《证券投资基金》模拟试卷含答案.pdf

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1、1 证券投资基金模拟试卷 单选题： 1. 同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（ A ）银行储蓄。 A.大于 B. 小于 C. 基本接近 D. 无法比较 2. 以下说法和证券投资基金的特点不相吻合的有（ A ） 。 A.严格监管，信息保密 B. 集合理财、专业管理C.组合投资，专业管理 D. 利益共 享，风险共担 3. 按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（ C ） 。 A.私募基金和公募基金 B. 上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金 D. 契约型基金和公司型基金 4. 证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（ B ） 。 A.发起人、管理人和投资人 B. 管理人

2、、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资 人 D. 受益人、管理人和投资人 5. 证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（ A ） 。 A.基金投资人共同承担 B. 基金管理人负责承担C.基金托管人负责承担 D. 基金发 起人共同承担 6. 以下说法中，不属于证券投资基金的作用的是（ D ） 。 A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.促进产业发展和经济增长C.促进证券市场的稳 定和健康发展 D.促进了金融行业的交易成本的降低 7. 从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的 （ A ） 。 2 A.信托资产 B. 债务资产 C.法人资本 D. 借贷资产 8. （

3、C ）在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。 A.基金管理人 B. 基金托管人 C.基金组织 D. 基金份额持有人 9. 证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是（ D ） 。 A.所有者与保管者的关系 B. 持有与监督的关系C.持有与托管的关系 D. 委托人与 受托人的关系 10. 下列投资组合的比例符合证券投资基金运作管理办法的有（ B ） 。 A.1 个基金投资于股票、债券的比例不得高于该基金资产总值的70% B.1 个基金持有 1 家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的10% C.同一基金管理人管理的全部基金持有1 家公司发行的证券，不得超过该证券的 20%

4、D.基金财产参与股票发行申购， 单只基金所申报的金额不超过该基金的总资产，单 只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量 11、 开放式基金是通过投资者向( C )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 12、 证券投资基金诞生于 ( B )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 13、2004年 10 月成立的国内第一只上市开放式基金是( A )。 A南方积极配置基金B国投瑞银瑞福基金 C汇丰晋信 2016基金D华夏上证 50ETF 14、根据股票 ( A )的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。 A性质B所属

5、行业C市值的大小D投资风格 15、 在二级市场买卖 ETF时，申报价格最小变动单位为( B )。 3 A. 0.0001元 B.0.001 C.0.1元 D.0.01元 16、 基金招募说明书的内容不包括以下( C )方面。 A.风险警示内容 B. 基金份额发售方C.基金合同摘要D.基金持有人结构及前十 名基金持有人 17 通常，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是( B )。 A.投资决策委员会 B.风险控制委员会 C. 董事会 D.基金份额持有人大会 18、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起( C )个月内，以审慎监管 原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。 A3

6、B5 C6 D10 19、 根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起( D ) 个月内进行开 放基金的募集。 A. 2 B.3 C.1 D.6 20、 ( C )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的， 计算依据。 A.基金规模 B.基金收益率C.基金资产净值D.基金赎回率 21、 ( C )阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。 A.签署基金合同B.基金终止C.基金运作D.基金募集 22、一般来说，开放式证券投资基金的买卖价格是以（A）为基础计算的。 A. 基金单位资产净值 B. 基金市场供求关系 C. 基金发行时的面值 D. 基金发行时的价格 4 23、一国的证券基

7、金组织在他国发行证券基金单位，并将募集的资金投资于本国或 第三国证券市场的证券投资基金是（C） 。 A. 全球基金 B. 国际基金 C. 离岸基金 D. 在岸基金 24、 在契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是( A )。 A.基金管理人 B. 基金托管人C.基金监管机构D.基金持有人 25、 我国基金管理公司全部为( A )。 A.有限责任公司B.股份有限公司C.股份公司D.合伙公司 26、基金管理公司研究部的研究内容一般不包括（D） 。 A. 宏观与策略研究 B. 行业研究 C. 个股研究 D. 风险研究 27、 基金清算账册以及有关文件由( A )来保存。 A.基金托管人B.基金发起

8、人C.基金管理人D.基金清算小组 28、在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（B） 。 A. 共同基金 B. 单位信托基金 C. 证券投资信托基金 D. 私募基金 29、 下列不属于基金市场营销特殊性的是( B )。 A.持续性B.营利性C.专业性D.服务性 30、封闭式基金份额上市交易的条件要求基金合同的期限最小为（A）年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5 31、 ( B )，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。 A.20 世纪 90 年代末B.20 世纪 80 年代以后C.20 世纪 60 年代以后D.20 世纪 40 年代以后 32、( C ）基金的

