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1、第 1 页 银行客户经理工作计划范文 20XX 特征码 XEZcjOlOWZHOFIhlskWJ xx 年上半年的工作很快结束了，面对今年宏观经济形势较为紧 张，支行现状不容乐观的境遇下，作为公司业务部的客户经理 更应该充分发挥自己的作用，提出下半年的工作计划，努力实 现。 一，主动学习，提升技能。 作为一名入职一年的客户经理，工作时间不长，没有坐柜 的经历，确实是自己在工作中的不足之处。不论是自己的技能、 还是营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,。因此 在下半年的工作中，要继续加强自己的学习，提升个人素质， 努力提升业务技能水平,强化自身风险管理意识。不断总结、不 断学习、不断积累
2、,争取能从容地处理日常工作中出现的各类问 题。 二，维系客户，拓展市场。 主动与客户联系，关心客户需求，适时将我行新的业务产 品介绍给客户。对于现有客户的上下游企业，应该做到深挖细 刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作。应积极主动并经常地 与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时 给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，要与 第 2 页 之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开 发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢” 。 首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出 账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合; 其次是细分客户，确立目标市场
3、和潜在客户，对客户进行 各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资 源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客 户进行富有成效的拜访与观察。 第三，在与客户的交往中，要积极推销银行产品。善于发 现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的 产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用 产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风 险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大 额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来 考虑，及时采取措施。 三、发散思维，勇于创新。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行 的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，如何服务 好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。在下半年 的工作中，要时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究 市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户， 通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客 第 3 页 户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制” ， 实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。