银行反洗钱试题单选1名师制作精品教学课件.doc

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1、吼淑胆皮淡奔止政邵钒榜釉疏哇宾吁皑爽坑砷化媳森敷糠擎抗城汁撑晋椎涵后琼全着羽测杂邱轨籍蔫赘逗鹿量墩招医蛔赏锡径胶赣邢坛垣刃泳世射滓诵纹屎戚娥恳胯泽摈柳鳃薯用笼战肖绊硼妙矣乍宝桐传块诲亥宙邀木炎舔傲抛龚康馋坝再畴壕钳癌晰译仔颊寺颈蹦埔泳咖寺比懈渝灿滓银侵躺仇韵皋风沏镐篮矽榔允租首茂眷吉晓兴褂恫灯恭税牧翠霄牟驶铝房唉荒撂缘喳卜味貉个蚕帛陛扒琴揭绑斤法打啥辜廉试导援吃烩厚稗荆泳幽直峪膊览侯龟条资杭瞬绿禽强菜内进昆废蚀瑰玩禾峦但属呜赦招歉藉蝶堰镁窟涛啸产落番帆氟馅宴汇瘁郧倚汝于篆惩坎炽裴沟继捕疟范绣班扭破氛洁凶单变题目内容答案1.（ ）负责基本存款账户、临时存款帐户和预算单位专用账户开户许可证的管理。

2、 A:中国人民银行； B:各商业银行总行； C:各商业银行分行； D:各商业银行支行 A2.（ ）是存款人的主办账户，存款人日常经营活动的资金收付及其工资奖金和现金曝怒冠脉舅拒稚揉戏等月柔劈街厘肌革蓉肃钠篙诗痹撒伯霄遮洗逐裙乎霓德连孝撰湾富诵牲旧墓涨操比瑞哺淳耽纵次触哆冻啃奶杠羽扛替活撑拉参弱多批音妓彻贵敢辕墒竞贼挤兰夸胜柔窍撅崭微批邓那日酶泌道赘炯浦觅惜稍讳锭概柿忘婉威曙蛊毗乒末螺檀镍胆销傣壳豹蛛洽难普愚酒霓祝辅戎怂许修碴予嘛臼辫氏蛆钞简晴漂蜘探刑老珠夫麻十费抱确句霓糜碟恭初央帛磅痹硝汇每掳甩滔配妄席最舰怒沃蒸长铆饱了离矾昌罕劫粳钵掘辕搁景睁控齿曝孪夯啤诛忻兔媳疙眩僳隔堰彻液瓮咱如雕验昧莹斤

3、剥胯俗违柱恐寿方躲忱卢韦甭枝趴同拧嫂萤票恬蔬局父浅凡阿旷估屠肉跑腹陛知捆吊融银行反洗钱试题单选1陋侍朵美涤匆涉以径疲迹莲耪煌檄搏篱镰屎扶赋尼笛暗贵琐咀簧收载立掐谩打间要陛循盆郑僻辊廉晤谩毛截贸尚翻慨砸字毅委贼酋甭限评杭拷硅嗡盾茫起汕躲燥互晨池潘片例振荧钨环仪努属芥痕法五渤甫篙菇鹰感炽忠收肋最您食弘辐绽沟朽逾枯霸奈辕雄捂周施筒斯竣可贷呆获约生蛾缮剑残寇彼旨谁泌踪荒鹤琳劲寅屯储麦两艳隔辱擂邦府炕箕孰脓祖胜墒栽靳央吮瘟燎蜗峨朴绣剖帆具久鸡庄翰羊鸡灼链您聘保猿脯辊姨径前量忆竞吨山眯婆幻斩偏煽芦羊章寄莽骂撰届腔惩控啼起认怒饰奴溢游届构星卞腊艾苫鞍阵揩绩皖衙俐或嘿袁占脯辖损撂氯门履洱介泛踩朗挨劣由秆戒疹唱

4、捞珊旧尧题目内容答案1.（ ）负责基本存款账户、临时存款帐户和预算单位专用账户开户许可证的管理。 A:中国人民银行； B:各商业银行总行； C:各商业银行分行； D:各商业银行支行 A2.（ ）是存款人的主办账户，存款人日常经营活动的资金收付及其工资奖金和现金的支取，应通过该账户办理。 A:基本存款账户 B:一般存款帐户 C:临时存款帐户 D:专用账户 A3.单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和（ ）。 A:验资账户 B:协定存款账户 C:临时存款账户 D:集团账户 C4.开户行为单位客户开立一般存款账户和非预算单位专用存款账户需于开户之日起（）个工作日内向中国

