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1、第 1 页 银行会计人员工作总结三篇 特征码 XCaQgmOYQlWQcPUQxHkN 篇一： 20XX 年,本人在党总支、分管行长、会计主管的关心指导 下,配合营业室各位主任，认真执行营业室“以会计基础工作规 范化管理为中心，以提高会计核算质量，防范金融风险为重点， 扎扎实实地开展工作”的这一工作主线，经过营业室全体人员 的精诚合作和自身的不懈的努力，营业室各方面的工作都有了 不同程度的提高，我自身也得到了更好的锻炼。截止 20XX 年 12 月 20 日营业室储蓄存款达 13417 万元，比年初新增 4702 万 元，新增代发工资户 4653 户。尤其是今年 1 月份储蓄专柜存款 突破了亿
2、元大关，新创储蓄专柜历史。现将我本人在 20XX 年一 季度的工作情况总结汇报如下： 1、加快思想观念的转变 经过 20XX 年的岗位调整，我本人被聘任为“8 级执行会计 师”,在新的岗位面前，我一再告戒自己尽快找准位置、进入角 第 2 页 色，因为营业室不允许有无所事事的人。卸掉了部分管理方面 的担子，我把精力集中到抓前台业务和产品营销上，尤其是对 储蓄存款及相关新产品的营销，更是紧抓不敢松懈。进入 20XX 年，通过认真学习领会我行的一系列职工大会、中层干部会议 及我行的第一次“经营分析会议”的会议精神，新一届领导班 子超常规、跳跃式发展的崭新思路，既激发了营业室全体人员 的工作热情,同时
3、也拓宽了我本人的工作思路。 “求生存”压力 变成了动力.在劳动竞赛中以求生存、促发展为主题,不断加大 工作力度,在充分挖掘各方面潜力的基础上,针对实际情况，站 在快速发展的高度上,我和营业室主任客观分析了面对存款增量 份额与其它行的差距,在会计主管的指导下详细制定了工作计划 和方案,切实遵循行党总支确立的“大发展、大市场、大营销” 的工作思路,在土地补偿资金归集、职工买断资金代发、收复失 去的代发工资阵地、集团企业工资源头上及来兖投资商找突破 点,巩固扩大了营业室的客户群体。营业室作为核算主体行，是 全行各项工作的枢纽，是全行会计核算的中心。要提高我行的 会计管理水平和会计核算质量，必须从营业
4、室的会计基础工作 抓起。按照内部控制制度的要求，通过对营业室不同岗位、不 同业务种类进行认真分析，重新制定和细化了岗位职责，调整 了轮岗制度，严格了操作流程，制定了钱箱现金管理办法、钱 箱单证管理办法、证券业务管理办法、凭证整理装订办法、会 计差错考核办法等一系列管理规定。明确专人对钱箱现金、单 第 3 页 证、重点会计科目及帐户进行实时监控，确保出现问题，及时 发现，及时解决。同时通过制定二次分配办法，将营业室人员 的绩效工资与业务量、存款任务完成、核算质量、服务质量、 劳动纪律等内容相结合，打破了分配上的“小锅饭” “小平均” ， 促进了各项任务目标的完成和服务质量、核算质量的提高。 此外
5、我本人积极投入到吸存增储的热潮中去，班上谈存款、 班下跑存款，以自身的行动启发引导前台柜员提高存款意识、 指标意识。并和同志们总结了“新客户以服务吸引，老客户用 感情稳固”这一经验，3 月份一个 20XX 年存入营业室 1000 美 圆的老年客户密码遗忘，我先后 4 次上门为其办理挂失解挂手 续，该客户非常感动，将其他银行的各种存款都转存到营业室 来。为了提高自身和营业室人员的业务素质，保证我行会计核 算质量，我们制定了详细的培训计划和文件传阅学习制度，利 用业余时间组织营业室人员进行会计业务、会计法规学习和职 业道德教育，此外，我还积极参加行里举办的统一业务培训， 学习中，注重实效，不走过场
6、，使自己的业务知识趋向全面， 业务操作更加熟练规范。 2、以身作则，努力学习内控制度，提高工作效率。 20XX 年本人和营业室主任在分管行长、会计主管的要求及 第 4 页 指导下严格按照内控制度的要求，研究不同业务量、不同业务 种类的岗位设置和劳动组合形式，重新制定细化了会计岗位职 责，严格了操作流程，并根据不同的营业人员经办的业务权限， 确定相应的职责。同时，根据上级行的要求和我行各网点的实 际情况，今年先后参与制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管 理办法、证券业务管理办法及凭证装订管理办法、会计差错考 核办法等一系列规章制度，进一步规范各网点帐务，使我行的 核算手续更加严密，业务办理程序更加
7、安全科学，做到了相互 制约、职责分明。强化了内部控制，提高了工作效率。在日常 工作中，通过主动观察和总结，发现问题和业务操作中不合理 的地方，都能及时给主任和主管汇报，并能及时给柜员和网点 提醒，起到了警示建议作用。 3、努力提高自身服务和业务素质。 优质文明服务是金融行业永恒的话题，但如何落实行动上， 彻底改变我行社会形象，营业室全体人员确实动了一番脑筋。 一是摆正位置，靠服务赢得客户，靠客户吸收存款，靠存款保 住饭碗。消除了思想上的松懈和不足，彻底更新了观念，以客 户满意为标准，自觉规范自己的行为，认真落实我行各项服务 措施。二是把业务技术和熟练程度作为衡量服务水平尺度，苦 练基本功，加快
