中国财务公司协会行业数据申报与分析系统需求.doc

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1、 一概述 财务公司行业数据申报与分析系统（以下简称系统）是为财务公司协会（以下简称财协）各会员单位定期进行主要经营及财务数据申报并进行汇总分析而开发系统。各会员单位按要求需要逐季（或指定周期或时点）进行指定数据在线申报，年终进行全年数据申报，财协接收申报数据后对全行业数据进行汇总分析及有关排名等。 二系统架构及特点 （一）系统应用架构 系统应用架构示意如下图： 系统主要包括基础平台（包括会员管理、用户管理、权限管理、系统管理）、申报格式定义、数据申报与接收、数据汇总、行业数据统计分析等功能模块； 会员单位通过财协定义格式进行数据申报与撤销、补报，可对申报历史和数据进行查询，系统提供对会员单位个

2、体数据统计分析功能； 财协根据要求设定统一申报格式与标准；对会员申报数据进行接收，不合格申报可以打回要求重报或补报；对接收数据在各分类报表内同口径实时统计汇总；可对各会员单位数据申报接收历史及数据进行查询；系统支持财协对各会员单位申报数据进行更正或补充； 通过构建各分析模型，对各期或各时点数据进行统计分析，并输出相应图表，对被确认分析统计数据或图表可授权给指定会员单位查阅。 数据申报与数据接收、数据汇总 基础平台行业数据统计分析 公司端（申报端） 财协端 （二）系统技术架构 本系统基于J2EE架构开发，J2EE架构因具有开发高效性、支持异构环境、可伸缩性、高可用性等优点广泛被应用于商业应用系统

3、中。电子交易平台除应用J2EE规范中包含Enterprise JavaBean(EJB)、Java Servlets(Servlet)、Java Server Pages(JSP)、Java MessageService(JMS)等传统技术之外，为了减轻框架重量级、提高系统开发效率代码，同时不影响低耦合性特点。我们采用了Struts框架和Hibernate框架J2EE应用开发策略。 Hibernate是一个数据持久层框架，是一种实现对象和关系之间映射（O/R Mapping）工具，它对JDBC进行了轻量级对象封装，使程序员可以使用对象编程思想来操作数据库。它不仅提供了从Java类到数据表映射，

4、也提供了数据查询和恢复机制。相对于使用JDBC和SQL来操作数据库，使用Hibernate能大大提高实现效率。Hibernate框架用配置文件形式来定义Java对象和数据表之间映射关系，同时在更深层面将数据表之间关系解释为Java对象之间继承及包含等关系。通过使用HQL语句将复杂关系算法用对象方式描述，在很大程度上简化了对数据查询，加快了开发效率。在Hibernate中有一个简单而直观API，用于对数据库所表示对象执行查询。要创建或修改这些对象，只需在程序中与它们进行交互，然后告诉Hibernate保存即可。这样，大量封装持久化操作业务逻辑不再需要编写烦琐JDBC语句，从而使数据持久层得到了极

5、大简化。 Struts框架继承了MVC各项特性，并根据J2EE特点，做了相应变化与扩展。Struts框架很好结合了Jsp，Java Servlet，Java Bean，Taglib等技术。在Struts中，承担MVC中控制器角色是ActionServlet。ActionServlet是一个通用控制组件。这个控制组件提供了处理所有发送到StrutsHTTP请求入口点。它截取和分发这些请求到相应动作类（这些动作类都是Action类子类）。另外控制组件也负责用相应请求参数填充Action Form（FromBean），并传给动作类（ActionBean）。动作类访问核心商业逻辑，即访问Java Be

6、an或调用EJB。最后动作类把控制权传给后续JSP文件，由JSP文件生成视图。所有这些控制逻辑利用Struts-config.xml文件来配置。在Struts框架中，视图主要由JSP生成页面完成，Struts提供丰富JSP标签库，这有利于分开表现逻辑和程序逻辑。模型以一个或多个Java Bean形式存在。在Struts中，主要存在三种Bean，分别是：Action，ActionForm，EJB或者Java Bean。 由于Struts框架没有具体定义模型层实现，在实际开发中，模型层通常是和业务逻辑紧密相连，并且要对底层数据进行操作。下面介绍一种开发策略，将Hibernate引入到Struts框

