现金全额清分自查报告共15篇.docx

1、现金全额清分自查报告（共15篇） 第1篇：湛江地区实施现金全额清分工作方案湛江地区实施现金全额清分工作方案一、政策依据年4月2日，湛江人民银行下发了关于加强现金全额清分工作的通知文件，要求各单位年上半年实现100元券别全额清分，年底实现50元券、20元券及10元券全额清分，年上半年实现5元券全额清分。全额清分是指柜台、自助设备收入的现金都必须经过清分机或手工清分才能对外付出或上缴人民银行。二、准备工作（一）将清分场地面积扩大到100平方米，在原4个人员基础上增加8人，增加2台4+2口光荣品牌中型清分机及2台流水线清分设备。每个支行配备1至2台2+1口光荣品牌小型清分机。（二）补充容量320万（

2、470370374）尾箱X个、容量450万(520500380)尾箱X个、卡封锁X个、卡封条X箱。三、清分模式为减少现金在途及在库占用成本，降低现金调运频率，降低押运成本，湛江地区采取柜台分散清分及总行运营部清分中心集中清分模式，即在不影响柜台人员对外服务情况下，柜台人员应使用清分机对大面额50元与100元券别自行清分，自行清分的现金可直接对外付出，实在无法清分的现金应回笼库房，由清分中心组织清分。四、资金流转各环节有关规定（一）现金回笼库房环节规定每天营业结束前，各支行应将无法清分的现金，调入其中一个柜员名下尾箱，再由该柜员根据上缴的数量，通过网点综合服务系统向总行库房提出上缴预约。完整券必

3、须以捆为单位上缴，残钞券也可以把为单位上缴。会计主管（主办）对上缴预约授权时，应先认真核对上缴数量，准确后在系统中进行授权。授权后，授权人员应与该柜员在监控下将现金装入头寸尾箱，并双人锁箱双人办理移交登记，待安保押运公司收尾时，连同营业尾箱交安保押运公司签收。上缴的现金当晚暂不做跨机构调拨账务处理，只作为寄存，寄存的现金归属支行在用现金，寄存的数量以已授权的预约为准，共备查。次日营业前应及时做跨机构调拨账务，以便库房核准上缴的现金后做调入处理。（二）支行领用现金环节规定各支行应合理匡算次日领取已清分的备付现金各券别需求量，并于当天15：00前通过网点服务系统向库房进行预约，以便库房管库人员及时

4、受理，并按受理券别及金额进行装箱。对于特殊情况需要追加的，可在16：00前再次追加预约，16：00后库房不再受理预约。库房管库人员装完箱后，应逐一登记，以便安保押运公司押运时办理签收。当天运往安保押运公司寄存的现金归属在库现金，不做跨机构调拨账务处理，于次日早再做账务处理，受理的调拨单做为寄存的依据，供备查。（三）节假日有关规定由于节假日清算人员不上班，无法做跨机构调拨账务处理，故遇节假日的前一天下午，各支行不得做领现金预约，应合理前2天用量，提前2天一次性预约。对于节假日上缴未清分现金，建议最好在节假日最后一天做上缴预约，如营业尾箱已满，可根据情况在节假日任何一天做上缴预约，并按照第四条第一

5、款规定进行操作。第2篇：现金管理自查报告现金管理自查报告 *月*日，我社召开社务会，组织各网点、股室负责人学_了市中心支行*行长、*副行长在加强现金管理座谈会上的重要讲话，及时传达了市联社关于加强现金管理工作的会议精神，对辖内各营业网点的现金管理情况进行了一次较为全面的自查，现将自查自纠情况汇报如下： 一、学_相关法规，增强现金管理工作意识。 今年*月份，我社在召开反洗钱工作会议时，已较为充分认识到现金管理的重要性，及时传达了市联社*市农村信用社关于做好大额现金管理工作的通知、关于转发人民银行*市中支办公室关于进一步加强人民币银行账户管理的通知的通知的文件精神，多次组织职工深入学_现金管理暂行