8、业务办理的速度，避免失误，把握质量。虽然 第 5 页 我们营业室尽心尽力的搞服务，但是，因各种因素，营业室的 服务质量仍是不尽人意。三是努力学习新业务知识大力拓展业 务营业室的业务领域，创造良好的发展环境。对于我本人来讲， 尽力做到了“三个服务” 。一是给客户服好务，由于我主要任务 是分管前台，柜员几乎每天都有不好处理的业务和客户介绍给 我，本着“客户就是上帝”的意识，每次我都能圆满的让客户 满意而归，有一些较难处理的事情，我都是带着礼物主动上门， 最终看到的都是客户满意的笑脸。就这样，有的客户甚至已经 和我交上了朋友，也成为了建行的忠实客户。二是给本营业室 的柜员服好务，不论柜员业务、设备出
9、现了问题，我都能主动 解决，柜员身体不适、家庭不顺心，我都能主动关心和帮助。 三是给各网点服好务，因营业室是全行业务的中心枢纽，我和 各网点的业务联系也较为频繁，工作中不论网点因设备问题或 业务问题找到我，我都能积极为他们联系或者亲自上门想方设 法的帮助他们解决。 4、做好新业务学习和营销工作 今年，可以说是我行产品的营销年，今年以来我行新的金 融产品层出不穷，我本人也抓紧时间在最短的时间内领会新业 务，掌握新技能，把我行的产品营销作为今年的重点，大力宣 传和营销我行产品,同时指导、协助其他网点开展新业务的推销 第 6 页 活动，努力发展中间业务。截止到年底，由我主持办理的基金 业务有十余种，
10、金额近 200 余万元，代理记帐式和电子国债 200 余万元，在市行排名中名列前茅。我还在行里的安排下对 全行柜员就网上银行、CALLCENTER 系统、贷记卡业务、VIP 客 户等新业务进行了多次授课。 5、身先士卒，起到党员的带头作用 20XX 年是建设银行重大改革的一年，在 20XX 年中，我本 人除认真学习与改革相关的文件精神，作好心理准备外，还积 极主动的和营业室的同志们谈改革，探讨改革的必要性和必然 性，加强同志们对我行改革的信心，端正同志们对改革的态度。 日常工作中，自己身先士卒，加班加点工作多干，主动关心帮 助他人，发现问题及时汇报，主动解决。尽的努力体现出一个 党员、一个中层
11、干部应起到的带头作用。 20XX 年是繁忙而紧张的，我本人在会计主管的指导下和同 志们的帮助下，各方面有了一定的进步，但仍被许多缺点和不 足所束缚，如对一些问题上强调客观困难多，没有充分发挥主 观能动性；对一些新问题的解决，不能系统地考虑问题，对问 题的理解和看法站的高度不够等。这都是我本人急需解决的弱 点。 第 7 页 20XX 年是我行重大变革、快速发展的一年，也是金融系统 竞争更加激烈的一年，机遇和挑战的共存将会进一步激发我和 我们营业室全体人员的斗志和工作热情，我将一如既往的工作、 团结、奉献。 篇二： XX 年年中国银行 xx 支行财务会计部全体职工本着“至诚 服务、有效发展、以人为
12、本、构建和谐”的核心理念，对内 “统一标准、落实任务、明确责任” ，扎实推进财务会计精细化 管理，对外着力打造“中国 xx 银行建设新农村的银行”的外部 品牌形象，不断提高财务会计管理水平和服务质量，扩大了农 发行的知名度和美誉度。在农发行会计信息化建设的新背景下, XX 年年 xx 支行财务会计部认真领会、学习各项文件指示精神， 全面贯彻、执行各级领导的业务指导方针，严格遵守各项会计 规章制度、法律法规，主动研究会计电算化条件下的新型业务 办理方法的特点和规律，不断探索新方法，总结新经验，铸就 了一支综合素质过硬，能打硬仗，敢闯难关的创新型团队。会 计工作不再千篇一律，一潭死水，老员工有了新
13、干劲，老工作 有了新成绩。下面对 XX 年年，xx 支行财务会计工作的整体情 况进行分段说明。 第 8 页 一、XX 年年财务经营成果概况 财务经营成果是企业连续的会计期间的经营情况的总揽和 归纳，对于反映真实的经营情况，提高经营管理水平和提高决 策的有效性有十分重要的意义，财务会计部严格按照会计准则 和农发行财务会计制度的要求组织会计核算，提供真实可靠的 财务状况说明，为决策者决策提供真实可靠的依据。同时，在 总行制定的“将农发行建成以政策性金融为主、商业性金融为 辅的可持续发展的政策性银行”的改革目标前提下，我行历来 重视成本核算、盈利指标的实现情况和财务数据分析。以下是 一年来，我行总体
