【工作总结】客户经理工作总结范文【三篇】.docx

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1、第 1 页 客户经理工作总结范文【三篇】 特征码 LiQdFZZQowHwFIZyaAHw 客户经理工作总结范文篇一 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx 年就过去了，在 担任 xx 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取， 在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了 不小的进步。现将 20xx 年工作状况汇报如下： 一、20xx 年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下， 我用较短的时光熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各 项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提 高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、 营销技能等都存在必须的欠缺，

2、加之支行为新设外地支行，要 开展工作，就务必先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、 勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客 户数量，在较短的时光内透过优质的服务和业务专业性，搜集 信息、寻求支持，成功营销 xx 贵族白酒交易中心、xx 市电力 实业公司、xx 市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务， 虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和 第 2 页 贷款。至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成全年 日均 1800 余万元，代发工资、PS 商户、通知存款等业务都有 新的突破。 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职 责和使命。客户

3、经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和 我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我 行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就 是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从 各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中 间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天 晴下雨一如既往，每一天对不一样的客户进行日常维护，哪怕 是一条信息祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热 情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用简单地姿态和亲切的微 笑来应对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息， 与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的

4、普 遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪 调查，资料及时提交审查及归档。20xx 年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良贷款和信用 不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保 证了信贷资金的安全。 第 3 页 三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了必须的成绩，然而， 我也清楚地看到了自身存在的不足。 (一)是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的 多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不 上步伐。 （二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户 数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚

5、度还有待加 强。 （三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作 主动性，多干少说，在实践中完善提高自我，以上不足我正在 努力改正。 四、今后努力地方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的 业务、新的知识的学习专研，改善工作方式方法，用心努力工 作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力， 第 4 页 夯实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新” 的工作破解实际工作中遇到的种种困难。 客户经理工作总结范文篇二 我是 xx 年 6 月来到公司，经过几个月的证券知识培训，透 过考试，然后入职，在这几个月的学习与工作的时光里，让我 学到了很多东西，同时感谢各位

6、领导和同事的帮忙，下方我将 汇报我入职以来的工作状况。 首先，我觉得证券是一个压力性的工作，个性是对于我这 种刚刚毕业，身在异地，没有经过生活厉炼的新一批社会青年 来说更是一种艰难的考验！作为客户经理，我认为开发客户与 客户维护是十分重要的，如今的市场行情，开发一个新客户真 是难上加难，第一个月透过自我的努力，时光紧任务重，尽力 克服重重困难，让自我佣有一个良好的开端！ 其次，在维护客户方面，第一，常常给他们讲解一些股票 技术方法，第二，力所能及的回答他们咨询的问题，第三，亲 情服务，与他们认真交心交朋友，同时在他们身上学习一些知 识。在此之间，也发现了开发客户是不容易的，维护客户是更 不容易

7、的，此刻证券公司很多，竞争压力大，一不留意客户就 很可能被转到其他公司，所以与客户之间建立良好的关系也是 第 5 页 十分重要的，而我自我也在不断地学习，学习新的知识来充实 自我，因为知识永远不熊市，这样才会获取客户的认可与接纳！ 如今我逐渐的喜欢上了证券行业，虽然有压力有困难，一 切事在人为，我不怕，有压力才会构成动力！客户经理是一项 长期的工作，需要的是要有足够的耐心，平时工作的细心，坦 诚的与客户交流和沟通，相信自我能够！我的工作与热情一切 尽在行动中！ 总之，上半年我的职业规划及目标是：按照公司的规定， 开发足够的客户，累积必须的资产，完成转正要求！ 客户经理工作总结范文篇三 这一载的

8、光阴来到十二月。已然中旬，即使领导不予提示， 我们也就应明白差不多该干什么事情了。在这个时候，人们总 会争相着感叹时光的匆匆飞逝。若干年来，我总不知觉。但是 今年，时光，她，个性的快，也个性的不知所谓。 写些文字，对我来说是不需纠结的易事。这些年来，也时 常为支行内刊撑过门面。年终总结，更是不用拼凑，看完十一 篇月结便能够淡定起笔。然而今年，十一篇遂只有前五月章， 第 6 页 也就意味着今年我的理财经理生涯只区区五个月。那么后七个 月何如?二个月停岗，支行 19 楼面壁思过;五个月转换到一个我 陌生的网点，当然等待我的幸甚还不算一个陌生的工作。未及 一年过半，却是全新的开始。 既然这一年被隔开