9、分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，因此是最能有效 反映基金经营成果的指标。 A、标准差 B、贝塔值 C、净值增长率 D、持股集中度 33、 合理的基金费用可以从 ( C )中支付。 A.管理人收益B.托管人收益C.基金资产D.投资人受益 34、 甲投资者投资 10000元认购基金，假设管理人规定的认购费率为1% ，则其可 得到的认购份额为 ( A )份。 A.9900 B.9901 C.9900.9 D.10000 35、 一家基金管理公司拥有的基金产品总数称为( A )。 A.产品线的长度B.产品线的宽度C.产品线的深度D.产品线的高度 36、 目前，我国货币型基金的认购费率一般为(

10、D )。 A. 1%5% B.1% 以下C.5% 以下D.0 37、封闭式基金的利润分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不 得低于基金年度已实现利润的（ C ） A、50% B、60% C、90% D、70% 38、 基金管理公司的独立董事人数不得少于( B )。 A. 2 人B.3 人C.5 人D.10 人 39、 市场竞争越激烈，基金费率通常( B )。 A.越高B.越低C.波动越大D.无变化 6 40、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件：注册资本不低于 （C）人民币，且必须为实缴货币资本; 高级管理人员已取得基金从业资格，持 续从事证券投资咨询业务（）完整

11、会计年度。 A、3 000万元， 3 个 B、2 000万元， 3 个以上 C、2 000 万元， 3 个 D、 2000 万元，3 个以上 41、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（ C ）天的债券，投资组合的平 均剩余期限不得超过（）天，实际上货币市场基金的风险是较低的。 A、300，180 B、360,160 C、397,180 D、360,360 42、 ( C )是指基金托管人依据相关法律法规，对基金管理人的估值结果即基 金份额直、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。 A.基金财务的复核B.基金头寸的复核C.基金资产净值的复核D.基金财 务报表的复核 43、（ D ）

12、是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。 A 、基金运营部 B、基金研究部 C、风险管理部 D 、投资决策委员会 44、 我国证券投资基金托管费以( B )为基础计提。 A.基金资产总额B.基金资产净值C.基金发行规模D.固定金额 45、属于证券投资基金收益的是( B) 。 A.基金投资所得股息 B.基金对投资人的分红 C.基金管理费 D.基金托管费 46、假设投资者在 2005年4月15日(周五，法定节假日前最后一个工作日) 申购了基 金份额，那么利润将会从( C ) 起开始计算。 A、4月15日 B、4月16日C、4月18日 D、4月20日 47、 目前，我国对基金管理人从事基金管理活动

13、取得的收入( C )。 7 A.征收营业税，不征收企业所得税B.不征收营业税，征收企业所得税 C. 征 收营业税，征收企业所得税D.不征收营业税，不征收企业所得税 48、对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴 个人所得税时，按 ( D )计算应纳税所得额。 A 、20% B、30% C、40% D、50% 49、 下列属于基金首次募集披露的信息是( D )。 A.基金份额上市交易公告书B.基金资产净值C.基金年度报告D.基金份额 发售公告 50、 我国基金监管的首要目标是( B )。 A. 保证市场的公平、效率和透明B.保护投资者利益C.降低系统风险D.推 动基金

14、业的规范发展 51、下列指标不属于保本基金分析指标的是（D ）。 A.保本期 B. 保本比例C.安全垫D.久期 52、在投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在( C )间 的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。 A00505 B005020% C02505 D05075 53、 我国基金管理人对外披露的基金中期报告需要由( D )复核。 A.中国证监会B.基金发起人C.证券交易所D.基金托管人 54 在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的 ( C )。 A20 B30 C40 D60 55、 不同国家有不同的基金销售渠道

15、，从历史上看，占据欧洲大陆基金销售的绝 8 对市场份 额的是 ( C )。 A保险公司 B证券公司 C商业银行 D基金公司 56、关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是( C )。 A通常基金规模越大，基金托管费率越低 B基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系 C目前我国封闭式基金按照02的比例计提 D开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于025 57、 根据证券投资基金法规定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决 权的 2/3 以上通过的事项不包括 ( B )。 A.转换基金运作方式B.调增基金管理费用C.更换基金管理人或者基金托管人 D. 提前终止基金合同 58、