6、条例及金融违法行为处罚办法，努力增强职工对加强现金管理特别是加强大额现金管理的工作意识，自觉遵守相关内控制度，履行现金管理职责，在现金管理方面严格把关；*月份组织召开社务会学_中国人民银行关于实施人民币银行结算帐户管理办法有关事项的通知（银发163号），对账户现金支付做了规范，现金管理得到了进一步加强；*月*日及时传达市联社关于加强现金管理工作的会议精神，对现金管理提出了更为严格的要求，逐步将现金管理引向深化。 二、落实相关制度，加强现金管理工作。 (一)各项内控制度得到较好落实。根据现金管理的有关规定，我社制定了一系列有关现金管理内控制度，现已下发的相关文件有：关于印发反洗钱规定和操作规程的

7、通知(*024号)、*市*农村信用社反洗钱工作岗位职责(*025号)、关于印发关于落实人民币银行结算帐户管理办法的几点要求的通知(*044号)。*月中旬，我社组织开展的财务、信贷、安全保卫及文明优质服务四项检查刚刚结束，已就相关内控制度的执行情况作了一次较为全面的自查，各网点职工现金管理工作意识有了较大提高，基本上能按现金管理条例贯彻执行。 (二)大额现金支取登记备案制度得到较好落实。1、落实储蓄实名制度，严格客户信息登记制度，对在储蓄业务发生大额现金支付的储户提供的有效证件的合法性进行严格审核，确定储户身份，相关的个人数据信息档案较为健全。2、台帐制度得到较好的落实，由现金管理人员负责汇总并

8、填制开户单位大额现金支付统计表，对大额现金支付建立台帐，逐笔登记备查。今年1至8月份，我社发生的对公大额现金支出1123笔，金额25818万元，其中20万元以上的大额现金支出497笔，金额7万元，支现用途以建材企业业务往来为主，占现金支付总量的45%左右，符合当地的产业格局。截止目前，暂未发现存在提取现金明显超过企业应用额度或超过现金使用范围等可疑现象。 (三)大额现金支付分级审批授权制度得到较好落实。1、基本存款帐户开户单位的现金支付，单笔或单日累计金额超过5万元（含5万元）不足30万元的现金支取，均有主任或主任授权的分管副主任、主办会计审批；超过30万元（含30万元）但不足50万元的现金支

9、取，均有上报联社业务科审批；超过50万元（含50万元）但不足100万元的现金支取，均有上报联社分管主任审批；超过100万元（含100万元）的现金支取，均能上报*市信合办审批。2、临时存款帐户和专用存款帐户开户单位的现金支付，单笔或单日累计金额超过5万元（含5万元）不足10万元的现金支取，均有主任或主任授权的分管副主任、主办会计审批；超过10万元（含10万元）不足50万元的现金支取，均有联社分管主任审批；50万元以上的现金支取，均能按规定上报审批。3、个人银行存款帐户的现金管理均能严格按照现金管理暂行条例中规定的现金使用范围进行管理，暂未发现超现金使用范围支付现金等违规现象。三、加强帐户管理。

10、一是严格落实人民币银行结算帐户管理办法，确保帐户开立的合规性，严禁帐户化整为零提取大额现金。今年我社新开立对公帐户34户，日常现金收付交易正常，暂未发现有明显可疑的提现活动；二是鼓励个体工商户开立银行结算帐户，9月26日，我社已就个体工商户开立银行结算帐户进行了布置，凡在我社办理10万元以上个体贷款的一律开立个人银行结算帐户后转存支付，现已组织信贷人员下乡，做好相关宣传和解释工作；三是做好注资、验资帐户的管理工作，对前来办理注资、验资的客户，验资成功后一律在人行开立基本帐户方给予办理支现业务，现金支付有按现金管理的有关规定执行； 四、做好现金管理的宣传、解释工作。一是组织信贷员到各企事业单位中

11、去，解释上级行社关于现金管理工作的有关规定，争取企业的谅解和支持，积极配合我社的现金管理工作；二是开展信贷员下乡活动，动员个体工商户自觉开立个人银行，鼓励企业、个体工商户贷款资金通过转帐结算，避免大额现金支付；三是充分利用转帐、大同城、汇兑等结算工具，积极动员企业将大额资金通过转、汇结算，便于开展大额现金交易监控，保证现金管理工作的顺利开展。五、加强对现金支付用途的审查管理工作。 重点检查各网点大额现金支付情况，对支付用途、提取金额、交易情况进行了较为全面的审查、分析。今年1至8月份，我社5万元以上的对公大额现金支付主要集中在建材、陶瓷、粮食加工、石油化工等支柱产业，提现用途主要用于购置荒料、