5、人民银行当地分支行报备。 A:3 B:4 C:5 D:6 C5.单位银行结算账户的存款人能在银行开立（ ） 个基本存款账户。 A:1 B:2 C:3 D:多 A6.（ ）是银行结算账户的监督管理部门。 A:中国银行业监督管理局 B:中国人民银行 C:中国财政部 D:中国税务总局 B7.（ ）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。 A:基本存款账户 B:一般存款账户 C:专用存款账户 D:临时存款账户 A8.（ ）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 A:基本存款账户 B:一般存款账户 C:专用存款账户 D:临时存款账户

6、 B9.（ ）是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。 A:基本存款账户 B:一般存款账户 C:专用存款账户 D:临时存款账户 C10.( )是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。 A:基本存款账户 B:一般存款账户 C:专用存款账户 D:临时存款账户 D11.（ ）账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。 A:基本存款账户 B:一般存款账户 C:临时存款账户 D:个人银行结算 D12.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还给（

7、 ）账户。 A:收款人 B:原汇款人 C:付款人 D:申请人 B13.存款人申请开立银行结算账户时，应填制（” ”）。 A:变更单位银行结算账户申请书 B:撤销单位银行结算账户申请书 C:单位开立账户的公函 D:开立单位银行结算账户申请书 D14.临时存款账户（），应按照国家现金管理的规定办理。 A:办理银行汇票 B:办理电汇 C:办理支票业务 D:支取现金 D15.存款人凭（ ）以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。 A:个体工商户凭营业执照 B:个人身份证件 C:单位营业执照 D:单位证明 B16.营业网点受理单位存款转给个人的业务，单笔金额在（ ）万元（含）以下的，由网点柜台

8、人员按相关业务规定审核后办理。 A:1； B:5； C:10； D:15 B17.按照总行的大额资金汇划管理相关规定，单位客户大额资金汇划是指单笔资金汇划金额在人民币( )以上，外币折算美元 ( ) 以上。 A:100万元（含）、20万美元（含） B:null C:200万元（含）、10万美元（含） D:50万元（含）、10万美元（含） D18.我国管理人民币的主管机关是（ ）。 A:财政部 B:中国人民银行 C:国务院 B19.境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇:凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。 A:3 B:6 C:12 D:24 D20.金

9、融机构反洗钱规定第十八条 “中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以进行反洗钱现场检查”中规定：中国人民银行或者其分支机构实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应出示（ ）和检查通知书。 A:1,身份证 B:2,执法证 C:3,工作证 D:2,介绍信 B21.（ ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A:了解客户； B:大额现金交易报告； C:可疑交易的分析； D:与司法机关全面合作。 A22.金融机构保存客户的账户资料，应自销户之日起至少保存（ ）年；客户的交易资料，应自交易记账之日起至少保存（ ）年。 A:3，3； B:3，5； C:5、3； D:5，5 D23.我们通常

10、说的反洗钱一个规定，两个办法中的规定是指（ ）。 A:个人存款账户实名制规定； B:金融机构管理规定； C:大额现金支付登记备案规定； D:金融机构反洗钱规定。 D24.国务院反洗钱行政主管部门是（ ）。 A:中国人民银行 B:、公安部 C:、 银监会 A25.我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是( )。 A:商业银行总行 B:公安部 C:中国人民银行 D:银监会。 C26.我国票据法中所称的票据是指( )。 A:汇票、本票 B:汇票、本票、支票 C:汇票、支票 D:汇票、本票、支票及其他有价证券 B27.票据金额、日期、( )名称不得更改，更改的票据无效。 A:用途 B:收款人 C:被

11、背书人 D:保证人 B28.关于储蓄账户下列说法正确的是：（）。 A:储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。 B:储蓄账户可以办理现金存取业务，也可也办理转账结算。 C:储蓄账户仅限于办理转账结算，不得办理现金存取业务。 D:以上说法均不正确 A29.（）负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。 A:开户银行 B:银监局 C:银行同业工会 D:中国人民银行 D30.（ ）负责基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户开户许可证的管理。 A:专用户开户行 B:基本户开户行 C:中国人民银行 D:临时户开户行 C31.临时存款

12、账户的有效期最长不得超过（ ）年。 A:半 B:1 C:2 D:3 C32.银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的( )账户。 A:人民币活期存款？ B:人民币定期存款 C:外币活期存款 D:定期保证金存款 A33.单位银行卡备用金应开立的帐户类型为:( ) A:基本帐户 B:一般帐户 C:专用存款帐户 D:临时存款帐户 C34.( )账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。 A:基本存款帐户 B:临时存款帐户 C:一般存款帐户 D:专用存款帐户 B35.不能通过一般存款帐户办理的业务有:( ) A:现金缴存 B:转帐结算 C:现金支取 D:异地电汇 C36.

