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1、第 1 页 第三季度的财务工作总结 PPT 特征码 wuHOTZzUetyDOTAFfMEo 一、提要 20XX 年是*行发展的关键性一年。伴随着股份制改革的持 续深入，宏观金融形势也日趋复杂，同业竞争愈发激烈正 是在这样的局面下，*支行全体员工团结一致，奋力拼搏， 在 20XX 年第三季度的各项存款、贷款、中间业务、拨备前利润 分别达到*亿元、*亿元、*万元、*万元，存款总量由 6 月末落后*行*万元，至 9 月末反超*万元*。各项存款、 贷款、中间业务总量*排名第一，完成夺取区域内主流银行地位 的既定任务。 二、基本情况 (一)各项存款持续增长 截止 9 月末，各项存款余额*亿元，其中储蓄
2、存款*亿元， 对公存款*亿元。存款余额较年初净增*万元，同比增加*亿 元，完成计划任务的*%，超过*行*个百分点，超过*行*个 百分点，市场份额*%，升至第一。全行员工团结一致，加强贵 宾客户的营销，有针对性地提出揽储计划。仅仅一个月就将市 场份额提高*%，相比年初更是提高了*%。从结构分析，储蓄 存款余额*亿元，较年初增长*万元，较去年同期增长了* 第 2 页 万元，占存款总额的*%。 (二)贷款增长情况。 至九月底，支行各项贷款余额*亿元，不良贷款余额为* 万元，仅占总额的*%。我行贷款份额的市场占比为*%，远远 超过*行的*%，继续保持了区域内贷款份额第一的地位，有力 地支持了本地区的经
3、济建设。 (三)财务收支情况 1、三季度，实现营业收入*万元，同比增收*万元，其 中，利息收入*万元(含应收利息增加的*万元)，同比增收 *万元，手续费收入*万元，同比增收*万元。 2、各项支出*万元，同比增加了*万元。其中人员费用支 出*万元(含工资*万元)，同比增支*万元;业务管理费支出* 万元，同比增支*万元;营业税金及附加支出*万元，同比增 支*万元。 (四)中间业务情况 三季度支行中间业务累计收入*万元，计划完成率*%， 市场排名跃升至第一。相比 6 月末，中间收入净增*万元，计 划完成率提高了*%。可喜可贺。从结构上看，三季度银行卡 业务收入*万元，代理保险业务*万元，其他收入*万
4、元。 三、分析 1、对比 6 月末的存款数据，可以看出对公存款的增幅远高 于储蓄存款。6 月末我行储蓄存款、对公存款分别为*亿元和 第 3 页 *亿元;而*月末储蓄存款、对公存款为*亿元和*亿元。储 蓄存款增加了*万元，增幅*%;而对公存款增加*万元，增 幅*%; 2、我行存贷总量波动频繁，流动性强，没有形成稳定的客 户; 3、9 月末支行各项贷款余额*亿元，6 月末贷款余额* 亿元，增加*亿元，增幅达*%。不良贷款余额为*万元。贷 款增速过快，有不良贷款产生，我行将在第四季度加强贷款的 审核及不良贷款的清收力度; 4、三季度我行中间业务收入净增*万元。从结构上分析， 银行卡收入相比 6 月末
5、从*万增加到*万元，但代理保险收入 止步不前，仅仅*万元。其他收入增幅最快，达*%，从 6 月 末的*万激增到*万元; 5、从数字上看，由于本行成立不久，各项业务发展迅速， 故费用增幅较大。但我行将严格控制费用开支，对会计核算工 作常抓不懈。按照市分行会计工作规范化的要求，对会计核算 工作认真加以整改、规范。严格执行年初制定的费用开支计划， 费用指标控制在计划之内。 四、改进措施 1、根据四季度存款考核目标，结合本行的实际情况，制订 合理的经营目标责任制，并把各项任务落实到员工个人，奖罚 分明。充分调动职工的积极性和自觉性，保证第四季度存款稳 第 4 页 定，并保持着良好的增长势头; 2、加强
6、贷款的营销工作，在风险可控的前提下，重点支持 经营效益较好，发展前景明朗的中小企业客户，大力营销经营 管理严格，企业制度完善，产品市场成熟的民营企业。从结构 上重点倾向 AAA+级的优质企业，进一步控制不良贷款率，降低 贷款风险。加强贷后管理，进一步加强流程管理与岗位制约， 落实贷审分离规定，明确贷前调查、审查、审批、发放及贷后 管理各岗位职责;进一步加强贷款发放过程管理，对固定资产贷 款严格按照项目进度用款。尽可能减少贷款风险和不良贷款的 产生，确保四季度贷款安全、稳定地增长; 3、积极抓好中间业务，在进一步保持银行卡业务收入稳步 增长的前提下，重点攻关代理保险业务，加强与证券、保险公 司的配合，推动三方存管、代理基金、保险和理财业务营销。 向优质客户和潜在客户群推销保险产品，开发新的收入领域， 拓展收入渠道。 4、严格执行内控制度，强化监督机制。在搞好直接经营效 益的同时，控制费用支出，力争让财务收支达到了开源节流的 目的。