12、原油、粮食或其它正常经营往来，提取现金的用途、额度、频率与企业的经营范围、经营规模基本相符。 通过此次自查，我社的现金管理工作得到了较大程度的加强，管理工作进展顺得，但还是存在某些方面不足，主要有：(一)现金管理内控制度还不够完善，相关监督制约机制未得到全面落实，部份违规违章行为时有抬头；(二)因现金管理工作难度较大，对企业现金支付的审查管理力度不够，现金监测机制有待进一步加强；(三) 对人民币银行结算帐户管理办法的学_还不够深入、透彻，帐户管理有待进一步规范。今后，我社将紧紧围绕现金管理暂行条例的有关规定，继续加大现金管理力度，主要做好以下几项工作：(一)继续深入学_相关法律法规，进一步提高

13、职工现金管理的工作意识，增强现金管理的工作能力；(二)不断加强现金管理方面的检查力度，督促各网点自觉落实相关的内控制度、台帐制度、大额现金支取登记备案制度，完善监督制约制度；(三)加强对大额现金支付的交易监测，对现金支付用途严格审查，严格管理，尽量避免违规支付，有效防范和打击不法分子利用套现从事经济犯罪等活动；(四)加强帐户管理，严格执行人民币银行结算帐户管理办法，确保开立帐户的合规使用；(五)做好企业现金管理的宣传、解释工作，确保现金管理工作的顺利开展。 *农村信用社 *年*月*日 第3篇：库存现金自查报告*农村信用社库存现金专项检查情况的报告省联社财务部：按照省联社关于开展库存现金自查工作

14、的紧急通知的要求，我联社于年*月*日至*日在理事长等五位联社领导的带领下，抽调机关各部门成员组成三个工作组对全辖*个营业网点开展了库存现金专项检查，采取了核查库存现金、重要空白凭证、有价单证、帐簿报表、相关登记簿、会议记录、规章制度执行等方式进行，检查面为100%，现将检查情况报告如下。一、加强组织领导按照省联社关于开展库存现金自查工作的紧急通知文件精神，及时召开了专题会议，成立了现金专项检查领导小组，由联社理事长*任组长，监事长*任副组长，班子其他领导及机关各部门为成员。第一组由监事长带队，成员*、*，负责检查*等社；第二组由主任带队，成员*、*，负责检查等网点；第三组由副主任*带队，成员*

15、负责检查等社。并统一检查的口径和范围，做到全面检查，充分暴露现金管理中存在的问题，及时进行整改。二、检查内容1、检查营业部、各信用社、分社等网点的内外库、柜员尾箱、自动柜员机等全部业务经营中的现金。看是否存在白条顶库、长期超库存现象或账款不符的现象。2、“四双制度”、查库制度、三人值班制度的执行、安全日志、值班交接登记簿记载等情况。检查是否存在单人值班、不按时值班守库的现象；现金调拨是否按程序操作，是否有网点自身调运现象，柜员尾箱交接是否清楚。3、监控系统、110报警系统运行情况及灭火器材、自卫工具的运行状态和管理责任落实情况。是否存在不能正常运行或已损坏的现象。4、检查对账制度的执行情

16、况及重要空白凭证等有价单证帐实核对。是否存在长期不对账或账实不符的现象。三、检查情况与问题本次检查未发现现金账款不符、重要空白凭证（有价单证）账实不符、重要账户内外帐不符等问题。但也存在部分网点领导与员工安防意识不强、规章制度执行不力、业务操作管理不规范等问题。（一）现金管理方面：一是超库存限额保管现金。主要表现在*信用社超库存限额5万元，其原因是该社安装有自动取款机现金需求量相对较大，检查时存在超限额现象。二是个别网点负责人现金查库不及时，未达到联社要求的每周一次、每月不少于四次的查库制度。（二）重要空白凭证方面：如*信用社重要空白凭证管理不规范，大额支付凭证没有按顺序使用，存在五张大额支付

17、凭证错号使用的现象。四、整改措施根据检查所反映的情况与问题，联社对查出的问题及时进行研究，分析了问题的表现形式、产生的原因及其危害，并采取以下整改措施：一是加大力度，增强全员合规、安防意识。要求组织员工学_现金管理和相关规则制度及案情通报，增强每一个员工的合规与安防意识，筑牢思想防线。二是加大处罚力度，把责任追究和整改措施落实到位。对检查所发现的问题，按照业务操作制度、稽核处罚制度和安全保卫等规章制度分门别类进行处理，并通报全县。三是加强检查力度，进一步完善内控管理制度。对基层检查指导工作要常态化，按照业务经营与监督管理有关的规章制度，加强对基层网点的检查与辅导，不断提升员工的业务知识水平和操

