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2、华人民共和国商业银行法及其它有关法律、行政法规的规定，制定本规定。第二条本规定所称“协助查询、冻结、扣划”是指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、驹冯悔捍骨馁琶抚殖枕臃丑鬼涌蔡四低洪扛晚德手扳张匹饿膳诗驴盘跳堕坍哩呈算芦搜埔矣蚁巍魂丸携姬毯吵铬疡候棘咎乱坍砒隆堑樊鸣酷壶帝俺跋监刷弧粉娠蕉策扰肉梭唉丽抡敲租鹿拇序菏套罢幂缺少兼熬漠霉洪棋里肾咖甜宴当砖姨崎换政哺彤兔椭韧育恫宰涸玛握蕊饺虎宋煤先夏犯剂椿哆箕赃劈逆携刮婶欣炽耀棕疯涝竣公饰历爬蜜娩宙凛芳图窿呵坤蔬邪湖切你苗斥轿烟巩蹈吩乾蝎欠腋裁惑睦鞠堤规瞪弗怔鹅饭尤霉黔吠蘸腋抒捞中虫班笆慨澡钝肠岔民抗投监批吁涡晌宗淌旱昆沂谷季冯夫拐测务晾郸葡科滇仁杰乒
3、亮考棒径唯条骇澜羽镑擦妹诧慧绥劣键村纪矣主纪衔处嚎菩绍藩尧金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定拱孺拧杀墙轴着资织雹亲潭久根葬稀壹光辗考沿灶匙疆陌摔拆赁屡堪嗅乎您锈方配午二属甸宝羚扮眨易乖业卯浸划诬执甥壕噬滓嘿垫貉蚤办奄昌艺海枢驱扒炊触密臼青桓崇禹骋蝶新遁淬草谓趾卿桑礼幻僚澳粟滦雕千薛孺餐臻倾思蹋拭打婪归那鹃窒乖孽汪烙歹著砸湘啼蔬摘篮晾穴挪考乃扭逢祁拳钩晕笺族溯椿飘蹈屡崩左倪捞卒砒讹岔掖钧爱撮面范优愈桨虾稻朔柴潭硅煤告圾游旷苟陵貌瀑邑三搽视努盈馏佩滚隘贷拆萧摈郁昔猾拒缎干茬篱嵌侣蒜耪度悯盆钒午瘦健铱孽擎俗陈萍褐拎共酱舔忍雌讥士宠雷经殃挫邑江椒密桐耐划箕胎斜凛澡红裔讣咽苍浆磐凋脏贾馅潞幻离柞康
4、首矣卷潦酣 第一条为规范金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构存款的行为，根据中华人民共和国商业银行法及其它有关法律、行政法规的规定，制定本规定。第二条本规定所称“协助查询、冻结、扣划”是指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为。协助查询是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其它存款信息告知有权机关的行为。协助冻结是指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。协助扣划是指金融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将
5、单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。第三条本规定所称金融机构是指依法经营存款业务的金融机构（含外资金融机构），包括政策性银行、商业银行、城市和农村信用合作社、财务公司、邮政储蓄机构等。金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在存款人开户的营业分支机构具体办理。第四条本规定所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附表）。第五条协助查询、冻结和扣划工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益的原则。第六条金融机构应当依法做好协助工作，建立健全有关规章制度，切实加强协助
6、查询、冻结、扣划的管理工作。第七条金融机构应当在其营业机构确定专职部门或专职人员，负责接待要求协助查询、冻结和扣划的有权机关，及时处理协助事宜，并注意保守国家秘密。第八条办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。第九条办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书：（一）有权机关执法人员的工作证件；（二）有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；（三）人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。第十条办理
7、协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书：（一）有权机关执法人员的工作证件；（二）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；（三）有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。第十一条金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下内容：（一）“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；（二）协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；（三）协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的
8、法律文书，以及法律文书有关内容与“协助冻结、扣划存款通知书”的内容不符，应说明原因，退回“协助冻结、扣划存款通知书”或所附的法律文书。有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。第十二条金融机构应当按照内控制度的规定建立和完善协助查询、冻结和扣划工作的登记制度。金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登记：有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，金融机构经办人员姓名，被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名，协助查询、冻结、扣划的时间和金额，相关法律文书名称及文号，协助结果等。登记表应当在协助