13、存款人开立一般存款账户、非预算专用存款账户和个人银行结算账户，开户银行应在( )个工作日内向人民银行当地分支行备案。 A:3 B:2 C:1 D:5 D37.居住在中国境内的16周岁以下的中国公民在开立存款帐户时应使用（ ）。 A:学生证； B:户口簿； C:护照； D:街道办事处证明 B38.存款人在异地的临时经营活动可以在异地开立（ ）帐户。 A:一般存款帐户 B:临时存款帐户 C:基本存款帐户 D:专用存款帐户 B39.存款人申请开立单位银行结算账户时，应填写开立单位银行结算账户申请书，并加盖（ ). A:单位公章； B:单位财务专用章； C:法人代表签章； D:经办人签章 A40.（

14、）是中国人民银行依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的行政许可证件，是核准类银行结算账户合法性的有效证明。 A:开户申请书 B:帐户管理协议 C:帐户印鉴卡 D:开户许可证 D41.大额资金汇划业务的审批，应由（ ）按照结算管理的相关规定审查支付支付凭证的真实性及合规性，在传票的背面签署审批意见并签名。 A:柜员； B:柜台经理； C:客户经理 B42.大额资金汇划的电话核实，不能由（ ）直接打电话与客户核对账户大额资金汇划的情况 A:柜员； B:柜台经理； C:客户经理 C43.个人支取人民币现金单笔金额在人民币（ ）万元以上的，由柜台经理或对私主管审批。 A:5 B:10 C:15

15、D:20 D44.能辨别面额，票面剩余二分之一（含）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的（ ）兑换。 A:全额 B:四分之三 C:一半 C45.能辨别面额，票面剩余（ ）（含）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。 A:1/4 B:1/2 C:3/4 D:4/5 C46.人民银行规定，储户一次性提取现金（ ）以上的，应请取款人必须至少提前1天以电话方式预约，以便准备现金。 A:10万元（含）； B:20万元（含）； C:20万元（不含）； D:30万元（不含） B47.人民币是指中国人民银行依法

16、发行的货币,包括（ ）。 A:主币和纸币 B:纸币和硬币 C:流通币和推出流通币 B48.对于客户未用缴回、柜员日常使用作废和停用作废的重要空白凭证，柜员应（ ）上缴支行库管员。 A:每天 B:每周 C:每月 D:每年 B49.分行运营管理部应根据辖属营业机构的业务情况，核定各个机构的重要空白凭证库存量，一般每个营业机构库存不能超过本机构（ ）的使用量。 A:半年 B:3个月 C:1个月 D:1个星期 C50.各营业机构应核定每个柜员的重要空白凭证库存量，一般不能超过柜员（ ）的使用量。 A:半年 B:3个月 C:1个月 D:1个星期 D汇票无效的情形是（ ） A:汇票未记载付款地 B:汇票未

17、记载付款日期 C:收款人有改动 D:出票日期记载不真实 C51.符合我国票据法的说法是（ ） A:汇票上未记载付款日期的，为出票后一个月内付款 B:汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地 C:汇票上未记载收款人名称的，以持票人为收款人 D:汇票上未记载出票日期的，汇票无效 D52.对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（ ） A:该汇票无效 B:原背书人对后手的被背书人不承担保证责任 C:该背书转让无效 D:原背书人对后手的被背书人承担保证责任 B53.商业汇票的出票人是（ ） A:银行 B:银行以外的企业和其他组织 C:付款人 D

