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1、1,第六讲 商业交易方式,2,商品交易方式及其创新,一、商品交易方式概述 二、商业交易方式的主要类型,3,一、商品交易方式概述,（一）商品交易方式 商品交易方式是指商品经营者实现商品（含服务）的价值，转移商品的使用价值的形式和手段。 （二）商品交易方式的内涵 1.商品交易方式反映的是商品所有者之间的商品买卖关系； 2.商品交易方式反映的是商品实体和服务依次进入消费领域的过程。,4,一、商品交易方式概述,（三）商品交易方式的创新 1.在商品经济发展的不同的阶段，就会出现不同的商品交易方式。如在商品交易的初级阶段，以商品的物物交换为基础；在商品交易的发展初期，商品以货币交易为基础，在不同的货币阶段
2、，采用不同的货币手段，最早的货币是固定的充当一般等价物的特殊商品作为交换的媒体，如贝壳、骨头、农产品等自然界的一些物品，后来发展到金属，以后又发展到以金银为媒体；,5,一、商品交易方式概述,在发达的市场经济条件下，随着信用关系的出 现，又出现了纸质的现金，出现了远期交易、期货交易等新的方式；在当代市场经济条件下，商品交易中的电子货币的出现。在这个过程中，不同的商品交易方式客观地存在现实生活中。 2.商品交易发展的趋势多样化。随着生产的发展，科技的进步，分工越来越细，甚至出现了新型的商业组织，如虚拟企业、网上商店等。同时，在现代市场经济条件下，市场竞争越来越激烈，促使越来越多的商品交易方式的产生
3、和发展。,6,一、商品交易方式概述,（四）商品交易方式创新的特点 1.多样性：商品交易方式具有多样性，即商家采取多种多样的交易方式满足消费者不同的消费需求。 2.阶段性：商品交易方式在不同的历史时期，有不同的交易方式，这是由于历史条件等资源环境决定的。 3.复杂性：商品交易方式具有复杂性，即采取哪种商品交易方式，应适应商品的属性，应满足消费者的需求，而商品是多样的，消费者的消费偏好也是多样的，消费者层次也是多样的，因此商品交易方式也具有复杂性。,7,一、商品交易方式概述,4.互补性：各种交易方式是相互补充的，不是狐立的，而相互联系的，单一的交易方式有时会起到负面效应。 5.系统性：商品交易方式
4、是系统性的，不是偶然的，而是一种交易方式与另一种交易相互配套成为一个体系。,8,二、商业交易方式的主要类型,商品交易方式的类型归纳起来可以分为：按商品交易的批量来分的批发、零售、批零兼营（批兼零，零兼批）；按商品交易的时态来分的远期交易和期货交易；按不同支付方式来分的现金交易和信用交易；按商品交易的交易当事人是否拥有所有权或经营权来分的买断经营（经销）、代理经营（代销或代购）、拍卖交易、信托交易；按商品出租形式来分的经营性租赁、融资性租赁；按商品经营的组织形态来分的单体店经营、连锁经营；按商品的价格竞争形式来分的低价竞争、高价竞争、不变价格竞争等多种形式。,9,二、商业交易方式的主要类型,（一
5、）批发交易与零售交易 1.批发交易 批发交易的涵义。批发交易是指批发交易主体从生产商或其他经营商手中采购商品，再将其提供给商业用户及其他业务用户，供其转卖、加工或使用的大宗商品买卖方式。 批发交易的特点。与零售交易相比，批发交易经营活动具有以下特点：,10,二、商业交易方式的主要类型,批量交易与批量作价。这是批发交易最显著的特点。批发交易一般要达到一定的交易规模才进行，通常有最低交易量的规定，即批发起点。零售交易没此限制。因此，批发交易比零售交易平均每笔交易最大得多，原因是批发交易对象是各类用户，而不是广泛而分散的最终消费者。 一般来讲，批发交易的价格往往与交易量成反比。即批发交易量越大，批发
6、成交价越低；批发交易量小，批发成交价相对较高。,11,二、商业交易方式的主要类型,由于批发交易的对象是各类用户，尤其是商业用户（或再转售单位）和产业用户，它们购买商品的目的不是为了供自己最终消费，而是为了供进一步转卖或加工所用。因此，通过批发交易后，商品还没有最终进入消费领域。 批发交易的范围比较广。首先，批发交易的主体来源广泛。它有“商业用户”、“产业用户”与“业务用户”等三类采购者；而零售交易只有最终消费者这一类购买者。其次，批发交易机构数量比较少，但服务覆盖面积大，而不像零售交易那样到处设立服务网点。,12,二、商业交易方式的主要类型,最后，中小批发商多集中在地方性的中小城市，并以此为交