18、作技能，强化基础管理工作。网点负责人要抓好对业务经营与日常管理的检查，明确登记簿签名均由责任人签字，不得相互代替，及时消除隐患与漏洞。四是加强库存现金限额管理。减少现金库存占用和提高资产的占比，要求各网点结合自身的现金收付情况合理压缩库存现金占用量，对于超限额部分应及时联系入库或上缴。五是规范重要空白凭证管理。按照省联社和县联社的相关规章制度严管重要空白凭证，严密重要空白凭证的购、领、用、销（销号）、存、销（销毁）手续。六是切实加强帐务核对、严格落实对账制度，防范操作风险。 通过这次检查，对发现的问题及时进行整改，加强了内控制度的执行力度，有效防范了现金资产的安全隐患，为信用社稳健经营起到了积

19、极作用。第4篇：企业现金管理自查报告企业现金管理自查报告各位财务人员，那么是怎么样写关于现金的自查报告的呢？我们一起看看下面的企业现金管理自查报告吧！企业现金管理自查报告*月*日，我社召开社务会，组织各网点、股室负责人学_了市中心支行*行长、*副行长在加强现金管理座谈会上的重要讲话，及时传达了市联社关于加强现金管理工作的会议精神，对辖内各营业网点的现金管理情况进行了一次较为全面的自查，现将自查自纠情况汇报如下：今年*月份，我社在召开反洗钱工作会议时，已较为充分认识到现金管理的重要性，及时传达了市联社*市农村信用社关于做好大额现金管理工作的通知、关于转发人民银行*市中支办公室关于进一步加强人民币

20、银行账户管理的通知的通知的文件精神，多次组织职工深入学_现金管理暂行条例及金融违法行为处罚办法，努力增强职工对加强现金管理特别是加强大额现金管理的工作意识，自觉遵守相关内控制度，履行现金管理职责，在现金管理方面严格把关；*月份组织召开社务会学_中国人民银行关于实施人民币银行结算帐户管理办法有关事项的通知，对账户现金支付做了规范，现金管理得到了进一步加强；*月*日及时传达市联社关于加强现金管理工作的会议精神，对现金管理提出了更为严格的要求，逐步将现金管理引向深化。(一)各项内控制度得到较好落实。根据现金管理的有关规定，我社制定了一系列有关现金管理内控制度，现已下发的相关文件有：关于印发反洗钱规定

21、和操作规程的通知(*XX024号)、*市*农村信用社反洗钱工作岗位职责(*XX025号)、关于印发关于落实人民币银行结算帐户管理办法的几点要求的通知(*XX044号)。*月中旬，我社组织开展的财务、信贷、安全保卫及文明优质服务四项检查刚刚结束，已就相关内控制度的执行情况作了一次较为全面的自查，各网点职工现金管理工作意识有了较大提高，基本上能按现金管理条例贯彻执行。(二)大额现金支取登记备案制度得到较好落实。1、落实储蓄实名制度，严格客户信息登记制度，对在储蓄业务发生大额现金支付的储户提供的有效证件的合法性进行严格审核，确定储户身份，相关的个人数据信息档案较为健全。2、台帐制度得到较好的落实，由

22、现金管理人员负责汇总并填制开户单位大额现金支付统计表，对大额现金支付建立台帐，逐笔登记备查。今年1至8月份，我社发生的对公大额现金支出1123笔，金额25818万元，其中20万元以上的大额现金支出497笔，金额XX7万元，支现用途以建材企业业务往来为主，占现金支付总量的45%左右，符合当地的产业格局。截止目前，暂未发现存在提取现金明显超过企业应用额度或超过现金使用范围等可疑现象。(三)大额现金支付分级审批授权制度得到较好落实。1、基本存款帐户开户单位的现金支付，单笔或单日累计金额超过5万元不足30万元的现金支取，均有主任或主任授权的分管副主任、主办会计审批；超过30万元但不足50万元的现金支取

