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1、第 1 页 邮政局内控达标年学习总结1 特征码 LvaxTWFkqZWeNhKSURXV 根据中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工 作的通知(银监办发(20xx)408 号)文件精神，我行营业部对 20xx 年 2 月 6 日至 20xx 年 3 月 4 日期间的业务经营状况、文 明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查，通过选择检查要 点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、 查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，分 别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印 章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白 凭证及密钥交接登记管理、
2、业务操作流程管理进行了全面检查 和整改。现将自查情况报告如下： (一)思想道德方面： 1、在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本职工 作认真负责、积极进取，差错率低、任务完成及时，未出现敷 衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为; 2、工作期间，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、早退 等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为; 3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织 业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职员刻苦 第 2 页 练习、虚心求教、态度端正。 (二)业务管理方面 1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传达学 习和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗位
3、职责; 2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制止、 报告和处理; 3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主管违 法违规办理业务的情况; 4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、每月、 每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点; 5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。 (三)业务操作方面： 1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发现有 不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;通过对会计 凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、 提出交换的行为; 2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会 计凭证的现象; 3、检查开户申请书、预
4、留银行印鉴卡片上应由客户填写或 签字的部分，没有银行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料 检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户都在场，相 关业务由客户发起。 第 3 页 4、柜员和主管安全意识有所加强，无违反规定办理印鉴卡、 重要凭证等业务的情况;每天营业终了都执行双人清点尾箱且清 点后进行登记、签名，明确责任; 5、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。 无收、付款时偷张换张，隐瞒不报长短款的现象;未有擅自保管 客户存折(单)、银行卡及密码的行为，并替代储户取款现象; 6、风险防范意识得到加强，操作规范度也有大幅提高，单 位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告、报批;大
5、额取 款柜员都能够严格做到双人卡把复核，规范操作，主管把关审 查。未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储 蓄开户手续办理公款私存的行为; 7、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金 的现象，无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象; 8、通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开户许 可证的检查，和对网点开销户登记簿和人行账户管理系统 相核对的结果，发现对公开户存在 2 个久悬户且有 11 户无法 在人民银行账户管理系统登记(由于农商行更名)，现已着手处 理。 9、在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理转账业 务执行先记借后记贷，先记账后签发回单;受理他行票
6、据时都能 遵守收妥入账原则。 10、通过对单位银行结算账户申请书、单位开户资料证明 第 4 页 文件的检查，上面都有审核人签章;单位银行结算账户申请书上 有业务主管和部门业务公章，在检查网点留存的变更单位银行 结算账户申请书和撤销单位银行结算账户申请书上都有业务主 管审批签章和部门的业务公章。 11、 检查现场有开户业务时，印押证三分离情况良好; 开户申请书都有柜面受理人员、网点审批人员签章。 12、检查贷款借据与相应科目分户账、定期存款证实书(及 单位定期存单)与相应科目分户账余额都能相符。 13、办理同城票据交换时，我行虽人员紧张，但仍坚持实 行经办员、复核员、交换员三分离制度，相互制约，
7、不兼岗混 岗。 14、现金区每日两次进行碰账，柜员出入现金区都需复核 现金，离开柜台操作界面锁定 15、早晚现金进出现金区都已做到双人锁箱双人押运，并 能每日认真审核押运钞票者是指定人选。 16、早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门(卡、钥匙、 密码分管)，柜员出箱入箱都需要登记，严格遵守规章制度。 17、业务公章、本票专用章、三省一市汇票章、全国汇票 章由主管保管 第 5 页 管，只在结算业务、挂失业务及单位对账及证明中使用;大额取 现由主管或行长授权并加盖授权章，以明责任。本票章及汇票 章都由主管保管，审核无误后才能在相应业务中使用，在平时 的保管中做到章在人在，人离开章入箱保管并锁好。
8、18、在文明服务和大堂管理方面，大堂经理尽心尽职，文 明服务，做到“来有迎声，问有答声，走有送声“. 19、 。我部门负责反洗钱信息数据的采集、分析、审核和报 送等工作，配合业务管理部行使全行反洗钱工作的监督检查职 责，履行良好。 20、我行建立身份核查制度，通过检查发现我部门能严格 遵守个人存款账户实名制规定和人民币结算账户管理方 法等相关规定，对要求建立业务关系或办理规定金额以上的 一次性金融服务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效 的身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查系统进行核 实并登记。 (四)检查小结 由于大家的共同努力以及积极配合，内控检查得以顺利完 成。我部在自查的过程中，发现存在的问题：一是学习不够深 入，员工在学习中缺乏全面性;二是员工的内控管理学习不够务 实，要从其思想入手，狠抓落实，树立并加强员工的内控管理 能力。 第 6 页 针对问题，制定对策。我部门组织员工对照检查，反思自 身，恪守规章制度，严谨作风，在规范服务标准的具体学习措 施上下功夫。为确保达标，我部门制定了具体的工作计划，并 按计划进行相应的学习、规范业务核算，力求锻造一支高水平 的员工队伍，建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构 建风险防范的长效机制。