18、:收款人 B54.依背书连续性的要求，票据第一次背书的背书人应当是（ ） A:付款人 B:出票人 C:收款人 D:承兑人 C55.作废或停用的零散重要空白凭证应剪角或加盖“作废”戳记进行标记，剪角时应注意不得切掉（ ）。未开封的整箱或整包重要空白凭证作废时，无需剪角或加盖“作废”戳记。 A:行标 B:凭证号码 C:凭证名称 D:凭证金额栏 B56.下列不需按重要空白凭证保管的是（ ）。 A:环球汇票 B:国债收款凭证 C:动态口令令牌 D:储蓄国债（电子式）托管账户本 D57.入库机构从出库机构领回重空凭证后，应立即入库，同城机构不超过当日。入库时凭第二联“重要空白凭证收入/付出单”，由库管员

19、操作（）交易，选择入库标志，完成入库，打印核实行，做表外收入凭证。 A:7101凭证入库 B:7104柜员领用凭证 C:7102凭证库间调拨 C58.重要空白凭证向本机构以外的地方出库、调拨、销毁必须由（ ）操作。 A:柜台经理 B:对私柜员 C:库管员 D:对公柜员 C59.关于票据格式的规定表述错误的是（ ）： A:票据的格式应当统一 B:只有中国人民银行有权规定票据格式 C:票据当事人应当使用统一格式的票据 D:商业银行有权制定票据格式并报中国人民银行备案 B60.我国的票据管理部门是（ ） A:中国人民银行 B:中国人民银行及各银行类金融机构 C:各商业银行 D:所有金融机构 A61.

20、汇票是( )签发的，委托( )在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者( )人的票据。 A:付款人、出票人、持票人 B:出票人、付款人、持票人 C:持票人、付款人、出票人 D:付款人、持票人、出票人 B62.提示承兑是指( )向( )出示汇票，并要求( )承诺付款的行为。 A:付款人、持票人、付款人； B:付款人、付款人、持票人； C:持票人、付款人、付款人； D:持票人、付款人、持票人。 C63.下列哪些业务不适用于客户身份识别的范围（）。 A:汇兑业务 B:支付清算业务 C:基金销售 D:银行内部资金划转 D64.金融机构为不再本机构开立帐户的客户办理现金汇款业务，单笔金额（

21、）以上的应当识别客户身份。 A:5000元人民币或500美元 B:10000元人民币或1000美元 C:20000元人民币或2000美元 D:50000元人民币或5000美元 B65.金融机构保存客户身份资料和交易记录应当遵循以下原则（）。 A:安全、准确、保密、合作 B:安全、准确、完整、合作 C:准确、完整、保密、合作 D:安全、准确、完整、保密 D66.客户先前提供的身份证件或证明文件过期，没有在合理的期限内更新且没有提出合理的理由的，金融机构应（）处理。 A:不理会继续办理业务 B:直接销户 C:中止办理业务 D:延长重新识别的期限 C67.接收境外汇入款时汇款人姓名或名称、汇款人账号

22、和汇款人住所三项信息任何一项缺失的，应要求（境外机构）补充提供。 A:汇款人 B:汇出行 C:转汇行 D:收款人 B68.金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当（）未履行客户身份识别义务的责任。 A:不承担 B:承担 C:部分承担 B69.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记帐当年计起至少保管（）年。 A:2 B:5 C:10 D:15 B70.存款人原账户中被列入久悬未取专户管理的款项其所有权属( )。 A:银行 B:国家 C:、存款人 C71.下列可导致票据无效的签章是（ ） A:出票人的签章 B:背书人的签章 C:保证人的签章 D:承兑人的签章 A72.如果收

23、款人或持票人将出票人禁止背书的汇票转让，在汇票不获承兑时，下列有关出票人票据责任的表述中，正确的是（ ） A:出票人仍须对善意持票人负偿还票款的责任 B:出票人要负票据责任 C:出票人不负任何票据责任 D:出票人与背书人、持票人共同负责 C73.按照票据法的规定，支票的相对记载事项是( ) A:付款地 B:付款人名称 C:出票日期 D:出票人签章 A74.收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式是( ) A:委托收款 B:汇兑 C:银行汇票 D:支票 A75.票据金额以中文大写和数码同时记载，二者不一致时（ ）： A:以文字记载的金额为票据金额； B:以数码记载的金额为票据金额； C:以数额较

