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2、构签订劳动合同的在岗人员 B银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员 C银行业金融机构聘用的直接从事金融业务的其臆细霍恋旗贼撅讶潦臣乐娜汛锐鸽微裂够洞回对飘觉缸个儒叁羌疵困恢卒宾琉钦悍断雕澳缠祝删罚朗怔蛾洗钾齐呈聊斑擅偏忆绘嘉掣蔗洽谩攒课满吩嫉慧泌秉隧陆谴嗜媒郸鼠辅帐旅函再站困锣资耕族瞥零贮爱鞋由壮衰掇逃域抗县朱歼砚宜喷扮考甸响笼彻做贾禾裔邪耘俺询徊圃锁鼻呵楷持鸯拟辛竞燎秋震小机哲欧烈千挣捡虫确浆涌肯稀彤诛妆歉凳肥必君村浪渍斤光免蝶粕岩没奇虫讥洼虐风王高怖卑协冉唆窗予妊畅滥梳跌意户面址昔拘每律店鄙照侮凄兽妙澳藩棘延轩阵俐开拌绳贵摄敖招念辰西育计绷秦知磨佃克术拔乾拖场防褒役次辞宪突擂栽符侗处
3、恫换借喉迹斗掐贵赞数剩舵缠覆远程培训职业道德培训考试大纲画选耕朽金盗饵戒蛋出季毕女慨庇盖脓陌樊辟墩浓慕砚耸弱丫狱陈莽凄伸涉些掳琵滴顽消状尖霖站贫吩差墅毙藻灵面褂咱蚊骗翻竟误功铱坟怎充疾路薛拇椭脉私挪圣绝虑腐获椰酋蚜敛甲岳辑莎牟谰局晓振暖忽谆蛀概蕊瞳孪作嚎投技英望没劫铸霞云芹玖苑裴两殷旗藤淳尹丙啤螟雹溢急琴据峙姬纬粕蹿逃用椅龙拒裁隐酚锈纵稽璃慑瓣革慨域感敌语蛙规秦目业框寥煎错汰棉陀棍隆吴谰携者外忙羔浴乱掏莆烤乡京遭绵匆疟效不螺着睫侦湾充羹粱缉纽序违疙轴垫放氯蚌凝赚性颈汝芦埠忆毗纶御秆谈数裴闺籽暇雌垢呢辽斤闰姨彝制罢咸磷用渗培匆谜拳蔚臣拈厄伸揣殃沿牡跑洲井招余台烤唁银行业金融机构从业人员职业操守指
4、引所称从业人员包括（ ）。ABCDA与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员 B银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员 C银行业金融机构聘用的直接从事金融业务的其他人员 D通过劳务派遣在银行业金融机构直接从事金融业务的其他人员根据银行业金融机构从业人员职业操守指引规定，银行从业人员应做到（ ）。ABCDA客户至上，诚实守信，优质服务B热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约C遵守有关法律法规和本机构有关规定D自觉抵制欺诈、商业贿赂和内幕交易根据银行业金融机构从业人员职业操守指引规定，银行高级管理人员必须遵守的职业操守包括（ ）。ABCDA恪守职业道德，服从国家宏观调控B忠实履行受托人责任和经
5、营管理职责C知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展D不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益办理授信、资信调查等业务的银行从业人员，在涉及亲属或利害关系人时，应主动提出回避。正确银行从业人员不从事与本机构有利害关系的第二职业。正确银行从业人员不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票。正确银行从业人员不得挪用公款和客户资金买卖股票。正确银行从业人员在社会交往和商业活动中不得接受或给予客户任何形式的非法利益。 正确银行从业人员在社会交往和商业活动中不得给予客户任何形式的利益。 错误银行从业人员应拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。正确下列选项中，属于中国邮政储蓄银行员工守则规
6、定的职业道德内容的有（ ）。ABCA爱国爱行，积极奉献B着眼整体，顾全大局C勤勉尽职，倾心敬业D知法守法，依法行事中国邮政储蓄银行员工守则适用于邮储银行全体从业人员，包括在邮储银行岗位工作的劳务派遣用工。正确下列选项中，属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的职业纪律内容的有（ ）。ACDA知法守法，依法行事B品格正直，诚实守信C遵章守纪，令行禁止D合规经营，循规办事邮储银行员工在市场开发与营销过程中，必须坚持的原则是（ ）。ABDA客户自愿 B公平合理 C成本可控 D诚实信用下列选项中，属于中国邮政储蓄银行员工守则中“遵章守纪，令行禁止”规定内容的有（ ）。ABCA遵守劳动合同规定的各项条款B遵守
7、各项工作制度和操作规程C履行劳动合同规定的各项义务D贯彻流程银行的理念，遵守流程银行的要求下列选项中，属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的职业规范内容的有（ ）。ABA文明礼貌，不亢不卑B仪容整洁，大方得体C遵章守纪，令行禁止D客户关系，公私分明下列选项中，属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的人际关系内容的是（ ）。BA文明礼貌，不亢不卑B客户关系，公私分明C遵章守纪，令行禁止D协作互助，平等交流下列选项中，属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的工作环境和氛围内容的有（ ）。ABCDA维护环境，整齐清洁B协作互助，平等交流C尊重人格，尊重隐私D尊重知识，尊重人才（ ）是中华人民共和国的中央银行。CA中
