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1、某银行制度汇编(一)序言经中国银行业监督管理委员会批准，某市商业银行在某市城市信用社基础上成功组建，2010年6月1日正式挂牌成立。经过四年的发展，某市商业银行又于2013年6月20日成功更名为某银行。随着我行各项业务的迅速发展，以及近一段时间以来我国金融政策不断调整、中国银监会一系列新制度、新办法相继出台，致使我行现行的一些规章制度落后于新的发展形势，已经不符合新的政策要求。为进一步建立健全我行内控管理机制，完善内控管理制度，切实提高我行从业人员经营行为的规范化、制度化水平，有效提升我行经营管理能力和效力，更好地实现依法治行、规范运作、科学管理，有效防范和规避各种金融风险，保证我行各项业务持
2、续、稳定、健康发展，从2015年12月开始，我们对全行现行各项规章制度中不符合当前政策要求的、不符合我行发展要求的、不合适宜的内容进行了修改、修订、补充和完善，并整理成某银行制度汇编。某银行制度汇编的主要依据是中华人民共和国公司法、中华人民共和国物权法、中国银行业监督管理委员会“三个办法一个指引”等有关法律法规，同时还借鉴和参照了省内外其它先进行通行的、好的做法，结合我行的具体实际，经总行各部门整理，经我行制度建设管理领导小组反复审议、论证、修改后正式出台。其宗旨是：规范行为，合规管理，创新提升，特色经营。主要目的是：整合人力资源，凝聚团体力量，规范个体行为，实现团队整体目标和价值，最大限度的
3、防范和化解金融风险，为某银行的科学、健康、可持续发展提供制度上的保障。诗经有云：“天生蒸民，有物有则”。意思是说：有人群就有规则，就有制度。制度是一种行为规范。制度建设是一个制定制度、执行制度并在实践中检验和完善制度，且理论上没有终点的动态过程，制度没有“最好”，只有“更好”。但是，制度建设，应二分为“立”与“行”。制度实施的成效，既取决于制度的科学制定，也取决于制度的有效执行。有了规章制度，如果不认真去执行，就等于没有规章制度，就等于形同虚设。所以，制度不能仅仅“写在纸上、挂在墙上、说在嘴上”，更应该真正执行，落实在行动上，落实到岗位工作流程之中。“天下之事，不难于立法，而难于法之必行。”制
4、度应该有，而比制定制度更重要的，是提高制度的执行力，使之真正收到制定制度的实效。 俗话说：没有规矩，不成方圆。任何社会团体、企业或部门都有规章制度，这些规章制度是它们赖以生存和发展的保障。规章制度就是规则章程，要求大家共同遵守的办事规则或行动准则，是社会团体、企业、部门在国家法律法规范围内制定的，所属机构、员工必须遵守的行为准则。作为银行业，我们是经营货币的特殊企业，应该说是案件多发的部门，只要哪个环节不按章操作就一定存在着案件风险隐患。因此，我们必须要有一套符合我行自身特点的规章制度，并不折不扣地严格落实执行。我们绝不能总让案件和损失来换取教训，不能总让鲜血和事故来赢得关注，绝不能让违规和违
5、纪继续制造悲剧。 思想是行为的先导，观念的转变才是根本的转变。作为员工，应该牢固树立制度观念，要经常学习制度，熟练地掌握制度，为全面执行制度奠定基础。作为管理人员，应该言传身教，率先垂范。总行各部门、各支行应当根据业务发展和不同岗位人员素质的差异，定期举办不同类型的培训班，对员工进行制度和技能培训，开展不同形式的遵规守法思想教育，不断增强员工的制度观念和执行力，保证制度落实到位，切实增强执行制度的自觉性。某银行董事长：二一六年二月二十九目录第一部分公司治理基本制度（22197）1、某银行股份有限公司章程（1）2、某银行股份有限公司股东大会议事规则（26）3、某银行股份有限公司董事会议事规则（3
6、2）4、某银行股份有限公司监事会议事规则（39）5、中共某银行委员会议事决策规则（41）6、某银行股份有限公司董事会薪酬提名委员会工作职责细则(试行）（44）7、某银行股份有限公司董事会风险及关联交易控制委员会工作职责细则（48）8、某银行股份有限公司董事会财务审计委员会工作职责细则（试行）（50）9、某银行股份有限公司董事会发展战略委员会工作职责细则（试行）（52）10、某银行董事会办公室工作细则(试行）（54）11、某银行股份有限公司监事会审计委员会工作细则（56）12、某银行劳动人事管理办法（61）13、某银行股份有限公司法人授权授信管理办法（67）14、某银行统一授信管理办法（70）1
