信用风险25B. 通货膨胀风险25C. 利率风险25D. 流动性风险25第六章多选题美国有4 大私营证券评级公司是（）A. 穆迪25B. 标准普尔25C. 惠誉25D. 金融世界服务公司25第六章 多选题2008 年由美国次贷危机引发的全球金融和经济危机给人类以下教训和启示包括（）A. 银行不应当发放次级贷款0B. 借款人违约的风险始終是银行最大的、最应该高度重视的风险33.333.333.3C. 某些衍生品可以将违约风险转移到银行外
8、部甚至银行系统外D. 以内部评级法（IRB）为代表的风险计量模型存在缺陷第六章 多选题商业银行的债券投资或管理一般按照（）分类。A.交易账户50B.银行账户50C.资产账户0D.中间账户0第六章 多选题我国商业银行交易账户的特点是（）。A. 交易频率最高的利率类债券33.3B. 交易频率最高的信用债券33.3C. 流动性是该账户买卖最重要的参考指标之一33.3D. 持有到期（HTM）账户为核心，产品配置多元化0第六章 多选题我国商业银行银行账户的特点是（）。A. 交易频率最高的利率类债券0B. 交易频率最高的信用债券0C. 兼顾流动性管理50D. 持有到期（HTM）账户为核心，产品配置多元化5
9、0第六章 多选题银行债券投资交易所需要考虑的因素有（）。A. 宏观经济形势及货币政策变化25B. 债券市场供给情况25C. 银行总体资产负债发展和管理计划25D. 银行风险管理限额25第六章 多选题银行证券投资策略包括（）A.流动性准备方法25B.梯形期限策略25C.杠铃结构方法25D.利率周期期限决策方法25top/第 6 章 /判断题第六章 判断题贷款是逆经济周期的资产。（）对0错100第六章 判断题商业银行投资的证券大都集中在国债和地方政府债券上，而地方政府债券往往享有减免税收的优惠政策，故银行可以利用证券组合达到避税目的，使收益进一步提高。（）对100错0第六章 判断题国库券是政府发行
10、的债券，期限既可以是短期也可以是长期。（）对0错100第六章 判断题市政债券是由地方政府发行的，所筹资金多用于地方基础设施建设和公益事业发展。（）对100错0第六章 判断题从金融学的角度来看，投资风险是可以测算的。（）对0错100第六章 判断题从可测量方面来讲，投资预期收益与实际收益的差距是度量投资风险的尺度。（）对100错0第六章 判断题市场利率指反映资金市场整体供求关系的平均利率。（）对100错0第六章 判断题在证券市场上，债券的收益率一般与市场利率负相关，而债券的市场价格与市场利率正相关。（）对0错100第六章 判断题复利收益率就是实际实现的收益率。（）对0错100第六章 判断题商业银行
11、的债券投资或管理一般按照“交易账户”和“银行账户”分类，但由于在银行大类资产负债表上，各类债券归于一大类，所以在银行内部，这两大类账户的功能是没有明显区分的。 （）对0错100第六章 判断题银行账户的主要功能是银行考虑自身日常流动性管理的需要而设计的，持有和交易债券主要是为了银行流动性的调整和管理，证券所产生的营利性不是考核的重点。（）对0错100第六章 判断题目前， 中国的商业银行基本不涉及对证券交易所场内债券的交易，基本是场外市场交易。由于商业银行对配置债券的规模要求,交易起点通常在500 万元面值以上。（）对100错0第六章 判断题每个商业银行当年的债券投资要与全行资产负债计划保持基本平衡。（）对100错0第六章 判断题银行， 特别是大银行，有经验丰富的大批的证券分析专家，深受客户信赖。客户和一些小银行在进行证券投资前，往往就证券差别、期限、组合方式等向大银行进行咨询。（）对100错0第六章 判断题银行证券投资策略的目标，一般强调在不断提升收益水平的前提下实现证券投资流动性和安全性的高效组合。（）对0错100