14、的收支情况和资产情况： 1、收支情况 XX 年年我行各项收入总额为?元，其中贷款利 息收入?元，金融机构往来收入?元，中间业务收入?元，手续费 收入?元，营业外收入为 0。XX 年年我行各项支出总额为?元， 其中储蓄及债券利息支出?元，金融机构往来支出?元，管理费 用支出?元(其中固定资产折旧支出?元)，主营业务税金及附加? 元，其他支出?元。收支相抵 XX 年年我行纯损/益?元。 2、储蓄情况及构成截至 XX 年年?月?日，我行储蓄总额?元， 其中企业储蓄?元(含保证金储蓄?元)，财政专项储蓄?元，其他 第 9 页 储蓄?元。 3、贷款发放和收回情况 XX 年年初我行贷款总额?元，全年 累计
15、发放贷款?元，累计收回贷款?元，年末贷款总额?元。XX 年年我行仅发放了 30001 流转粮食购买贷款，所以 XX 年年贷款 的发放和收回累计金额全部由流转粮食购买贷款构成。 4、贷款利息收取情况 XX 年年年初表内 213 科目无余额， 表外 801 科目收方余额?元，全年收方发生额?元，付方发生额? 元，年末收方余额?元。XX 年年表内应收利息?元，表外应收利 息?元，实际收回利息?元，其中：XX 年年共收取表内利息?元， 所收利息全部为 30001 流转粮食购买贷款所属当期利息，收息 来源为企业自筹资金;共收取表外利息?元，其中中央财政补贴? 元，地方财政补贴?元，企业自筹资金?元。XX
16、 年年核销 39801 呆账贷款利息?元，计息冲正金额合计?元，收息冲正金额合计? 元，表内冲表外利息金额为?元。 5、截至 XX 年年?月?日，我行固定资产账面余额?元，累计 折旧?元，固定资产净值?元。XX 年年我行全年共购置固定资产?项， 增加固定资产账面余额?元。XX 年年我行报废固定资产?项，冲 减固定资产账面余额?元，形成营业外支出?元。 第 10 页 二、转变会计核算理念，提高会计管理水平 XX 年至 XX 年年是我行逐步深化内部体制改革的三年，是 为打造现代银行进行布局的关键的三年，作为现代银行的基础 性工程，我行的会计系统信息化建设在短短三年内实现了跨越 式发展，从 XX 年
17、的综合业务会计应用系统上线，到 XX 年年大 系统二期交易改造工作顺利完成，财务会计工作的电算化核算 方法从初步应用走向成熟完善，继 XX 年以来各会计信息系统运 行平稳，发挥了其应有的作用。在大系统以及其他现代化计算 机网络信息系统的应用过程中，各项财务会计工作由此面貌焕 然一新、高效运转。三年来 xx 财务会计工作从核算形式、业务 手段、管理理念、人员素质等多方面都发生了翻天覆地的变化。 面对新的工作手段和业务环境，全体财务会计员工响应总行 “建立学习型组织”的号召，加强业务理论学习，适应新型工 作方法，我们做了以下几个方面的工作： (一)变被动记帐为主动管理我行近年来改变了“财政兜底 的
18、银行”的老思路，开始重视企业的经济效益和盈利能力，在 这种要求下，原有的会计管理理念是完全落后跟不上形势的， 无法满足决策的需要。经营理念的改变需要相应的会计管理方 法的变革，一方面会计数据的大集中和组织机构的扁平化作为 信息化建设的直接结果，为管理会计在我行的实行提供了技术 第 11 页 保证和组织保证。另一方面在今年 7 月起，我行实行了管理费 用报账制，为我行会计部门强化业务经营职能提供了可能，支 行财务会计部门可以将大部分的精力投入到控制成本、追求效 益、考评绩效上来。为此会计部门组织全员学习了管理会计理 论，并结合 xx 发行的实际情况将管理会计的部分理论方法应用 到日常会计管理工作
19、中来，并制定了相应的管理策略和管理方 法。 1、在准备阶段，每周安排特定的时间学习管理会计理论， 一方面充实会计员工的理论知识，建立大会计的思维框架，另 一方面，为管理会计理论的实施铺平道路。 2、计划制定阶段，会计部门根据自身的业务情况，建立了 “制定计划实施记录分析考评”机制来实现对会计工作的 管理和控制。 3、盈利能力分析决策管理辅助阶段，管理会计的一大特 性就是对决策的辅助功能，通过对企业经营状况及责任目标的 考核分析，及时调整工作策略，以增收节支，提高经营效益。 自 XX 年年下半年以来，整套机制在会计管理工作中发挥了应有 的价值和作用，会计员工深切地体会到现代银行会计不仅仅是 所谓
20、的“帐房先生” ，会计工作的管理职能得到了贯彻和认可。 第 12 页 (二)强化内控制度，防范和化解金融风险内控制度是指为 保证企业经商活动有效进行，保护资产安全、完整，防止、发 现和纠正错误与舞弊，保证会计资料的真实、完整、合法而制 定和实施的政策与程序。内控制度是进行财务会计工作的基本 前提，内控制度的制定是否完善、执行是否到位关系到一个企 业的兴衰成败。内控制度的建设与执行一直以来是我行的头等 大事。 中国 xx 银行财务会计制度和中国 xx 银行出纳制度 构成了我行财务会计内控制度的主体部分。颁布之初我行就集 中组织进行学习，同时全体财务会计工作人员认真研究大系统 情况下新的业务运行特