7、5、某银行信贷业务管理基本制度（83）16、某银行会计基本制度（92）17、某银行资金管理办法（108）18、某银行内部控制工作管理办法（113）19、某银行工作人员违规行为处理办法（试行）（119）20、某银行董事会贷款授权管理的暂行规定（156）21、某银行董事会对贷款审查审批方面的限制性规定（158）22、某银行股份有限公司董事、高级管理人员和监事履职评价办法（160）23、某银行股份有限公司信息披露管理制度（166）24、某银行股份有限公司董事会重大事项报告制度（171）25、某银行信息保密制度（174）第二部分授权授信管理类197-60926、某银行贷款管理操作实施细则（176）27
8、、某银行信贷业务操作规程（197）28、某银行贷款贷前调查操作细则（210）29、某银行贷后管理暂行办法（228）30、某银行贷款担保管理办法（248）31、某银行授信工作尽职管理办法（290）32、某银行客户信用等级评定暂行办法（310）33、某银行集团客户与关联客户授信风险管理实施细则（377）34、某银行贷款风险分类管理办法（386）35、某银行贷款风险分类操作实施细则（390）36、某银行信贷业务审查审批委员会工作规则（419）37、某银行信贷合同使用和填写的说明（428）38、某银行信贷业务档案管理办法（440）39、某银行信贷数据标准管理（暂行）办法（453）40、某银行人民币贷款
9、利率管理暂行规定（463）41、某银行企业信用信息基础数据库管理办法（466）42、某银行企业信用信息基础数据库信息查询操作流程（471）43、某银行信贷员管理暂行办法（试行）（476）44、某银行信贷业务违规处罚办法（485）45、某银行不良贷款责任追究暂行办法（489）46、某银行不良贷款责任追究暂行办法补充规定（494）47、某银行信贷新产品开发管理办法（499）48、某银行信贷管理系统差错处理方案（503）49、某银行信贷管理系统应用管理办法（暂行）（532）50、某银行信贷管理系统移交管理办法（544）51、某银行信贷系统上传信息数据暂行办法（551）52、某银行信贷业务账务调整的若
10、干规定（564）53、某银行贷款审查审批方面的限制性规定（566）54、某银行客户风险统计制度（571）55、某银行股份有限公司集团客户统一授信管理办法（暂行）（576）56、某银行绿色信贷管理暂行办法（580）57、某银行关联交易管理办法（584）58、某银行全面风险管理办法（试行）（587）59、某银行市场风险管理办法（595）60、某银行资本充足率管理评估程序（606）第三部分公司业务类610-83161、某银行流动资金贷款管理细则（试行）（609）62、某银行固定资产贷款管理暂行办法（试行）（623）63、某银行固定资产贷款管理实施细则（试行）（630）64、某银行项目融资业务管理办法
11、（试行）（728）65、某银行仓单质押贷款管理办法（735）66、某银行加强异地贷款管理的暂行规定（744）67、某银行“采购贷”小微企业信贷业务管理办法（试行）（748）68、某银行单位定期存单质押贷款管理规定（759）69、某银行“商票达”业务管理办法（暂行）（764）70、某银行银行承兑汇票业务管理实施细则（785）71、某银行银行承兑汇票业务操作规程（801）72、某银行商业汇票转贴现管理办法（813）73、某银行委托贷款管理办法（822）第四部分个人业务类832-92974、某银行个人贷款管理细则（841）75、某银行住房公积金委托贷款业务管理暂行办法（847）76、某银行个人抵押贷