23、均有上报联社业务科审批；超过50万元但不足100万元的现金支取，均有上报联社分管主任审批；超过100万元的现金支取，均能上报*市信合办审批。2、临时存款帐户和专用存款帐户开户单位的现金支付，单笔或单日累计金额超过5万元不足10万元的现金支取，均有主任或主任授权的分管副主任、主办会计审批；超过10万元不足50万元的现金支取，均有联社分管主任审批；50万元以上的现金支取，均能按规定上报审批。3、个人银行存款帐户的现金管理均能严格按照现金管理暂行条例中规定的现金使用范围进行管理，暂未发现超现金使用范围支付现金等违规现象。一是严格落实人民币银行结算帐户管理办法，确保帐户开立的合规性，严禁帐户化整为零

24、提取大额现金。今年我社新开立对公帐户34户，日常现金收付交易正常，暂未发现有明显可疑的提现活动；二是鼓励个体工商户开立银行结算帐户，9月26日，我社已就个体工商户开立银行结算帐户进行了布置，凡在我社办理10万元以上个体贷款的一律开立个人银行结算帐户后转存支付，现已组织信贷人员下乡，做好相关宣传和解释工作；三是做好注资、验资帐户的管理工作，对前来办理注资、验资的客户，验资成功后一律在人行开立基本帐户方给予办理支现业务，现金支付有按现金管理的有关规定执行；一是组织信贷员到各企事业单位中去，解释上级行社关于现金管理工作的有关规定，争取企业的谅解和支持，积极配合我社的现金管理工作；二是开展信贷员下乡活

25、动，动员个体工商户自觉开立个人银行，鼓励企业、个体工商户贷款资金通过转帐结算，避免大额现金支付；三是充分利用转帐、大同城、汇兑等结算工具，积极动员企业将大额资金通过转、汇结算，便于开展大额现金交易监控，保证现金管理工作的顺利开展。重点检查各网点大额现金支付情况，对支付用途、提取金额、交易情况进行了较为全面的审查、分析。今年1至8月份，我社5万元以上的对公大额现金支付主要集中在建材、陶瓷、粮食加工、石油化工等支柱产业，提现用途主要用于购置荒料、原油、粮食或其它正常经营往来，提取现金的用途、额度、频率与企业的经营范围、经营规模基本相符。通过此次自查，我社的现金管理工作得到了较大程度的加强，管理工作

26、进展顺得，但还是存在某些方面不足，主要有：(一)现金管理内控制度还不够完善，相关监督制约机制未得到全面落实，部份违规违章行为时有抬头；(二)因现金管理工作难度较大，对企业现金支付的审查管理力度不够，现金监测机制有待进一步加强；(三) 对人民币银行结算帐户管理办法的学_还不够深入、透彻，帐户管理有待进一步规范。今后，我社将紧紧围绕现金管理暂行条例的有关规定，继续加大现金管理力度，主要做好以下几项工作：(一)继续深入学_相关法律法规，进一步提高职工现金管理的工作意识，增强现金管理的工作能力；(二)不断加强现金管理方面的检查力度，督促各网点自觉落实相关的内控制度、台帐制度、大额现金支取登记备案制度，

27、完善监督制约制度；(三)加强对大额现金支付的交易监测，对现金支付用途严格审查，严格管理，尽量避免违规支付，有效防范和打击不法分子利用套现从事等活动；(四)加强帐户管理，严格执行人民币银行结算帐户管理办法，确保开立帐户的合规使用；(五)做好企业现金管理的宣传、解释工作，确保现金管理工作的顺利开展。*农村信用社*年*月*日企业现金管理自查报告省联社财务部：按照省联社关于开展库存现金自查工作的紧急通知的要求，我联社于XX年*月*日至*日在理事长等五位联社领导的带领下，抽调机关各部门成员组成三个工作组对全辖*个营业网点开展了库存现金专项检查，采取了核查库存现金、重要空白凭证、有价单证、帐簿报表、相关登

28、记簿、会议记录、规章制度执行等方式进行，检查面为100%，现将检查情况报告如下。按照省联社关于开展库存现金自查工作的紧急通知文件精神，及时召开了专题会议，成立了现金专项检查领导小组，由联社理事长*任组长，监事长*任副组长，班子其他领导及机关各部门为成员。第一组由监事长带队，成员*、*，负责检查*等社；第二组由主任带队，成员*、*，负责检查等网点；第三组由副主任*带队，成员*、*，负责检查等社。并统一检查的口径和范围，做到全面检查，充分暴露现金管理中存在的问题，及时进行整改。1、检查营业部、各信用社、分社等网点的内外库、柜员尾箱、自动柜员机等全部业务经营中的现金。看是否存在白条顶库、长期超库存现