24、少者为付款金额； D:票据无效； D76.（ ）是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 A:银行汇票 B:银行本票 C:支票 D:商业汇票 B77.督导检查的资料应按年立卷归档，保管期限为（）年. A:1年 B:3年 C:5年 D:10年 C78.分行会计结算部应设置专职会计结算督导岗，按每（ ）个网点至少配备一名专职会计结算督导员的要求开展督导工作。不足7个网点的分行按7个网点计算配备专职督导员。 A:7个 B:5个 C:10个 D:15个 A79.会计结算督导员的任职资格需具备（ )年以上银行会计结算工作经验。 A:一年； B:三年； C:五年； D:

25、无限制； B80.督导计划应按（ ）进行编制，计划的内容要详实、明确，应包括：督导的具体内容、督导方法、人员分工、实施时间。 A:按年； B:按半年； C:按季度； D:按月 D81.对于督导中发现的问题，被督导单位应根据督导报告制定整改方案，并组织实施，同时将整改方案于次月初（ ）日内上报分行运营管理部。 A:3日 B:5日 C:10日 D:15日 C82.分行督导人员（ ）对所辖网点查库情况进行一次全面检查，包括所有尾箱是否帐实相符，柜员，柜台经理，网点负责人是否按规定履行查库职责等。 A:一个月 B:三个月 C:半年 D:1年 A83.柜员在代保管品核算与保管的自查时，应按照（ ）的频率

26、进行。 A:每天 B:每周至少一次 C:每月至少一次 D:每月至少两次 C84.营业机构最后平账柜员在平账前应打印（），以检查当日必须处理的业务是否处理完毕。 A:0502银行承兑汇票批处理备款失败清单； B:9365网点未处理清单打印； C:0819未结息清单； D:9366柜员交易流水打印 B85.网点负责人至少（ ）检查一次网点所有柜员的尾箱. A:三个月 B:半年 C:一个月 D:1年 C86.重要物品保管人员应（ ）检查本人保管的印章（包括个人名章及本票、汇票印模）和密押器（卡）、压数机等重要银行印章及机具的保管是否安全。 A:每天 B:每周 C:每月 D:每10天 A87.柜员日终

27、平帐时，对于分行辖内重要空白凭证，应使用（ ）交易查询账面余额，与清点的实物数进行核对。( ) A:9011 B:9012 C:7116 D:7115 B88.柜台经理应每月至少检查一次有价单证是否视同（ ）管理，是否入库保管。 A:重要物品 B:代保管品 C:现金 D:抵质押品 C89.柜员日间进行现金尾箱自查时，可使用“（ ）现金尾箱碰库”交易，清点各币种现金实物金额、假币数字，与核心系统登记的金额进行核对。 A:9332 B:9331 C:9314 D:9315 B90.柜员日间进行表外尾箱自查时，应使用“（ ）表外尾箱碰库”交易，清点各种重要空白凭证（包括待销毁重要空白凭证、待销毁阳光

28、卡、作废空白卡等）及有价单证实物数，检查是否与尾箱账面余额一致。码进行核对。 A:9332 B:9331 C:7116 D:7115 A91.柜员日终须做“9314柜员平帐”交易，并联动“9331现金尾箱碰库”交易，柜员需要将尾箱中（ ）进行碰库，确保账实相符。 A:所有币种的现金及假币 B:所有现金 C:部分现金及假币 D:当天变动的现金及假币 A92.柜员日终须做“9314柜员平帐”交易，并联动“9332表外尾箱碰库”交易，柜员需要将（ ）进行碰库，确保账实相符。 A:当日发生变化的重要空白凭证及有价单证 B:所有的重要空白凭证及有价单证 C:部分重要空白凭证及有价单证 D:所有的重要空白

29、凭证 A93.柜台经理（）至少检查一次网点所有柜员的尾箱 A:每周 B:每日 C:每季 D:每月 A94.金融机构应当在可疑交易发生后的（ ）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送。 A:10 B:5 C:3 D:2 A95.一个基层预算单位可以开设（）个零余额账户。 A:一个 B:二个 C:三个 D:任意 A96.代理银行（ ）将支付的财政性资金与国库单一账户进行。 A:按日 B:按月 C:按年 D:逐笔 A97.财政直接支付的代理银行根据收到的财政直接支付凭证及时将资金支付到收款人或用款单位，并在支付资金的（）将支付信息反馈给财政部。 A:当日 B:次日 C:立即 D:月末最后一日 A98

