信用卡业务风险防范案例学习心得体会.docx

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1、本文格式为Word版,下载可任意编辑信用卡业务风险防范案例学习心得体会 精品文档2021 全新精品资料-全新公文.-全程指导写作 独家原创 82信用卡业务风险防范案例学习心得体会 信用卡业务风险防范案例学习心得体会:业务运营风险典 型案例集学习心得体会 防范业务风险争做业务标杆业务运营风险典型案例 集学习心得体会通过学习业务运营风险典型案例集, 个人感受许多,很多案例就是发生在我们身边活生生的故 事,从事柜员工作将近6 年,有些状况自己也感同身受,俗 话说:“没有法规,不成方圆”,这些问题的发生不外乎两种 状况:一是不熟识相关规章制度、不清晰风险防范措施;另 一种就是漠视规章制度存在,投机取巧

2、铤而走险。通读整 篇案例,有三点体会:一是要加强柜员业务学习,准时、准 确、全面地把握各项业务规定、要求和风险点,熟识各项业 务的风险环节,树立严谨操作的工作作风,严格按操作流程 办理业务,提高强规章制度的执行力和操作风险的规避能 力。二是要增加现场问题的处置力量,始终秉承保证客户账 户资金平安是优质服务、赢得客户依靠基础这一理念,对客 户提出的一些不符合制度规定、操作流程的业务要求,应尽 力做好急躁细致的解释工作,避开风险大事上升为损失事 件。三是要恪守职业规范。珍惜自己所从事的工作,疼惜现 在的岗位,真正把工作当事业,视荣誉为生命。严格遵守员 工行为守则和员工行为禁止性规定,不踩“高压线

3、 精品文档 2021 全新精品资料-全新公文.-全程指导写作 独家原创 82不打“擦边球”,仔细对待每一名客户,处理好每一笔业务, 在平凡的岗位上做出不平凡的成果。 信用卡业务风险防范案例学习心得体会:银行业典型案 例学习心得体会 银行从业人员规范学习心得体会 银行是经营风险的企业,始终在风险博弈中求生存、求 进展。但风险无处不在,近年来,国内外银行业因操作风险 导致重大资金损失的案件颇多,严峻威逼银行和客户资金安 全,这些案件的共同特点之一,就是银行内控不健全,执行 不到位,缺乏应有的行为制约机制。因此,实行相应措施, 从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防 经过此次培训学习

4、我找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增加了合规办理和合规经营意 识,通过学习相关制度、银行业典型案例汇编,观看训练 视频,我对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更 高的要求,为识别和掌握业务上的各种风险增加力量,乐观 规范操作行为和消退风险隐患,进一步增加维护邮储银行利 精品文档 2021 全新精品资料-全新公文.-全程指导写作 独家原创 82益的责任心和使命感,明确了在平凡中奉献,在爱岗中敬业 是我们从业人员增加岗位责任心、提高规避风险力量所必备 的奉献精神。 为此,我认为银行在加强预防金融犯罪、进行规避风险 的同时,首先要重视做好从业人员的思想引导工作,其中重

5、要一条是加强思想方面的训练,就像这次合规训练一样,而 不能平常只强调业务工作的重要性,忽视了从业人员的思想 建设,从近年来发生的金融犯罪案例看,有很多都存在 没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。所以,银 行要高度重视这项工作,既要进行正面的宣扬引导,又要坚 持常常性的案例警示训练,使从业人员加固思想防线,常常 警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消退金融犯罪打 下良好的群众基础和思想基础,自觉做到常在河边走,就是 不湿鞋。使大家真正熟悉到,作为一个金融单位的职工更应 以自己所从事的职业上讲求道与德,假如路走得不对就会犯 错误,就会迷失方向;假如没有德,就谈不上自己的事业, 也就没有单

6、位事业的兴盛,就没有个人事业的进展,也就失 去了人身存在的.价值。 此外,健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件 精品文档 2021 全新精品资料-全新公文.-全程指导写作 独家原创 82的保证。为此要仔细抓好制度建设,一方面要依据我们一线 柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正 做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预 防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第 一位的,比如杜绝为客户代签凭条,在操作中按流程查验存 折、身份证真伪等等;还可实行定期或不定期的上级检查、 交互检查等方法,准时发觉和订正工作中的偏差,比如从业 人员要克服领导交办、亲朋催办、

7、同事请办等因素带来的违 规操作问题,防止在此过程中缺相关手续,有没有相关的检 查把关环节,进而导致金融犯罪,造成金融风险损失。所以, 实现规避风险的最大效益化,对业务工作的各个环节进 行有效的内控与制约至关重要。在此基础上,还要加强落实 授权审批制度。在处理业务过程中充分体现“四只眼睛”原 则,通过这一制度使各类经济活动及风险在发生之际就能得 到协同有效监督和掌握,对疏忽加以防患,对恶意加以制止。 最终,作为银行从业人员,还应当加强业务学问学习、 提升合规操作意识。“没有法规何成方圆”,身为网点一线员 工,切实提高业务素养和风险防范力量,全面加强柜面营销 和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务,也是实 现规避风险的最重要关口,因此,我们临柜从业人员虚心学 精品文档 2021 全新精品资料-全新公文.-全程指导写作 独家原创 82习业务,专心熬炼技能,落实操作规程,按章办理业务,是 把好金融风险规避的每一道防线,是关乎邮储银行建设进展 的每一个阵地,责任重如泰山,职责义不容辞。 信用卡业务风险防范案例学习心得体会:信用卡风险的 案例分析与防范对策讨论 信用卡风险的案例分析与防范对策讨论 第 3 页 共 3 页

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