7、易范围。大批发商多集中在全国性的大城市，并以全国为其交易范围小得多。 批发交易的双方购销关系易于稳定 。这是因为批发交易的对象主要是专门的经营者和使用者，比较固定，变化较小；而零售交易的对象是消费者，消费者的购买行为随机性很大。因此，在批发交易中很容易使双方的关系稳定下来。,13,二、商业交易方式的主要类型,批发交易正朝着专业化方向发展。纵观世界各国批发交易的现状及发展趋势，专业化方向日益明显。究其原因，主要在于随着社会商品的种类日益繁多，采购者的选择余地越来越大，为了适应和满足客户的需要，批发商必须备有充足的货源。所谓“充足”的货源主要是指产品线的长度要长，深度较深，即所经营产品品种多、花色
8、、品格、型号、款式等比较齐全，以利于采购者的任意挑选。,14,二、商业交易方式的主要类型,批发交易的功能 集散商品。集散商品是批发交易的首要功能。商品从生产领域向消费领域转移过程，本身就是从分散到集中、再从集中到分散的过程。由于生产部门一般是批量生产，但品种单一，而零售部门往往经营品种多，数量较少。批发交易先把分散在各地的生产企业的产品收购集中起来，然后经过编配，再分别批发给各个零售商。,15,二、商业交易方式的主要类型,这样既满足了生产部门单一品种大批量生产、大批量是销售商品的需要，又满足了零售部门多品种、小批量购进，勤进、快销的需要。通过批发交易把生产商与零售商有机结合起来，从而疏通了商品
9、流通渠道，缩短了商业流通过程。 加工、整理、分拣、配送商品。进入流通领域的产品并不是都具备了马上进入零售或消费的外在或内在条件。,16,二、商业交易方式的主要类型,批发商在进行批发交易前，往往需要对从生产部门采购来的商品进行挑选、分级、分装、改装、编配等活动，从而将品种齐全、数量适当的系列化商品及时提供给零售店铺，以提高流通效率。 调节功能。商品生产与消费在时间和空间上存在不一致性，需要以批发环节为枢纽，根据消费的具体需求，通过商品的吞吐来调节供求矛盾。,17,二、商业交易方式的主要类型,批发商根据市场规模，考虑到购买力、市场特点、销售状况、货源因素等条件，对商品的储存作统筹安排，从而有利于支
10、持生产，有利于支持零售商勤进快销，以加快商品流转。 融通资金功能。预约赊销 批发商进行批发交易时，以预购形式向生产部门购进商品，从而为生产部门提供再生产所需资金；也可以以赊销的方式向零售部门销售商品，从而使零售商不致于因资金短缺而不能正常进货。,18,二、商业交易方式的主要类型,承担风险功能。批发商因集中了多品种、大批量的商品，而承担了商品损耗、变质、过时滞销、贷款拖欠、丢失、退换以及其他经营风险和商业风险。 2.零售交易 商品零售是指将商品或服务出售给最终消费者的交易活动，是商品流通过程中的最后一道环节。商品只有通过零售，才能真正实现其价值和使用价值。,19,二、商业交易方式的主要类型,零售
11、交易的特点。 零售交易的目的是向最终消费者提供商品或劳务。消费者从零售商处购买商品的目的是供自己消费，而不是用于转卖或生产； 零售商品的标的物不仅有商品，还有服务，即还要为顾客提供各种售前、售中与售后的服务。如产品宣传、介绍、送货上门、免费安装、维修等。目前，这些服务已成为商业领域重要的竞争手段。,20,二、商业交易方式的主要类型,零售交易中平均每笔交易额较小，但交易次数频繁。这是因为零售交易本身就是零星的买卖，交易对象是众多且分散的单个消费者，这就决定了零售交易每笔交易量不会太大。但消费者要生存、发展，每天都要不停地进行消费活动，从而造成交易特别频繁。因此，零售商必须严格控制库存量。,21,
12、二、商业交易方式的主要类型,零售交易经营商品的品种丰富多采，且富有特色。由于消费者在购买商品时，往往要“货比三家”，以挑选到即称心如意，又价廉物美的商品。因此，零售交易定要有自己的经营特色，且备有品种丰富、花色、规格齐全的商品，以吸引消费者。,22,二、商业交易方式的主要类型,零售交易大多在店内进行，且网直较多。零售商应对店址的选择、商品布局、店堂陈列、营业时间的安排、店前空间范围等诸多因素进行周密考虑，以吸引更多的消费者前来购买，从而扩大交易规模。同时，由于消费的广泛性、分散性、多样性、复杂性，少数几个零售网点根本不够，零售网点必须从规模上和布局上满足消费者的需要。,23,二、商业交易方式的