21、点，自行编制了中国 xx 银行 xx 支行 财务会计部工作人员岗位职责和综合业务会计应用系统财 务会计工作流程图 。 1、强化库房管理今年我行与保安公司签订了现金押运工作 和守库工作的责任合同，押运和守库的具体工作不再属于会计 部门，但对押运和守库的管理我行一直没有松懈，库款的安全 是全行的命脉所在，强化库房管理，保证现金收付业务安全有 序进行，是全体会计工作人员义不容辞的责任。我行完全按照 中国 xx 银行出纳制度的规定进行库房管理，坚持四双制度， 内勤主任卡把验收入库制度和定期查库制度，全年对外现金收 付额?万元，内部现金调拨?万元，实现全年现金业务收付安全 第 13 页 无事故。 2、狠
22、抓 ic 卡管理在大系统下，所有操作人员人手一卡， ic 卡的使用、保管是否符合规定，密码是否定期更换，密码是 否保密，直接关系到我行的资金安全，可以说 ic 卡是维护我行 资金安全的第一道防线。我行对 ic 卡的管理几乎达到了“令人 发指”的地步。今年我行杜绝了一手清现象，每个操作员都可 以独立完成各自的会计业务。假如发现他人持卡使用 ic 卡情况， 双方都执行罚款处理。假如操作员离开工作岗位后，ic 卡并未 装箱保管，一经发现则给予罚款处理。同时，对于营业期间不 得将 ic 卡带出营业场所，午休及营业终了 ic 卡必须入库，临 时离柜退出系统，每个操作员要设置计算机开机密码等具体要 求，会
23、计操作人员都给予了坚决执行。 3、重点落实银企对账工作银企对账在银行财务会计内控制 度中具有重要地位。XX 年年我行贯彻执行了对账单发放和收回 相分离以及“账账见面”规定。截止 11 月末，我行全年对账单 收回率 100。 三、XX 年年财务会计工作新亮点 伴随着会计大系统的逐步熟练应用和软件的不断完善，财 第 14 页 务会计工作的基础工作也从根本上改变了旧有面貌，在会计档 案管理、固定资产管理、人民币结算帐户管理等方面，xx 财会 人不断推陈出新，走改革创新之路，取得了不俗的成绩，多次 受到上级行领导的赞扬和肯定。其中会计档案管理工作的成熟 方法和经验已经在全区得到推广，在下一年度，市行财
24、务会计 科将就固定资产管理方法和人民币账户管理系统的管理方法在 xx 举行全区现场会，这无疑是 xx 财务会计工作的无上荣耀。 1、会计档案管理工作的新面貌会计档案管理工作是财务会 计的基础工作之一，是银行各项经商活动的最终体现物，其重 要性不容忽视。我行的会计档案管理工作历经几代档案管理人 员的努力才有了今天的面貌。尤其在新会计系统应用和新凭证 统一使用以来，会计档案管理工作从本质上发生了变化。首先， 会计应用系统使凭证和帐簿的添制实现了从手写到机打的飞跃， 每一张凭证，每一页帐簿都变得规范、美观，这从基础上改变 了会计档案的管理方法。其次，新凭证的统一使用使得会计档 案的装订和保管变得统一
25、、快捷和方便。最后，档案装订和管 理人员的认真负责和独具匠心在会计档案管理工作中起到了画 龙点睛的作用，这是 xx 会计档案管理工作在全区同类工作中出 类拔萃的关键之处。 2、固定资产管理的创新工作根据中国 xx 银行会计制度 第 15 页 规定 XX 年年我行对固定资产进行了 2 次全面清查，分别形成了 固定资产清查报告。清查结果显示我行固定资产账、卡、簿、 实四相符，这表明了我行长期以来对固定资产管理工作的重视。 那么我行对固定资产管理工作的创新之处在何处体现的呢? (1)我行按照两次次固定资产清查结果，根据固定资产分散 购置，分散入账，分散保管的特点，根据每项固定资产的实际 情况印刷添制
26、了固定资产管理档案，同时为每一项固定资产进 行拍照，将照片和固定资产入账票据一同贴附于固定资产档案。 这项工作在全区尚属首创，受到了市行主管行长、主管科长的 高度赞扬。 (2)固定资产清查结束后，我行根据综合业务会计应用系统 固定资产管理子系统数据和固定资产实际使用保管情况，按照 中国 xx 银行视觉形象识别系统固定资产卡片的规范形式印 制了固定资产管理卡，并粘贴于实物之上，除房屋、车辆等固 定资产外，真正达到了“一物一卡” ，清晰明了。 3、中国人民银行人民币结算账户管理系统的管理工作的优 秀经验这是 XX 年年 xx 财务会计工作的又一亮点，中国人民银 行人民币结算账户管理系统是全国金融系
27、统的大事，人民银行、 银监会、农发行各级行对此高度重视。在开户资料采集的第一 第 16 页 阶段，xx 农发行开户企业的开户资料的全面性真实性就已经得 到了人民银行检查人员和农发行财务会计督导员的肯定和表扬。 在中国人民银行人民币结算账户管理系统的二期工程阶段，系 统管理员再次核查了采集信息的真实性和准确性，制作了开户 企业信息目录和封面，首创“一户企业一个档案”的管理方法， 这项管理方法 20XX 年又将在全区会计战线全面推广。这是 xx 财会人的又一项荣耀。 四、阶段性工作的顺利完成 1、信贷管理系统 cmXX 上线前的数据采集、核对和检查工 作 XX 年年信贷管理系统 cmXX 是全国农
