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1、第 1 页 会计个人工作总结报告 特征码 rmaDviFnKaGRgEIbItTv 一,合理制定经营目标,确保全年各项指标的完成 年初,本着“效益优先“的原则,根据省联社给我社制定的各 项经营目标任务,结合我社上年度经营目标完成情况的基础上, 科学,合理制定了各网点组织资金目标和任务,并于元月一日召 开首季组织资金工作动员大会,进一步提高全员的思想认识,明 确组织资金工作的目标和任务.二月份对各营业网点反复进行算 帐,合理设定各项财务指标,与各网点主任签订经营目标责任制, 修改和完善了经营管理综合考核办法,为各网点明确了经营方向 和责任目标.十一月份,根据各网点经营目标实际完成情况,结合 本地
2、市场经济变化特点,及时调整各网点经营目标,为今年利润 计划的顺利实现进一步奠定基矗截止 11 月末,各项存款余额为 *万元,比年初增加*万元;各项贷款余额为*万元(含贴现 *万元),比年初增加*万元;不良贷款余额为*万元(不含抵债 资产),比年初下降*万元,不良贷款占各项贷款的比例为*%(含 贴现),比年初的*%下降了*个百分点;全辖盈亏轧差合计账面盈 余*万元,比去年同期增盈*万元.预计至 12 月末,各项存款余 额达到*万元,比年初增加*万元;各项贷款余额为*万元, 第 2 页 比年初增加*万元;不良贷款余额为*万元,比年初下降*万元, 不良贷款占比为*,比年初下降*%;全辖实现各项收入为
3、*元,各 项支出*万元,账面盈余*万元. 二,加强财务管理,规范财务行为,努力增收节支 1,根据上年财务管理经验,结合今年改革实际情况,以“总量 控制,效益优先,以收定支,超额审批,超限停支,财务公开,*理 财“为原则,控制水电费, 公杂费,邮电费等费用全年限额,业务 招待费严格按照利息收入的 5序时列支,其他费用开支必须报 经联社审批,并下批复作为年终考核认账因素.同时综合考虑各 方面情况,又给每个网点额外增加了*元费用,从而保证了各网 点经营和管理所需各项费用的开支. 2,规范财务行为,合理控制财务开支.继续执行*市农村 信用合作社财务管理办法和费用结报制度,在联社费用管 理委员会管理下,
4、详细规范了财务开支的范围,标准,审批权限, 程序等,不断完善了费管会的管理制度,对于核定费用以外的费 用开支,一律提前上报费管费研究,审批.截止 11 月末,经费管会 研究审批通过的各项费用为*元,其中:各项垫支费用*,购 买的低值易耗品费用为*元,各种修理费用为*元,营业外支 出为*元,其他各项费用为*元. 3,减少非生息资金的占比,加强应收利息的管理.截止 11 月 末,我社应收利息帐面余额为*万元,已超过银监部门的风险控 制警戒线,我部根据实际情况,在主任室的要求下,坚持“谁分片 第 3 页 地区,谁负责清理“的原则,对各网点进行跟踪督促,限期清理.截 止 11 月末,应收利息余额为*万
5、元,预计年末将全面完成应收利 息的清理工作. 三,及时清收违规投资,规范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求,加大了对违规 债券和保险投资的清收力度,通过采取上门催收洽谈,电话追问 和网上查询,委托出售等方式,及时清收了申银万国*万元国 债和保险投资*万元.目前仍有保险投资*万元未收回,正继 续与太平洋保险公司洽谈给付;密切关注南方证券托管工作,债 权一经确定,及时清收南方证券*万元国债投资.为规范投资行 为,确保资金安全,高效运营,我部于今年十月制定了*市农村 信用合作联社投资业务管理办法,规定了在银行间债券市场进 行资金拆借,债券买卖,债券回购等投资业务行为.十月份以来, 委托
6、省联社在银行间债券市场购买债券*万元,同时与省联 社进行短期资金拆放业务,提高了资金使用效益. 四,申请发行专项中央银行票据*万元 为进一步深化农村信用社改革,切实用好国家资金支持政策,根 据国库院农村信用社改革试点方案的通知(国发20XX15 号)和中国人民银行农村信用社改革试点专项中央银行票据操 作办法(银发20XX181 号),农村信用社改革试点资金支持 方案实施与考核指引(银发#4 号)文件精神,一季度制定了 *市农村信用社增资扩股及降低不良贷款计划书,在报经* 第 4 页 银监分局批准后,一边请*会计师事务所清产核资,同时进行增 资扩股充实资本,采取措施清收和降低不良贷款,在二季度成功 申请发行了中央银行专项票据*万元,并在二季度末达到了提前 申请赎回的条件.