7、架模型层中，使用它来进行数据封装和映射，提供持久化支持。 除了引用Struts框架和Hibernate框架之外我们在支付平台内部引入SOA技术，即我们业务层和存储层都提供接口，以服务形式接受纳入其他系统或应用其他系统提供服务。 （三）数据规划 （四）安全策略 （五）系统主要特点 （六）系统功能概览 序主要功能 明细功能 功能描述 备注 1 基础设置 会员管理 会员维护 用户管理 权限管理 消息管理 货币设置 可纳入统一代码维护 时间设置 报表类型 系统代码 系统代码统一维护 2 报表设置 项目定义/科目定义 格式定义 格式设置、运算关系、勾稽校验 可拆分 报表发布 报表发布与回收 主要报表 申

8、报表和汇总表 3 数据申报 数据申报 报表数据编辑和申报、撤销、补报 可拆分 申报查询 4 数据接收 数据接收 数据接收、校验、驳回、作废； 可拆分 数据更正 接收查询 5 数据汇总分析 汇总设置 汇总条件设置与汇总关系设置 可拆分 数据汇总 数据汇总与报表生成 可拆分 报表授权 6 综合查询 数据查询 报表数据查询 申报查询 见数据申报 接收查询 见数据接收 7 系统管理 重新登录 退出系统 修改密码 系统日志 三功能简述 （一）基础设置 1.会员管理 会员管理主要对财协各会员单位进行设置管理； 项目 描述 备注 会员代码 统一编码规则 会员名称 所属行业 列表选择 系统代码维护 所属地区

9、列表选择 系统代码维护 所有制性质 列表选择 系统代码维护 注册资本 金额 法人代表 易记码 字母简称或简写 2.用户管理 略。 3.权限管理 略。 4.消息管理 设置统一消息平台，支持用户通过系统平台进行点对点（点对多）消息广播； 支持消息常用语设置（系统代码维护）。 5.货币设置 略。 6.时间设置 设置数据申报许可时间，可以为某日到某日。 7.报表类型 报表提供多维分类； 按性质：基本情况、财务报表、业务报表； 按来源：原始类、汇总类； 8.系统代码 进行各类系统基础代码及常用语设置，如地区代码、行业代码等等。 (二)报表设置 1.报表项目定义 提供对报表数据项目或科目统一定义管理； 格

10、式主要包括项目名称、项目代码、项目类型、数据来源、备注等； 项目类型主要区别为：资产类、负债类、权益类、收入类、支出类、业务类、其他类； 数据来源分为：直接输入、运算生成，对定义为运算生成数据必须通过已设置项目定义运算关系，运算关系状态为：已设置、未设置，未设置运算关系项目在报表编辑时不提供选择（即不可见）； 对直接输入项目需明确定义该值是字符型还是数字型、是否为空等； 2.报表格式定义 报表格式设计：基本样式定义、报表类型、报表所属项目设置（已统一定义报表项目）等； 报表运算关系设置：表内或表间运算关系设置，部分运算生成项目运算关系在维护项目时已经设置； 报表勾稽关系设置：设置勾稽关系供对生

11、成数据报表进行数据校验； 3.报表发布 报表发布与回收，新建生成报表进行校验后状态为：未发布、已发布、已回收、作废。已有数据存在报表可以作废，但不许删除； 一经发布报表，会员单位即可见； 一经回收报表，下级单位在数据申报功能节点下不可见，但有申报历史乃可查询； 4.主要报表 申报表 ? 财务公司基本情况表 ? 财务公司所在集团主要财务情况表 ? 财务公司资产负债表 ? 财务公司利润表 ? 财务公司贷款五级分类情况统计表； ? 财务公司资产质量五级分类情况统计表； ? 财务公司资本充足率汇总表 ? 财务公司资金归集率表 ? 财务公司委托业务统计表 ? 财务公司结算业务统计表 ? 财务公司票据业务