29、象或账款不符的现象。2、“四双制度”、查库制度、三人值班制度的执行、安全日志、值班交接登记簿记载等情况。检查是否存在单人值班、不按时值班守库的现象；现金调拨是否按程序操作，是否有网点自身调运现象，柜员尾箱交接是否清楚。3、监控系统、110报警系统运行情况及灭火器材、自卫工具的运行状态和管理责任落实情况。是否存在不能正常运行或已损坏的现象。4、检查对账制度的执行情况及重要空白凭证等有价单证帐实核对。是否存在长期不对账或账实不符的现象。本次检查未发现现金账款不符、重要空白凭证账实不符、重要账户内外帐不符等问题。但也存在部分网点领导与员工安防意识不强、规章制度执行不力、业务操作管理不规范等问题。现金

30、管理方面：一是超库存限额保管现金。主要表现在*信用社超库存限额5万元，其原因是该社安装有自动取款机现金需求量相对较大，检查时存在超限额现象。二是个别网点负责人现金查库不及时，未达到联社要求的每周一次、每月不少于四次的查库制度。重要空白凭证方面：如*信用社重要空白凭证管理不规范，大额支付凭证没有按顺序使用，存在五张大额支付凭证错号使用的现象。根据检查所反映的情况与问题，联社对查出的问题及时进行研究，分析了问题的表现形式、产生的原因及其危害，并采取以下整改措施：一是加大力度，增强全员合规、安防意识。要求组织员工学_现金管理和相关规则制度及案情通报，增强每一个员工的合规与安防意识，筑牢思想防线。二是

31、加大处罚力度，把责任追究和整改措施落实到位。对检查所发现的问题，按照业务操作制度、稽核处罚制度和安全保卫等规章制度分门别类进行处理，并通报全县。三是加强检查力度，进一步完善内控管理制度。对基层检查指导工作要常态化，按照业务经营与监督管理有关的规章制度，加强对基层网点的检查与辅导，不断提升员工的业务知识水平和操作技能，强化基础管理工作。网点负责人要抓好对业务经营与日常管理的检查，明确登记簿签名均由责任人签字，不得相互代替，及时消除隐患与漏洞。四是加强库存现金限额管理。减少现金库存占用和提高资产的占比，要求各网点结合自身的现金收付情况合理压缩库存现金占用量，对于超限额部分应及时联系入库或上缴。五是

32、规范重要空白凭证管理。按照省联社和县联社的相关规章制度严管重要空白凭证，严密重要空白凭证的购、领、用、销、存、销手续。六是切实加强帐务核对、严格落实对账制度，防范操作风险。 通过这次检查，对发现的问题及时进行整改，加强了内控制度的执行力度，有效防范了现金资产的安全隐患，为信用社稳健经营起到了积极作用。第5篇：大额现金管理工作自查报告xx信用社关于对大额现金管理工作自查报告xx联社：我社接到xx农村信用社联合社关于开展大额现金管理自查工作的通知的通知后，为进一步加强大额现金管理，确保大额现金存取业务规范、安全，我社组织有关人员对大额现金管理工作进行自查，情况如下：一、建立组织我社成立了以主任xx

33、为组长，xx为成员的自查小组，对大额现金的支取、审批、备案等管理情况进行自查。二、自查情况（一）客户身份识别制度执行情况。我社对大额现金收付业务遵循“了解你的客户，了解你的客户业务”原则；认真核对存款人的有效身份证件;对由他人代理办理的，严格审核存款人及代理人的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件。（二）大额现金支付管理分级授权审批制度执行情况。我社建立了大额现金支付管理分级授权审批制度；5万元至50万元以下的大额取现业务由信用社内勤主任审批，50万元至100万元以下的大额取现业务由信用社主任审批，100万元以上的大额取现业务报联社审批、备案；我社实行联社统一集中授权制度，不存在未经