9、了 525 三段。那作为年度工作上的总结， 还务必得按部就班。于是照理我还是先回顾了下去年我做了些 什么，写了些什么迂回千百字里行间，如此的踌躇满志。 待写今年时，竟不明白那种洋洒的自信还丢了吗? 每年的一月都有一个开门红的营销任务，以期将新一 年的胜利之门打开。但是以我为首的整个延中个金战线却黯然 无光。这个一月甚至被我喻为是我从事个金理财经理以来最坏 的一个一月份。之后在和姚行长在那次使我作别个金队伍的谈 话中，他问我说，个金队伍需要引入竞争机制，这个周期不宜 过长，也不宜过短。作为过来人。我要说，老的理财经理在发 展各项业务到必须阶段时，会遇上不能逾越的瓶颈的。一旦部 门注入新鲜血液，必

10、须会有鲶鱼效应。新加入的理财经理常具 意气风发之度，初生牛犊之气，猛虎下山之勇，所以甫一上手 往往一冲会冲得很高，同一岗位换了种思维处事方式后总会带 有新气象。久日，或许又是瓶颈了。我可不是因为要退出 队伍而说些风凉话。我的退出，如果是一次彻底的拯救，那倒 第 7 页 也罢了。 一月颓势之排山倒海，以致到了二月头上还没有缓过神来。 那时我的营销状态还不是最好。也许是刚过节，刚旅行，心太 散了。但是，渐渐开始张罗起今年第一只营销推进的基金，融 通四季添利。尽管这第一笔在延中的融通添利的基金认购颇为 不顺，客户不久便要反悔这笔认购，最后几经些许环节，也为 初来乍到调节相关事宜的小周添了点麻烦。但随

11、后几笔的认购 则丝毫不含糊，我推的认真，客户买的坚定。虽然终究离支行 分发的该基金的销售任务还差了一点，与其他网点同事火爆的 销售场景更无法相提并论，但总算是找回了以往营销的自我状 态，让延中的个金业绩在挣扎中慢慢起色。所以，我始终敢于 期许阴霾总有消散之刻。 三月份过去了，犹冷，天气阴晴不定。 开一季小组会的时候，按时写完月结竟然变成了我身上的 一抹亮色，这是领导客气了。似乎除了营销之外的工作我都很 出色。务必承认，20xx 延中个金营销的头并没有开好。 些许讽刺，说营销羸弱了一些，可我觉得自身的服务水平 是在不断强化当中的，这可能单从数据化的报表上是细究不出 第 8 页 来的。比如，我一向

12、以为作为理财经理最大的工作是发现客户， 继而了解他们的需求，然后配置贴合其自身风险潜力和收益要 求的产品给他们，再追踪，把服务加深，以期能够挖掘出客户 更深的理财需求。这个过程，是需要用专业学识、金融市场的 资历乃至人情交往的情商去构成。不是说，客户来了，他告诉 你要买什么，然后我准确地利索地帮 Ta 做好，如果是一个低柜， 那么我能够得 8 分。 但是，始终别忘了，我是理财经理，理财经理是用来发掘 甚至创造客户需求，继而把适宜的产品卖给他。如今，我相信 很多驻网点的理财经理都遇上将理财经理当低柜使的惶惑，在 目前尤其是银行理财产品销售的程序无法改善，整个支行理财 经理驻点机制无法改革的情形下

13、，我们怎样脱身出来去做一个 非低柜的理财人员。 应对纷繁复杂的理财产品申购，如果无法需求再造让其转 投保险基金的话，透过便捷的网银去完成成了一种思路。和直 愣愣的柜台填单处理，网银的优势无与伦比，那里不一一详赘。 那里也有一个问题，就是怎样让那么多人理解我行网银，使用 网银。那里也是我所要说的服务水平。这个引导过程需要时日， 关键点在于自身务必对我行的网银了若指掌，充分认可我行的 网银，并且有网银实战的经验。说起实战的经验，我个人放下 第 9 页 了使用能够免费得到的 usbkey 证书，因为 ukey 证书由我父亲 开通，我自我则用文件证书，母亲则使用自助注册 。 这样的话，我就能了解到目前