12、统计表 ? 财务公司集团产品销售信贷业务统计表 ? 财务公司外汇业务统计表 ? 财务公司信贷资产转让统计表 ? 财务公司发债情况统计表 ? 财务公司人员情况统计表 申报报表见附件 汇总表（待整理） ? 设立财务公司企业集团整体资产、负债、权益和利润情况（按年度汇总）； ? 财务公司行业整体情况统计 （本部分形成表格均不列出具体公司名称，只显示行业整体情况，）（此部分变化均指本季度数据与年初和上年同期比较情况，绝对指标变化结果用百分 比表示，相对指标变化用增减百分点表示）； ? 业务汇总（本部分列示有数据具体公司，各项均按季度统计）； ? 行业排名； ? 分类统计：分行业、分地区、分所有制等统计

13、分析； ? 趋势分析； 具体表单暂略（待整理）。 （三）数据申报 1.数据申报 提供用户对报表数据编辑、数据申报、申报撤销、数据补报等功能； 数据编辑：编辑中、编辑完成； 数据申报：已申报、已接收； 申报撤销：已申请、已撤销； 数据补报：已补报、已接收； 2.申报查询 用户对已申报历史记录或数据进行查询； （四）数据接收 1.数据接收 对会员单位申报数据进行接收、校验、驳回等； 数据接收：对会员单位申报数据进行接收：待接收、已接收； 数据校验：对会员单位申报并接收数据进行校验，对校验通过数据置为申报合格，不合格数据申报置为不合格，供驳回会员单位重新申报或补报； 数据校验包括对报表数据 数据驳回

14、：对校验不合格数据进行数据驳回，状态区别为：待驳回、已驳回； 数据作废：对会员单位重复申报数据，一旦接收并校验合格，同（表+时间/期间）历史数据自动作废，系统不删除，并提示用户对被引用该数据报表进行重新汇总或统计； 对同（表+时间/期间）数据应该只有一个为申报合格数据，其他同（表+时间/期间）数据即为作废数据； 2.数据更正 对校验合格数据置为申报合格数据，即可纳入数据汇总及分析，对校验不合格数据可以驳回会员单位重报 或 通过数据更正功能进行数据变更/更正，系统记录更正记录，对更正后数据置为合格后纳入数据汇总及分析； 对申报合格数据也可以进行更正，系统记录更正记录； 3.接收查询 对已接收、驳

15、回等历史记录或数据进行查询； （五）数据汇总分析 1汇总设置 汇总关系设置 汇总条件设置 2.数据汇总 进行数据汇总操作，生成汇总数据及分析报表并存储，供用户查询； 3.报表生成 4.报表授权 对生成报表数据授权用户查询； 授权回收； 授权查询； （六）综合查询 数据查询：报表数据查询； 申报查询：见数据申报； 接收查询：见接收查询； （七）系统管理 退出系统： 重新登录： 修改密码： 系统日志： 四其他 上报报表 会员名录 单 位 名 称 总经理 通讯地址 邮编 电话 财务公司编号： 财协对财务公司编号 公司中文名称： 公司英文名称： 注册资本 基本情况表 所在集团主要财务状况 集团名称：

16、资产： 负债： 权益： 收入： 利润： 法人代表 所在集团名称： 所在集团所属行业： 公司所在省： 属地省市直辖市 集团所有制： 0.中央国企；1.地方国企；2.民营；3.外资 财务公司成立时间： 控股股东： （集团母公司、上市公司） 资 产 负 债 表 编制单位： 年 月 日 单位：元 资 产 期末余额 年初余额 负债和所有者权益 期末余额 年初余额 资产： 负债： 现金及存放中央银行款项 向中央银行借款 存放同业款项 同业及其他金融机构存放款项 贵金属 拆入资金 拆出资金 交易性金融负债 交易性金融资产 衍生金融负债 衍生金融资产 卖出回购金融资产款 买入返售金融资产 吸收存款 应收利息