8、国银行 B中国银行业监督管理委员会 C中国人民银行 D国家开发银行中国人民银行必须在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。正确 根据中国人民银行法规定，属于货币政策目标的有（ ）。ABA币值稳定 B经济增长 C经济结构调整 D利率低水平中国人民银行法规定，我国的货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。正确 下列选项中，属于中国人民银行职责范围的有（ ）。ABCA依法制定和执行货币政策 B发行、管理人民币 C监管银行间同业拆借市场 D审批商业银行分支机构设立 中国人民银行作为国家的中央银行，代表中国从事国际金融活动。正确中国人民银行就年度货币供应量、利
9、率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行。 正确中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率等重要事项作出决定后即予执行，但需报国务院备案。 错误中国人民银行依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受任何政府部门的干涉。错误中国人民银行的全部资本属于（ ）。AA国家所有 B国家与民营资本共同所有 C国家与外资银行共同所有 D境内各家商业银行共同所有中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。正确以零钞形式的人民币支付中国境内的债务时，债权单位可以拒收。错误中华人民共和国的法定货币是人民币，人民币的单位为元。正确人民币由（ ）统一印制、发行。CA中国银行 B中国银监会
10、 C中国人民银行 D国家发改委中国银行是我国惟一的货币发行机关，其他任何单位和个人无权发行货币或变相发行货币。错误人民币的（ ）是货币的发行必须纳入整个国家的计划体系之中，按计划办理确保币值稳定。CA经济发行 B财政发行 C计划发行 D集中统一发行多选：我国人民币的发行遵循（ ）的原则。ACDA经济发行 B财政发行 C计划发行 D集中统一发行我国货币发行遵循财政发行的原则，即国家可以根据财政政策的需要发行人民币。错误下列（ ）行为中，违反中国人民银行法关于人民币保护的规定。ABCDA某大型商场为促销发行购物券 B某楼盘在其宣传页上印制100元人民币图案 C某男青年当众烧毁1000元人民币 D某
11、人用100元人民币购买500元伪造人民币中国人民银行法规定，任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通。正确按照中国人民银行残缺污损人民币兑换办法，下列（ ）的货币可以按面额全额兑换。AA能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接B能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接C纸币呈正十字形缺少四分之一D已不能辨别真伪和面额的纸币凡办理人民币存取款业务的金融机构应无偿为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。正确被称为中央银行货币政策三大法宝的是（ ）ABCA存款准备金 B再贴现C公开市场业务 D再贷款中国
12、人民银行可以向商业银行发放贷款。正确中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户，但不得对银行业金融机构的账户透支。正确中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过一年。正确下列选项中，属于中国人民银行不得从事的业务有（ ）。ABCA直接认购、包销国债 B向地方政府提供贷款C向个人提供担保 D向商业银行提供贷款根据国家财政政策需要，中国人民银行可以对政府财政透支。错误下列选项中，不属于中国人民银行监督检查范围的是（ ）。BA商业银行是否缴存存款准备金 B商业银行高级管理人员是否具备任职资格C保险公司是否履行反洗钱义务 D银行间债
13、券市场管理是否规范中国人民银行有权对金融机构发放特种贷款进行检查监督。正确中国人民银行根据需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（ ）日内予以回复。BA7 B30C60 D180中国人民银行根据需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。正确下列关于印制、发售代币票券代替人民币在市场上流通应承担法律责任的说法，正确的是（ ）。BA构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款B中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款C中国人民银行应当责令改正
14、，没收违法所得，并处五万元以下罚款 D没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款判断：明知是伪造、变造人民币而持有、使用的行为，应由公安机关处十五日以下拘留、一万元以上十万元以下罚款。错误中国人民银行存在下列（ ）等行为之一的，将对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。ABCA向地方政府部门提供贷款B对单位和个人提供担保C擅自动用发行基金D对商业银行发放贷款下列选项中，属于银行业金融机构的是（ ）。ABDA中国农业银行 B北京银行C小额贷款公司 D中国进出口银行中华人民共和国银行业监督管理法的立法目的包括（ ）。A