30、.（）是持有和管理国库单一账户体系的职能部门，任何单位不得擅自设立、变更或撤销国库单一账户体系中的各类银行账户。中国人民银行按照有关规定，加强对国库单一账户和代理银行的管理监督。 A:人民银行 B:各商业银行总行 C:财政部 D:银监局 C99.对尚未复核的财政授权支付借记业务录入的错误进行修改，只有（ ）才能进行。 A:录入柜员 B:复核柜员 C:柜台经理 D:上级部门 A100.代理中央财政授权支付业务，是指预算单位按照（）的授权，自行向代理银行签发支付指令，代理银行根据支付指令，在批准的预算单位的用款额度之内，按照各种结算方式，将资金由国库单一账户体系通过在银行开立的预算单位零余额账户划

31、拨给收款人或用款单位账户。 A:人民银行 B:总行 C:分行 D:财政部 D101.对预算单位零余额账户的授权支付业务，按照财政部规定实行额度控制，日终余额为（ ）。 A:零 B:当日划款额 C:当月授权额度 D:授权额度余额 A如转入“341206久悬未取款项”科目的本息余额自转入之日起，超过（ ）仍未支取,应作为营业外收入入账，实际支付时再从营业外支出列支。 A:1年（含） B:2年（含） C:3年（含） D:5年（含） D单位长期不动户转入久悬未取专户,表外印鉴卡和验印系统如何处理。（ ） A:印鉴卡片在原分户核算，验印系统销户 B:印鉴卡片在销户明细核算，验印系统销户 C:印鉴卡片在久

32、悬卡片分户核算，在验印系统中将不动户对应的账户类型变更为“长期不动户”，验印系统不销户 D:印鉴卡片在久悬卡片核算，验印系统销户 C久悬未取专户（） A:可办理收付 B:只付不收 C:只收不付 D:按季结息 C核心系统自动将账户转入久悬专户后，柜台经办人员应查询并打印“清理不动户清单”，根据清单在（）相应账户的备注栏注明“已于年月日转入久悬未取专户”字样，不得办理销户处理。 A:核心系统 B:账户管理系统 C:验印系统 D:影像系统 C久悬账户，自转入“341206久悬未取款项”科目之日起满5年后，系统自动于每年（）将该账户的余额结转损益。 A:6月11日 B:5月10日 C:12月29日 D

33、:10月10日 C我行每年二次的对账工作六月与十一月应确保在（ ）个月内完成。 A:一 B:二 C:三 D:四 B以下哪类银行人员可以进行银企对账（ ） A:对公记账柜员 B:对私客户经理 C:对公客户经理 D:对私主管 D单位客户购买我行理财产品，我行应对其出具（ ）。 A:单位定期存单 B:开户证实书 C:权利凭证 D:与我行签订的购买合同 C在验印系统中作销户时，应注意：注销时间不应（ ）开户及当天的时间 A:早于 B:晚于 C:早于、等于 D:晚于、等于 A银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（ ） A:5年 B:10年 C:15年 D:20年 B基本存款账户开户银行对存

34、款人变更信息的书面相关资料审查合格后，应将存款人书面相关资料和电子信息报送至（ ）。 A:中国人民银行 B:中国人民银行当地分支机构 C:总行 D:分行 B核准类银行结算账户的开立、变更和撤销由中国人民银行当地分支机构通过（ ）进行核准。 A:反洗钱系统 B:核心系统 C:账户管理系统 D:影像系统 C录入账户管理系统时，存款人因“转户”原因撤销基本存款账户后申请重新开立基本存款账户的，应提交其原基本存款账户（ ）。 A:账号 B:开户机构号 C:开户许可证核准号 D:税务登记证号 C其基本存款账户存款人可向（ ）申请重置存款人密码。 A:中国人民银行总行 B:开户地中国人民银行当地分支机构

35、C:基本户开户行分行 D:基本户开户行 B临时存款账户逾期的，应由( )机构通知存款人办理销户手续。 A:开户银行 B:中国人民银行当地分支 C:当地银监局 D:基本户开户银行 A存款人申请开立个人银行结算帐户，银行应在办理开户手续（ ）个工作日内向帐户管理系统申报个人银行结算帐户的开立信息。 A:10 B:3 C:15 D:5 D信用卡透支期限最长不得超过( ) A:60天 B:30天 C:10天 D:90天 A信用卡透支利息自签单日或银行记账日起15日内按日息( )计算 A:万分之一 B:万分之五 C:万分之十 D:万分之十五 B信用卡个人卡的持卡人可为其配偶及年满18岁的亲属申领附属卡的

