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1、财务公司研讨会汇报材料第一部份财政公司信息体系建设情形咱们公司主要有如下体系：一、资金治理体系：首要依托各家分工银行供应的资金池治理体系,完成各家银行的纵向归集。今朝的资金归集模式是不时归集,主动下拨：成员企业账户收到资金后就会主动归集到财政公司的账户,成员企业需求对外付款时,银行体系会经由判别,在其不透支的前提下,将其所需资金从财政公司的账户中下拨到成员企业的账户中,实现对外付款,所有的性能都是霎时实现。这类模式是财政公司柜台办理营业的变形,银行在这里起到一个快递公司的感化。企业有钱,就经由过程银行存入财政公司,企业需求资金对外付款,财政公司就把资金经由过程银行交给成员企业。此外,银行还能够
2、根据咱们的请求给成员企业出具对账单和结算本钱。需求解释的是,这个对账单是将企业与财政公司之间归集、下拨数据举行过滤当前的对账单,也便是与没有归集以前对账单沟通。如许做不但仅是勤俭了人力物力的投入,最主要的是如许做比拟安全,并且不会涌现体系毛病。二、财政核算体系：财政核算体系包孕凭据输出、账务处置、报表打印、本钱计较、部份天生1104报表等功能。特色：财政体系与各银行资金池治理体系的连贯：没有举行物理上的连贯,而是用管帐要领举行连贯（汇总记账法）。由于咱们觉得,银行的数据没有需要再在财政公司的数据库中记载一遍,需求查问总账登录财政公司的财政体系,需求查问资金的明细,登录各家银行的资金池体系即可。
3、上风：1、因为不举行物理上的连贯,网络题目、银行体系进级等题目都不会影响咱们的账务处置。2、另有一个便是异地备份比拟便利,因为不处置少量的资金明细数据,财政软件的数据量就不是很大,能够很方便地举行异地灾备。3、出了题目复原起来比拟便利：假如财政体系建设得很纷乱,一旦机房受到毁灭性的毁坏,必需从新构建软硬件及网络,才能够复原体系的运转。咱们只需找一个能上彀的处所举行下载后就能运转,以至不会影响到给银监局和国民银行上报数据。4、能够做到以稳定应万变：财政软件基础没有甚么变迁,这些年的首要变迁便是一些科目进行了转变,比方本来的短时间取款变成为了吸取取款：；敷衍人为变成为了敷衍职工薪酬,这只需要把科目
4、改一下就能了,软件自身不消做什么实质性的转变。变迁的主要在资金治理体系,比方网银的版本不息进级1.0、2.0、3.0等。假如只是打电话、发短信,当初的手机比几年前的手机并无甚么上风,然则上彀、照像等功能确凿日月牙异。如果把发短信和打电话的性能自力进去,手机是不消总改换的。三、营业体系：包孕两大部份：存款治理体系和贴现治理体系,该体系包孕数据录入、存款（贴现）的种种查问、存款（贴现）到期揭示、单据贴息的计较、存款本钱的计较、1104报表的部份数据天生等功能。该体系没有与财政体系举行连贯,一是安全方面的思量；二是能够起到一个相互复核的感化。实践中也确凿起到了感化。有一次业务部的人找到我说体系出了故
5、障,说是合计数与财务部的对不上,我让他再看看明细,假如涌现这类初级谬误,体系早该拽了。过了一段,他找出缘故原由了,480万元输成840万元。四、电票体系：首要包孕三大部分：1、电票的开票体系：咱们用的是中信银行的代办署理模式,下一步规划再守旧招商银行的同行代办署理模式,双网双待,确保该营业不受银行体系毛病的影响。该体系与直连模式本质上是同样的,直连模式所拥有的性能代办署理模式都可以实现,并且还能够线上清理。自客岁6月份开出第一张电票以来,我公司曾经开出电票10多亿。2、电票治理体系：因为银行的同行代办署理模式惟独单据的开出、兑付等功能,单据的治理性能、统计性能、到期的揭示性能尚无开辟,在公司向
6、导的指导下,信息部分与营业部分分工研发了电票治理体系,今朝基础可以或许餍足咱们的平常需求。咱们将在实践工作中,依据需要对该体系举行进一步的进级革新。3、保证金治理体系：为了防范电票危险,更好地治理成员企业缴纳的电票保证金,根据向导请求,信息部分和营业部分联结开发了保证金治理体系,今朝曾经试运行。五、异地灾备：咱们租用了遐想企业网盘,天天将以上各体系都举行网上备份,管帐部分担任财政体系的备份,营业部分担任营业体系的备份,今朝曾经执行了一年多。完成了真正的异咱们经由过程应用银行资金池体系,解决了资金的安全题目；经由过程异地灾备：解决了焦点体系与焦点数据的安全题目。第二部份 咱们今朝的模式今朝存在的
7、缺乏一、还没有没有建设银企直连体系,跨银行的查问不方便。二、部份1104报表数据还不克不及主动天生三、还没有建设财政公司的网上银行体系四、还没有建设财政公司的手机银行体系（只守旧查问性能）五、还没有建设电子回单体系六、还没有创建单据池体系第三部份 下一步建设计划一、单据池治理体系建设计划： 今朝经济情势不景气,企业的现金存量都不是很大,这一状态来岁也不会有很大改观。是以现金归集的量很难有实质性的打破。然则这类情况下,企业收到的单据会大幅度增添,是以单据池的建设将是来岁的重点。咱们争夺首先将单据池体系建设好并使其发扬感化。1、引进单据池治理体系。2、在一家银行和部份企业试运行3、在多家银行和分工企业周全运转二、资金治理体系建设计划：1、引进资金治理体系,与各家银行完成直连,守旧除领取性能外的其余种种性能。2、守旧财政公司网上银行（领取性能暂时封闭）。3、守旧电子回单性能。4、守旧手机银行的查问性能。5、前提成熟后,守旧部份企业的财政公司网银领取性能。6、守旧所有成员企业的网上领取性能。三、电票体系：连续应用同行代办署理模式。接待银监局向导、其余财政公司偕行品评教正,对咱们的下一步信息化建设供应赞助。也但愿借助本次集会进修一下其余财政公司的进步前辈模式。6 / 6