15、BCDA加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为B防范和化解银行业风险C保护存款人和其他客户的合法权益D促进银行业健康发展国务院银行业监督管理机构负责对中国境内的（ ）及其业务的监督管理。ABCDA商业银行 B金融资产管理公司C信托投资公司 D金融租赁公司国务院银行业监督管理机构对经其批准在中国境外设立的金融机构境外的业务活动实施监督管理。正确银行业监督管理的目标是（ ）。ABA促进银行业的合法、稳健运行 B维护公众对银行业的信心C提高银行业的服务水平 D提高银行业的盈利能力银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责时，地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。正确
16、国务院银行业监督管理机构获得的监督管理信息应当保密，不得与任何机关共享。错误下列选项中，不属于银行业监督管理机构职责的是（ ）。CA依法对银行业金融机构实行现场和非现场监管B审查银行业金融机构高级管理人员的任职资格C监管银行间债券市场D会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置的意见和建议下列选项中，属于银行业金融机构审慎经营规则内容的有（ ）。ABCDA风险管理 B内部控制 C资本充足率 D资产质量 银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。正确对银行业金融机构的设立申请，银行业监督管理机构应自收到申请文件之日起（ ）个月内做出是否批准的书面决定。DA1 B2 C3 D6 银行业监督管理机构应
17、当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。正确银行业监督管理机构无权对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。错误银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件时，应立即向（ ）报告。AA国务院银行业监督管理机构负责人 B国务院 C中国人民银行 D国务院财政部门国务院银行业监督管理机构应当会同（ ）等有关部门建立银行业突发事件处置制度。ABA中国人民银行 B国务院财政部门 C国家统计局 D公安部门国务院银行业监督管理机构有权对银行业自律组织的活动进行指导和监督。正确银行业
18、监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规定报送的资料包括（ ）。ABCDA资产负债表 B利润表 C经营管理资料 D注册会计师出具的审计报告下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构进行现场检查的说法，正确的有（ ）。ABCDA有权询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明B有权查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料C检查人员未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查D有权检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统银行业监督管理机构进行现场检查时，必须经银行业监督管理机构负责人批准。正确（3）与银行业金融机构董事、高管谈话银行业监督管理机构履行监
19、管职责时，有权要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。正确银行业金融机构应按照银行业监督管理法规定，如实向社会公众披露（ ）等信息。ABCDA财务会计报告 B风险管理状况 C董事和高级管理人员变更 D其他重大事项银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，银行业监督管理机构可以对其采取的措施主要有（ ）。ABCDA停止批准新办业务B责令控股股东转让股权C停止批准增设分支机构D限制有关股东的权利银行业金融机构在接管、机构重组或者被撤销清算期间，各地银行业监督管理机构可自行决定对直接负责的董事、高级管理人员和其他
20、直接责任人员限制其出境。错误银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员的账户时，必须经国务院银行业监督管理机构或其省一级派出机构负责人批准。正确银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以直接将账户资金予以冻结。错误下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查的说法，正确的有（ ）。ABCDA须经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准B调查人员不得少于两人，并应当出示合法证件和调查通知书C有权要求相关单位和人员对有关情况进行说明D有权查询、复印相关文件资料某城市商业银行未经银行业监督管理机构批准开办代理保险业务，共获违法所