13、主要类型,零售交易受消费者购买行为的影响较大。零售交易的对象是最终消费者，而消费者的购买行为具有多种类型，有理智型，也有无计划的冲动型或情绪型。面，对随机性购买的消费者，零售商应在备货、商品陈列、广告促销等方面下功夫，以激发消费者的购买欲望和需求兴趣。,24,二、商业交易方式的主要类型,零售交易的功能 备货及分类、组合商品的功能。消费者为了生活，需要各种各样的商品，消费者不可能也没必要到生产企业或批发商处购买，这就需要零售商通过备足各种商品，并对其分类、组合，以满足消费者的需要。 实现价值和使用价值功能。一是指通过零售交易，完成商品转化为货币的过程，实现商品的最终价值。二是通过零售交易的商品进
14、入消费领域，商品的使用价值得以实现，成为现实的使用价值。,25,二、商业交易方式的主要类型,服务功能。这是零售交易的一个重要功能。所谓服务，就是围绕商品销售活动，为现实的或潜在的购买者提供各种服务，让消费者能在最短的距离和用最少的时间，以合理的代价得到最大程度的满足。为了吸引更多的顾客，零售商在售前、售中和售后过程中，有必要提供诸如电话订购、邮寄目录、送货、安装、保修、维修等全过程的服务，以及设立停车场、餐厅、休息室、游乐室、保育室等全方位的服务。,26,二、商业交易方式的主要类型,融资功能。主要通过预购的方式向生产企业或批发企业融通资金；通过赊销形式与发放信用卡、购物券等来为消费者提供融资便
15、利，西方国家这方面的经验值得我们借鉴。 承担风险的功能。零售商不仅承担着静态的流通风险，如商品的损坏、丢失、变质等风险，而且承担着动态的流通风险，如价格波动、积压等造成的贬值风险。,27,二、商业交易方式的主要类型,传递信息功能。零售商业最直接地联系消费、接触市场，能够最灵敏、最及时地反映消费者的需求，以及供求和价值的变化，通过向生产企业和批发企业传递信息，从而起到指导生产、引导消费的作用。,28,二、商业交易方式的主要类型,（二）即期交易、远期合同交易和期货交易 从商品交易方式的时态来分，可分为即期交易、远期交易、期货交易，其中即期交易、远期交易属于现货交易，其交易的目的是为了获得商品（服务
16、）的实际价值，需要有一个商品交收过程，而期货交易主要进行的是标准化合约交易，只有极少数的交易要进行实物交收。,29,二、商业交易方式的主要类型,1.即期交易 即期交易（Spot trade）的涵义 即期交易是指买卖双方出自对实物商品的需求与销售实物商品的目的，根据商定的支付方式与交货方式，采取即时或在较短的时间内进行实物商品交收的一种交易方式。通常在即期交易中，随着商品所有权的转移，同时完成商品实体的交换与流通。因此，现货交易是商品运行的直接表现方式。,30,二、商业交易方式的主要类型,即期交易的特点 存在的时间最长。现货交易是一种最古老的交易方式，同时也是一种常新的交易方式。现货交易随着商品
17、交换的产生而出现，随着商品经济的发展，交易方式不断增多。由最初的物物交换最早的现货交易，发展到后来的零售交易、批发交易、代理交易、信用交易、现金交易、信托交易等等，这些都包含着现货交易的涵义。,31,二、商业交易方式的主要类型,交易的随机性最大，覆盖范围最广。由于现货交易没有特殊的限制，交易又较灵活、方便，因此，交易的随机性很大。同时，现货交易又是运用最广泛的交易方式。任何商品，都可以通过现货交易来完成；人们在任何时间、任何地点，都可以通过现货交易获得自己所需要的商品。,32,二、商业交易方式的主要类型,交收商品的时间最短。这是现货交易区别于远期合同交易与期货交易的根本所在。现货交易通常是“一
18、手钱，一手货”的买卖，即时成交，或者在很短的时间内实行商品的交收活动。即使是信用交易，如赊销，虽然卖主可能隔几个月时间才能收到货款，但对于买主来说，他早已得到了商品实物，因此，它也属于现货交易范畴。,33,二、商业交易方式的主要类型,成交的价格信号短促。由于现货交易是一种即时的或在很短的时间内就完成商品交收的交易方式，因此，买卖双方成交的价格只能反映当时的市场行情，不能代表未来市场变动情况。 即期交易的功能。现货交易之所以源远流长，并随着商品经济的发展而不断创新和完善，原因在于它具有其他交易方式所不可替代的功能。,34,二、商业交易方式的主要类型,现货交易是满足消费者需要的直接手段。现货交易是
19、人们接触最多的一种交易方式。消费者获得自己消费所需要的各种商品，主要是直接通过多种形式的现货交易，尤其是零售形式这种现货交易方式来达到的。所以，现货交易至今仍具有强大的生命力。 它是远期合同交易与期货交易产生与发展的基础。远期合同交易与期货交易的历史，都比现货交易历史短得多，都是在现货交易发展到一定程度的基础上及社会经济发展到一定阶段产生客观需要，才形成和发展起来的。,35,二、商业交易方式的主要类型,2. 远期合同交易 远期合同交易（Forward Trade）的涵义。远期合同交易是买卖双方签订远期合同，约定在未来某一时期进行实物商品交收的一种交易方式。它与现货交易关系非常密切。二者具有相同
