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1、市市商商业业银银行行专专业业管管理理部部门门建建设设合合规规长长效效机机制制考考核核表表 被考核单位：年 月 日 项项 目目考考 核核 内内 容容考考核核结结果果实实得得分分 岗位职责（ 10分） 岗位职责 （2分） 根据本部门职能定位，建立了完整、齐全的岗位责任制 履职情况 （4分） 能够全面履行本专业合规管理职责，对本专业做到检查监 督到位、问题整改督促到位、责任追究到位、源头治理到位、 自我约束到位。 协调配合 （4分） 能够认真组织完成总部安排的合规管理工作，并按时报送 合规管理部。 小计10分 规划安排（ 10分） 年度合规 工作计划 （7分） 年初制定的专业工作计划中有合规工作安排
2、（3分），计划 包括合规风险评估、专业培训中合规培训教育内容、专业合规 检查等（4分），并于二月底前将计划送达合规管理部，内容 不全的或未按时送达的酌情扣分。 市市商商业业银银行行专专业业管管理理部部门门建建设设合合规规长长效效机机制制考考核核表表 被考核单位：年 月 日 项项 目目考考 核核 内内 容容考考核核结结果果实实得得分分 规划安排（ 10分） 评估报告 （3分） 年末撰写了合规风险评估报告，报告包括了年度内本专业 合规风险的变化情况、已发现的违规事件和合规缺陷、已采取 或建议采取的整改纠正措施，并于次年元月前送达合规管理部 。内容不全或未按时送达的酌情扣分。 小计10分 制度执行力
3、 （30分） 制度建设 （15分） 专业制度、业务流程完善健全，能够按照银监部门防范操 作风险“十三条”措施和“十个联动”建设的要求落实到每一 个岗位、每一个环节、每一个操作行为（8分）；能够针对制 度流程执行中发现的新情况，新问题及时完善制度流程，并报 经合规管理部审查，不断提高制度流程的科学性和有效性（7 分）。 日常监督 （5分） 能够对本专业的重要业务进行日常监控，及时发现异常交 易，对合规风险能够有效监控和提示预警。 市市商商业业银银行行专专业业管管理理部部门门建建设设合合规规长长效效机机制制考考核核表表 被考核单位：年 月 日 项项 目目考考 核核 内内 容容考考核核结结果果实实得
4、得分分 制度执行力 （30分） 专业检查 （10分） 能够认真组织每年不少于两次专业检查（含合规检查5分） ；专业检查能够结合本专业实际，制定检查方案，并将检查结 果形成书面报告，对检查发现的问题及时督促整改（2.5分）； 对违规责任人处罚到位（2.5分）。 小计30分 文化建设（ 15分） 理念渗透 （3分） 牢固树立“风险为本、制度为先”的指导思想，大力倡导 “合规创造价值、安全就是效益”等合规理念，积极推动“守 法合规、诚信正直”的职业操守，切实提高本专业员工执行制 度、规范操作的自觉性，努力打造流程银行。 教育培训 （8分） 在举办专业培训教育中注重对本专业干部员工的政策、法 规、制度
5、的学习宣传和培训，使员工熟练掌握法律、法规和各 项规章制度（6分）。能够有针对性地开展案例分析和警示教 育，注重教育效果（2分）。 市市商商业业银银行行专专业业管管理理部部门门建建设设合合规规长长效效机机制制考考核核表表 被考核单位：年 月 日 项项 目目考考 核核 内内 容容考考核核结结果果实实得得分分 文化建设（ 15分） 宣传引导 （4分） 能够利用简报、行报等形式反映专业合规建设信息（包括 工作动态、经验交流、问题研究、情况反映、政策建议等）不 少于5篇。 小计15分 实际效果（ 35分） 操作风险 控制 （15分） 能够对各类检查发现本专业的问题认真督促落实整改，专 业整改率达到95
6、%以上的得满分；未达80%的不得分； 80%94%的按比例计分。 信用风险 控制 （20分） 能够认真落实各项信贷政策和制度，切实加强信贷管理， 实现全年不良贷款“双降”目标。不良贷款“双降”指标的考 核以全行不良贷款考核结果为依据。 小计35分 第 5 页，共 16 页 市市商商业业银银行行基基层层行行建建设设合合规规长长效效机机制制考考核核表表 被考核单位：年 月 日 项项 目目考考 核核 内内 容容考考核核结结果果实实得得分分 组织建设 （10分） 机构设置及 人员配备 （4分） 基层行设立了合规管理部门或配备了素质较高的从事合规 管理工作的人员。 职责定位（ 3分） 建立了较为完整、齐