12、款管理办法（850）77、某银行个人汽车贷款管理办法（试行）（857）78、某银行个人汽车贷款操作流程（866）79、某银行个人商用房抵押贷款管理办法（871）80、某银行商用车经销商合作机构准入条件（878）81、某银行个人房屋抵押贷款管理暂行办法（880）82、某银行个人质押贷款管理暂行办法（884）83、某银行个人消费贷款业务管理办法（894）84、某银行个人住房按揭贷款管理办法（试行）（897）85、某银行个人住房按揭贷款操作流程（904）86、某银行房地产开发企业及按揭项目准入流程（908）87、某银行下岗失业人员小额担保贷款管理办法（921）88、某银行农户贷款管理细则（暂行）（9
13、24）89、某银行个人工程机械贷款管理办法（938）第五部分微贷业务类931-104790、某银行小微企业授信业务管理办法（945）91、某银行微贷中心员工职业操守规范（958）92、某银行小微企业联保业务管理办法（试行）（963）93、某银行小微企业信贷业务授权审批基本规程（981）94、某银行微贷中心主管管理办法（983）95、某银行微贷中心信贷经理管理办法（987）96、某银行微贷中心贷审委员管理办法（993）97、某银行微贷中心辅调信贷经理管理办法（1000）98、某银行微贷中心风险经理管理办法（1003）99、某银行微贷中心后台管理办法（1008）100、某银行小微企业贷款业务操作流
14、程（1018）101、某银行微贷中心调查分析阶段影像资料搜集流程规范（1046）102、某银行微贷中心贷审会流程（1048）103、某银行微贷中心客户移交管理办法（1051）104、某银行微贷中心信贷经理超权限分析申请和并行贷款操作规范（1055）105、某银行微贷业务服务质量巡查管理办法（1056）106、某银行微贷中心贷后监控管理办法（1060）107、某银行微贷中心不良贷款责任认定管理暂行办法（1065）第六部分计划财务类1048-1373108、某银行财务管理办法（试行）（1075）109、某银行会计档案管理办法（1098）110、某银行现金营运管理办法（1101）111、某银行固定资
15、产管理办法（1117）112、某银行会计科目使用办法（1120）113、某银行报表管理办法（1204）114、某银行金融统计报表实施细则（1205）115、某银行金融统计应急预案（1211）116、某银行数据报送联系人管理办法(试行)（1214）117、某银行统计管理办法(试行)（1215）118、某银行统计工作考核评比办法（1220）119、某银行股份有限公司银行间债券回购交易管理办法（1225）120、某银行股份有限公司银行间债券市场债券交易管理暂行办法（1229）121、某银行股份有限公司银行间债券质押式回购操作细则（1233）122、某银行股份有限公司同业业务管理办法（1235）123
16、、某银行股份有限公司同业存款管理办法（1243）124、某银行股份有限公司同业存款操作流程（1246）125、某银行境内金融机构客户信用等级评价办法（1249）126、某银行境内金融机构客户综合授信管理办法（1270）127、某银行个人理财业务应急预案（1277）128、某银行理财产品风险评级管理办法（1283）129、某银行股份有限公司理财业务操作流程（1286）130、某银行股份有限公司理财业务管理办法（1291）131、某银行股份有限公司理财产品销售管理办法（1302）132、某银行股份有限公司抵债资产业务管理办法（修订稿）（1312）133、某银行实物管理及清查盘点制度办法（1320）
17、134、某银行抵债资产业务授权审批管理制度（1322）135、某银行抵债资产档案管理办法（1323）136、某银行股份有限公司诉讼管理办法（1325）137、某银行低值易耗品管理办法（1330）138、某银行流动性风险管理办法（1332）139、某银行资产负债比例管理办法（1338）140、某银行流动性风险应急处置预案（1343）141、某银行资金头寸管理暂行办法（1348）142、某银行资金头寸管理实施细则（1351）143、某银行凭证印刷工作的规定（1354）144、某银行全面预算管理办法（1355）145、某银行服务价格管理办法（1358）146、某银行机关费用开支管理细则（试行）（13
