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1、,中小企业如何落地使用资本力量 （第一讲）,哈尔滨智汇社文化传播有限公司 主讲人：张 凯 智汇社私人智囊投融资专家 日 期： 2016年6月6日,主讲人介绍,张 凯,张 凯 乌克兰基辅国立师范大学 MBA/硕士研究生 劳动和社会保障部高级人力资源管理师（国家一级） 现任： 黑龙江鹤年堂品牌管理有限公司 董事长 黑龙江润福医院股份有限公司 董事/副总经理 黑龙江华正众益养老管理服务有限公司 董事/总经理 黑龙江中西医结合学会医养结合分会 秘书长 哈尔滨市投资协会 会员 智汇社投融资专家 曾任： 华北电力大学国际教育学院 主任 人和商业集团 HK01387 总经理助理 保利协鑫能源 HK03800
2、 副总裁 上海旷凯集团股份有限公司 董事/副总裁,为什么要借助 资本 的力量？,快递业的发展案例,故事先从大清国讲起 ,建国后我们有了火车、汽车、飞机等运输工具， 网点遍及全国每个角落，业务除了信件还有电 话、电报、传真、储蓄、汇款等等,国外巨头来了！1980年进入中国，DHL总部设于比利时布鲁塞尔，德国邮政集团持有DHL100%股权。,中国邮政从此改变 ,UPS快递作为一家信使公司1907年成立于美国华盛顿州西雅图，是一家全球性的公司，其商标是世界上最知名企业之一，业务遍及世界200多个国家，是世界上最大的包裹邮寄公司。1988年进入中国，加速中国快递业诞生。,搬家一条龙服务、网购仓储、货款
3、代收代付、 仓单质押服务、产品众筹平台等现代物流和金融手 段开始出现,顺丰快递公司投资分析： 1、黑龙江市场投资分析：总投资约50个亿； 1）物流中心 哈尔滨中心物流基地占地300亩，总投资30亿元（含土地、厂房、车辆）。 2）各区中心库及社区网点 12个区级中心库及1470个社区库，总投资12亿（含土地、厂房、车辆、房租等）。 3）每个小区1500户居民放置一组，假设按照每组投资10万元计算，哈尔滨共1470个主要社区，平均每个社区有5个小区，全市需要设置7350组快递自取箱，总投资7.35亿元。 2、全国总投资328亿元； 3、顺丰资产评估总值：对于顺丰的融资额，业内也有不同猜想。中国快递
4、网首席咨询顾问徐勇认为，行业对顺丰的估值约在600亿至800亿元之间 。,顺丰快递： 20年600亿资产！,他一手创建的顺丰速运拥有34万名员工，1.6万台运输车辆及遍布世界的12260多个营业网点 。,1971年，王卫出生在文革时代的上海。 那是一个知识分子家庭，父亲是一名空军俄语翻译，母亲是江西一所大学的老师。 1993年初，王卫用从父亲那里借来的10万元启动资金，在顺德注册了顺丰速运，一个只有6个人的公司，开始作往来于香港大陆之间的水货运输生意。,目的和意义 借助外力迅速发展,1、招商加盟，迅速发展 融资、融人 2、借助淘宝网网购业务的发展 融势 3、梳理商业模式，扬长避短 融智 4、品
5、牌优势助推企业发展 融信,什么是资本？,“资本” 泛指一切投入再生产过程的有形资本、无 形资本、金融资本和人力资本。,根据现今主流宏观经济学观点，资本可以划分为物质资本、人力资本、自然资源、技术知识。 物质资本：物质资本是指用于生产物品与劳务的设备和建筑物存量。 人力资本：人力资本是经济学家用来指工人通过教育、培训和经验而获得的知识 与技能的一个术语。 自然资源：自然界提供的生产投入。 技术知识：对生产物品与劳务的最好方法的了解。,什么是资本市场？,资本市场六扇门,货币市场,衍生市场,股权市场,综合市场,周边市场,政策市场,货币市场,民间借贷市场,商业银行市场,债券市场,票据贴现市场,金融租赁
6、市场,典当市场,构建基础是信用体系,衍生市场,期货市场,证券杠杆市场,对冲市场,杠杆市场,综合市场,信托市场,基金市场,理财市场,项目市场,周边市场,商业模式,商业信用,全产业链资源,潜在关系挖掘,政策市场,国家补助,政府专项建设基金,外国政府贷款,海外华侨赞助,股权市场,主 板,中小板,创业板,三 板,什么是上市？,上市即首次公开募股Initial Public Offerings（IPO）指企业通过证券交易所首次公开向投资者增发股票，以期募集用于企业发展资金的过程。 通常，公司上市，会经历四个融资阶段： 天使投资、风险投资（VC）、私募（PE）、公开募股（IPO）,股票的一级市场,一级市场
