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1、第 1 页 20XX 信用社财务工作计划1 特征码 AuZwYzDalKRrrrvWjlqC 一、继续开展会计规范化管理工作，防范和化解操作风险。 在去年会计工作规范管理的基础上，继续开展会计规范化管理 工作，提高会计核算管理水平，防范和化解操作风险。具体从 8 个方面抓起：会计基本规定；会计核算质量；会计报表质量； 计算机管理；联行结算管理；会计档案管理；信用社网点管理 及其它；会计经营管理。特别是会计档案管理历年来有所欠缺， 每年的会计凭证虽然都归了档，但未按档案管理办法归类整理， 需要进一步规范。 二、继续抓好增收、节支，进一步提升增盈创利水平。 紧紧抓住增收、节支两个环节，外抓收入，内
2、抓管理，力争全 年实现在足额提取应付利息，提高拨备水平的前提下，实现利 润 xxx 万元，确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利 润率逐年上升的目标。针对目标，制定出台xx 县农村信用社 20XX 年增盈创利实施方案 ，围绕增收、节支两个环节进行了 安排。外抓信贷质量管理，积极盘活存量优化增量，拓宽增收 第 2 页 渠道，千方百计应收尽收。内抓财务管理，降低经营成本，特 别要加强营业费用的管理，在确保个人费用的前提下，压缩公 费用，确保专项票据兑付全县信用社资产费用率逐年下降目标。 具体抓好五项操作： 一是财务开支操作：对营业费用实行费用额和费用率控制，严 格实行了“以收定支、先提后支、多
3、收多支、少收少支、以率 定额，超支自负”的费用计提开支原则，将费用控制在核定比 例之内。 二是比例操作：即在费用开支方面针对国家有关政策规定，对 职工福利费，工会经费，养老保险，待业保险金等按比例准确 计提。对招待费、宣传费等要在规定比例之内节约使用。 三是预算操作：对培训费、会议费、修理费、电子设备费购置 及运转费实行了预算制，做到了在具体操作中严格按照预算控 制支出。 四是包干操作：对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等我们结 合区域实际和市场物价情况合理制定包干使用办法，无正当理 由超出包干限额的社，其超额部分扣减个人费用。 五是成本操作：严格加强了其他成本项目和营业外支出的管理， 坚持按月
4、监控，防止以其他名义列支。 三、继续做好信用社重要空白凭证管理工作，确保安全无事故。 在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续加大检查力度，近 第 3 页 年来，通过每年的序时检查，使得各营业网点对重要凭证使用， 管理达到了加强，但此项工作不敢懈怠，09 年 5 月份我们要组 织人员对 xxx 年 5 月至 xxx 年 4 月的重要空白凭证领用进行了 专项序时检查。从联社领回开始一直查到各社使用，逐项逐类 凭证跟踪进行检查。同时要求信用社主管会计每月对所辖网点 的重要空白凭证检查一次，每次检查认真登记重要空白凭证 检查登记簿 ，责任明确。 四、继续规范股金，大力开展增资扩股工作。 去年 12 月
5、份，市银监局分局批复我县信用社自然人股入股起点 为 xxx 元，法人股入股起点为 xxxx 元，投资股比例 xxx%。入 股起点的提高，给规范股本金带来了巨大困难，xxx 年虽然开 展了此项工作，但离票据兑付要求还有差距，需要进一步规范。 09 年底投资股比例 xxx%,还差 xx 个百分点, 需在一季内达到比 例。xxx 年要大力开展增资扩股工作，虽然 09 年底县信用社的 资本充足率已达到 xxx%,但如果按票据兑付考核办法,我县信用 社的资本充足率还不足以兑付专项票据, 还需进一步加大增资 扩股的力度,确保专项票据兑付时不受影响。 五、按标准开展信息披露 第 4 页 露工作。 信息披露工
6、作直接影响到专项票据兑付工作，今年 3 月份之前， 要组织信用社按专项票据兑付标准认真开展信息披露，具体对 xxx 年度的各项经营指标完成情况、股金分红情况、 “三会”召 开情况、利润分配情况等进行披露，将信息披露报告和信息披 露表放于相关场合，以便广大社员和利益相关者能真实准确地 了解我县农村社各项业务经营的真实情况。 六、配合职能科室，搞好统一法人工作。 七、开展新财务制度的培训工作。 八、做好其它各项财务工作。 1、搞好会计报表、项目电报的汇总上报工作。 2、做好重要空白凭证订购、保管、分发等管理工作。 3、认真搞好全年各项财务制度和政策文件的上传下达。 4、做好信用社业务和微机操作的日常指导。 5、保证信用社日常会计核算的正确无误等各项工作。 6、认真编写财务分析和项目电报分析。 7、加强信用社无息资金管理。 8、继续做好信用社帐户、现金、大额支取方面的管理工作。 总之，在新的一年里，我们财务科将借改革契机，继续加大财 务管理力度，提高员工业务操作能力，充分发挥财务科的职能 作用，积极完成全年各项计划任务，以最大限度地服务于信用 社，为我辖农村信用社的稳健发展而做出更大的贡献！ 第 5 页