20、的性质，即交易双方都是为了进行实物商品的最终交收。因此，远期合同交易与现货交易统称为“实物交易”。但是，二者也存在较大的不同，这主要表现在以下几个方面：,36,二、商业交易方式的主要类型,远期合同交易买卖双方必须签订远期合同，明确商品品种、质量、数量、价格、运输方式、交易期限等一切交易条件，而现货交易则是现买现卖，无需签订合同。 远期合同交易买卖双方从达成交易到实物商品交收，通常有较长的时间，一般相差几个月或更长，即成交在前，交货在后。而现货交易则是在很短的时间内达成，而且是即时交收。,37,二、商业交易方式的主要类型,远期合同交易买卖双方往往要通过正式的磋商、谈判，双方意见统一、签订合同之后
21、才算成立。由于合同中明确了交易双方的违约责任，一方违约时，另一方可得到约定的赔偿，减少了交易的不确定性和风险性。而现货交易的随机性很大，方便灵活，没有严格的交易程序。,38,二、商业交易方式的主要类型,远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控，以使交易处于公开、公正与公平的状态。而现货交易由于不受过多的限制，常易产生一些非法行为，如缺斤少两、假冒伪劣、强买强卖、欺行霸市、偷税漏税等行为，因此，现货交易需要工商部门不断加强市场管理。 远期合同交易又与期货交易既相联系又相区别。二者的联系主要在于远期合同交易是期货交易的雏形，期货交易则是直接在远期合同交易的基础上发展起来的。
22、二者质的区别主要表现在：,39,二、商业交易方式的主要类型,A)远期合同交易买卖双方交易的目的是最终实现实物商品的交收或交割，完成商品使用价值的转移基础的商品价值的实现，而期货交易买卖双方交昼险目的是通过套期保值规避风险或投资获利。 B)远期合同交易的买卖对象可以是任何商品，商品的品级、质量、数量都可以由交易双方自行商定，而期货交易合约中买卖的商品限为交易所上市的商品，主要为需求面广、经济寿命长、质量易于标准化、品级可以替换的大宗货物，其成交量必须是合约单位的整倍数。,40,二、商业交易方式的主要类型,C)远期合同交易的期限、价格、保证金等其他交易条件都可以由交易双方自行商定，而期货交易的期限
23、由期货交易所规定，远期交易价格在成交时固定，必须按规定比例向交易所交纳保证金。 远期合同交易的功能。远期合同交易是现货交易的一种补充，具有如下两大功能：,41,二、商业交易方式的主要类型,可以稳定供求之间的产销关系。远期合同交易的买卖双方通过磋商和谈判，签订远期交易合同，这是一种预买预卖的合同。对于商品供给者(即卖方)而言，他预先卖出商品，从而预知商品的销路与价格，就可以专心致志地组织生产。对于商品需求者(即买方)而言，他可以预先订购商品，从而预知商品的来源及成本，并据此筹措资金，筹划储存、运输等工作，甚至在预购的基础上安排预卖，使各环节有机地衔接起来。,42,二、商业交易方式的主要类型,由于
24、远期合同交易主要在生产者与加工者或商业经营者之间进行，因而这种稳定的供需关系主要表现为稳定的产销关系。 在一定程度上减少市场风险。由于现货交易的成交价格信号短促，对于指导生产与经营活动有很大的局限性，生产者与经营者如果按现货价格去安排未来的生产与经营活动，就会面临很大的风险。因为外界因素在不断变化，未来与目前的市场价格很难一致，尤其是受自然条件影响较大的农副产品。,43,二、商业交易方式的主要类型,为了弥补现货交易的不足，人们想方设法寻找分担风险之道，于是便出现了在生产的产品尚未出来之前，经营者首先与生产者签订远期合同预购商品，等产品生产出来之后，再由生产者将产品交付给经营者的经济活动，这就是
25、远期合同交易。,44,二、商业交易方式的主要类型,远期合同交易是一种“先物交易”，即交易承诺在先，履约行为(交货、交款)在后，早在古希腊、罗马时代就已出现，如今在世界范围内普遍运用，并形成了一定的规模。其优点是将事后的市场信号调节，转变为事前的市场信号调节，因此，既可以稳定产销关系，又可避免或减少一定程度的市场风险。,45,二、商业交易方式的主要类型,3.期货交易 期货交易(Futures Trade)的涵义。期货交易是买卖双方交付一定保证金后，在商品期货交易所进行的标准化合约的买卖，它最大的特点是在到达交割期的一段时间内进行多次的买卖。 远期合同交易虽然在一定程度上弥补了现货交易的不足，但其