28、发行大小机构的焦点工 作，是所有工作的重中之重。信贷管理系统 cmXX 上线前的贷款 数据、利息记录核对工作的重任落在了财务会计部门肩上。一 方面会计日常繁重的业务量，以及会计工作人员的短缺，为数 据采集核对工作增加了难度，另一方面数据采集核对工作本身 数量巨大，信息散乱繁琐，又在相当程度上增加了工作难度。 为了保证信贷管理系统 cmXX 的顺利上线运行，全体财务会计部 门一方面组织特定工作人员配合客户部门执行数据的采集核对 工作，另一方面又利用工作的间隙、午休时间以及下班后的两 个小时组织全体会计人员参与利息的采集核对工作，经过两个 星期的高强度工作，数据采集核对工作顺利完成。5 月 11
29、日 xx 第 17 页 市农发行信贷管理系统 cmXX 数据采集工作推磨式检查开始，经 过 2 天的检查工作，xx 信贷管理系统 cmXX 上线数据采集核对 工作取得了满分的高度评价，完全满足信贷管理系统 cmXX 上线 运行的要求。鉴于 xx 支行数据采集核对工作的出色完成，5 月 18 日，省行抽调会计部主任李海燕赴伊春参加全省地区级别的 信贷管理系统 cmXX 数据采集的检查工作。 2、支票影像系统暨方正奥德验印系统、公安机关联网核查 系统和反洗钱数据监控与上报系统的上线运行支票影像系统可 以使银行和银行之间通过交换支票的影像来达到清算，因为交 换的是影像，而不需要传递实物支票，所以支票
30、清算的范围扩 大到了全国，使支票的通用型可以跨行跨地区，丰富了支付手 段和功能。6 月 7 日，省行组织了专门的*，培训支票影像系统 的操作流程和安装方法。6 月 18 日，支票影像系统正式在我行 上线运行。中国人民银行会同 laji 建成的联网核查系统，全国 各银行业金融机构都加入到了这个系统。银行机构在办理银行 卡号业务以及支付结算、信贷等业务时，可以通过该系统核查 相关个人的公民身份信息，从而方便、快捷地验证客户出示的 居民身份证的真实性，是我国在银行卡号真实姓名制方面取得 突破性进展。6 月 29 日该系统在我行正式运行使用。构建反洗 钱系统是我国打击经济、刑事犯罪，维护国家经济金融秩
31、序和 金融安全的重要手段。继 XX 年反洗钱工作在我行展开了全面宣 第 18 页 传和严格的贯彻执行以来，反洗钱工作一直得到了上级领导的 高度重视。这次的反洗钱数据监控与上报系统作为打击洗钱等 犯罪活动的重要手段，在我行的上线运行表明了我行对人民银 行和公安机关反洗钱工作的支持与协作。 3、根据黑农发银发XX 年353 号文件的指示精神，我行自?月? 日起开始对 xx 贷款和 xx 贷款，自 XX 年年 1 月 1 日起多记的利 息进行冲正，共冲正表内利息 xx 元，表外利息 xx 元，保证了 我行会计核算工作的真实准确。 4、人员变更和对外交流的交接工作组织在抽调我部人员至 外地检查以及工作
32、变动之前我部都履行了相应的交接手续，交 接工作在相应授权人员的监督下完成，一切手续齐备，并且上 缴了 ic 卡，登记了交接登记簿，保证了会计核算工作的有序进 行。 五、财务会计工作中存在的不足之处 金无足赤，人无完人。在日常的会计工作中，财务会计部 的部分工作人员还是存在着一定的不足，期望在未来的工作生 活中得到改善和弥补。 第 19 页 1、我行财务会计部缺少业务人员一名。这不符合内控制度 的要求。这一点我行已经上报上级行，要求按会计制度规定配 齐人员。 2、业务操作中存在一定的盲目性。在发生新业务时，未能 详细阅读操作规程，按照“想当然”进行操作，造成了操作失 误。在今后的工作中，要以更加
33、谨慎细致的态度对待工作，对 待每一项业务。 3、会计资料收集、整理、装订不及时，这与业务人员的缺 少有关，尽管如此仍然在一定程度上降低了行领导的决策的及 时性。 4、会计理论知识的缺乏，现在的工作环境要求全部的微机 操作，输入相关交易码，会计业务就可完成。这是便捷和高效 的一方面，但从另一方面来讲，这一过程无法反映会计知识的 执行过程，造成了部分员工基础会计理论上的缺乏。幸好这点 问题已经得到了重视，xx 财务会计部已经加强了对基础理论知 识的学习和夯实。自 1996 年 10 月建行以来，xx 支行财务会计 部伴随支行历经了十一载的风风雨雨，也见证了 xx 农发行这十 一载的光辉历程。会计部
34、老一代的工作人员，有的已经升任 xx 行副行长，有的已经退休，有的已经调离，有的还继续奋战在 第 20 页 会计战线，同时新力量也不断补充进来，增加了新鲜的血液， 会计部人员几经变更，但只要叫出一个曾经在 xx 支行财务会计 部工作过的或者正在工作的，不论男或女，不论老或少，都是 响当当的干将!不论多少个春夏秋冬，不论多少次风云变幻，xx 支行财务会计部吃苦耐劳、团结协作、敢打敢拼的精神一直在 延续。踌躇满志的 XX 年已经走过，红红火火的 20XX 奥运年即 将来临，xx 支行财务会计部全体职工又将站在新的起点，实现 新的跨越 篇三： 一年来，在州分行党委特别是分管行长的高度重视、正确 领导