34、授权支付大额现金的情况；不存在采取化整为零等形式逃避大额现金监管的情况。（三）大额现金支取登记备案制度执行情况。我社建立了大额现金支取登记簿；对于每天发生的大额取现业务逐笔进行登记，对单笔或当日累计100万元（含）以上的现金收付交易，建立甄别报备制度。（四）账户管理合规情况。我社能严格按照人民币银行结算管理办法、人民币结算管理办法实施细则和个人存款账户实名制规定以及相关法律、法规、规章制度办理结算帐户的开立、变更、撤销业务。不存在为一般存款账户支取现金的情况；我社现没有临时存款账户，专用存款账户大额支取业务合规；单位存款账户向个人存款账户转账符合有关规定。（五）大额交易及可疑交易报告制度执行情

35、况。我社明确内勤主任为第一责任人，并有专人对大额交易和可疑交易进行记录、分析和报告；人民银行报送大额交易及可疑交易报告及时、准确和完整。三、存在问题1、办理大额现金收付业务时要求客户提供了身份证件，但存在没有进入身份联网核查系统进行核查的情况；2、大额取现业务有漏登现象。四、整改措施1、我社要求经办人员对漏登的大额取现业务进行补登完善；2、我社组织人员再次学_河南省农村信用社大额现金管理暂行办法、中华人民共和国反洗钱法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等大额现金管理制度规定，提高员工 2合规意识，按照要求，严格遵守办法规定，确保大额现金管理的合法、合规。3、加强大额现金收付的管理和检查工

36、作。今后，我社将对大额现金收付的管理，进行定期自查，加强管理工作，纠正违规行为，促进大额现金收付业务的不断规范。通过此次自查，我们发现了工作中还有许多不足之处，需今后进一步加强大额现金收付管理工作，加强业务学_，提高大额现金收付业务管理水平。xx二一一年十二月十四日第6篇：银行结算账户开立、现金支取自查报告中国银行*支行人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务自查报告按照中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知的要求，我行对年1月1日至年5月31日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查，现将自查情况汇报如下：一、人民币银行结算账户管理自

37、查情况（一） 银行结算账户内部控制管理情况。我行日常工作中能够严格按照人民币银行结算账户管理办法、人民币银行结算账户管理办法实施细则、反洗钱法等相关法律法规规定办理单位银行结算账户业务，按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份，根据审慎性原则认真对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控，建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡：按照“谁的钱进谁的账，根据客户要求办理资金收付业务

38、进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。（二） 单位银行结算账户办理情况。我行现有账户66 个，其中：基本账户 24个，一般存款账户 24个，专户 18 个，开立注册验资户1个，经自查，开立的基本户和核准类专户都具人民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民银行结算账户的管理和使用要求，注册验资户提供了工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书，验资户的汇缴人与出资人名称一致，在验资期间做到了该账户只收不付。全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人们银行备案，账户管理系统操作员设置正确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期使用现象

39、无出租、出借、转让账户和改变账户性质等行为，账户的查询、冻结、扣划一律按规章制度办理，无支付高息及手续费、放宽开户条件等违规办理开户，通过调阅存款分户账进一步核查，没有发现一般存款账户、临时账户提取现金的现象，专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。二、反洗钱管理自查情况（一） 严格执行客户身份识别及交易记录保存制度。我行设立会计结算部门为反洗钱机构，负责全行反洗钱工作，指定会计人员为反洗钱工作人员，负责本行大额和可疑交易记录，分析和报告反洗钱工作，我行严格按照中华人民共和国反洗钱法、人民币银行结算账户管理办法等法规制度，制定了反洗钱内部操作规程和控制措施。客户在我行开立账户时，我行都能

40、够及时核对客户身份证明、登记客户身份基本信息、留存客户身份证件或证明文件复印件或影像件，并按照客户的特点或者账户的属性等要求，对客户进行了风险等级划分。对客户提交的身份证件或身份证明文件都通过联网核查公民身份信息系统进行核查，不符合规定的中止为客户办理业务。我行无开立或假名账户，没有为不明身份的客户开立账户、提供存款和结算服务。按规定执行重新识别客户制度，对客户的身份资料和交易记录都按规定期限保存。（二） 严格执行大额交易和可疑交易报告制度。我行在日常工作办理过程中，对每一步业务都按照反洗钱有关规定及时上报大额和可疑支付交易，不存在迟到或漏报情况，对总行转发的补正通知和相关报文，都在规定期限内