18、62）147、某银行财务费用审批小组工作制度（1366）148、某银行资本管理办法（试行）（1367）149、某银行非信贷资产风险分类管理办法（1381）150、某银行非现场监管报表统计制度实施细则（1398）第七部分会计核算管理类1374-1846151、某银行综合业务会计核算管理制度（1403）152、某银行综合业务系统业务处理事权划分暂行办法（1499）153、某银行存款风险滚动式检查制度（1503）154、某银行综合业务事后监督管理办法（1505）155、某银行资金清算头寸管理办法（1516）156、某银行综合柜员制管理办法（1519）157、某银行柜面礼仪服务管理办法（试行）（153
19、0）158、某银行柜面礼仪服务考核实施办法补充规定（1539）159、某银行大堂经理管理办法（试行）（1541）160、某银行对大堂经理管理办法的补充规定（1551）161、某银行网点服务质量提升“标杆网点”和“优秀柜员、大堂经理”评选管理办法（试行）（1552）162、某银行营业网点服务质量考核管理办法（试行）（1554）163、某银行财税库银税收收入电子缴库横向联网系统业务操作规程（1558）164、某银行对全辖前台业务事后监督及柜面业务检查的考核办法（1561）165、某银行电子印鉴系统管理办法（1571）166、某银行人民币单位协定存款管理办法（1574）167、某银行单位协定存款业务
20、操作规程（1579）168、某银行反洗钱保密制度（1581）169、某银行反洗钱工作报告制度（1582）170、某银行反洗钱工作制度及实施细则（试行）（1585）171、某银行反洗钱培训制度（1601）172、某银行计结息规则和计息方法（1603）173、某银行特种转账传票使用暂行规定（1605）174、某银行人民币对公一户通业务管理办法（试行）（1607）175、某银行住房公积金委托贷款业务处理操作流程（1616）176、某银行代收代付燃气费业务操作规程（1619）177、某银行银企对账系统运行管理规定（1624）178、某银行正确填写票据和结算凭证的基本规定（1628）179、某银行密押卡
21、、密钥管理制度（1630）180、某银行支付清算系统重大事项登记报告制度（1632）181、某银行纸质商业汇票登记查询管理办法（1635）182、某银行支付清算系统运行管理工作规定（1638）183、某银行资金清算安全管理制度（1644）184、某银行支付清算系统应急处置预案（1646）185、某银行依托小额支付系统处理银行本票业务管理办法（1658）186、某银行银行汇票业务依托大额支付系统会计核算手续（1662）187、某银行大额支付系统业务处理办法（1684）188、某银行银行汇票印押证管理办法（1692）189、某银行小额支付系统业务处理办法（1697）190、某银行大额支付系统查询查
22、复业务处理管理办法（1709）191、某银行全国支票影像交换系统业务处理手续（1711）192、某银行支票影像交换系统业务处理的重申规定（1723）193、某银行全国支票影像交换系统业务处理办法（1724）194、某银行现代化支付系统运行管理办法（1735）195、某银行支付管理信息系统管理办法（1743）196、某银行个人活期储蓄存折（卡）写磁交易指引（1750）197、某银行代理市级财政资金授权支付业务操作规程（1753）198、某银行代收取暖费业务操作规程（1760）199、某银行财政授权支付电子化系统业务处理流程（1763）200、某银行非税收收入代收业务操作规程（1773）201、某
23、银行代理财政资金专户支付电子化业务处理流程（1778）202、某银行反假币管理制度（1782）203、某银行联网核查公民身份信息系统突发事件应急处置实施办法（试行）（1786）204、某银行依托小额支付系统处理银行本票操作流程及会计核算手续（1793）205、某银行个人银行账户管理办法（1811）206、某银行人民币银行结算账户管理实施细则（试行）（1817）207、某银行人民币银行结算账户业务操作规程（1841）208、某银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法（1846）209、某银行客户风险评级业务处理流程（1855）第八部分银行卡电子银行业务及中间业务类1847-1992210、某