16、 用于衡量投资者持有债券的变现难易程度的风险是( C )。 A.利率风险B.再投资风险C.流动性风险D.赎回风险 59、 在证券投资基金信托关系中，( A )是基金资产的监护人。 A.基金管理人B.基金托管人C.基金公司D.基金董事会 60、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( B )日内编制并披露临时报告 书。 A1 B2 C3 D4 多选题： 1基金投资风格分析主要有（ ACD ）。 9 A持仓集中度分析B基金持仓成本分析C基金持仓股本规模分析D基金 持仓成长性分析 2一般而言，通过基金财务会计报告分析能够达到的目的有( ABC ) 。 A评价基金过去的经营业绩及投资管理能力 B了解基

17、金的投资状况 C预测基金未来的发展趋势 D为基金投资者的投资决策提供依据 3依据资产配置的不同，混合基金可分为( ABCD ) 。 A偏股型基金 B偏债型基金 C 股债平衡型基金 D灵活配置型基金 4封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括( ABD )。 A基金的募集符合证券投资基金法的规定 B基金合同期限为5 年以上 C基金募集金额不低于3 亿元人民币 D基金份额持有人不少于1000 人 5基金信息披露中，属于严重的违法行为的有( ACD )。 A虚假记载 B承诺收益 C 重大遗漏 D误导性陈述 6机构投资者买卖基金时涉及的税收种类有 (ABC) 。 A营业税B印花税C所得税D增值税 7基

18、金收益主要来源于基金投资所得的 (ABCD) ，以及其他收入。 A红利B股息C债券利息D证券买卖价差收入 8. 中国证监会对基金管理公司的日常监管包括（BC ） 。 A.市场准入监管 B.现场检查 C.非现场检查 D. 以上都对 9基金信息披露的作用主要体现在( ABCD ) 等几个方面。 10 A有利于投资者的价值判断 B有利于防止利益冲突与利益输送 C有利于提高证券市场的效率 D有效防止信息滥用 10货币市场基金刊登偏离度信息，主要包括( ABD )。 A在临时报告中披露偏离度信息 B在半年度和年度报告中披露偏离度信息 C在招募说明书中披露偏离度信息披露 D在投资组合报告中披露偏离度信息

19、11，在我国基金业的快速发展阶段，呈现的新变化包括( ABCD ) 。 A基金业监管的法律体系日益完善 B基金品种日益丰富，开放式基金成为市场主流 C基金行业对外开放程度不断提高 D基金在规范化运作方面不断提高 12目前我国开放式基金的登记体系有( ABC ) 。 A基金管理人自建登记系统的“内置模式” B委托中国结算公司作为登记机构的“外置模式” C以上两种情况兼有的“混合模式” D基金托管人作为登记机构的“外置模式” 13开放式基金收费模式有( AB ) 。 A前端收费模式B后端收费模式C终端收费模式D任意环节收费模式 14. 封闭式基金交易的特点有（ BCD ） 。 A.基金份额在基金合

20、同期限内可以变动 11 B.基金份额在基金合同期限内固定不变 C.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易 D.基金份额持有人不得申请赎回 15、LOF与 ETF之间的区别体现在（ABCD ） 。 A. 申购、赎回的标的不同 B. 申购、赎回的场所不同 C. 基金投资策略不同 D. 对申购、赎回限制不同 16证券投资基金与股票、债券的差异，包括（ABD） 。 A. 反映的经济关系不同B. 所筹资金的投向不同 C. 投资收益多少不同D. 风险大小不同 17关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，以下说法正确的是（BC） 。 A. ETF 可采取场内认购和场外认购方式 B. 目前我国的投资者可

21、以采取场内现金认购方式 C. ETF 份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购 D. 场外认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所 的交易网络系统进行的认购 18QD面临的投资风险包括（ABCD） 。 A. 汇率风险B. 特别投资风险C. 市场风险D. 流动性风险 19下列关于保本期的说法中，正确的是（ACD） 。 A. 投资者只有持有到期后才获得本金保证或收益保证 B. 投资者只有在保本期内才获得本金保证或收益保证 C. 提前赎回，则不享有保证承诺 12 D. 保本基金的保本期通常在35 年 20依照财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定，对 （AB

22、）买卖基金的差价收入征收营业税。 A. 银行B. 非银行金融机构C. 个人D. 非金融机构 21我国对基金账户股票账户和资金账户的规定包括（AD） 。 A. 每个身份证只允许开设一个基金账户，已开设股票账户的，不可以再开设基金 账户 B. 投资者必须持本人身份证到户口所在地开户机构办理开设基金账户的手续，不 得由他人代办，也不可以在异地开设基金账户 C. 投资者的一个资金账户只能对应一个股票账户或基金账户；一个股票账户或基 金账户只能对应一个资金账户 D. 基金账户不得用于买卖股票，股票账户可以用于买卖基金 22 证券投资基金法规定基金管理人不得有下列行为（ABCD） 。 A. 将其固有财产或