14、我行仅有的这三种网银注册 方式的功能以及使用。任何网银疑难杂症，在我面前都能够迎 刃而解。在我的极力普及及推广之下，假以时日，我敢说延中 申购理财产品的客户中，95%已在网银的体系中运行这些产品了。 很明显，我完全有理由说我能腾出手来在理财经理的场面上有 所作为。只是业绩，还不如其体现得那么快。 至于业绩。领导在会议上时常会委婉地提到延中资源相对 不是那么上等其实，我在想，再怎样没有质优量大的客户 资源，就堂堂一个以前的支行，熙熙攘攘的大堂，二三亿的储 蓄存款，日十几笔的定期存款，每逢十号，排着队嚷嚷着要买 国债的架势，每日只是从中化取二三万的保险增量，凭此应不 是什么难事吧。我也想找些为不尽

15、如人意的业绩开脱的借口托 词，奈着实难以启齿。至于指标，尽管这个名词始终萦绕着让 人头痛，但从当时最近会议上公布的指标来看，单论保险，单 以延中资产规模下发的指标 30 万，仅单天工作日 1。5 万的销 量。真心认为，这个指标不算高，更不算遥不可及。 四月，离离开理财经理的岗位还有二个月。这个月，我想 第 10 页 分享一个也算我状态回勇後的营销案例。 我每次在针对一件产品做营销的时候，总有一个中心思想。 比方，摆出点滴成金报价每周都在走低的实况，然后寄出 市场利率可能也会随时走低的理论，进而让一些有效的一向以 来瞄准短期理财的客户有思考长期的计划。因为通常在一个人 或一个家庭中，也通常会有一

16、些钱作为预防动机长期不用，正 因为他们一向以来循环购买短期理财，是之前的利率水准一向 处在一个上升的通道中，或者还能够说是主流媒体的引导所致， 其实不是他们短期都需要用钱。此刻则是反之的趋势，那我正 好激起他们长期投资的欲念。有了这个念，无非配上一些相关 长期的产品，貌似保险便是首当其冲。 但先别着忙，万事讲究一个战略，得有一个巧妙的引导。 我采取的方针是用国债去引导，因为我认为以四月所发行的五 年国债 6。15 的收益率来说，还是摆得上台面让客户去心动的。 如果客户这个都说没问题，那么同样满期五年的银保产品最难 的一关就破了。也就是期限。也不用适当误导了，把五年 说成三年，把三年说成一年，因

17、为在我看来，所有这些银保产 品(除了国华二年那个特型外)，只有满期才有可能仅仅战胜定 存。能理解五年电子国债了，那这个期限就没问题了，也同时 兼顾了一下客户的利益。 第 11 页 既然介绍了每年 6。15 付息的国债，挺好的东西，那当然 得让客户买。但不能全买。我的经验是，首先长期的理念没问 题;第二就是再植一个资产配置的理念，必须要配置;第三，同 样也是事实，以国债目前的热销势头，不必须买得上。我能够 尽一些努力，让客户尽量买上，让客户感受如此贴心照顾的同 时，再迂回促成其购买同样五年期限的银保产品。我当时挑选 的是保底比较高的 picc 的那款金鼎富贵的 C 款作为主推，这样 我认为和国债

18、 6。15 的落差显得没那么大，尽管它是有每年分 红的，但电子国债的每年付息(等于复利)又是何等的优势!实践 结果，四月出一单，买的金贵 C 款，13 万。同样该客户，让其 按下 25 万，答应其在下一期国债的购买上尽量优先。万紫千红 的五月，又如法炮制了二笔相似的案例，也销了 13 万多。 五月还出了我入主延中个金理财以来第一单的信托。 其后，我还专门筛选排列了名下客户，以期找到更多潜在 的信托资源。既然保险基金的推进之路踽踽难行，便想以此途 径来增厚一下中收亦不失为异曲同工。可就在我豪情满怀，自 感眉目已露的时候，六月份的一天，领导突如其来的召见- 似乎我从不曾想过，四年多的理财经理生涯就

