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1、风险控制管理制度第一章 总则第一条 为有效防范和控制北京安家永富资产管理有限公司（以下简称“企业”）在经营管理过程中可能给企业带来负面影响的各类风险，根据公司法和企业章程的规定，结合企业实际情况，制定本制度。第二条 风险控制的目标(一) 保证企业各项经营管理活动符合法律、法规的要求；(二) 保证企业各项经营管理活动符合企业规章制度和决议的要求；(三) 通过严格控制操作风险、防范经营决策风险和道德风险，最大限度控制企业总体风险。第三条 风险控制的范围企业实行全面风险控制，范围涵盖全体员工参与的、与企业业务发展和经营管理相关的一切活动。第四条 风险控制的原则(一) 全面控制原则：即企业所有员工为各
2、自岗位风险控制的直接责任人，树立全员风险控制理念，风险控制工作贯穿企业经营管理全过程。(二) 重点控制原则：针对重大风险事项实行重点控制。(三) 分离与制衡原则：企业实行前、后台分离，合理设置各部门职责和权限，保证各部门的相互制衡，重要岗位实行双人双岗的监督约束机制。(四) 防范为主原则：企业应采取有效的措施，防范风险于未然，避免风险发生后给企业带来损失。(五) 风险控制与考核相结合原则：风险控制的执行情况是考核的重要内容之一。第二章 风险控制的组织体系第五条 执行董事对企业整体风险进行分析，负责企业整体风险控制目标和政策的决定，对影响企业资产、权益的重大风险事项进行审议，为企业决策提供意见和
3、建议。第六条 风险控制部是企业风险控制的职能部门，负责根据本制度开展风险控制工作，执行和落实执行董事决议。第七条 各部门负责人为本部门总体风险的第一责任人，根据企业的风险控制要求及部门的业务操作流程，对部门业务风险进行识别和监督，协同风险控制部对部门业务风险进行控制。第八条 各部门对于本部门的风险事项，应立即报送风险控制部，同时抄报本部门负责人；风险控制部应提出相应的对策或意见，及时上报企业领导，需要审议时提交执行董事。第九条 公司对投资项目实施投资决策委员会决策，投资决策委员会按不同项目组建聘请公司外部专家人员构成。第三章 风险控制的工作内容第十条 倡导全面风险管理意识，培育企业的风险文化，
4、提高企业各级员工的合法合规意识和风险意识，使全员树立全面风险管理的理念。第十一条 加强企业授权管理体系的建立，明确界定各机构职责及相关岗位操作、审批权限，确保企业的各项经营活动在授权范围内行使职能，并对授权方案执行情况进行检查监督。第十二条第十三条 对评议结果进行综合汇总后，对综合考核结果分行政正职、副职和党群系统三类进行分别排队，提交党委讨论后，按末尾3-5的比例实施解聘。被解聘的人员，由人事部门按管理权限安排一次一般岗位工作，不服从安排的，按管理程序到劳务公司待岗。综合排队属末尾8的中层管理岗位人员，除被解聘的人员外，其他人员由党委安排主管厂领导与其谈话，指明其不足之处，连续三年考核被安排
5、主管厂领导谈话的将按管理程序解聘，并安排一次一般岗位工作，不服从安排的，按管理程序到劳务公司待岗。建立以相关法律、法规、企业各项规章制度为依据的合规性风险控制审核程序，确保企业的规章制度符合法律、法规的要求，与企业其他规章制度不相抵触，并合乎风险控制的要求。第十四条 建立和完善企业业务操作的监控评估系统，对各项业务的执行情况进行监督，并及时进行风险提示和相关信息的反馈。第十五条第十六条 提供标准的CD-Rom用于代理商拜访用户时做产品讲解；建立企业经营管理决策的风险评估机制，对市场环境、企业业务状况进行风险评估，向企业管理层提出建议。第十七条 建立和完善风险控制检查监督制度，对各部门的风险控制
6、执行情况根据需要进行定期和不定期检查，对发现的问题及时上报并督促整改。第十八条 根据企业制度和决议，建立和完善成熟业务的业务操作流程风险控制图表，将关键风险点、风险环节、风控措施等要素嵌入其中，并在运行中加以控制监督。第十九条第二十条 2002年2.947.50-建立和制定其他有利于控制风险的相关机制和措施。目 录第四章 重大风险处置第二十一条 重大风险是指可能发生或已经发生的对企业正常运营、发展和声誉造成严重不利影响的事件，包括如下三种情况：(一)(二) （3）待遇公平投资业务的资产状况触及相关制度规定的警戒线；(三)(四) =0.114.81=4.92越权操作、违反相关规定操作，风险控制部认为将会造成重大影响的；(五) 执行董事认定的其它情况。第二十二条第二十三条 （2）激烈的媒体竞争环境，竞争产品的广告更吸引人，更有说服力，现有使用者变为竞争产品的使用者。一旦发生重大风险，相关部门及风险控制部应立即上报执行董事讨论，并由执行董事决定企业指定相关人员进行风险处置。产品质量好；第五章 附则第二十四条 本制度自颁布之日起生效。第二十五条 本制度由执行董事解释和修订。主 任ABCDEFGH成本费用利润率1.49510.36811.12750.43680.8569