24、银行借记卡章程（1862）211、某银行金鼎借记卡业务管理办法（1865）212、某银行借记卡柜面业务操作细则（1875）213、某银行借记卡卡片管理办法（1891）214、某银行柜面通业务管理及操作规范细则(暂行)（1896）215、某银行自助设备管理实施细则（暂行）（1906）216、某银行自助设备运行管理巡检制度（1915）217、某银行24小时自助银行服务设立流程（1917）218、某银行电子银行章程（1920）219、某银行电话银行业务管理办法（1924）220、某银行电话银行柜面操作流程（1929）221、某银行短信平台使用管理办法（1932）222、某银行手机银行卡业务规范及柜面
25、操作流程（1936）223、某银行电子银行业务连续性应急处理预案（1954）224、某银行网上银行柜面业务规范及流程（1963）225、某银行网上银行业务管理办法（1970）226、某银行资金证明业务管理办法（1980）227、某银行非融资类人民币保函业务管理办法（1988）228、某银行储蓄存款证明业务管理办法（2010）第九部分信息科技类1993-2174229、某银行信息科技管理委员会工作办法（试行）（2017）230、某银行信息科技管理委员会IT事项管理规定（试行）（2021）231、某银行信息科技管理制度（2027）232、某银行信息科技风险管理制度（2043）233、某银行信息科技
26、运行维护管理制度（2047）234、某银行信息系统项目开发管理制度（2056）235、某银行信息科技外包管理制度（2063）236、某银行信息科技业务连续性管理办法（2068）237、某银行信息科技应急处理管理办法（2078）238、某银行信息科技信息安全管理制度（2082）239、某银行信息科技数据中心机房管理制度（2086）240、某银行信息科技IT设备管理制度（2089）241、某银行信息科技防病毒管理办法（2092）242、某银行信息科技分支机构考核制度（2094）243、某银行分支机构信息科技建设标准规范（2096）244、某银行信息科技互联网接入管理办法（2097）245、某银行信
27、息科技网络运行维护管理制度（2098）246、某银行信息科技档案管理办法（2101）247、某银行信息科技设备采购及项目建设招标投标管理办法（2102）248、某银行信息科技信息系统变更管理办法（2109）249、某银行信息科技软件正版化工作管理制度（2112）250、某银行信息科技生产系统基础软件安装配置管理（2114）251、某银行信息科技信息系统日志管理制度（2117）252、某银行信息科技生产系统容量管理制度（2120）253、某银行信息科技存储设备运维管理规定（2123）254、某银行信息科技数据中心机房安全管理办法（2131）255、某银行信息科技机房门禁管理办法（2135）256
28、、某银行信息科技机房值班管理制度（2136）257、某银行信息科技计算机信息安全责任追究管理制度（2137）258、某银行信息科技信息安全组织管理办法（2141）259、某银行信息科技部门员工保密守则（2157）260、某银行信息科技档案管理办法（2159）261、某银行信息科技人员管理制度（2161）262、某银行信息科技外包应急预案（2166）263、某银行信息科技文档管理制度（2173）264、某银行信息科技资产管理制度（2175）265、某银行信息科技信息系统分级管理办法（2182）266、某银行信息科技信息系统密钥管理制度（2185）267、某银行信息科技信息系统事件管理制度（218
29、7）268、某银行信息科技信息系统数据安全管理办法（2194）269、某银行信息科技信息系统问题管理制度（2196）270、某银行信息科技监控管理制度（2201）第十部分稽核纪检监察类2175-2282271、某银行员工行为守则（试行）（2203）272、某银行稽核检查档案管理办法（2210）273、某银行高级管理和重要岗位人员离任稽核办法（2211）274、某银行信息科技稽核制度（2214）275、某银行信息科技外部审计管理制度（2216）276、某银行稽核工作细则（2217）277、某银行稽核工作规定（2220）278、某银行重点岗位管理人员经济责任审计管理办法（2225）279、某银行外