17、应付职工薪酬 发放贷款和垫款 应交税费 可供出售金融资产 应付利息 持有至到期投资 预计负债 长期股权投资 应付债券 投资性房地产 递延所得税负债 固定资产 其他负债 无形资产 负债合计 递延所得税资产 所有者权益： 其他资产 实收资本 资本公积 减：库存股 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 所有者权益合计 资产总计 负债和所有者权益合计 利 润 表 编制单位： 年 月 日 单位： 元 项目 本期数 本年累计数 一、营业收入 利息净收入 利息收入 利息支出 手续费及佣金净收入 手续费及佣金收入 手续费及佣金支出 投资收益（损失以“-”号填列） 其中：对联营企业和合营企业投资收益 公允价值变动

18、收益（损失以“-”号填列） 汇兑收益（损失以“-”号填列） 其他业务收入 二、营业支出 营业税金及附加 业务及管理费 资产减值损失 其他业务成本 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 加：营业外收入 减：营业外支出 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 减：所得税费用 五、净利润（净亏损以“-”号填列） 六、每股收益： （一）基本每股收益 （二）稀释每股收益 贷款质量五级分类情况 单位：元 贷款项 人民币金额 外币金额 （折合人民币） 本项小计 占总贷款比例% 正常类： 关注类： 次级类： 可疑类： 损失类： 合计： 资产质量五级分类情况资产项 人民币金额 外币金额 本项小计 占总贷款比例%

19、正常类： （折合人民币） 关注类： 次级类： 可疑类： 损失类： 合计： 单位：元 资本充足率汇总表 项 目 余额 1 1.核心资本 2 1.1实收资本 3 1.2资本公积可计入部分 4 1.3盈余公积及一般准备 5 1.4未分配利润可计入部分 6 1.5少数股权 7 2.核心资本扣减项 8 2.1商誉 9 2.2对未并表银行机构资本投资50% 10 2.3对未并表非银行金融机构资本投资50% 11 2.4对非自用不动产投资50% 12 2.5对工商企业资本投资50% 13 2.6贷款损失准备尚未提足部分 14 3.核心资本净额(1-2) 15 4.附属资本 16 4.1重估储备 17 4.2

20、贷款损失一般准备 18 4.3优先股 19 4.4可转换债券 20 4.5长期次级债务 21 4.5.1报告日距债务到期日在4年以上部分债券面值*100% 22 4.5.2报告日距债务到期日在3-4年部分债券面值*80% 23 4.5.3报告日距债务到期日在2-3年部分债券面值*60% 24 4.5.4报告日距债务到期日在1-2年部分债券面值*40% 25 4.5.5报告日距债务到期日在0-1年部分债券面值*20% 26 4.6长期次级债务可计算价值(以核心资本净额50%为限) 27 5.附属资本可计算价值(以核心资本净额100%为限) 28 6.扣减项 29 6.1商誉 30 6.2对未并表

21、银行机构资本投资 31 6.3对未并表非银行金融机构资本投资 32 6.4对非自用不动产投资 33 6.5对工商企业资本投资 34 6.6贷款损失准备尚未提足部分 35 7.资本净额(1+5+6) 36 8.加权风险资产 37 8.1表内加权风险资产 38 8.2表外加权风险资产 39 9.核心资本充足率%(3/8) 40 10.资本充足率(7/8) 财务公司资金归集率表 整体资金归集率 非上市公司资金归集率 上市公司资金归集率 委托业务情况统计表 委托贷款资金 委托投资资金 委托贷款 委托投资 委托资金轧差 结算业务统计表 结算业务合计 内部转帐 代理收付 发生额 发生笔数 发生额 发生笔数 发生额 发生笔数 票据承兑 票据贴现 票据转贴现 票据再贴现 票据业务统计表 集团产品销售信贷业务统计 合计 买方信贷 消费信贷 融资租赁 外汇业务统计表 结汇 售汇 存款余额 贷款余额 总额 回购型 卖断型 即期交易 信贷资产转让 1年以下 13年 35年 合计 发债情况统计 财务公司人员统计 编号 学历结构 职称结构 年龄结构 性别结构 专科及以下 本科 硕士 博士 初级 中级 高级 其他 30岁以下 30-40岁 40-50岁 50岁以上 男 女