《银行关于给予ⅩⅩ市电力公司流动资金贷款5亿元的调查报告.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行关于给予ⅩⅩ市电力公司流动资金贷款5亿元的调查报告.doc（15页珍藏版）》请在三一文库上搜索。
1、银行关于给予市电力公司流动资金贷款5亿元的调查报告市电力公司主要经营国有资产，电力项目引资投资，电力工程设计，施工，修造，电网经营等。去年的销售收入为342亿，今年由于扩大销售，需向电厂够电，造成流动资金不足，向我行请授信额度5亿元。授信期限：2年 执行基准利率，担保方式：信用。现将其调查报告呈上，请予以审批：一、公司基本情况（一）公司概况市电力公司成立于1997年6月3日，公司注册地址：市渝中区中山三路21号，法定代表人：单业才，公司类型：有限责任公司（国有独资）。公司经营范围：国有资产经营，电力项目引资投资，电力工程设计、施工、修造、监理。电力、热力生产，购销，电网经营等。 市电力公司由国
2、家电力公司出资组建，是国家电力公司的全资子公司。国家电力公司是国家授权投资机构，代表国家为本公司股东。该公司设董事会，董事会成员7人，董事会成员中，由国家电力公司委派6人，由公司职工民主选举的职工代表1人。市电力公司成立以来，在国家电网公司和市委、市政府的正确领导下，公司系统广大员工自加压力求发展、勇于实践创一流，在各区县党委、政府和社会各界的关心支持下，电网和公司发展取得了显著的成绩。公司始终坚持贯彻科学发展观，始终围绕建设“一强三优”现代公司的战略目标，大力弘扬“努力超越，追求卓越”的企业精神，夯实基础，改革创新，推动公司发展再上新台阶，全力服务统筹城乡综合配套改革试验区建设的经营宗旨。（
3、二）经营者素质公司现有员工2.77万人，员工中大部分是跟随公司打拼多年的员工，人员稳定，凝聚力强且工作经验丰富，成为公司发展壮大不可或缺的宝贵财富。公司的法人为单业才：总经理：单业才，男，44岁，中共党员，高级工程师，华中工学院高电压技术及设备专业毕业，获工学博士，哲学博士。历任淄博电业局生产技术部副主任、淄博电业局副总工程师、总工程师、副局长，东营供电公司副总经理（主持工作）、总经理，山东电力集团公司总工程师，北京市电力公司副总经理，江苏省电力公司副总经理兼苏州供电公司总经理，市电力公司总经理，党组副书记，现任江苏省电力公司总经理，党组副书记。该同志为全国青年企业家协会会员，五一劳动奖章获得
4、者。多次获山东省优秀青年企业家、劳动模范、山东省优秀知识分子、山东省电力公司专业管理先进个人，五一劳动奖章、全国五一劳动奖章荣誉称号。曾撰写大量的关于电力生产、企业管理、文化思想建设及高精技术前瞻性分析等方面的文章，其中有60余篇论文发表于省级以上刊物。编著企业危机管理与媒体应对，译著电网继电保护及自动化应用指南。有较强的经营管理能力，特别是在成为公司的负责人后，更是带领公司上下，团结拼搏，勇于开拓，为公司的壮大付出了心血。（三）公司经营情况市电力公司主要是售电、电力工程设计、电网经营、物资燃料购销。市电力公司主要经营模式是向电厂购电，然后售电。已与珞璜电厂、发电厂、二滩电厂、白鹤电厂合作。其
5、次是电网经营，统一配置人、财、物和管理等要素资源，实现输、变、配三大专业运维一体化、规范化和制度化、提高设备状态管理效率和效益，以安全、优质、高效的运维水平护航电网发展，履行企业责任。该公司为了满足市场需求，准备与珞璜发电厂，二滩电厂，白鹤电厂签订更大金额的合同，造成资金短缺，所以该公司现在需资金，申请银行贷款。市电力公司2011年完成销售收入342亿元，2012年计划实现销售收入400亿元。公司目前与供应商的结算方式为：电厂把电售给电力公司，该公司下月支付款，10%的汇票，其余为现金；与下游客户结算方式：20%的汇票，其余为现金。截至2011年末，公司总资产467亿元元，净资产171亿元，实
6、现销售收入342亿元。在贷款期间该公司有充足的现金流量，具备很强的偿债能力。客户在贷款资金及时投入下，带动了销量的大幅增长，实现了很快的发展。该公司为垄断型企业，更好的拉动了经济的发展，更好的为民生发展做出了重大贡献。二、财务分析根据公司提供的2008年、2009年和2010年已审计财务报表，以及2011年未审计财务报表，现对公司财务状况分析如下： 资产负债主要财务指标 单位：万元报告期/项 目2008年2009年2010年2011年总资产3377014371222841878974675617货币资金10815673626142980123845应收帐款1115925296276432023