7、（Primary Market）也称为发行市场（Issuance Market），它是指公司直接或通过中介机构向投资者出售新发行的股票。所谓新发行的股票包括初次发行和再发行的股票，前者是公司第一次向投资者出售的原始股，后者是在原始股的基础上增加新的份额。,股票的二级市场,二级市场（Secondary Market）也称交易市场，是投资者之间买卖已发行股票的场所。这一市场为股票创造流动性，即能够迅速脱手换取现值。,股票的一板市场,一板市场也称为主板市场，指传统意义上的证券市场（通常指股票市场），是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。,股票的二板市场,二板市场又称“创业板”，是与一板市场
8、相对应而存在的概念，主要针对中小成长型新兴公司而设立，其上市要求一般比“一板”宽一些。与主板市场相比，二板市场具有前瞻性、高风险、监管要求严格、具有明显的高技术产业导向等特点。,股票的三板市场,三板市场：即代办股份转让系统，是指经中国证券业协会批准，由具有代办非上市公司股份转让业务资格的证券公司采用电子交易方式，为非上市公司提供的特别转让服务，其服务对象为中小型高新技术企业。,特别说明,证券市场按证券进入市场的顺序可以分为发行市场和交易市场。发行市场又称一级市场，交易市场也称为二级市场。这同主板市场、二板市场，以及三板市场完全不是一个概念。,按持股主体划分（国有股、法人股、社会公众股） 国有股
9、指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括以公司现有国有资产折算成的股份。 法人股指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股权部分投资所形成的股份。 社会公众股是指我国境内个人和机构，以其合法财产向公司可上市流通股权部分投资所形成的股份。,关于“股票”的若干常见名词解释以及分类：,根据利润、财产分配（股东权利划分）普通股和优先股 普通股（Common Stock）：指的是在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权利的股份，代表满足所有债权偿付要求及优先股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权。它构成公司资本的基础
10、，是股票的一种基本形式，也是发行量最大，最为重要的股票。目前在上海和深圳证券交易所上中交易的股票，都是普通股。 优先股是指在剩余索取权方面较普通股优先的股票，这种优先性表现在分得固定股息并且在普通股之前收取股息。 优先股股息是固定的，它主要取决于市场利息率，其风险小于普通股，预期收益率也低于普通股。,关于“股票”的若干常见名词解释以及分类：,根据股票的上市地区分为（A股，B股，H股、S股、N股） A股的正式名称是人民币普通股票。它是由我国境内的公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票。 B股的正式名称是人民币特种股票，它是以人民币标明面值，以外币认
11、购和买卖，在境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的。 H股：注册地在内地、上市地在香港的外资股。N（New York）股、S（Singapore）股类推。,关于“股票”的若干常见名词解释以及分类：,关于“股票”的若干常见名词解释以及分类：,根据业绩划分：（ST股、垃圾股、绩优股、蓝筹股、红筹股等） ST股是指境内上市公司连续两年亏损,被进行特别处理的股票；*ST是指境内上市公司连续三年亏损的股票。摘帽是指原来是ST的，现在去掉ST了。 垃圾股 经营亏损或违规的公司的股票。 绩优股公司经营很好，业绩很好，每股收益0.5元以上 蓝筹股：在海外股票市场上，投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位
