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1、POS机使用及治理规定1目的 为保证公司资金平安,效劳客户,制定本规定.2范围 适用于公司财务部门及安装 POS机终端的POS机使用 及治理.3责任3. 1财务部：负责与银联卡专业化收单机构办理 POS机使用手 续,监督POS机收款情况,指导POS机终端收款人员操作使用.3. 2各销售终端：负责日常POS机收款、撤销交易、退货等使 用治理.3. 3各销售终端收款员：负责POS机具体操作,与财务部对账.4定义1.1 POS机：POS是英文Point of Sales 的缩写,意为销售点 终端.销售点终端通过网络与银行主机系统连接,工作时,将信用卡 在POS机上“刷卡并输入有关业务信息交 ,由PO
2、S机将获得 的信息通过网络送给银行主机进行相应易种类、交易金额、密码等 处理后,向POS机返回处理结果,从而完成一笔交易,并进行非现 金结算.品种有有线和无线两种或有、无线兼用.1.2 银联卡：指已参加银联网络的各发卡银行所发行的各类人民 币银行卡5内容5. 1销售终端操作说明6. 1. 1收款员在收到银联卡后,先看卡片本身是否完整,卡片 应无剪角、打洞、磁条弯折、污损等情况.7. 1. 2卡片反面签名条上是否有签名,如卡片后无签名,请持卡人在签名条上签名.8. 1. 3 POS 机在每次结算后,自动签退,在使用 POS机时年 是否为签到状态,依照屏幕提示进行操作.9. 1.4 POS机在待机
3、时,默认交易为消费,可直接刷卡进行消 费交易；按绿色确实认键,进入操作画面根据提示进行操作.10. 1. 5消费：根据客户消费金额,按屏幕提示进行操作.注意在刷卡后核对屏幕显示卡号与与卡面卡号是否一致,卡号一致继续操作即可.本操作必须刷卡,如卡片有密码必须输入.打印出单据后, 第一联商户存根由持卡人签字,商户留存,核对签名；第二联交持卜 人留存.11. 1. 6撤销交易：在交易成功后,发现金额错误,或想取消此 笔交易,选择撤销交易,根据提示进行操作,本操作需刷卡,不需密 码.第一联由持卡人签字后留存5. 1. 7退货处理：在结算完成后,经相关领导批准客户进行退 货时进行此交易,要求持卡人出示签
4、购单,按提示操作即可,此交易 必须刷卡,不需密码.第一联由持卡人签字商户留存,第二联交给持 卡人.对隔日退货交易,应联系财务部凭退货单及原始交易签购单向 发机银行提出调账退货申请.5. 1. 8当天结账：收款员在当天销售结账时,假设当天有POS机 收款交易发生,将POS机结账,以便核对POS机终端每日银联卡交 易,打印出结账单据同每笔结算单据一并上报财务部.5. 1. 9 销售终端在上报当天销售日报表时标明 POS机收款笔 数、金额,上报财务部.5. 2财务部账务处理5. 2. 1财务部出纳员依据收到销售终端上报的当天 POS机交易单据入账,借记“其他应收款一其他往来一x x店POS机存款科目
5、,贷记“主营业务收入等科目,待收到 、银行结算单、交易 明细时,每笔核对无误后,借记“银行存款“财务费用一手续费科目,贷记“其他应收款一其他往来一x x店POS机存款科目.5. 2. 2 销售终端上报的POS机结算单据,做为原始凭证附在 记账凭证后做为附件备查.5. 3其他规定5. 3. 1销售终端不得虚假交易套取现金,不得为其他单位在POS机上刷卡,假冒本店交易.5. 3. 2销售终端对持卡消费在价格上不得与现金消费有异,不 得将POS消费交易手续费以任何形式转嫁给持卡人.5.3.3客户银联卡账户信息和POS机交易数据只用于辅助完成银联卡交易,财务部门及销售终端不得将账户信息和交易数据用于除 此之外的任何其他用途,不得将账户信息以及交易数据信息披露给第 三方.5. 3. 4 销售终端应妥善保管和使用 POS机设备和空白业务凭 证,由收款员专门负责.销售终端结账后或不营业时应将 POS机设 备和空白业务凭证放入保险柜或有平安保证的地方存放.5. 3. 5 POS机设备除由发机银行或发机银行授权的相关人员进 行维护和更换外,其他人员不得对该设备进行检测、维护、更换、移 动或加装设备.5. 3. 6销售终端在受理所有银联卡时必须一视同仁,不得以任 何理由刁难或拒绝任何一各银联卡的合法交易.6相关文件无.7记录无.注：本规定自发布之日起执行