35、和大力支持下，在省分行垂直业务部门的帮助下，在各位 同事的配合下，我按照上级行及本行领导赋予会计结算部的工 作职责，团结和带领我部员工恪尽职守，努力工作，圆满完成 了全年各项工作任务。现将一年来的主要工作情况汇报如下： 一、认真贯彻落实会计基础管理工作会议精神，狠抓会计 内控建设。 为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部控制力弱的 问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认 第 21 页 真查找了我行会计基础管理方面问题，深入分析了问题存在的 原因，提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施。 会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责 人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议
36、精神作为首要任务和 工作切入点，并从以下几个方面开展了工作： 1、以抓中国农业银行云南省分行会计内控管理尽职指引 和在会计基础管理工作会议上签订的会计基础管理及内控建 设责任书的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计 部门（职能所在部门）负责人、会计主管、监管员以及人事、 监察等相关职能纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、 齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理 关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。 2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水 平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险 的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管 面临
37、这样或那样的困难，我还是坚持按计划、按程序每季度对 各县支行各经营机构组织开展一次认真细致的检查。做到每次 检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。 监管的内容也严格按照会计监管制度的规定和案件专项治理的 第 22 页 要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。 从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题 273 个次， 绝大部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人 96 人 次，其中扣发考核性工资 44 人次，扣款金额 7750 元，向州分 行员工违规行为积分管理办法领导小组办公室提请积分建议 52 人次。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认 真细致的监管，我们的会计内
38、控管理水平有了明显的进步。 3、坚持值班制度，提高预警信息核销的及时性和真实性， 充分发挥会计监控系统的监督作用。州分行会计结算部分设后， 我对会计监管系统的在线值班非常重视，明确责任到人并严格 执行值班员每日在线值班监控预警信息，督促网点机构会计主 管按时核销预警信息。对督办信息及时分配给包片监管员进行 核实回复。节假日轮流值班，值班员轮班或休假交接时，通过 值班交接功能进行交接。值班工作的加强，直接促进了我行预 警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一种持 续的强大的监督和震慑作用。 4、注重提高会计主管的业务素质与履职能力。会计主管履 职到位与否，是会计内控好坏的关键一环，20