26、自身也存在着缺陷，究其原因有：,46,二、商业交易方式的主要类型,由于每笔远期合同交易只代表两个交易主体，而不是多个交易主体的意愿，因此，其成交价格对生产与经营活动的指导作用是有限的。 远期合同交易从交易达成到最终的实物商品交收或交割有相当长的一段时间，此间市场会发生各种变化，各种不利于履约的行为都有可能产生。如买方资金不足，不能如期付款；卖方生产不足，不能保证供给；,47,二、商业交易方式的主要类型,市场商品价格趋涨，卖方不愿按原定价格交货；市场商品价格趋跌，买方不愿按原定价格付款等等，这些都会使远期合同交易不能最终完成。由此可见，远期合同交易的风险也是不容忽视的。,48,二、商业交易方式的
27、主要类型,远期合同交易中的客体(即远期合同)缺乏流动性。这是由远期合同交易的主体有限与远期合同非标准化所造成的。如前所述，远期合同交易是两个交易主体通过一对一的谈判，就交易条件达成一致意见而签订远期合同的交易方式。然而，不同的两个交易主体所签订的远期合同是一种非标准化的合同，一般不允许流通转让。,49,二、商业交易方式的主要类型,如果允许流通转让，由于合同内容不一，也难以作为共同的流通客体流动起来。远期合同的这种非流动性或低流动性，使远期合同交易的风险难于分散。因此，从回避市场风险和发挥价格信号指导作用这一角度来看，人们呼唤着更加完善的规避风险手段的产生。经过数百年的苦苦探索，终于发现了一种具
28、有转移风险和价格发现功能的交易，那就是现代期货交易。,50,二、商业交易方式的主要类型,期货交易的特点。期货交易与现货交易和远期合同交易有着本质的区别，其特点主要有以下几个方面： 期货交易是标准化期货合约交易。期货合约是商品交易所为期货交易所制定的标准化合约。期货合约简称期货，但期货不是货，而是一种可以反复交易的标准化合约或一纸合同。期货交易实质上是一种“虚拟交易”。交易者对期货合约上的商品本身并不感兴趣，而是利用期货合约上商品价格的波动，通过各种期货交易方式来回避风险或赚取一定的风险投资利润。,51,二、商业交易方式的主要类型,期货交易的基本方式是买空卖空。期货交易可以先卖后买，也可以先买后
29、卖，在交割期到来前，可以多次的买卖，获取期货合约买卖的价格差，一买一卖，或者一卖一买，以对冲结束交易，一般情况下没有商品所有权转移。实物交割在期货市场上占的比例极小(一般在 1左右)。通常是在低价时买进商品期货合约，即买空；或者在高价时卖出商品期货合约，即卖空。,52,二、商业交易方式的主要类型,也可以在现实市场配合做交易，期货市场上买进、现实市场卖出，或者期货市场卖出，现货市场买进，作相反的交易，以套期货保值，回避风险，或赚取价差，获得风险利润。 期货交易必须在期货交易所内按固定的交易程序与规则进行，具有规范性。不论是期货交易所会员单位还是非会员单位，不论是期货经济公司作自营还是作代理，所有
30、期货交易都必须在期货交易所内来完成。,53,二、商业交易方式的主要类型,期货交易是一种保证金交易。所谓“保证金交易”又叫“以小博大”交易，因为期货交易是一种风险性很大的交易。为了有效地控制期货交易的风险，现代期货市场已建立了一套完整的风险保障制度体系，其中之一就是保证金制度。,54,二、商业交易方式的主要类型,规定期货交易的参与者必须首先在其所属的期货经济公司开立账户，存入一定数量的初始保证金，然后按照初始保证金的数量与每类商品期货保证金(一般每张期货合约保证金为其总额的518)的要求开始期货交易，并随着每日交易结算价格的变动，每天计算交易者的盈亏状况，不断调整交易者的保证金数目，使其达到维持
31、保证金的水平。,55,二、商业交易方式的主要类型,期货交易流动性高。由于期货交易是标准化期货合约的交易，不直接涉及到商品实体，只是依据期货价格的波动买进卖出，因此，吸引了那些没有任何实体商品的投机者进入交易行列。另外，“以小搏大”的保证金制度，也吸引了不少投机者，加上大量存在的套期保值者，共同使得期货交易具有很高的流动性。,56,二、商业交易方式的主要类型,期货交易的商品有特定的要求。如商品的质量、规格、等级容易划分确定；商品交易量大，价格容易波动；商品拥有众多的买主和卖主等等。正因如此，期货交易虽有100年有发展史，但期货商品的品种并没有增加多少。其品种主要为两大类：,57,二、商业交易方式
