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1、第 1 页 银行上半年资金计划管理工作总结 特征码 hZDBPCDRvrGzXWMkhwon 今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入， “三农”问题和 粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发 生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计 划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封 闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考 核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范 信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极 性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作 取得了较好的成效。现将 2004 年上半年资金计划管理
2、工作总结 如下： 一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法 继全省分、支行长会议之后，市分行召开了 2004 年工作会议， 把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作 的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为 核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处 室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管 理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工 第 2 页 作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建 立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分 考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财 政补贴
3、资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、 业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、 工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评 比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一 定的指导性和针对性。 二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。 今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼 后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。 上半年每月信贷资金运用率均保持在 99.5%以上，信贷资金保 持较高的营运水平。 1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提 高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金 头寸限额内
4、按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正 常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头 寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头 寸资金，做到不闲置、不浪费。 2、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负 第 3 页 责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计 划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金 供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正 常，我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其 是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使 用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年 全行共请
5、调资金 87 笔 23350 万元。同时我行严格按上级行的要 求，规范使用中国农业发展银行信贷资金调拨通知书 、 资 金请调单 、 资金申请审批情况表等，建立了系统内资金 往来台帐 ，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差 错，保证了资金的安全运行。 三、加强统计管理工作，提高统计资料质量 （一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、 统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳 任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省 分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提 高。 （二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了 现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金 收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼） 第 4 页 的原因予以重点分析。 （三）我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银 行和农发行的有关规定进行，统计数据完全来源于各支行（部） 会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表 统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统 计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计 报表。