7、全的合规管理岗位职责（1.5分），有 充分的检查权、处罚权或处罚建议权（1.5分） 履职情况（ 3分） 合规管理部门或合规工作人员能够认真履行职责，做到检 查督促到位，问题反映整改到位、责任追究到位、源头治理到 位、自我约束到位。 小计10分 规划安排 （10分） 年度合规 工作计划 （3分） 年初制定了合规管理工作计划（1分），计划包括合规风险 评估，支行合规培训与教育、合规自查等内容，并于二月底前 按时上报总部合规管理部门（2分），内容不全或未按时上报 的酌情扣分。 第 6 页，共 16 页 市市商商业业银银行行基基层层行行建建设设合合规规长长效效机机制制考考核核表表 被考核单位：年 月
8、日 项项 目目考考 核核 内内 容容考考核核结结果果实实得得分分 规划安排 （10分） 考核导向（ 4分） 在年度支行内部综合考核办法中，设置了倡导和要求合规 的专门内容，并将各类检查发现的问题及时整改纳入考核办法 中（2分），合规指标分值占比达到25%以上（2分）。 评估报告（ 3分） 年末上报了合规风险评估报告，报告包括了年度内支行合 规风险的变化情况，已发现的违规事件和合规缺陷，已采取或 建议采取的整改纠正措施，内容不全的酌情扣分。 小计10分 制度 执行力（ 20分） 制度建设（ 7分） 加强制度执行力，能够按照银监部门防范操作风险“十三 条”措施和“十个联动”建设的要求落实到部门和岗
9、位以及每 一个环节、每一个操作行为（3分）；能够针对制度流程执行 中发现的新情况、新问题及时向总部专业管理部门和合规管理 部门反映，不断提高制度流程的科学性和有效性（2分）；制 定了职责明确的岗位责任制（2分）。 第 7 页，共 16 页 市市商商业业银银行行基基层层行行建建设设合合规规长长效效机机制制考考核核表表 被考核单位：年 月 日 项项 目目考考 核核 内内 容容考考核核结结果果实实得得分分 制度 执行力（ 20分） 日常监督（ 3分） 能够对前台每日办理的各类业务票据进行日终复审，及时 发现异常交易，对合规风险能够有效监控和提示预警。 专项检查（ 5分） 能够认真完成总部安排的各项专
10、项检查的自查活动，并按 时上报自查报告（1分）；能够结合本行实际，积极开展合规 检查，制定检查方案，并将检查结果形成书面报告上报总部合 规管理部（1.5分）；对各类检查（含自查）发现问题进行及时 整改，并按时上报详细具体的整改报告（1.5分）；对违规责任 人敢于追究、处罚到位（1分）。 贷后检查（ 5分） 能够按照市商业银行信贷业务操作规程（暂行）（ 同商银贷【2006】10号）的规定要求的贷后检查内容和间隔期 进行贷后检查。未按规定每少检查一笔（或一次）扣1分，贷 后检查内容不全，每发现一笔（或1户）扣0.5分。 小计20分 第 8 页，共 16 页 市市商商业业银银行行基基层层行行建建设设
11、合合规规长长效效机机制制考考核核表表 被考核单位：年 月 日 项项 目目考考 核核 内内 容容考考核核结结果果实实得得分分 文化建设 （15分） 理念渗透（ 4分） 牢固树立“风险为本、制度为先”的指导思想，大力倡导 “合规创造价值、安全就是效益”等合规理念，积极推行“守 法合规、诚信正直”的职业操守，切实提高全员执行制度、规 范操作的自觉性，努力打造流程银行。 教育培训（ 5分) 在积极参加总部举办的业务和政策、法规、制度等合规培 训的同时，注重对本单位员工进行多渠道、多形式的政策、法 规、制度的学习宣传和培训，使员工熟练掌握法律、法规和各 项规章制度（3分）；能够有针对性地开展案例分析和警
12、示教 育，注重教育效果（2分）。 宣传引导（ 6分） 利用简报、板报、宣传栏等形式建立合规宣传交流平台（3 分）；每年向总部报送反映合规建设的信息简报（包括工作动 态、经验交流、问题研究、情况反映及政策建议等），不少于 3篇（3分）。 小计15分 第 9 页，共 16 页 市市商商业业银银行行基基层层行行建建设设合合规规长长效效机机制制考考核核表表 被考核单位：年 月 日 项项 目目考考 核核 内内 容容考考核核结结果果实实得得分分 实际效果 （45分） 操作风险 控制 （13分） 总部组织的各类现场检查和监管部门等外部现场检查风险问题 比上年减少10%以上（含10%，不包括自查发现的问题，5