32、的主要类型,一类是农产品、能源产品、矿产品等实体性期货商品；另一类是外汇、股票、利率指数这些金融性期货商品。其中，农产品期货交易出现最早，矿产品期货交易于20世纪30年代才发展起来，能源与金融性商品期货交易在20世纪70年代以后才开始出现，但其发展速度惊人，已成为当今世界期货交易的主流。,58,二、商业交易方式的主要类型,期货交易的作用。期货交易是众多的买主和卖主根据期货交易所的规则，通过公开、公平、公正的方式而进行的期货合约的买卖，易于形成一种真实而富有权威性的期货价格，指导企业的生产与经营活动，同时又为企业提供了避免市场价格波动风险的机会，因此，期货交易具有价格导向与风险转移的功能。,59
33、,二、商业交易方式的主要类型,价格发现。俗称价格导向，即确定市场上各种商品的未来预期价格。期货交易的参与者甚多，在期货市场这一竞争的市场上，生产者作为供给者，他们的决策反映了供给的变动；经营者作为需求者，他们的决策反映了需求的变动；而投机者的活动则反映了他们对供求双方的分析。期货交易中的竞争反映了各个参与者对供求的分析、竞争的结果，即期货交易中所确定的价格就最能正确地反映了供求的状况，因而成为最合理的价格。,60,二、商业交易方式的主要类型,期货交易中决定的是未来价格，将这种未来价格向全国、全世界发布出去就是期货交易的价格发现作用。这种价格对各种经济活动有重要的指导作用。如世界农产品价格就是在
34、美国芝加哥期货市场决定的，世界有色金属价格是在英国伦敦金属交易所这个期货市场上决定的。,61,二、商业交易方式的主要类型,回避价格波动的风险。由于各种外部因素的影响，市场的供求状况会经常地出现异常的波动，由供求所决定的价格也因此而经常地出现波动，这种市场价格波动风险的存在，对于生产者和经营者都是一种威胁。期货交易则可以有效地转移价格波动风险，具体来讲，是指通过期货交易中的套期保值方法来达到。,62,二、商业交易方式的主要类型,所谓套期保值，即指在期货市场中买进或卖出与现货市场数量相当，但交易方向相反的期货合约，以期在未来某一时间通过卖出或买进同等数量的期货合约而补偿因现货市场价格变动所带来的实
35、际价格风险。 附录：栈单交易与期货交易的区别和联系表,63,二、商业交易方式的主要类型,（三）现金交易、信用交易、票据交易 1现金交易。现金交易是指以直接支付现金而媒介的商品交易。它与现货交易有着密切的联系，虽然是一种古老的交易方式，但又贯穿于商业产生后的整个历史行程之中。在现金交易中，商品的价值运动、所有权转让与商品实体运动是同时完成的，这种商流与物流合一的运动方式是现金交易的本质特征。,64,二、商业交易方式的主要类型,现金交易的功能在于保证商品流通与货币流通的相向运动。随着商品交易量日益扩大，现金交易的风险与局限日益明显，如现金可能被丢失、被盗窃、被伪造等风险，以及各国对企业之间单笔交易
36、量的现金数量有相应的财务会计制度加以限制，这使得现金交易主要存在于商品零售与小商品批发环节之中。,65,二、商业交易方式的主要类型,2信用交易。又叫商业信用交易，信用是指在商品经济条件下，不同所有者之间的商品与货币资金的借贷和预购、赊销等行为。信用存在多种形式，如银行信用、商业信用、国家信用、消费信用等。其中，银行信用与商业信用是最直接的形式。,66,二、商业交易方式的主要类型,银行信用是银行对各类生产者与经营者提供货币资金，满足其资金不足的需要，从而加速资金周转，提高资金利润率的信用、活动。商业信用则是不同的市场主体或各类企业之间相互提供的与商品交换有关的信用，是采用商品形态提供的信用。商业
37、信用产生于商业活动中，即在商业活动中往往会出现由买方或卖方提供商业信用来促成交易。,67,二、商业交易方式的主要类型,如买方以分期预付货款、预付定金等方式向卖方提供信贷，或卖方以赊销、延期付款方式向买方提供信、贷。这种在商业交易过程中以预购或赊销的方式进行商品买卖所达成的交易，就是商业信用交易。商业信用交易是一种普遍存在的交易方式，它主要通过改变付款形式来调节商品运动与货币运动存在的时空差异，达到调节供求矛盾，扩大销售的目的。商业信用交易的形式主要包括：,68,二、商业交易方式的主要类型,(1)预购。即预付货款，是指商家为得到所需产品而向厂家提前支付部分或全部货款，以支持其生产，稳定产销关系，