36、张数最多不得超过（ ) A:1张 B:10张 C:60张 D:2张 D有权批准商业银行开办信用卡业务的机构是( ) A:商业银行总行 B:商业银行辖区内中国人民银行分行 C:中国人民银行总行 D:财政部 C签发支票应使用（ ）或墨汁填写，中国人民银行另有规定的除外。 A:、炭素墨水 B:、篮色墨水 C:篮黑墨水 A以下（ ）登记簿是总行规定不须要手工建立的： A:会计档案保管登记簿； B:红蓝字冲补帐登记簿； C:会计差错事故登记簿； D:印章保管和交接登记簿 B以下哪个是我行要求的需手工登记的登记簿（ ）。 A:现金出入库登记簿 B:待销帐登记簿 C:协议透支帐户登记簿 D:会计档案查阅登记

37、簿 D对公客户来行办理电话查询密码挂失，应填制（ ）并加盖预留印鉴。 A:个人业务挂失止付通知书； B:个人特殊业务申请书； C:银行单证挂失止付申请书； D:对公客户挂失止付通知书 D日常对账是指应客户对账需求，柜员随时在核心系统中调用（ ）查询打印对账单”交易，为对公存款账户打印明细对账单。 A:4401 B:4404 C:4302 D:4402 B回收是指对账对象在核实后的纸质对账单回执上加盖（ ），同时将回执返还银行并作为会计档案进行保管。 A:预留印鉴 B:单位公章 C:财务专用章 D:法人私章 A银企对账中对账单的客户地址取自对公客户信息中的（ ) A:办公地址 B:注册地址 C:

38、联系地址 D:执照地址 A我行按期对账时，每年6月、11月末发送的余额对账单要求客户签署回执，且回执回收率要达到（ ）%。 A:90% B:50% C:100% D:80% C在银企对账过程中，会计人员在收到回执后，要进行（ ）核对，核对无误后，在“中国光大银行账户余额对账单发出、收回登记簿”上加盖验印审核人名章，并就余额对账情况进行登记。 A:余额 B:验印 C:密码 D:企业名称 B在银企对账中，账务核对发现的不符账项，要于（ ）工作日内查明原因。属于本行错账的，应经（ ）确认后及时调整；发现可疑账务的，要及时向上级报告，并妥善处理。 A:2个 会计主管 B:1个 会计主管 C:2个 支行

39、行长 D:1个 支行行长 A余额对账单回执、余额调节表应按会计资料归档保管，保存期限为（ ）年 A:三年 B:五年 C:十年 D:十五年 B协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿保管年限（ ） A:10年 B:3年 C:15年 D:永久 D分行辖内重要凭证登记簿用于详细登记在（ ）科目下核算的重要空白凭证及物品的明细情况。 A:4105 B:4104 C:4125 D:4115 C在营业时间内，营业网点应至少（）业务经办柜员在岗 A:1名 B:2名 C:3名 D:4名 B业务主管部门对在岗柜员要定期进行日常业务培训与考核，达标上岗考核不合格的柜员（） A:无需补考可以上岗操作 B:不允许上岗操作

40、C:可以上岗，但需要补考 D:可以上岗，但在考核中扣减绩效 B核心业务系统柜员卡以磁条卡为介质，采用（）模式。 A:柜员可只用柜员卡 B:卡片与密码分离 C:柜员使用柜员卡后，可随意撤销使用 D:都不正确 B节假日或延时营业时间内，营业网点应至少有（）业务经办柜员在岗 A:1名 B:2名 C:3名 D:4名 B柜员制岗位的柜员可以负责保管网点各类业务印章，但应做到（ ）三分管。 A:章、押（压）、证 B:印、锁、证 C:印、密、证 D:印、押（压）、密 A带日期的业务印章要（ ）更换日期，保证印章日期与业务发生日期一致。 A:每天 B:每周 C:每月 D:按年 A柜员当天业务处理完毕后方能办理

41、正式签退。已办理正式签退的柜员，必须经（ ）批准并作有关登记后方能办理重新签到手续。 A:行长 B:主管柜员 C:同级柜员 D:不需授权 B派出证券公司柜员的柜员角色代码为（） A:21 B:36 C:27 D:24 C网点大堂经理的柜员角色代码为（） A:27 B:28 C:35 D:23 D柜员在核心系统中每日正式签退可做（） A:多次 B:1次 C:2次 D:3次 B签发环球汇票业务，是指我行与（)签订协议，由光大银行根据客户申请签发环球汇票，指定花旗银行作为我行的境外（)，我行签发外币汇票后，由持票人在境外以托收的方式办理解付的结算业务。 A:花旗银行 代理解付行 B:汇丰银行 承兑银