13、分） ；对各类检查（含自查）发现的问题能够认真落实整改，整改 率达到90%以上得8分，未达70%不得分；70%89%的按比例 计分。 信用风险 控制 （32分） 能够认真落实各项信贷政策和制度，切实加强信贷管理，实现 全年不良贷款“双降”目标。不良贷款“双降”指标的考核以 全行不良贷款考核结果为依据。 小计45分 合计100分 第 10 页，共 16 页 市市商商业业银银行行基基层层行行建建设设合合规规长长效效机机制制考考核核表表 被考核单位： 项项 目目考考 核核 内内 容容 支支行行自自查查 得得分分 总总部部检检查查 得得分分 组织建设 （10分） 机构设置及 人员配备 （4分） 分支机
14、构设立了合规管理岗位或配备了素质较高的从事合 规管理工作的人员。 4 职责定位（ 3分） 建立了较为完整、齐全的合规管理岗位职责（1.5分），有 充分的检查权、处罚权或处罚建议权（1.5分） 3 履职情况（ 3分） 分支机构负责人能对合规政策的有效实施进行监督，能够 使合规缺陷得到及时有效的解决（1分）。合规管理岗位工作 人员能够贯彻执行合规政策，做到检查监督到位、问题反映整 改到位、责任追究到位、源头治理到位、自我约束到位（2分 ）。 3 小计10分10 第 11 页，共 16 页 市市商商业业银银行行基基层层行行建建设设合合规规长长效效机机制制考考核核表表 被考核单位： 项项 目目考考 核
15、核 内内 容容 支支行行自自查查 得得分分 总总部部检检查查 得得分分 规划安排 （10分） 年度合规 工作计划 （3分） 年初制定了合规管理工作计划（1分），计划包括合规风险 评估，支行合规教育与学习、合规自查（包括总部各业务部门 布置的各项自查工作）等内容（2分），内容不全或未按时上 报的酌情扣分。 3 考核导向（ 4分） 在年度支行内部综合考核办法中，设置了倡导和要求合规 的专门内容，并将各类检查发现的问题及整改纳入考核办法中 （2分），每季终了支行内部对员工的各项考核中合规指标分 值占比要求达到25%以上（2分）。 3 评估报告（ 3分） 各分支机构必须对总部合规部上报合规风险评估报告
16、，报 告包括了季度内支行合规风险的变化情况，已识别的违规事件 和合规缺陷，已采取或建议采取的整改纠正措施，内容不全的 酌情扣分。年度报综合评估报告。 2 小计10分8 第 12 页，共 16 页 市市商商业业银银行行基基层层行行建建设设合合规规长长效效机机制制考考核核表表 被考核单位： 项项 目目考考 核核 内内 容容 支支行行自自查查 得得分分 总总部部检检查查 得得分分 案防攻坚 力度 （25分） 落实攻坚内 容（5分） 能够按照银监部门防范操作风险“十三条”措施、“十个联动 ”和“八项制度”六十二个风险点建设的要求，落实到支行的各 个岗位以及每一个环节、每一个操作行为，各业务环节要求的
17、各类制度、登记薄、台帐是否健全（2分）；能够针对制度流 程执行中发现的新情况、新问题及时向总部相关业务管理部门 和合规管理部门反映，不断提高制度流程的科学性和有效性（ 1.5分）；制定了职责明确的岗位责任制（1.5分）。 4 日常监督（ 5分） 支行会计主管在日常监督中能主动发现和识别前台业务人 员在办理业务时存在的操作风险，能够集中收集本机构挂失、 抹帐、冲正等易发案件业务环节，认真对比分析，建立以上业 务环节台帐，详细记载并逐笔做出书面说明，按季报合规管理 部（2分）；支行负责人对本机构各个岗位日常操作风险和违 反流程的操作，能及时发现、识别、处罚，并采取了整改和防 范措施，同时反馈总部各
18、相关业务部门（1.5分）；合规岗位 工作人员能收集、筛选本机构潜在的其他风险数据（如异常交 易等），对合规风险能够有效监测和预警，并向总部合规管理 部门直接报告（1.5分）。 4 第 13 页，共 16 页 市市商商业业银银行行基基层层行行建建设设合合规规长长效效机机制制考考核核表表 被考核单位： 项项 目目考考 核核 内内 容容 支支行行自自查查 得得分分 总总部部检检查查 得得分分 案防攻坚 力度 （25分） 专项检查（ 5分） 能够认真完成总部安排的各项专项检查的自查活动，并按 时上报自查报告（1分）；能够结合本行实际，积极开展合规 检查，制定检查方案，并将检查结果形成书面报告上报总部合