7、3其他应收款1616732031354058673存货7914986789373275预付帐款18186118411268412293流动资产合计171959219200284547213394固定资产2687122298973934539813867760无形资产11959134501830128829总负债2136339234810326173232961666短期借款29121948919411919376510应付票据542006400022200应付债券230515344000434000444000长期借款7948851094782771725962886刚性负债合计1370819
8、14941017717251805596流动负债合计105354685802613757681534589应付帐款314894403334518142656682其他应付款219313196486236108254528预收帐款8298773843101761101878所有者权益1240675136412415703741713951主营业务收入1948534212389827239643425557主营业务成本1796552204249525380462991261主营业务利润49196480543308535507投资收益98009182980_67净利润4292416704289596
9、364资产负债率0.630.630.620.63流动比0.160.250.200,13速动比0.150.240,200.13应收帐款周转率336.06171,76193.33306.13存货周转率462.17422.36577.861855.56主营业务利润率0.02 0.020.010.01总资产收益率0.010.010.010.01净资产收益率0.060.020.030.01经营活动现金净流量3510082246753842900经营活动现金流入量2311886244468931648220投资活动现金净流量-365600-392147-4120380投资活动现金流入量4700210389
10、46298840现金净流量32912-37815693540由上表看出，该公司资产总额很大，销售收入增长快，表现出公司很好的成长性。2011年末，公司总资产467亿元，负债总额296亿元，净资产157亿元，全年实现销售收入342亿元元，较上年增加50亿元元，预计2012年销售将超过400亿元。总的来看，该公司有资金实力强大，经营状况很好，近三年表现出很好的成长性，发展前景很好。截止2010年末该公司主要科目变动分析1、应收账款：余额6亿元元，主要单位有：钢铁集团有限公司，江津中铝有限公司 2、预付账款： 余额1亿元元 3、存货：余额3250万元，均为库存商品，存货占比较大的原因是公司大量囤积物
11、资与设备。4、应付账款：余额17亿元，主要债权单位是珞璜电厂，二滩电厂5、其他应付款：余额14亿元，-偿债能力分析： 从指标上看资产负债率较为合理，公司向银行借款较少，电力公司公司仍具有一定的再融资能力。从流动比率、速动比率指标值看，达到平均水平，反映出公司短期偿债能力较强。由此可见，该公司综合偿债能力很好，具有很好的再融资能力。-营运能力分析：由上表看出，2011年公司总资产周转率为0.01、存货周转率为1855.56、应收账款周转率为306.13，指标值均优于行业良好水平，其中由于该公司的存货保持适中，公司存货周转率较好，公司基本无应收账款。总体的来看，该公司的在资产管理合理，资本运行效率
12、较高。-盈利能力分析：由上表看出，2011年净资产收益率分别为指标值均优于行业平均水平，反映出公司成本控制合理、资产运行效率很好，获利能力很强。-现金流量分析 单位：万元 科目2008年2009年2010年经营活动产生的现金流量净额351008 224675 384290投资活动产生的现金流量净额 -365600 -392147 -412038筹资活动产生的现金流量净额 47504 129657 97104现金及现金等价物净增加额 32912 -37815 69354上表显示，2010年年经营活动产生的现金流量净额为384290万元，表明该公司现金很宽裕；2010年公司现金净流量69354万元
13、，可看出公司的经营情况很好，获取现金能力较强，现金流量很充足。财务状况总体评价：综上所述，该公司的资产结构较合理，各项财务指标正常，短期偿债能力很强，企业刚性负债好，具有很好的再融资能力。从财务数据上进行分析，近三年来企业的主营收入稳定且稳步上升，盈利能力很好，营运能力良好，财务结构合理。总体而言，公司市场竞争力较强，具有很好的发展前景。三、市场分析（一）、我国电力发展现状我国发电装机和发电量年均增长率分别为7.8%、7.9%。发电装机容量继1987年突破1亿千瓦后，到1995年超过了2亿千瓦，2000年达到了3亿千瓦。发电量在1995年超过了1万亿千瓦时，到2000年达到了1.37万亿千瓦时
