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1、第 1 页 银行客户经理新年工作计划报告1 特征码 mDYIVBrVryiBeqWTJldv 我 xx 年调入农业银行工作，现任农业银行客户经理。从事基层 客户经理工作 6 年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，取得 了良好的成绩，得到客户的认可，受到领导和同事们的好评。 截止 20XX 年底，累计完成贷款合同金额 xxx 万元，累计发放贷 款 xxx 万元，已完成并回收的贷款 xxx 万元，无一笔出现不良。 对农业银行客户经理这个神圣职业的无比热爱和满腔热血，抒 写着自己无悔的人生！现将个人几年来的工作业绩及下步工作 打算汇报如下： 一、强化理论学习，提升自身综合素质 一年来，我坚持做到按照党
2、和国家的金融方针、政策和有关规 章制度的要求，不断规范经营行为；认真学习和贯彻上级文件 精神，在管理中求生存，在竞争中求发展。同时，为不断提高 自身的理论水平和管理水平，制定了详细的学习计划，坚持学 习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件，使理论水平、 领导能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，做到了学有 所用，正确应用科学发展观知道业务工作开展。一是积极进取， 把出色地完成本职工作作为检验自己思想作风的具体要求，把 工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准； 第 2 页 二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的总结经验，并积 极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间
3、内熟悉新 的工作环境和内容。在 20XX-20XX 年之间从 xx 万存款增加到 xxx 多万元，其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、 不良贷款催收等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名 名列前茅，我连续 xx 年当选优秀客户经理。 二、坚持求实创新，做好各项业务工作 在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，以良好的大局意 识、创新意识和责任意识，投入到工作当中去；以优质的服务， 面对客户；以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的 态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。 1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的镇海炼化公 司的客户，掌握客户第一手资料，搜集、整理客户
4、信息，建立 和维护完整的客户档案信息。例如：有一次客户在交流中，我 了解到镇海炼化公司将对员工进行集资的信息后，我及时介入， 通过对外公关、对内协调、克服种种困难，终于在 xx 年 x 月份， 成功发放个人贷款 xxx 余万元。 2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客户 人员保持良好的个人关系。例如在 xx 年年底，我一次与 xx 公 司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧张，正在想通过向发 电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我了解到这个信 息后，他一边向上级行了解银行是否还有票据发放规模，一边 第 3 页 动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困难，通过自己不 懈努力，为
5、支行增加了 xx 亿元的票据业务。 3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，配合网点 主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把服务基 层、服务客户放在首位，与网点、客户交流处于一种和谐的状 态，许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比， 多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，既要管 理、又要经营，上对上级支行所有的业务部门，下对所有网点， 外对重点客户，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。 客户是商业银行发展的基础，在挖掘客户源上狠下功失，确保 任务的实现。一是充分利用我行结算的优势，面向城镇寻找开 户单位，可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款，瞄准
6、 单位找关系，全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系， 形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让 客户真正感受到我们分理处的优越性。现在取得如下的工作业 绩：国际业务方面，去年结算量为 5000 多万美元，处于支行领 先地位；贷款存量 xx 亿元，其中包括短期 xx 亿元，住房和中 长期 xx 亿元，现有的管户数 xxx 多户，当前贷款存量还是管户 数都是全市第一名。 4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的需 要，解决农民贷款难、促进农民增加收入、改进农业银行业务 经营，我根据省分行深入开展“支农惠民行动计划“的工作要 第 4 页 求，积极推广农户小额信用贷款
7、，宣传农业银行的惠农政策、 服务承诺。本着“惠农富民、支农富社、诚实守信、区别对待、 快捷高效、方便农户、信用户优先“的原则，创新工作思路、 增强营销理念，大力推广“扶持青年创业工程“、 “信用建设工 程“等。为保证支农惠民工作的顺利开展，我经常走入到农户 中了解农户的需求和想法，还与乡镇党委干部一起参与现场评 定信用户、现场发放贷款，公开信贷操作流程，增强群众对 “惠农卡“的了解和信任，保证了农行的“惠农卡“顺利开展。 20XX 年，我累放各项贷款 xx 亿元，有效地促进了农业产业化 结构调整和中小企业的转型发展。 三、切实严于律己，树立自身良好形象 在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各
8、行各业的成功人 士，难免遇到形形色色的经济诱惑。面对这些，我都巧妙地化 解开来，洁身自好， ，保持了一名优秀客户经理的本色，树立了行业典范。通过专 业诚信的优质服务，越来越多的个人客户使自己的资产得到了 更合理的配置，达到更有效的增值保值。许多客户曾经多次表 示送给我礼品或现金以表达感激之情，有的甚至直接把礼品或 第 5 页 购物卡送到了我手里。面对这种情况，我没有直接回绝客户的 好意，但我与客户另外单独约了见面时间，将礼品不露声色地， 原封不动地归还给客户，然后耐心地向客户解释了我行的政策 制度，并对客户对自己的赞赏表示衷心的感谢。经过我妥善的 处理，这些客户不但都主动收回了自己的礼品，而且
9、对我比以 前更加信任，更加尊敬了。这些小小的“插曲“没有影响到我 与客户之间的感情，反而使我与客户的关系更加和谐了。许多 客户都会真诚地说，我是他们可信赖的人！ 四、下步工作思路 客户经理是对外服务的窗口，是支行对外的形象。个人素质的 高低直接就反映我行的服务水平，我清楚自身还有很多不足， 比如遇到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提高，工 作经验有待丰富，工作系统性不够强等等。今后我将努力做到 以下几点，希望领导和同事们对我进行监督指导。 1、强化团队意识，树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚力、 战斗力的集中体现。任何一件事情的完成都需要集体智慧的结 合，拥有一支强有力的团队，就没有克
10、服不了的艰难险阻。一 只筷子是非常容易被折断的，但十只筷子就很难被折断，毕竟 一个人的力量是有限的。所以，作为一名客户经理一定要团结 一心，以百倍的努力，高昂的激情，积极投身农行改革发展中 去，重塑农行员工队伍的崭新形象，打造一流的员工队伍。 2、努力精益求精，全面服务客户。一位学者说：真正的优质服 第 6 页 务是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为 此，我们要进一步提高服务质量，争创服务品牌，用优质服务 吸引广大客户，有效提高了顾客满意度。 3、加大营销力度，做好贷款工作。 五、 1、在维护好老客户的同时，要挖掘新资源，如黄金客户镇海炼 化公司、海达公司、检安公司等在贷款方面找到新的突破口。 做好新鹏公司，发展国际业务、中间业务、全额保证金的押汇 业务，以提高存款业务。 2、加强临俞工业园区企业的营销力度。借助今年信贷资金较紧 的情况，更大程度上利用好信贷资源。经常到园区走访，获取 信息，及时了解企业的需求，进行全方面的服务，做到双赢互 利。 3、克服年轻气燥，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做 事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取 得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑， 与时俱进，创造出更大的辉煌。 以上是几年来个人的工作业绩和下一步的工作打算，不当之处， 请领导批评指正！ 第 7 页