38、同时也保证了自己能尽快地得到所需产品。零售商向批发商预付货款订购商品、农产品收购中实行预付定金也属于这种商业信用交易形式。 (2)赊销。即先交付货物，后支付货款的一种信用交易形式。分一次性付款和分期付款两种。一般存在于厂商之间，是一种常见的短期信用。,69,二、商业交易方式的主要类型,它以先提货销售以后再分期付款的形式，来鼓励商家进货，达到扩大商品销路的目的。赊销也存在于商家与消费者之间，主要是零售商向购买大件耐用消费品(包括住宅、汽车)的消费者提供的一种信用形式。按照惯例，消费者在购买商品时先付一定比例的现金，然后再按规定期限分期交付直至归还全部货款。赊销是一种从信用出发解决用户暂时资金周转
39、不灵的困难，或为了推销价值较高的商品或滞销的商品而采取的一种促销措施。,70,二、商业交易方式的主要类型,商业信用交易从总体上来讲，对于加强企业之间的经济联系、加速资金的循环与周转、促进社会再生产顺利进行等方面都起着非常重要的作用。但具体而论，对于商业信用的买方捉供者来说，其作用主要表现在能够稳定货源、稳定产销关系；对于商业信用的卖方提供者来说，其作用主要表现在能够加快商品流转、扩大商品经营规模、开拓商品市场、提高竞争力；对于商业信用的买方或卖方接受者来讲，则解决了资金短缺的困难。,71,二、商业交易方式的主要类型,在供大于求的买方市场条件下，许多商家采取代理销售，或者专柜经营的方式，厂家或者
40、供货商提供商品，商家利用其销售渠道销售商品，销售渠道成为一种重要的商业资源，当厂家利用其销售渠道进行销售时收取相应的进场费用，当商品销售出去后，回笼厂家、供货商的货款。由于许多商家不能够及时回笼现金，常常会引发商家与厂家的矛盾和纠纷。,72,二、商业交易方式的主要类型,3“三票一卡交易” （1）票据交易。票据是发票人自己承诺或委托付款人按指定日期无条件支付款项的一种凭证。票据有广义和狭义之分。狭义的票据仅指以支付一定货币金额为目的，可以转让和流通的债务凭证，这就是通常所说的在结算中的“三票交易”，票据包括汇票、本票和支票。广义的票据则指一切为商品流通服务的凭证，除包括狭义的票据之外，还包括提单
41、、保险单、发票等单据，以及产地证、检验证等。这里所讲的票据交易，指“三票交易”。,73,二、商业交易方式的主要类型,票据交易是指以具有一定格式的书面债据为结算基础的交易方式。在这种债据上一般要载明一定金额，在一定时期内执票人可以向发票人或指定付款人支取款项。在现代经济中，商品交易多以票据为媒介，其表面原因在于携带方便、结算方便，可以节省交易费用，而其深层次原因在于票据有其特有的功能。其主要功能如下：,74,二、商业交易方式的主要类型,信用功能。票据是建立在信用基础上的书面债权凭证。它作为一种信用工具，充当资金盈余单位与资金短缺单位之间的融资工具，促使以商品交易为基础的融资活动得以同时进行。 结
42、算功能。票据媒介商品流通，使交换得以迅速、方便、安全、规范地进行。它可以作支付工具，用以结清债权与债务。,75,二、商业交易方式的主要类型,流通功能。票据经过背书可以转让给他人，从而可在市场上广泛地流通，充当流通手段，清算债务债权，以节约现金使用。 自动清偿功能。票据是规定债权债务双方当事人权利和义务的一种重要的书面证明，具有法律效力，到期无条件清偿。 （2）银行卡交易。银行卡交易包括借记卡和信用卡交易。,76,二、商业交易方式的主要类型,借记卡交易 (Debit Card)，又叫负债卡交易，持卡人须先按发卡机构的要求交存一定金额的备用金，当持卡人在使用借记卡时，按借记卡内的备用金数量多少掌握
43、使用，不能够超用，也不能够透支。 信用卡交易是消费者利用银行发行的拥有透支功能的银行卡进行的交易活动。其信用交易工具有贷记卡、准贷记卡。,77,二、商业交易方式的主要类型,贷记卡是指银行或者信用卡公司给予持卡人一定金额额度，持卡人可在信用额度内进行先消费后还款的信用卡。 准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不够支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。 总之，票据交易可以节省商品交易费用，几乎可以充当一切交易活动的媒介。,78,二、商业交易方式的主要类型,（四）自主交易与信托交易 1自主交易。自主交易也叫“买断经营“或“经销”。交易者 (经销商)是
