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1、第 1 页 联社年度财务工作总结1 特征码 ODwIIwNtnnVMkdlqbKPT 一年来计划财务部以联社计划财务工作为指导思想，紧紧围绕 联社业务经营中心为前提，以提高经济效益为目标，狠抓会计 业务基础工作，强化财务管理，化解会计风险，提高会计核算 水平。积极做好 XX 年度辖内资金使用、统计、财务收支、非现 场监管、反洗钱、账户管理、票据兑付跟踪考核及非信贷资产 风险五级分类，综合业务系统上线会计核算等方面的工作。现 将本年度的具体工作情况，简要总结如下： 一、做好辖内资金使用工作。为了防止发生支付风险，计 划财务部负责辖内信用社资金使用工作，实现了全辖平稳支付， 稳健经营。 二、认真做
2、好上级行、办事处及银监局和政府部门统计报 表的报送工作。财务部各种报表较多，上报时间要求严格，加 上监管部门、人民银行、地方政府的各项报表、材料、统计数 据等等，工作任务较为繁重，但是我们克服了时间紧任务重的 困难，精心安排，认真统算，加班加点，保质保量的完成了上 级部门下达的各项工作任务。 第 2 页 三、强化对会计工作的管理和监督以及各项规范工作的落 实。加强对会计工作的规范化管理，使之有章可循，有规可依， 根据联社各项会计法规及管理制度、办法进行了检查。发现问 题及时予以纠正，确保了各项基本制度、岗位责任制和各项会 计财务法规制度的贯彻落实。我们每季度对全辖进行了一次格 式化、作业式会计
3、工作检查，5 月份联社组织人员对辖内基层 信用社现金、空白重要凭证进行了全面检查。6 月份又对全辖 的大额支现情况进行了检查，使会计帐务有了进一步的规范和 提高。 四、做好会计核算的指导、监督，严格控制各项财务指标， 确保各项经营指标的完成，年初，我们按照市办下达的经营计 划，对各社制定了全年经营计划。并按月、按季进行认真的测 算和分析，更好完成今年市办下达的各项经营指标。 五、及时上报银监局非现场监管系统数据报送工作，严控 各项风险指标，化解经营风险。非现场监管系统是银监局对农 村信用社非现场监管的重要途径，我们财务部按照银监局“以 防为主”的监管理念，组织各社学习对预警指标的计算和通过 吸
4、收存款，严控大额贷款，按月结息收息等控制预警指标和化 解风险的手段。使各信用社在资本充足率、备付金比例、不良 第 3 页 贷款比例、最大一户贷款比例等资本充足率指标、流动性指标， 安全性指标，效益性指标较上年有了很大的提高。 六、时刻做好反洗钱的宣传防范工作，抓好信用社大额现 金备案及上报工作。为提高反洗钱工作水平，规范反洗钱业务 操作，辽宁省农村信用社大额数据业务上报系统开始应用，我 们专门组织各信用社反洗钱领导小组，反洗钱岗位人员，多次 召开专门会议和 page 培训，了解国际、国内反洗钱工作形势，国家有关反洗 钱的政策和法规，学习反洗钱的识别、上报工作，我们财务部 每天对辖内基层信用社反
5、洗钱数据进行录入、审核、汇总及上 报。确保操作无风险。 七、按人民银行账户管理系统的要求，严格审核开户手续。 严把开户审核关，对于手续完备的，经审核后录入到账户管理 系统中，再由市人民银行进行审核核准开户。 八、认真做好专项央行票据考核兑付的跟踪考核工作。 我们财务部负责对票据考核兑付后的各项数据的具体测算 工作。票据考核工作政策性强，我们每月每季末都要对资本充 足率、不良贷款比例等项指标进行详细的计划和测算。尽管考 核时间与月末结账发生冲突，但我们还是做好了各项考核达标 工作。 第 4 页 九、认真做好中和系统上线前的准备和上线后的会计核算 工作。 为了做好综合系统数据移植工作，我们通过联社
6、精心安排， 加班加点，较好的完成了移植工作。因为我们理解有限，具体 的核算工作还需要我们积极探索。 十、XX 年度工作计划 1、继续完成财务、会计、统计、非信贷五级分类、财政快 报、反洗钱、结算、改革及监测、本级 1004 等各类报表的填报、 汇总及上报工作，同时按月监测各项经营指标、绩效考核完成 情况，按季进行财务会计检查。 2、计划在 1 月末之前，完成账户联网核查工作；在 3 月份 进行一次“银行卡”业务培训，6、9 月份搞两次会计培训及赛 帐活动并按季做好格式化检查工作。 3、积极配合网络中心完成“金信工程”各项工作。 4、根据“准确分类提足拨备做实利润资本充足率达 标”的监管要求，针
7、对信贷五级分类单轨运行的情况，做 第 5 页 做好来年呆账准备、应付利息、其他资产减值准备的提取计划， 并按季度列账，以逐步达到准备金提取的标准。 5、做好呆账核销工作。一是要积极配合风险管理部门加大 呆账贷款核销；二是按照规章制度进行操作并对已核销贷款做 好相关账务处理工作。 6、积极协调市区级财政对 XX 年度风险准备金政策的落实 工作，力争补贴按时足额到位。 7、与国、地税部门沟通协调各项税费减免、纳税申报等相 关事宜。 明年我们除了一如继往的做好上述工作外，将全力以赴做 好综合系统的会计核算工作，以提高会计核算质量，还要开展 账户管理、会计核算、费用列支、现金等检查工作。我们坚信， 只要我们严格按照省联社、办事处及联社的指示精神，抓住机 遇，克难奋进，开拓进取，团结务实，真抓实干，就一定能够 取得更大、更好的成绩。