14、。进入新世纪，我国电力工业进入历史上的高速发展时期，投产大中型机组逐年上升，2004年5月随着三峡电站7机组的投产，我国电源装机达到4亿千瓦，到2004年底发电装机总量达到4.41亿千瓦，其中：水、火、核电分别达10830、32490、701.4万千瓦。2004年发电量达到21870亿千瓦时。20002004年，5年净增发电装机容量14150万千瓦，2004年我国新增电力装机容量5100万千瓦，超过美国在1979年创造的年新增装机4100万千瓦的世界历史最高记录。预计今年新增装机容量约为6000万千瓦，年末装机容量将超过5亿千瓦。电源结构不断调整和技术升级受到重视。水电开发力度加大，2004年
15、9月，随着青海黄河上游公伯峡水电站首台机组建成投产，我国水电装机超过了1亿千瓦，达到10830万千瓦，占总装机容量的24.6%，目前在建规模约4700万千瓦。核电建设取得进展,经过20年的努力，建成以秦山、大亚湾/岭澳、田湾为代表的三个核电基地，总装机容量达到了870万千瓦。高参数、大容量机组比重有所增加，截止到2004年底，已投运单机容量60万千瓦及以上的大型火电机组约55台，其容量占火电装机容量的10.7%，在今后4年中将有60台以上的超临界机组建成投产，60万千瓦机组中超临界机组已经占有主导地位，单机容量100万千瓦的超超临界机组开始兴建，到2010年将有10台以上100万千瓦超超临界机
16、组投产。电网建设不断加强。随着电源容量的日益增长，我国电网规模不断扩大，电网建设得到了不断加强，特别是近十年来，电网建设得到了迅速发展，输变电容量逐年增加。截至2004年底，220千伏及以上输电线路达到22.8万公里，变电容量达到7.12亿千伏安。全国电网基本形成较为完备的330/500千伏主网架，随着国家电网公司750千伏输变电示范工程的投产，电网最高运行电压等级已经提高到750k。目前，西电东送已进入全面实施阶段：贵州到广东500千伏交、直流输变电工程已先后投产运行，向广东送电规模已达1088万千瓦。三峡到华东、广东500千伏直流输变电工程先后投产。蒙西、山西、陕西地区向京津唐电网送电能力
17、逐步增加。华北与东北、福建与华东、川渝与华中等一批联网工程已经投入运行， 2003年跨区交换电量达到862亿千瓦时。（二）电力需求旺盛，发展潜力巨大国民经济持续快速增长，对电力的拉动作用巨大。上世纪70年代起，我国基本处于长期严重缺电的局面，电力供应短缺是制约经济发展的主要瓶颈。随着电力工业快速发展，1997年开始实现了电力供需的基本平衡，部分地区供大于求。进入新世纪，随着我国实施西部大开发战略，实行积极财政政策和扩大内需的经济方针，国民经济持续发展，电力需求增长也屡创新高。从2002年下半年开始，全国电力供需状况又趋紧张，发电装机利用率（利用小时数）大幅提高，局部地区开始启用限电措施。200
18、3年2004年，全国电力供需平衡继续总体偏紧。整体看来，由于人均发电装机占有量偏低，电力供应的高速增长仍难以满足更快增长的电力需求，电力工业仍存在较大发展空间。二、发展趋势未来20年，是我国经济和社会发展的重要战略机遇期。目前我国人均国内生产总值已超过1000美元，进入了世界中低收入国家行列，消费结构升级，工业化进程加快，城镇化水平提高，人均用电量超过1400千瓦时，进入了重工业化发展阶段。加快工业化、现代化进程对电力发展提出更高的要求。（一）电力建设任务艰巨资源条件制约发展。我国水能、煤炭较丰富，油、气资源不足，且分布很不均衡。水能资源居世界首位，但3/4以上的水能资源分布在西部。我国煤炭探
19、明保有储量居世界第三位，人均储量为世界平均水平的55%。我国天然气和石油人均储量仅为世界平均水平的11%和4.5%。风能和太阳能等新能源发电受技术因素限制，多为间歇性能源，短期内所占比重不可能太高，需要引导积极开发。电力发展与资源、环境矛盾日益突出。电力生产高度依赖煤炭，大量开发和燃烧煤炭引发环境生态问题，包括地面沉陷、地下水系遭到破坏，酸雨危害的地理面积逐年扩大，温室气体和固体废料的大量排放等。火力发电需要耗用大量的淡水资源，而我国淡水资源短缺，人均占有量为世界平均水平的1/4，且分布不均，其中华北和西北属严重缺水地区。同时，我国也是世界上水土流失、土地荒漠化和环境污染严重的国家之一。以我国