12、、业绩优良，成交活跃、红利优厚的大公司股票称为蓝筹股。 红筹股：该概念诞生于1990年代初期的香港股票市场。中华人民共和国在国际上有时被称为红色中国，相应地，香港和国际投资者把在境外注册、在香港上市的那些带有中国大陆概念的股票称为红筹股。,上市对公司的好处,筹资渠道多,降低风险,提高知名度,股权分散,减税优待,上市对投资者的好处,挂牌上市为了股票提供了一个连续性市场， 这利于股票的流通。证券流通性越好，投资者就越愿意购买。 利于获得上市公司的经营及财务方面的资料，了解公司的现状，从而做出正确的投资决策。 上市股票的买卖，须经买卖双方的竞争，只有在买进与卖出报价一致时方能成交，所以证券交易所里的
13、成交价格远比场外市场里的成交价格公平合理。 股票交易所利用所传播媒介，迅速宣布上市股票的成交行情。这样，投资者就能了解市价变动的趋势，作为投资决策的参考。 证券交易所对经纪人所收取的佣金有统一的标准，老少无欺。,创造财富传奇的个人,中国股神-段永平（步步高原老板） 0.8元认购的网易，最后100多美元抛出。 他自己都说：这几年在美国做投资赚的钱比他在国内做企业10年赚的还多。,创造财富传奇的个人,红杉资本-沈男鹏 4年买原始股四次，卖股四次。 用100万美元，赚了80亿美元，收 益达到8000倍,创造财富传奇的个人,谢秋旭-蒙牛最大股东。 谢作为一个印刷商人，慷慨地掏出380万现金注入到初创期
14、的蒙牛，而不参与蒙牛的任何管理和发展安排。 最终谢秋旭也收获不菲，380万的投入如今已变成10亿元。,适合中小企业的 五种融资渠道？,需要思考的问题,最好的员工为什么会离开你的企业？ 即使是你最好的、最快乐的团队成员也有可能会跳槽。 为什么大多数员工不够优秀？ 即使是你高薪挖来的空降兵也觉得不如想象的优秀。 你是否想象过你的企业20年后是什么样吗？ 你想象过在20年后你的企业也能达到马云、王卫这样的企业规模吗？ 你是否考虑过让员工成为你合伙人吗？ 如果没想到过原因是什么？,融资渠道一 让员工成为你的投资者和合作伙伴,案例： 百年老字号“鹤年堂”养生粥汤馆如何在一年内发展1000家门店,融资渠道
15、二 借用外脑融智，拓宽企业发展思路,案例： 智汇社会员单位分享,融资渠道三 找一家好的形象设计公司进行包装,案例： 华正众益养老服务管理有限公司宣传片,融资渠道四 注重你的财务数据，现金流的重要性,案例： 融资案例分析，企业收入和现金流不足给融资带来的困扰,融资渠道五 诚信为本，即时激励，融资融事融人,案例： 如何利用你的人脉圈吸引投资者和借款人,思考题一： 把你企业的问题和困惑说出来 融资融智进行时,思考题二： 假设你只有10万元现金， 如何在 短时间内成功开张一家总投资额在100 万元的餐饮企业？,步骤： 2万元定金将门市房预定下来或要请房东以房租入股； 出30%的钱用融资租赁的方式将厨具
16、，餐桌等开业设备采购到位； 招聘员工并出台职工持股计划，采用有限合伙方式进行入股。 开业装修可以请“饰宜家”公司进行装修，装修分期融资付款，或者房租 也可以通过该公司向浦发银行申请分期付款。 5. 物料可以支付部分定金采用后结账方式。 6. 开业前聘请专业公司设计形象展示方案，通过网站进行产品众筹，扩大 知名度和预售部分消费服务增加现金流。 7. 店内设置商家广告和产品展示柜台，收取部分赞助费。 8. 利用“饿了么”“美团”“去哪儿网”“定位朋友圈微推”增加知名度 推广。 9. 公益活动推广，“关爱XXX”企业赞助方式免费为特殊人群提供免费餐。 10.推出会员卡，联系免费体验商家（眼睛店、会销、理疗产品等）增加会 员卡附加值，提前预售，实现现金流。 11.,实际运用不像1+1=2这么简单,企业贷款为什么总是和要求差一点,贷款条件设计的背后,明君训练营课程内容预告,1、如何吸引投资者的关注 2、通过资本手段实现跨界经营的方法 3、小资金如何撬动大杠杆 4、没有资金也可以创造巨额财富,智 者不惑 汇 沙成塔 社 学久长,黑龙江最大的私人智囊 企业家逐鹿商海的明灯,The And,