19、 规管理部（1.5分）；对各类检查（含自查）发现问题建立和 完善整改台帐，进行及时整改，并按时上报详细具体的整改报 告（1.5分）；对违规责任人敢于追究、处罚到位（1分）。 3 贷款管理（ 6分） 能够按照银监会“三法一指引”的规定要求，认真进 行各类贷款的贷前调查、贷后检查，准确测算借款人的贷款需 求量，并进行行业、市场、财务及还款能力等方面的风险分析 ，按规定进行贷款资金的支付管理随时掌握市场变化情况，并 按季写出独立的贷款风险分析报告（3分）。按照市商业银 行信贷业务操作流程（同商银贷200610号）的规定的贷 后检查内容和间隔期结合“三法一指引”贷后检查要求进行贷 后检查（3分）。未按
20、规定每少检查一笔（或一次）扣1分，贷 后检查内容不全，不到位，每发现一笔（或一户）扣0.5分； 5 第 14 页，共 16 页 市市商商业业银银行行基基层层行行建建设设合合规规长长效效机机制制考考核核表表 被考核单位： 项项 目目考考 核核 内内 容容 支支行行自自查查 得得分分 总总部部检检查查 得得分分 案防攻坚 力度 （25分） 问责与举报 （4分） 建立了有效的合规问责制度，能严格对违规行为进行责任 认定，并采取有效的纠正措施，及时建议相关部门改进经营管 理流程（2分）；建立了诚信举报制度，鼓励员工举报违法、 违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人（2分）。 3 小计25分20 文化
21、建设 （15分） 理念渗透（ 4分） 牢固树立“风险为本、制度为先”的指导思想，大力倡导“合 规创造价值、安全就是效益”等合规理念，积极推行“守法合规 、诚信正直” 的职业操守，切实提高全员执行制度、规范操作 的自觉性，努力打造流程银行。 4 教育培训（ 5分) 在积极参加总部举办的业务和政策、法规、制度等合规培 训的同时，注重对本支行员工进行多渠道、多形式的政策、法 规、制度的学习宣传和培训，使员工熟练掌握法律、法规和各 项规章制度（3分）；能够有针对性地开展警示教育、职业道 德教育，注重教育效果，并写出心得体会归入案防工作档案（ 2分）。 5 第 15 页，共 16 页 市市商商业业银银行
22、行基基层层行行建建设设合合规规长长效效机机制制考考核核表表 被考核单位： 项项 目目考考 核核 内内 容容 支支行行自自查查 得得分分 总总部部检检查查 得得分分 文化建设 （15分） 宣传引导（ 6分） 利用简报、板报、宣传栏等形式建立合规宣传交流平台（2 分）；随时向总部合规管理部报送反映合规建设和案件专项治 理的信息简报（包括工作动态、经验交流、问题研究、情况反 映及政策建议等），每季不得少于1篇（2分）。合规经验、做 法具有借鉴和引导作用，并在全行进行交流（做好得2分） 3 小计15分12 实际效果 （40分） 操作风险控制 （10分） 总部组织的各类现场检查和监管部门等外部现场检查发
23、现 问题是否按要求建立问题台账，是否比上年减少10%以上（含 10%），不包括自查发现的问题（5分）；对各类检查（含自 查）发现的问题能够认真落实整改，整改率达到90%以上（5 分），未达70%不得分，70%89%的按比例计分。对屡查屡 犯的问题实行分项扣减，对上年度发现的问题重复出现，每发 现一次扣0.5分，本项可以累计扣减计负分，即本项分值不够 减从总分中扣减。 9 第 16 页，共 16 页 市市商商业业银银行行基基层层行行建建设设合合规规长长效效机机制制考考核核表表 被考核单位： 项项 目目考考 核核 内内 容容 支支行行自自查查 得得分分 总总部部检检查查 得得分分 实际效果 （40
24、分） 信用风险控制 （10分） 能够认真落实各项信贷政策和制度，切实加强信贷管理， 实现全年不良贷款“双降”目标。不良贷款“双降”指标的考核以 全行不良贷款考核结果为依据。 9 案件控制 （ 20分） 深入扎实开展案件专项治理工作，建立并完善案件防控档 案，努力保持全年无案件目标。案件防控档案包括：支行案件 防控组织领导、计划、方案、责任书、各阶段工作记录、座谈 会议记录、警示教育记录、阶段总结、分析报告、整改措施、 心得体会、年度总结报告等。阶段总结和年度总结报告要按时 报送案件防控领导组办公室（稽核部）。以上案防档案内容每 缺一项扣0.5分，阶段总结漏报扣1分，迟报扣0.5分，年度总结 漏报扣2分，迟报扣1分。案件防控工作不扎实或影响全行汇总 酌情扣分，发生案件不得分。 16 小计40分33 合计100分83