44、完全独立的流通当事人，对交易的商品拥有完全的所有权和自主经营权，独立承担经营风险和盈亏责任，是商业交易的原生形态。经销以经销权是否具有排它性，可分为多头经销、独家经销与总经销三种形式。其共同点是厂商或出口商与经销商之间已实际发生买卖关系，商品所有权已发生转移，通过差价获得利润。,79,二、商业交易方式的主要类型,经销商通过自垫资金购买货源、自行销售、自负盈亏等经销形式可以得到厂商或出口商在价格等方面的优惠条件。对于独家经销、总经销而言，还可以享有某特定地区范围内商品专营的权利。 2信托交易。信托是指信托人(受托人)接受他人委托，以自己的名义代他人(委托人)购销或寄售商品，并取得报酬的法律行为。
45、,80,二、商业交易方式的主要类型,实行信托行为的主体是信托公司、信托商店、贸易货栈、拍卖行等。由于信托人是以自己的名义来进行信托业务活动的，因此，信托人一般为具有法人地位的机构，要独立承担相应的责、权、利，这也是它区别于代理商之所在。 商业信托交易是指商业信托企业或个体商户从事的接受他人委托的购销或寄售等业务，并从中收取一定手续费的交易行为。这是一种居间性交易方式，具有挖掘社会潜在物资、调剂余缺和风险小的特点。,81,二、商业交易方式的主要类型,商业信托交易方式的经营范围广泛，经营方式灵活多样。从经营的品种来看，有仓库积压商品、陈旧商品、社会挖潜商品、试销商品等；从经营方式看，涉及委托代购、
46、委托寄售、自营业务和代营业务等；从经营形式看，有信托商店、贸易货栈、拍卖行、信托公司等。,82,二、商业交易方式的主要类型,（五）代理交易 代理交易是一种内涵丰富的交易方式，它包括销售代理、采购代理、运输代理、仓储代理、广告代理等诸多代理交易形式。 1代理交易的涵义。所谓代理，就是代理人在代理权限内以被代理人(委托人)的名义进行民事活动，由此产生的权利和义务直接对被代理人(委托人)发生效力的一种法律概念。代理交易是指代理人即代理商接受制造商或销售商的委托，代理购买或销售商品，根据购买额或销售额的大小，按比例提取佣金的一种交易方式。,83,二、商业交易方式的主要类型,代理商一般不掌握商品的所有权
47、，不承担任何市场风险，对商品价格、促销等一般也无决定权。代理商主要以经营批发交易为主，一般不经营零售交易。 2代理交易的特点。 (1)代理商(公司)具有法人地位，是独立经营的商业组织，并与制造商或销售商建立有长期固定关系。代理合同是他们之间的联结纽带，彼此之间非常重视保持平等互惠、长期良好的商业信誉和业务关系。,84,二、商业交易方式的主要类型,(2)代理商在指定的销售区域内只能销售其代理的商品，不能再销售其他与代理商品有竞争性的商品。但代理商可以自由经营代理与其代理的制造商或销售商无竞争关系的其他商品。 (3)代理商要严格执行制造商的商品定价。制造商为了保持或扩大市场规模，对商品一般都有大体
48、的限价。代理商只能在限价内向下浮动，而不能任意超过限价。,85,二、商业交易方式的主要类型,(4)代理商按销售额或采购额的固定比例提取佣金。一般情况下，佣金代理商不承担市场风险，除了制造商支付的部分促销费用外，在销售过程中发生的费用需自理。,86,二、商业交易方式的主要类型,（六）拍卖交易 拍卖（Auction）是以公开竞价的方式，将特定的物品或财产权转让给最高应价者的买卖方式。拍卖是一种中介服务性质的交易方式，是通过分开竞价的方式成交的，是受法律严格规范的一种经济活动。拍卖交易自古就有，在当代日臻成熟，而已成为国际贸易的一种从事特殊商品买卖活动的交易方式。,87,二、商业交易方式的主要类型,
49、拍卖的物品是大多是一些品质不易标准化或在历史上有拍卖习惯的商品，如珍贵艺术品、古董、珠宝首饰、羊皮、烟叶、茶叶等，随着我国改革的深化，财产权转让也采取了拍卖的方式。1997年7月1日，我国颁布实施了中华人民共和国拍卖法。拍卖分为一般拍卖(Auction offline)和网上拍卖（Auction Online）两大类拍卖，在线拍卖又称为网络拍卖，具有较大的发展潜力。,88,二、商业交易方式的主要类型,具体来说，可以分为英式、荷兰式、封标拍卖、双向拍卖和逆向拍卖等8种形式： （1）英式拍卖（English Auction）也称为公开拍卖或者增价拍卖，是最流行的网上拍卖方式，它使投标者的参与变得相对容易。一旦买者发现自己感兴趣的物品，他就可以浏览当前的最高出价，然后决定自己是否出最高的价格。,89,二、商业交易方式的主要类型,在他提供投标价后，就可以看到拍卖状态的一个自动更新，显示他是否成功地成为当前的最高出价者。传统英式拍卖主要包括买方叫价和卖方叫价两种方式。 买方叫价拍卖，又称“有声拍卖”。以拍卖市场当众宣布预先确定的最低价格为起点，然后由竞买人根据拍卖条件规定的加码额度竞相加价，直至出价最高时由拍卖市