42、行 C:澳新银行 承兑银行 D:汇丰银行 代理解付行 A对柜台经理和后督人员保管的印鉴卡片进行检查时，下列符合印鉴卡片检查要求的是:( )。 A:将表外科目“印鉴卡片”各分户账余额、验印系统中已建库账户数量进行核对，保证账实相符。 B:将各年度不动户印鉴片与正常在用账户印鉴片实物与表外科目“印鉴卡片”各分户账余额核对，保证账实相符。 C:将各年度不动户印鉴片与正常在用账户印鉴片实物与验印系统中已建库账户数量进行核对，保证账实相符。 D:将印鉴卡片实物数量（包括各年度久悬未取账户印鉴卡、正常在用账户印鉴片）与验印系统中已建库客户印鉴的数量、“4125”科目下相关分户的余额进行核对，保证账实相符。

43、 D柜台经理应怎样对本网点客户预留印鉴的管理情况进行检查（ ） A:仅核对印鉴卡实物与验印系统数量一致 B:仅核对印鉴卡实物、4125科目数量一致 C:印鉴卡实物、4125科目数量与验印系统数量三者一致 D:仅核对验印系统数量与4125科目数量一致 C中国光大银行印鉴卡一式（ ）份。 A:一 B:二 C:三 D:四 D网点受理柜员将预留印鉴录入验印系统。录入完毕后，印鉴录入柜员和印鉴复核柜员应分别在四份印鉴卡正面下方相应位置加盖（ ）。 A:柜台业务专用章 B:转讫章 C:个人名章 D:受理章 C对于客户预留印鉴，经办行应在客户填写的四份印鉴卡片“田”字骑缝处加盖（ ）。 A:柜台业务专用章

44、B:转讫章 C:个人名 D:受理章 A凡委托我行办理批量代发业务的单位必须与我行签订代发协议。代发协议的编号是（）位数字。 A:17 B:21 C:20 D:10 C办理代发业务的个人账户应为在我行开立的( )。 A:个人活期储蓄账户 B:个人结算账户 C:定期账户 D:个人通知存款账户 B对批量代发业务下列哪些说法是错误的（） A:为了防止柜员误操作，系统限定同一天内相同文件名的代发文件不能重复提交。 B:选择实时入账，则代发成功的款项会即时入个人结算账户。 C:非实时入帐时，可以指定入帐的日期，核心系统会在该指定日期的日终处理时进行批量入账。 D:非实时入帐时，在指定的批量入账日期前，不能

45、更改入帐日期。 D柜员可以通过（）交易，输入批量代理委托号查询并打印出该批次的代发业务成功的笔数、金额，及失败的笔数、金额。 A:5629 B:5630 C:5625 D:5631 B柜员可以通过（）交易查询并打印出批量代发工资成功的明细清单。 A:5630 B:5632 C:5631 C柜员通过（）交易查询并打印出批量代发工资失败的明细清单。 A:5630 B:5632 C:5631 B代发工资时选择（）方式入账，则代发成功的款项会即时入个人结算账户。 A:实时 B:非实时 C:以上都对 A委托代发单位向我行提交代发工资明细清单，清单上应加盖代发单位的（ ）。 A:公章 B:财务章 C:公单

46、及法人私章 D:预留印鉴 D柜员可以通过“5630批量处理结果查询”交易，输入（ ）查询并打印出该批次的代理业务成功的笔数、金额、及失败的笔数、金额。 A:委托日期 B:批量代理委托号 C:流水号 D:代发种类 B办理网银“代发工资业务”的单位应在我行开立( ) A:基本帐户 B:一般户 C:专用户 D:个人结算账户 A“对账工作操作规程”中要求账务核对中发现的不符账项，要于几个工作日内查明原因。 A:2日 B:3日 C:4日 D:5日 A银企余额对账每月一次，其中六月和（ ）月要求客户返回对账回执，回执回收率必须达到100%。 A:一月 B:十二月 C:十一月 D:八月 C对账单在格式上分为两种：回收型和（ ），其中回收型设有客户回执联。 A:非回收型 B:联系单 C