30、部审计管理制度（2229）280、某银行监察工作暂行办法（2232）281、某银行受理信访举报的程序和要求（2237）282、某银行内部控制评价办法（2240）283、某银行合规风险管理办法（2250）284、某银行内部员工举报暂行办法（2255）285、某银行从业人员处罚信息管理办法（2260）286、某银行案件处置工作实施细则（2270）287、某银行案件（风险）信息报送及登记办法（2273）288、某银行案件问责工作管理暂行办法（2280）289、某银行案件防控工作管理办法（2286）290、某银行案件防控工作评估办法（2290）291、某银行全员谈话制度暂行办法（2301）292、某银
31、行纪检案件审理工作规定（2304）293、某银行纪检案件检查工作管理办法（2308）294、某银行舆情监测、评估、报告及处置暂行办法（2315）第十一部分劳动人事管理类2283-2326295、某银行员工薪酬管理办法（2324）296、某银行考勤与休假管理办法（2326）297、某银行重要岗位员工轮岗、强制休假制度（2334）298、某银行补充养老保险基金管理办法（2337）299、某银行补充医疗保险管理办法（试行）（2340）300、某银行人事档案管理制度（2342）301、某银行员工培训管理办法（2345）302、某银行员工岗位业务等级考核实施办法（2349）303、某银行员工履职考核办法
32、（2352）304、某银行网络学院管理办法（2355）305、某银行员工内部退养管理办法（2362）306、某银行员工离职管理办法（2364）第十二部分党务行政管理类2327-2515307、某银行股份有限公司公章管理办法（2369）308、某银行党委民主生活会制度（2374）309、某银行党委理论学习中心组学习制度（2377）310、某银行党员联系群众制度（2380）311、某银行党支部建设工作标准（2381）312、某银行党委成员联系基层制度（2384）313、某银行领导班子成员廉洁奉公准则（2385）314、某银行民主评议党员制度（2389）315、某银行党支部“三会一课”制度（2392
33、）316、某银行党务公开制度（2393）317、某银行党风廉政建设责任制实施意见（2395）318、某银行党风廉政建设考核办法（2396）319、某银行车辆配备及使用管理办法（暂行）（2398）320、某银行机关环境卫生管理制度（2407）321、某银行招标投标管理暂行办法（2408）322、某银行集中采购管理试行办法（2411）323、某银行档案管理办法（2414）324、某银行营业（网点）接送现金尾款箱的操作程序（2418）325、某银行营业（网点）营业日常操作程序（2419）326、某银行安全保卫工作暂行规定（2423）327、某银行安全保卫工作制度、职责（2426）328、某银行营业（
34、网点）营业操作规程及程序（2446）329、某银行监控室值班管理暂行规定（2453）330、某银行安全保卫工作奖惩办法管理规定（2456）331、某银行安保器材保管、使用的规定（2462）332、某银行加强和落实安全保卫人员工作职责及管理的规定（2463）333、某银行加强安全保卫人员管理的规定（2464）334、某银行营业网点突发事件应急预案（2465）335、某银行守押安全管理规定（2506）336、某银行“四员”管理规定（2511）337、某银行股份有限公司消防安全管理办法（2015年版）（2519）338、某银行监控中心管理制度（2528）339、某银行监控员值班“七不准”（2529）
35、340、某银行监控室值班管理制度（2530）341、某银行监控设备维护保养制度（2531）342、某银行远程监控中心管理暂行规定（2532）343、某银行地源热泵机房操作规程（2553）344、某银行地源热泵维护保养规程（2554）345、某银行库房管理制度暂行办法（2555）346、某银行机关食堂管理办法（2557）347、某银行空调机房工作管理制度（2560）第一部分公司治理基本制度某市商业银行股份有限公司章程（2009年4月26日经某市商业银行役份有限公司创立大会暨第一次股东大会审议通过；2009年12月25日，经2009年第二次临时股东大会通过第一次修改，2010年12月29日，经20