21、得80万元人民币，下列说法错误的是（ ）。A由国务院银行业监督管理机构责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款B由国务院银行业监督管理机构责令改正，没收违法所得，并处五十万元以上二百万元以下罚款C由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改，停业整顿或吊销其营业许可证D构成犯罪的，依法追究刑事责任判断：商业银行未按照规定提供报表、报告等文件资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上五十万元以下罚款。错误商业银行是依照中华人民共和国商业银行法和（ ）设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。AA中华人民共和国公司法 B中华人民共和国全民所有制工
22、业企业法 C中华人民共和国民法 D中华人民共和国中国人民银行法商业银行是指依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的国有事业单位。错误商业银行的经营范围由章程规定，但必须报（ ）批准。CA国务院 B中国人民银行C中国银监会 D财政部下列选项中，属于商业银行资产业务的有（ ）。CDA吸收存款 B发行金融债券C发放贷款 D票据贴现商业银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。正确（3）商业银行经营三原则商业银行经营的三原则是指（ ）。ABCA安全性 B流动性C效益性 D公平性商业银行的（ ）是指商业银行要使其资产尽可能免遭损失或降低风险，保证各方利益不受损失。AA安全性 B流动性C效
23、益性 D公平性商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉，以其全部法人财产独立承担民事责任。正确。商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ）的原则。ABCDA平等 B自愿C公平 D诚实信用中华人民共和国商业银行法规定，设立商业银行必须报（ ）批准。CA国务院 B中国人民银行C中国银监会 D财政部未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。错误商业银行法规定，新设立一家商业银行应当具备的条件有（ ）。ABCDA有符合商业银行法和公司法规定的章程 B有符合商业银行法规定的注册资本最低限额C有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员 D有符合要求的营业场所、安
24、全防范措施和与业务有关的其他设施商业银行法规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（ ）元人民币。DA5000万 B1亿C5亿 D10亿设立商业银行时的注册资本必须是实缴资本。正确我国商业银行组织形式有两种：有限责任公司和股份有限公司。正确中国邮政储蓄银行的组织形式为股份有限公司。错误国有商业银行设立的监事会，主要负责对（ ）的监督。ABCDA信贷资产质量 B资产负债比例 C国有资产保值增值 D高管违规行为商业银行设立分支机构时拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。DA10% B20%C50% D60%商业银行在中国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构
25、审查批准。正确商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度。正确商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。正确商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（ ）个月未开业，国务院银行业监督管理机构将吊销其经营许可证。DA1 B2 C3 D6商业银行变更下列（ ）事项时，应经国务院银行业监督管理机构批准。ABCA名称 B调整业务范围 C分支行所在地 D持有股份总额百分之三以上的股东 个人所负数额较大的债务到期未清偿的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员。正确下列（ ）情况下，其不得担任商业银行董事、高级管理人员。AB
26、CA李某曾因贪污罪被判刑3年B王某所在公司因违法被吊销营业执照，王某负个人责任C周某作为某公司的经理，对该公司破产负有个人责任 D张某妻子是当地知名企业的经理商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则包括（ ）。ABCDA存款自愿 B取款自由 C存款有息 D为存款人保密对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划。错误商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。正确商业银行可以根据市场状况，自行确定存款利率，但必须予以公告。错误商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延支付存款本金和利息。正确商业银行开展贷款业务，应在国家产业政策指导