39、XX 年，我认真贯 彻落实会计主管委派制，倡导提高会计主管待遇，加大考核力 第 23 页 度，提高会计主管履职能力。20XX 年，我督促对在同一机构履 职满一年的会计主管进行轮换调整，全州九个营业机构共轮换 会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。 我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计结算 部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会，分析内控形 势，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以 会代训，提高会计主管的业务素质与履职能力。 二、深入学习实践报告科学发展观，认真组织部门员工和 业务条线参加员工行为守则教育检查活动。 1、深入学习实践科学发展观。深入
40、学习实践科学发展观活 动是适应新形势，完成新任务，实现新发展的需要，对于推动 我行业务经营又好又快发展具有极其重要的历史意义和现实意 义。通过认真的思考、学习和实践，我认为我行会计工作要贯 彻落实科学发展观，让会计工作上水平，为我行经营改革发展 大局做出应有的贡献，着重应做好以下几点： （1） 、坚持以人为本，狠抓内控建设。以人为本，是科学 发展观的本质和核心。银行会计工作要真正做到以人为本，把 全面、协调、可持续的发展观深入贯彻落实到工作实践中去， 最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现又好又快地发展。 第 24 页 好是指质量、安全，快是指速度、效益。这是在强调内控优先， 是一种发展观念
41、的转变。对银行来讲，首先就是要讲风险、内 控，然后才是效益、发展。 （2） 、坚持全面、协调发展，突出工作重点。会计工作落 实科学发展观，必须坚持全面协调发展的方针。对我行会计结 算工作来讲，所谓全面，就是要全面履行会计核算和会计监督 职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动 的地方都要纳入会计的视野；所谓协调，就是要使会计工作与 全行整体利益和改革发展的大局相适应，使会计核算和会计监 督两方面相互促进，协调发展。 （3） 、坚持可持续发展，构建风险防控长效机制。会计工 作要实现可持续发展，构建风险防控长效机制，必须坚持精细 化管理和执行力建设。要坚决贯彻内控优先的理念，特别是在
42、 案件防控工作中，要警钟长鸣。人员管理要常抓不懈。要通过 强化培训、完善技防措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相 关人员的风险识别能力。要强化问责，不断健全完善考核激励 机制。 2、认真组织部门员工和业务条线参加员工行为守则教 育检查活动。农业银行每位员工的服务和言行举止直接体现农 第 25 页 行的社会形象和社会声誉。总行制定专门的守则来统一规范全 行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，倡导按规则为人做 事的风气，是做好各项工作、推动全行改革发展非常重要的基 础和保障。 学习好、领会好、遵守好守则 ，将有助于规范全行服务 标准，提升全行金融服务水平；有助于防范合规风险和操作风 险；有利于推动
43、全行合规文化建设。为达到规范行为、培育文 化、弘扬正气、改善形象的目的，我按照怒江州分行开展中 国农业银行员工行为守则教育检查活动实施方案的部署，积 极组织我部员工和业务条线积极参加学习教育、检查评价和总 结验收各阶段的活动。 我本人参加了省分行开展员工行为守则教育检查活动 视频会议。反复学习了褚行长一把手所作的学习第一、认真第 一、责任第一的精彩而语重心长的讲课。通过会计主管例会和 部务会等多种形式组织员工集体学习员工行为守则并讨论 交流学习心得。组织部室员工参加网上测试并全部顺利通过。 我还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家的监督，同时 组织部室员工进行对照检查评分，签署了承诺书 ，教
44、育检查 活动所形成的材料已整理移交办公室。 第 26 页 通过集中系统的员工行为守则教育检查活动，让我更 加深刻地理解了守则的内在涵义，更准确地把握守则 具体条文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不可为，自觉 用守则标准规范自身行为。我决心认真执行守则 ，率先 垂范，力求在部室内和条线上形成守法合规氛围。 三、加强金库管理，规范金库运转。 根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管 理要求，我按照分管领导的安排，牵头组织成立州分行现金管 理中心，在人员极其有限的情况下，通过合理设置岗位、对金 库门进行技术改造等措施限度地保障了按照制度要求对中心金 库实行专业化管理的需要。对不符合保留条