36、10年第一次临时股东大会审议通过第二次修改。）目录第一章总则第二章经营宗旨和经营范围第三章资 本第一节股份第二节股份增减第三节股份转让第四章股东和股东大会第一节股东第二节股东大会第三节股东大会决议第五章董事和董事会第一节董事第二节董事会第三节董事长第四节独立董事第五节董事会专门委员会第六节董事会秘书第六章监事和监事会第一节监事第二节监事会第三节监事长第七章高级管理层第一节行长第二节经营管理第三节人力资源管理第八章财务管理第一节财务会计报告第二节利润分配第九章合并、分立、终止和清算第一节合并或分立第二节终止和清算第十章附则第一章总则第一条为维护某银行股份有限公司、股东和债权人的合法权益，规范某银
37、行股份有限公司（以下简称本行）的组织和行为，根据中华人民共和国公司法（以下简称“公司法”）、中华人民共和国商业银行法（以下简称“商业银行法”）和其他法律、行政法规、金融规章规定，制订本章程。第二条本行是经中国银行业监督管理委员会（银监复2008473号文件）批准，由地方财政、企业和自然人投资入股的具有独立法人资格的股份制商业银行。第三条本行注册名称：某银行股份有限公司简称：某银行地址：某市和平东路广场胡同9号邮政编码：053000英文名称：BANK OF HENGSHUI CO., LTD英文简称：BANK OF HENGSHUI第四条本行执行国家的各项金融方针、政策，坚持依法经营，以安全性、
38、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自负盈亏、自担风险、自我约束的经营管理机制，依法开展金融业务活动，依法接受各级银行业监管部门的监督管理，不受其他任何单位和个人的非法干预。第五条董事长为本行的法定代表人。第六条根据业务发展需要，经银行业监督管理部门审查批准，本行可设立分支机构。本行实行一级法人、分级经营的管理体制，分支机构不具有法人资格，在本行授权范围内依法开展业务。本行对分支机构的主要人事任免、业务政策、综合计划、基本规章制度等实行统一领导和管理，对分支机构实行统一核算、统一调度资金、分级管理的财务制度。第二章经营宗旨和经营范围第七条本行的经营宗旨是：牢固树立和落实科学发展观，坚持以人
39、为本，以市场为导向，以客户为中心，以创新为手段，以效益为目标，实现全面、协调、可持续发展，创造良好的经济效益，为社会提供优质的金融服务，促进地方经济社会健康发展。第八条本行的服务宗旨是：服务地方经济，服务中小企业，服务市民百姓，依法开展业务，维护国家利益、社会公共利益和股东利益。第九条本行的经营范围为：(一)吸收公众存款；(二)发放短期、中期和长期贷款；(三)办理国内外结算；(四)办理票据承兑与贴现；(五)发行金融债券；(六)代理发行、代理兑付、承销政府债券；(七)买卖政府债券、金融债券；(八)从事同业拆借；(九)办理外币存、贷款业务；（十）办理外汇结算业务；（十一）从事银行卡业务；（十二）提
40、供信用证服务及担保；（十三）代理收付款项及代理保险业务；（十四）经中国人民银行、中国银监会批准的其它业务。具体经营范围以批准文件所列为准。第三章资本第一节股份第十条本行注册资本为人民币101827.9174万元，实收资本为人民币101827.9174万元，股份总数为101827.9174万股，均为记名式普通股，每股面值为人民币1元，实行同股同权，同股同利。第十一条本行的具体结构如下：财政股21625.12万元，占总股本金的21.24%；企业法人股73204.1574万元，占总股本金的71.89%；自然人股6998.64万元，占股本金的6.87%。第二节股份增减第十二条本行根据业务发展需要，由董