41、进行补正。三、人民币现金支取业务自查情况（一）我行严格按照中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等规章制度办理每一笔现金支取业务，对他人代理办理的，我行都严格审核存款人及代理人的的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件。对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金 ，我行都能够按规定向中国反洗钱检测分析中心报告。（二）按照现金管理暂行条例和上级行的有关要求办理资金支付，对现金支付5万元（含）严格按反洗钱的相关规定及我行的管理规定逐笔进行了审批，先由信贷部门审

42、批完后，再由会计部门审核把关，对企业签章在验印系统中进行验印及手工验印，对超过限额的现金支票对持票人身份信息进行联网核查，做到了资金支付层层把关、责任明确。四、存在的问题通过对结算账户开立、转账、现金支取业务管理的自查情况来看，我行支付结算业务办理规范，符合各项制度规定，但在专户管理上也存在着历史遗留问题.五、整改措施（一）加强与客户的沟通联系，根据企业特点积极想办法，定对策，多跟企业沟通，努力做好我行的账户年检工作。督促企业及时变更信息，纠正违规行为，维护支付结算的正常秩序。（二）我行继续和财政局协商，让他们尽快把所缺的专项资金证明补齐。通过这次自查，使我行结算账户管理工作及现金支付业务管理

43、 ，得到了加强和提高。在今后的工作中我行将进一步加强对银行结算账户业务日常监督管理，认真落实岗位责任制及内控措施，建立健全开销户制度和银行结算账户管理档案，加强账户管理系统操作。提高核算质量，杜绝一切违规现象的发生，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。第7篇：人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务检查自查报告人民币银行结算账户开立，转账，现金支取业务检查自查报告按照中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知要求，我行对年1月15日至年6月30日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查。现就自查情况汇报如

44、下：一、支付结算管理自查情况我行在支付结算管理中，严肃支付结算纪律，针对突出问题结合我行实际，完善了支付结算制度，支付结算业务办理合规合法，提高了支付结算管理和服务水平。（一）支付结算内控管理情况。我行严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了印章使用保管登记簿、印鉴卡使用管理登记簿、网银业务电子证书管理登记簿、网银业务电子证书检查登记簿；严格履行查库制度，坐班主任、主管行长、行长按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在查库登记簿中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符

45、的情况；按照现金管理暂行条例和上级行的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿、大额交易登记簿和可疑交易登记簿，对现金支付2万元（含）登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反1 洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额交易登记簿中进行了登记、备案，即企业支取2万元以下现金由管户信贷员审批；2至50万元（含）由管户信贷员加注意见，信贷部主任审批；50至100万元（含）由管户信贷员、信贷部主任加注意见，主管副行长审批；100万元以上由管户信贷员、信贷部主任加注意见，行长审批，最后由财会部门审核把关，对企业签章在验印系统中进行验印核对，对超过限额的现金支票对持票人身份信息进行联网核查，做到了资金支付层

46、层把关、责任明确。（二）支付结算制度执行情况。我行依照支付结算办法、票据法和中国农业发展银行会计制度的有关规定，严格履行结算纪律，规范操作行为，在日常工作中能严格按照相关规定对结算票据要素进行审查，通过电子验印系统对开户企业印鉴进行电子验印，对验印结果无法自动有效进行人工验印的加盖经办人签章确认；按总行规定对结算业务收取相关手续费，无多收或少收情况；及时做好查询查复工作，做到有疑必查，有查必复，查必相符，无压票、任意退票、无理拒付、截留挪用客户资金和其他资金的问题，做到了结算无差错，计息无串户，存款无透支；坐班主任依据岗位职责要求对资金汇划等重要会计核算事项进行审核授权，对贷款审批手续、信贷资

47、金的用途、流向、要素的完整性和企业存款账户使用情况进行监督，把每日工作中的重要2 事项在坐班主任日志上进行登记；按月向开户企业发放对账单，对企业存款、贷款分户账进行核对，并及时收回，对账单收回率达100%，做到了银企账务核对相符，指定专人负责人民银行电子对账系统的对账、按月核对同业往来款项、按日核对系统内往来资金、按季核对系统内往来资金利息。二、人民币银行结算账户管理自查情况（一）银行结算账户内部控制和管理情况。我行日常工作中能严格按照人民币银行结算账户管理办法、人民币银行结算账户管理办法实施细则 、反洗钱法等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。（二）单位银行结算账户办理情况。我行现共有账户5753 个，其中：基本存款账户214个、一般存