19、在此刻风雨飘摇。 第 12 页 从去年四月至那时，被查到八次违规操作。我面临的现实， 已容不得我半点狡辩，似乎等待的只是审判。然而，停岗、学 习制度、作出书面深刻检查，都只为了一个从轻发落。在 19 楼 面壁思过的日子里，我既阅尽了中国一二等富贵繁华之地， 也像一个小学生那样，被打回到学习课本基础的原型。作为小 学生，罚得最多的就是抄写。 面壁头一天，头一件事，便是 将上海银行业机构防范操作风险三十禁用毕恭毕敬的触笔 重誊了一遍。这是一次自我的惩罚。印象深刻，感觉尤其在这 些年来除了不断丰富自我的专业水准以外，很久没有这样学习 过如此基础的制度约束了，而恰恰这又是我欠缺已久的。 我待在一个营销

20、的岗位上，以营销为己任，这是无可厚非 的本职。但这压根不能成为我漠视操作风险理所当然的理由。 我也一度很不屑把制度理解至死的做法。之后渐渐明白， 银行运作的是一个很严格、很严密、很严谨的庞大体系，所以 规章制度犹如天上繁星。作为从事银行业的人，无论从业资历 有多么恢宏，应对制度，我们要去做的就是无条件地遵守它并 遵照执行;应对制度，切不可勿以法小而不为 。在我身上一 些日常的违规操作事实，能够说，不是很难理解，却又很难理 解。我不想我 14 年职业生涯就此绊在如此显而易见的基础常识 第 13 页 之上。14 年了，职业生涯已不能算短。 这么多年，工作上不见大的失误失责，但磕磕碰碰的划痕 依然经

21、年伴随。试想人人都想得一完美，而往往愈想完美之人， 到头来不是因此在患得患失中所陷平庸，就是在大刀阔斧时玉 石不分。多年来，遵纪守法，一向本分工作，以为踏踏实实。 却以这种面壁思过的方式来到 19 楼，又以这种方式坐在支 行最高领导的办公室里。心理面临着多大的煎熬。可能是多少 年来，给予我对银行内控操作流程的漠然理解和松散执行的一 次掷地有音的回响。 八月，我会记得这个炎热今夏的。我离开了，离开了我以 前感叹这是真正在做银行的理财经理的岗位。尽管这一去， 我不明白还会不会回来，还有没有勇气回来。如果都不可能， 那我期望仍旧保有心底的那份执着和自信，来迎接新的挑战。 尽管这一去，没有眷恋，没有渴

22、望，徒有彷徨，徒有感伤。而 我从没有认为跌倒就是输，也从来都认为教训是财富。我是离 开了。似乎一切都停滞了，我的客户，我的支行，我的梦想。 这四年多我从经历中真的学到了很多，也交到了很多有人生好 处的朋友。所以哪怕明白这么一天我将失去，我都无悔当年的 选取。 第 14 页 八月二十一日，及至今的五个月，及再以后未知的日子， 我都会在余姚路支行。尽管今年有大半光景都在那了却，但请 恕我在本文行将结尾处才第一次提起它。尽管大堂经理的岗位 对我而言驾轻就熟;尽管张迅行长是我以前常德路的老领导，谦 和亲切，默契十足;尽管网点同事、行业同仁、搭子、经警、新 客户的相处都很欢乐，但我却始终没有从仿佛跌落沉

23、沦的情绪 中走出，内心焦虑失措。所以五个月来，只尽到了一些些大堂 经理微薄的职责，只能说是做得很平常、很平常。把大堂经理 另一个营销主角则完全忽略了。大堂日常的管理、服务、营销 都是靠我那么多年的资历和经验在完成。说重些，这五个月， 在余姚路支行做大堂经理，只是简单重复，重复简单，几乎没 怎样去用心思考。所以又何值一述呢?明年吧。明年我会用好心 力，不要浪费四年多理财经理所带给我的积累、见识以及各项 潜力。在同样能够惊艳四座的大堂经理岗位上，交出一份瞩目 的答卷。 这一年，各方原因，言谈仍频，文字甚微。令人莞尔的是， 这关于状况说明的检查倒写了二篇之众。只能从侧说明，这一 年，讨伐、警觉、反思以及重新的自我审视，乃我的关键字。 如果明天不是世界末日，我期望这一年过去了，在我身上会有 一个有好处的转捩点。 第 15 页