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1、第 1 页 20XX 银行年终个人总结1 特征码 qeYECNzMQhHvWNFHkARZ 20XX 年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格 要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。 在我的努力下，20XX 年我个人没有发生一次责任事故。完成了 各项工作任务，业余揽储 179 万元，营销基金 150 万元，营销 国债 110 万元，营销保险 5 万元，营销外汇理财产品汇财 通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。在这里我总结一下我在这 一年中的工作情况。 一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组 织的各种学习活动，不断提
2、高自己的理论素质和业务技能。特 别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练， 通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。 如：10 月 21 日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊 中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并 诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以 享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留 下了联系电话。我查询了他的存款在 80 万元左右。过了几天我 打电话约他来我行开了理财金帐户。 第 2 页 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。 11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业
3、 银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务 质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种 金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴 实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色 通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺， 回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提 出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客 户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在 哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献， 为我行事业发展鞠躬尽瘁。在
4、做客户经理时能主动收集优质客 户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理，我 的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严 要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务， 新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所 主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具 的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫 生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。 从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作 第 3 页 有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最 终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学
5、生办理个 人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会 细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们 学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再 汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不 断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验 来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我 都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的 向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要 求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在 工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。 三、开拓市场，寻找新
6、的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。 从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行， 知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来， 我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理 财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行 会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户， 以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我 通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣 第 4 页 传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12 月 2 号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险 业务，
7、老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买 了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从 以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有 较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身 自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能 理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。 同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质 富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处 理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。 /P三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先 要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主 要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政 策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉 传统业务，又要及时掌握新兴业务。 第 5 页 另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备 综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的 能力。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场 营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销 自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、 处理拒绝的技巧等。