45、件的兰坪金顶营业 所金库积极组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查库，把金 库管理作为每次会计监管的重点内容之一。 此外，在分管领导的重视下，我行查库飞行队的工作得到 加强，一是调整充实了人员，二是先后组织了 20 余次突击查库 活动，检查了辖内大小所有金库，通过专项督导，诸如损伤券 解缴人行、*收缴流程不清、库存登记簿券别与实物券别不符等 问题得到及时纠正，金库门不合规等问题得到及时解决，进一 步强化对全辖库款安全管理，健全金库管理制度。 第 27 页 四、配合风险资产管理部（资产处置部）做好不良资产剥 离各环节工作，确保剥离数据准确无误，做到了应剥尽剥，顺 利完成了上下级行之间剥离款项的清算
46、。 不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工 作联系紧密的是剥离前对拟剥离不良资产的核对确认工作和剥 离时对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工录 入剥离以及剥离后续账务处理几项。 为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、 主动参与，及时指导辖属机构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行 核对，确保 cms 贷款凭证号与 cas 贷款账号建立正确的对应关 系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一致，不一致的， 查明原因，按要求做了整改。对拟剥离非信贷不良资产，按照 剥离要求，认真及时组织有关支行做好拟剥离非信贷不良资产 账务划转信息的准备工作，逐个账户填写非信贷不良资产
47、账 务划转信息清单 ，规范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离 日成功划转。 根据财政部最后确定的剥离要求，财政部只对基准日本金 支付对价款，对基准日表内外利息和基准日后新产生的表内外 第 28 页 利息，都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收回 的表内外利息需无偿剥给委托处置行。因此，要对系统已自动 进行账务处理，但不符合财政部要求的部分账务进行冲正，同 时，还要对系统未能自动完成账务处理的部分账务进行手工处 理，才能最终完成不良资产剥离的全部账务处理。我和我部员 工在资产处置部和各经营机构同事的配合支持下，在十分紧张 的时限要求内，准确无误地完成了所有后续账务处理，顺利完 成了上下级
48、行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完 美的休止符。 五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转 换工作 20XX 里，总行继续聘请外部审计机构对我行 20XX 年年末 和 20XX 年中期进行全面审计，因两轮外部审计不同于以往的外 部审计，审计结果将对各项战略举措产生重要影响，其时间的 要求是刚性的，贯穿于审计工作的计划、实施、汇总沟通等各 阶段。时间紧、任务重，为了不给县支行及基层营业网点增加 负担，我把绝大部分的信息申报表填报任务自己承担了下来， 以高度的责任感和使命感，按时按质按量完成任务。 与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提 第 29 页 高管理水平的重
49、要举措,是当前我行股份制改革的重要基础性工 作之一。20XX 年，我一是按照上级行统一部署，完成 20XX 年 度全行会计报表转换的信息采集工作。二是定期做好 20XX 年中 期(季度、半年度)及年度会计报表转换。三是在四季度，陆续 完成了新旧准则差异的落账调整,实现在会计报告和会计核算层 面与新准则对接。 六、组织会计核算清理，净化账面数据。 为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序，确保 会计信息的真实、完整、合规，为股份公司发展奠定会计核算 基础，同时也是落实外审管理建议，按照总行的统一部署，我 积极组织辖内各县支行、各营业机构就存款、贷款等方面不规 范、不真实的会计信息进行彻底整改，补充、完善和改进不完 整、不精细的会计信息，提高会计核算工作的合规性、真实性。 七、推广上线指纹认证系统、集中对账管理系统和会计档 案管理系统等一批新系统，管理手段得到创新和加强。 针对基层网点明码、飞卡的问题，推广上线柜员指纹认证 系统，实现柜员身份的活体认证，通过技术手段解决明码、飞 第 30 页 卡问题。针对对账管理不到位，对账率偏低的问题，在对全州 单位结算账户摸底清查的基础上，推广电子对账管理系统，进 行集中对账，实现对账、记账的分离，提升对账管理层次，增 强对账工作的及时性、真实性