41、事会提议，股东大会做出决议，报银行业监管部门及其他有关主管部门批准后，可增加或减少股本总额。增加股本总额的方式包括：(一)向符合条件的投资者募集新股；(二)向现有股东配售新股；(三)向现有股东派送红股；(四)根据规定，以公积金转增股本；(五)发行次级债券；(六)吸收合并其它金融机构；(七)适用法律规定以及国家有关主管部门允许的其它方式。第十三条本行如减少注册资本，减少后的注册资本额不得低于商业银行法和银监机构规定的最低限额和资本充足率最低比例的要求。第十四条本行不得收购本行的股份。但是，有下列情形之一的除外：(一)减少本行注册资本；(二)与持有本行股份的其他公司合并；(三)将股份奖励给本行职工
42、；(四)股东因对股东大会作出的关于本行合并、分立的决议持异议，要求本行收购其股份的。本行因前款第（一）至第（三）项的原因收购本行股份的，应当经股东大会决议。本行依照前款规定收购本行股份后，属于第（一）项情形的，应当自收购之日起十日内注销；属于第（二）、第（四）项情形的，应当在六个月内转让或注销。本行依照前款第（三）项规定收购的本行股份，不得超过本行已发行股份总额的百分之五(含)；用于收购的资金应当从本行的税后利润中支出；所收购的股份应当在一年内转让给职工。第三节股份转让第十五条本行股份采取股权证书的形式，股权证书是本行签发的证明股东所持股份、并按其所持有股份享有权利和承担义务的书面凭证。本行股
43、东为本行股权证书的合法持有者，股权证书加盖本行公章，并经董事长签署后生效。第十六条本行发行的股权证书采取一户一证制，股东在进行股权转让、交割资金、分取红利时须提供股权证书。第十七条股东转让股权须经董事会同意，并优先由在册股东购买，购买人应具备银行业监管部门规定的投资入股的资格和条件。第十八条购买人购买本行股份后持股总数达到本行股份总数百分之五(含)以上的，受让人的资格和数额应经银行业监管部门批准。第十九条股东转让股份前，应向本行董事会如实申报拟转让对象、转让价格和转让数量，并提供股权转让合同。股东在本行有未清偿逾期贷款的，该股东持有的股份不得转让、质押。第二十条股东需以本行股份为自己或他人质押
44、、担保的，应当于事前向本行董事会提出申请，经审查符合法律规定条件并备案，并自该事实发生之日起三个工作日内，再次向本行董事会做出书面报告；本行不接受本行的股份作为质押权的标的。在本行借款余额或授信余额超过其持有的经审计的上一年度股权净值，且未提供银行存单或国债质押的，不得将本行股份再行对外质押。第二十一条本行董事、监事、行长及其他高级管理人员，在任期或离职后一年内不得转让其所持有的本行股份。第二十二条股东所持有的股权证书被盗、遗失、灭失或者毁损等，股东可依照民事诉讼法规定的公示催告程序，申请人民法院宣告该股权证书失效。人民法院宣告该股权证书失效后，股东可持有关证明资料，向本行申请补发股权证书。股
45、东因股权证书被盗、遗失、灭失或毁损等发生的纠纷、费用及损失，本行概不承担责任。第二十三条本行只承认已登记的股东为股权的所有者，拒绝其它一切争议。第四章股东和股东大会第一节股东第二十四条股东按其所持股份享有和承担本行章程规定的各项股东权利和义务。股东享有下列权利：(一)出席或委托代理人出席股东大会，并按其所持股份行使相应表决权；(二)依照法律法规和本章程规定转让、赠与股权，优先购买公司内股东转让的股份和认购新股；(三)查阅章程和股东大会会议记录、会计报告，监督公司的经营，提出建议或质询；(四)选举和被选举为董事会成员、监事会成员，但同一股东不能同时当选董事会和监事会成员；(五)单独或者合计持有本
46、行表决权股份总数10%(含)以上的股东可以出具联合提案，并提交股东大会审议；(六)按其股份分取红利或其它形式的利益分配；(七)本行清算时，按股份取得剩余财产；(八)法律、法规和本行章程规定的其它权利。第二十五条股东承担下列义务：(一)遵守本行章程，执行股东大会和董事会的各项决议；（二）除法律、法规规定的情形外，不得退股；（三）法人股东，若发生法定代表人、公司名称、注册地址、业务范围等重大事项变更，应及时告知本行董事会办公室；（四）向本行提交本人印鉴和签字式样及身份证明、地址；如变动应及时向本行备案；（五）维护本行利益，反对和抵制有损于本行利益的行为；（六）当本行资本充足率低于法定标准及银行业监管部门要求时，支持董事会提出的提高资本充足率的措施；（七）股东在本行借款余额超