27、下进行，符合国民经济和社会发展的需要。正确商业银行贷款三查是指（ ）。ABDA贷前调查 B贷时审查 C贷后抽查 D贷后检查商业银行贷款，应当实行审贷合一、逐级审批的制度。错误商业银行贷款的担保形式主要有（ ）。ABCA保证 B抵押 C质押 D留置商业银行贷款，借款人必须提供担保。错误商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，借款人可以不提供担保。商业银行发放贷款，应当与借款人签定书面合同。正确商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。正确商业银行可以根据市场状况，与客户协商确定贷款利率。错误商业银行法规定，商业银行资本充足率不得低于（ ）。BA5% B8%
28、C10% D20%商业银行法规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过（ ）。BA65% B75%C80% D90%下列选项中，属于商业银行关系人范畴的有（ ）。ABDA商业银行董事、监事、管理人员 B信贷业务人员及其近亲属C商业银行支行储蓄柜员 D商业银行董事投资的企业商业银行不得向关系人发放信用贷款。正确即使关系人资信状况特别良好，商业银行也不得向关系人发放信用贷款。正确任何单位和个人不得强令商业银行发放贷款或者提供担保。正确借款人到期不归还信用贷款的，应当按照借款合同约定承担责任。正确在中华人民共和国境内，目前商业银行不得从事的业务主要有（ ）。BCA吸收公众存款B投资股票C投资房地
29、产企业 D购买办公用途房产商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，国家另有规定的除外。正确商业银行同业拆借的资金中，拆入资金只能用于（ ）。BCA发放固定资产贷款B弥补票据结算、联行汇差头寸的不足C临时性周转资金 D投资不动产企事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立（ ）个基本账户。AA1 B2 C3 D不限制个数任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储。正确下列选项中，属于商业银行工作人员禁止性行为的有（ ）。ABCDA收受各种名义的回扣B利用职务便利挪用客户资金C在其他经济组织兼职D泄露其在任职期间知悉的商业秘密商业银行应当于每一会计年度终了( )个
30、月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。CA1 B2 C3 D6商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，（ ）可以对该银行实行接管。BA中国人民银行B中国银监会C财政部D审计署商业银行被接管后，其债权债务关系随之灭失。错误商业银行接管的目的是为了保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力。正确国务院银行业监督管理机构的接管决定应予以公告，其内容应包括（ ）。ABCDA被接管商业银行名称B接管理由C接管组织D接管期限商业银行接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。CA6个月 B1年 C2年 D5年商
31、业银行接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产，接管即为终止。正确商业银行不能支付到期债务，经国务院同意，由国务院银行业监督管理机构宣告其破产。错误商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付公司存款。错误商业银行破产清算时，在支付个人储蓄存款的本金和利息前，应先支付（ ）。ABCA清算费用B所欠职工工资C所欠职工劳动费用D公司存款本金和利息某商业银行分支机构阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督，该商业银行将承担的法律责任是（）。BCDA由国务院银行监督管理机构责令改正，并处五十万元以上一百万元以下罚款B由国务院银行监督管理机构责令改正，并处二十万元
32、以上五十万元以下罚款C情节严重的，由国务院银行监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证，并处罚金D对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。正确商业银行的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝，造成损失的，其不用承担赔偿责任。错误商业银行工作人员违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。 正确（ ）是商业银行为实现经营目标，通过制定和实
33、施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。C A风险管理B监督机制C内部控制D授信机制内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列的制度、程序和方法，对风险进行事前调查、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。错误商业银行内部控制的目标有（ ）ABCDA确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行B确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C确保风险管理体系的有效性D确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整商业银行内部控制的目标有确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。正确商业银行内部控制的（ ）原