23、者他人财产混同于基金财产从事证券投资 B. 不公平地对待其管理的不同基金财产 C. 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 D. 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失 231940年美国政府颁布了（ AB ） ，被认为是关于保护共同基金投资者的两部 最重要的法律。 A 投资公司法B 投资顾问法C 股份有限公司法D 证券法 24按照基金法律形式，证券投资基金可以划分为 (AB) 。 A契约型基金B公司型基C私募基金D公募基金 25信息技术系统控制要遵循的原则包括( ABD )。 13 A安全性原则B实用性原则C全面性原则D可操作性原则 判断题： 1 基金管理人可以以受托的投资基金资

24、金为抵押来获得自身资产运作所需的借款。 ( B ) 2证券投资基金不是股票、债券等基本证券的派生证券。( A ) 3收入型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要 以具有良 好增长潜力的股票为投资对象。( B ) 4费用率越低，说明基金的运作成本越低，运作效率越低。( B ) 5开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5。 （A ) 6开放式基金放开申购、赎回后，应于每周披露一次基金份额净值和份额累计净 值。 ( B ) 7公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应向公司董事会 报告，但是可以不向中国证监会报告。( B ) 8我国基金业正处于发展壮大的

25、初期，基金监管应遵循连续性的原则，避免出现 大起大落的情形，从而影响基金业的正常发展。(A ) 9基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、 完整和及时， 最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。( A ) 10持有基金管理公司股权未满3 年的股东，不得将所持股权出让。( B ) 11基金管理公司为单一客户办理特定客户资产管理业务的，客户委托的初始资产 不得低于 3000万元人民币。( A ) 12非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值Et 非公开发行有明确锁定期的股 14 票的初始取得成本高于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应采用在证券交 易所上

26、市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值。( A ) 13 营销的宏观环境是指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。 ( B ) A正确B错误 14直销和代销两种基金销售渠道相比，直销对客户财务状况更了解，但对客户控 制力较 差。 ( B ) A正确B错误 15基金合同生效1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完 整会计年度的业绩。宣传推介材料公布Et 在下半年的，可以不登载当年上半年度 的业绩。 ( A ) 16基金逐月对其资产按规定进行估值，并于当月将投资估值增(减)值确认为公允 价值变 动损益。( B ) 17 基金信息披露的实质性原则包括规范性原

27、则、易解性原则、易得性原则。 （ B ） 18基金信息披露大致可分为基金募集信息披露和运作信息披露（ B ） 19为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经1/3 以上的独立董 事签字同意，并由董事长签发。 （ B ） 20当 QDII 基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、出 现境外涉及诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招 募说明书中予以说明。 （ A ） 21对基金资产估值时， 流动性差的证券容易出现价格操纵和滥估现象。 （ A ） 15 22一般的企业会计分期以年、半年、季度为单位，而基金的会计核算分期已经达 到每天。（ A ） 2

28、3中国证券业协会是具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成 的行业性自律组织。 ( B ) 24 为提高估值的合理性和有效性， 基金行业成立了进行估值规范研究的工作小组， 该工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序。（ A ） 25我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值 结果负有复核责任。（ A ） 26指数化投资策略属于积极型债券投资策略之一。（ B ） 27开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将 其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。 （ B ） 28 直系亲属在独立董事拟任职基金管理公

29、司任职符合法律对于独立董事任职 条件的规定。（ B ） 29首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值 技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。（ B ） 30证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并 加计银行活期存款利息额须在15 天内退还给基金认购者。 （ B ) 31公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作 于册等部分组成。（A ） 32ETF份额的认购只能用证券认购，不能以现金认购。（ B ） 33ETF申报价格最小变动单位为0.001 元。( A ) 34基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份

30、额持有人权利义务关系的重 16 要法律文件。（ A ） 35年度报告的披露时间为每个基金会计年度结束后90 日内。 （ A ） 36封闭式基金募集期届满，基金份额总额达到核准规模的80% 以上，并且基金份 额持有人达到 1000人以上，基金管理人可自募集期限届满之日起l0 日内聘请法定 验资机构验资。 ( A ) 37当代表基金份额5% 以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会， 而基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额5% 以上的持有人有权自行 召集。 （ B ） 38督察长由总经理提名，董事长聘任，并应经全体独立董事同意( B ) 39不需获得基金托管资格，商业银行就可以承接QDII 基金和基金管理公司特定 资产管理业务的托管。 （ B ） 40因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金托管人承担（ B ）