20、的发展阶段分析，未来若干年，是大量消耗资源、人与自然之间冲突极为激烈的时期。目前的能源消耗方式，是我国能源、水资源和环境容量无法支撑的。经济增长方式需要转变。当前我国经济尚属于高投入、高消耗、高排放、不协调、难循环、低效率的粗放型增长模式。若按近几年的用电增速计算，2020年全国电力需求将高达11万亿千瓦时，相应发电装机24亿千瓦，发电用煤将超过50亿吨，是目前的6倍，这显然是不可能的。在持续、快速的经济增长背景下，经济增长方式中长期被GDP数字大幅上升掩盖的不足正逐渐显现，直接给经济运行带来隐忧。经济增长方式需要根本性转变，以保证国民经济可持续发展。电网安全要求不断提高。我国电网进入快速发展
21、时期，大电网具有大规模输送能量，实现跨流域调节、减少备用容量，推迟新机组投产，降低电力工业整体成本，提高效率等优点。但随着目前电网进一步扩展，影响安全的因素增多，技术更加复杂，需要协调的问题更多，事故可能波及的范围更广，造成的损失可能会更大。814美加电网事故造成大范围停电给全世界敲响了警钟，大电网的电力安全要求更高。（三）电力发展趋势特点鲜明我国电力发展的基本方针是：提高能源效率，保护生态环境，加强电网建设，大力开发水电，优化发展煤电，积极推进核电建设，适度发展天然气发电，鼓励新能源和可再生能源发电，带动装备工业发展，深化体制改革。在此方针的指导下，结合近期电力工业建设重点及目标，我国电力发
22、展将呈现以下：加快电网建设，优化资源配置。加快推进西电东送三大通道的输电线路建设，合理规划布局，积极采用先进适用技术提高线路输送容量，节约输电通道资源。建设坚强、清晰、合理、可靠的区域电网。推进大区电网互联，适当控制交流同步电网规模。2010年区域电网间电力交换能力达到3000万千瓦。2020年除西藏外，形成结构更为坚强的全国互联电网，区域电网间交换能力进一步提高，达到9000万千瓦，基本实现全国资源优化配置。发展循环经济，创建节约型社会。加强发电、输变电、用电等环节的科学管理，提高能源使用效率。在加快电力建设，保障电力供给的同时，将节约资源和提高能效提升到与电力供应同等重要的地位。四、企业营
23、运资金量分析输入变量数据金额金额年初数年末数上年度销售收入3425557上年度销售成本3117060上年度销售利润率1.09 上年度销售利润355071营运资金周转次数0.58 预计销售收入年增值率60%存货周转天数0.19 平均存货余额89745.31存货27953276应收账款周转天数1.19 平均应收账款余额55433.44应收款1504120233应付账款周转天数1.18 平均应付账款余额179913.03应付款505549656683预付账款周转天数1.18 平均预付账款余额33680.66预付款1189812293预收账款周转天数1.02 平均预收账款余额27911.975预收款8
24、9101101879营运资金量-850483.12 新增营运资金量-1394160.12 自有资金131757123846流贷4119203765111根据银监会流动资金贷款管理办法的相关规定，现将市电力公司运营资金量计算如下：营运资金量上年度销售收入（提供数据）（1上年度销售利润率（提供数据）（1预计销售收入年增长率（提供数据）/营运资金周转次数（提供计算数据），得出计算结果为-850483.12万元；2公司新增流动资金贷款额度计算计算公式为：新增流动资金贷款额度=营运资金量借款人自有资金现有流动资金贷款其他渠道提供的营运资金得出计算结果为-1394160.12万元。五、授信资金用途及还款来
25、源本次市电力公司授信5亿元，主要用于向电厂购买电。还款来源主要是未来售电的销售收入六、风险控制我们将根据银监会流动资金贷款管理办法的相关规定，首先确保该公司贷款使用的合规，并委托支付，加强监控公司的生产和经营状况，对该公司在我行的融资，我们将通过有效方式，监督贷款的使用情况，确保贷款仅限于购买电，密切跟踪公司的经营状况，加强贷后管理，高度关注电价格的变动，如发现不利因素，将迅速采取有效措施将贷款风险降到最低点。七、公司信用状况通过人民银行信贷征信系统查询：该公司目前未结清贷款余额贷款人民币1142277万元。对外担保信息：保证担保合同金额本外币合计53500万元，本担保人保证担保金额本外币合计53500万元。被担保信息：保证担保合同金额本外币合计105600万元。目前，无不良负债记录，无大事记载，信用好。八、效益分析本次市电力公司授信5亿元，基准利率。预计可为我行带来以下收益：1、吸纳存款日均2亿元左右。2、努力推动我行的工资代发、网上银行、信用卡等相关业务。八、授信意见鉴于：1、市电力为垄断型公司，地位高。2、该公司经营模式成熟，现金流量充沛，第一还款来源有保证。3、该公司贷款用途明确，贷款额度合理。 建议给予市电力公司流动资金贷款5亿元，担保方式：信用。利率执行基准利率，综合回报不低于基准利率上浮50%。妥否 ， 请批示。 主调查人： 协办调查人： 中信银行上清寺支行