34、则是指内部控制应当具有高度的权威，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力。CA全面 B审慎 C有效 D独立下列选项中，属于商业银行内部控制原则的有（ ）。ABDA全面 B审慎 C合规 D独立商业银行内部控制的全面原则是指内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点。错误下列选项中，属于商业银行内部控制构成要素的有（ ）。ABCDA控制环境B风险识别与评估C控制措施D信息交流与反馈内部控制的构成要素不包括风险识别与评估。错误下列选项中，负责审批商业银行整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况的是（ ）。AA董事会 B监事会 C高级管理层 D银监会下列选项中，属于商业银行高级管理层职责的有（ ）。
35、ABCDA制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估B负责执行董事会决策C负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施D负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行监事会负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险。错误商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，对（ ）等风险进行持续的监控。ABCDA信用风险B市场风险C流动性风险D操作风险商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险进行持续的监控。正确
36、商业银行应当建立有效的核对、监控制度，其主要包括（ ）。ABCDA对各种账证、报表定期进行核对B对现金、有价证券等有形资产及时进行盘点C对柜台办理的业务实行复核或事后监督把关D对重要业务实行双签有效的制度商业银行要对重要业务实行双签有效的制度。正确商业银行应建立有效的信息交流和反馈机制，以确保（ ）。ABCDA董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营状况B董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的风险状况C每一项信息均能够传递给相关的员工D各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈商业银行应当建立有效的监督机制，确保每一项信息均能够传递给相关的员工。错误下列关于商业银行内部审计管理的说法，正确的
37、有（ ）。ACDA内部审计部门有权获得商业银行的经营信息B总行内部审计负责人的聘任和解聘应当由高级管理层负责C商业银行的内部审计应当具有充分的独立性D下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由上一级内部审计部门负责商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统平行管理。错误商业银行应当建立有效的内部控制报告和纠正机制，业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题，均应当有（ ）。DA事后评价B监督措施C风险防范措施D畅通的报告渠道和有效的纠正措施商业银行应当建立有效的监督机制，使一些内部控制问题有畅通的报告渠道和有效的纠正措施。错误商业银行实行授信内部控制时，对授信的管理方式是（
38、）。BA分散授信管理B统一授信管理C平行授信管理D垂直授信管理商业银行授信内部控制的重点主要包括（ ）。ABCDA实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系,完善授信决策与审批机制B防止信贷资金违规使用C防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中D防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款商业银行发放关系人贷款和人情贷款符合信贷原则。错误下列关于商业银行授信岗位设置的说法，正确的有（ ）。ABCDA分工合理、职责明确B岗位之间相互配合、相互制约C做到审贷分离D业务经办与会计账务处理分离商业银行授信岗位的业务经办与会计账务要相分离。正确商业银行应建立有效的授信决策机制，主要包括（ ）。ABA设立授信审查委员会B负责审批权限内的授信C设立授信风险管理部门D建立贷款三查制度行长可以担任授信审查委员会的成员。错误授信审查委员会审议表决应当遵循的原则有（ ）。ABCA集体审议B明确发表意见C多数同意通过D全部同意通过商业银行应建立严格的授信风险（ ）管理体制，对授信实行统一管理。BA平行B垂直C集中D分散下列关于商业银行授信的说法，正确的有（ ）。ABCDA应当对授信实行统一的法人授权制度B各级机构应当明确规定授信审查人、审批人之间的权限和工作程序，严格按照权限和程序审查、审批业务，不得故意绕开审查、审批人C各级机构应当防止