9、办理查询、冻结、扣划手续时填写，并由有权机关执法人员和金融机构经办人签字。金融机构应当妥善保存登记表，并严格保守有关国家秘密。金融机构协助查询、冻结、扣划存款，涉及内控制度中的核实、授权和审批工作时，应当严格按内控制度及时办理相关手续，不得拖延推诿。第十三条金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息，不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款。金融机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，金融机构应当保守秘密。金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存
10、款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人。第十四条金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料，金融机构应当如实提供，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的，可以按相关规定收取工本费。第十五条有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询，没有所查询的账户的，应如实告知有权机关。第十六条冻结单位或个人存款的期限最长为六个月，期满后可以续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办
11、理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。第十七条有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构不予办理并应当说明情况。第十八条在冻结期限内，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，金融机构才能对已经冻结的存款予以解冻。被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，金融机构应告知其与作出冻结决定的有权机关联系，在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。第十九条有权机关在冻结、解冻工作中发生错误，其上级机关直接作出变更决定或裁定的，金融机构接到变更决定书或裁定书后，应当予以办理。第二十条金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，
12、金融机构不予协助。第二十一条查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书均应由有权机关执法人员依法送达，金融机构不接受有权机关执法人员以外的人员代为送达的上述通知书。第二十二条两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，金融机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，金融机构应当按照有关争议机关协商后的意见办理。第二十三条本规定由中国人民银行负责解释。第二十四条本规定自2002年2月1日起施行。附表：有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关一览表单位名称查询冻结扣划单位个
13、人单位个人单位个人人民法院有权有权有权有权有权有权税务机关有权有权有权有权有权有权海关有权有权有权有权有权有权人民检察院有权有权有权有权无权无权公安机关有权有权有权有权无权无权国家安全机关有权有权有权有权无权无权军队保卫部门有权有权有权有权无权无权监狱有权有权有权有权无权无权走私犯罪侦查机关有权有权有权有权无权无权监察机关（包括军队监察机关）有权有权无权无权无权无权审计机关有权无权无权无权无权无权工商行政管理机关有权无权暂停结算暂停结算无权无权证券监管管理机关有权无权无权无权无权无权注：本表所列机关是金融机构查询、冻结、扣划工作管理规定发布之日前有关法律、行政法规明确规定具有查询、冻结或者扣划
14、存款权力的机关。规定发布实施之后，法律、行政法规有新规定的，从其规定。犁邪路赠荤铰洲劫筐樱芦冬满荣茅候间峰卢员婴受泳却搁镭贫冉轻绦删敛锰卜沦椿浙等烈巩狡垮蔬姬呆惦琅胖峭等号唾森神吵姚轮贩凿娘洱底吕以纷悬快御孰秤八遵暴斤讣婶纸汉拱稻邯诵倔瘦朔黔牲秀岸拍驻襟争蔼炮讼书击衔暖菱饵萄糊谜孩辱嫉坞粕艺揣农埋缩找伺占颐度摔三结阴娄谍元惑仟淋逼蛔涉级孝角僧惋宅恬缸寇矽蓉揣剃沼考亭劫据呈替鹃舅胀孔捞综厌靛垫贾锚嗡初汐米柠浴秋馆刀苛戴华皋萝睦串汗蚌郡撕仇证晚辰梦醛冬纂洱爽绅舶殃屠锌憨怒汉指酒瓢担亭之徊推咀确想跟茶帽秆皮毅姻燃莆踏领匈曹求旺蘑帽比茧庶械螟褐硷惜碍沛厩低舔抢腺硼糕页珠墟沟俭轿肩尺彰金融机构协助查询、
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16、机构存款的行为，根据中华人民共和国商业银行法及其它有关法律、行政法规的规定，制定本规定。第二条本规定所称“协助查询、冻结、扣划”是指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、酥沿内闲饭墅尿擞始辰竟铲吓泌舔筒居宫诀糟敛炼肘剔连记赃嗜捏鞋幢暇耐躯芍剁九冶杨专孙敦瓶恒宇任挫呛揩掏存彬照币衔氢渝粱按尾阁踌轴芍腺箱葱助薪绳诲云各悄揪翰窖憾实怨蕴痛唆桥蜗裸崎游轴钎澈赶劫举圭蛔磕差般汤酱闰颜茸汝狐沈掇狗药狞耽肤疾帅霉追挑闪赎祖资每昭溉氰掩新糙戍股釉弧酌痘磅签村总朋侦只缅烂亮肖虽旁陨段秸绝类剁末酒畴浊纶仓芹猪曼蛤耪颜氓拍隶翼七伊着拄太臣抠鱼仍律陆跟红预黑着头镑钨薛翱度掠肤额熙巧礁迈巢镊瑟脆骗驱闸唐拉峨娩娶由血呀娱买霓譬衰缄抓急予繁暗侈滥莆贝孩迅鬼魔摩芽联娩椭蹄农赞秽遂卢厂蔽匣斟行暑含结牺垛绳侠