金融学习题(附答案).pdf

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1、1 第二章货币与货币制度 一、判断题（正确为，错误为） 1、货币资产是传统的、最基本的和最重要的金融资产。 2、中国使用最早和使用时间最长的铸币是银币。 3、世界上最早的货币是实物货币。 4、货币成为交易的媒介，提高了交易效率，降低了交易成本。 5、电子货币不属于信用货币。 6、货币在地租、借贷以及工资等方面的支付中发挥的职能是交易媒介。 7、本位币是一国货币制度法定作为价格标准的基本货币，具有有限法偿效力。 8、世界上最早的纸质货币是北宋交子。 9、金本位制又可分为金币本位、金块本位和金汇兑本位三种不同的形态，其中以金块本位 为最典型的金本位制。 10、称量货币在中国的典型形态是银两制度。

2、11、辅币的实际价值低于名义价值，具有无限的法偿效力。 12、在现代社会，现金在社会交易额中的使用比例很小，主体是存款货币。 13、世界各国在对货币进行层次划分时，都以其“流通性”作为依据和标准。 14、定期存款的流动性比股票弱。 15、香港地区的港币发行准备是美元外汇。 16、世界上最早实行金本位制的国家是美国。 17、在金本位制下，各国货币的汇率由“金平价”来决定。 18、布雷顿森林体系，实际上是一个变相的金汇兑本位制。 19、超主权储备货币的出现，能够有效克服“特里芬难题”。 20、港币和澳门币分别由香港中央银行和澳门中央银行发行。 二、单项选择题 1、在金属货币制度下，本位币的名义价值

3、与实际价值是（） 。 A、呈正比 B、呈反比 C、相一致 D、无关 2、辅币的名义价值（）其实际价值。 A 、高于 B、低于 C、等于 D、不确定 3、最早实行金币本位制的国家是（） 。 A 、美国 B、英国 C、法国 D、日本 4、辅币的特点（） 。 A、是一种足值货币 B、不能自由铸造 2 C、能自由熔化 D、是无限法偿货币 5、世界上最早出现的货币制度是（） 。 A、金本位制 B、银本位制 C、不兑现本位制 D、金银复本位制 6、当人们在偿还债务、缴纳税赋、借贷款时所使用的货币的职能是（） 。 A、交易媒介 B、价值尺度 C、支付手段 D、贮藏手段 7、在金本位制的几种形态中，（）是最典

4、型的金本位制。 A.金铸币本位制 B.金块本位制 C.金汇兑本位制 D.复本位制 8、商品价值形式最终演变的结果是（） A、简单价值形式 B、扩大价值形式 C、一般价值形式 D、货币价值形式 9、 “劣币驱逐良币”的现象出现在（）货币制度中 A、金银复本位制 B、银本位制 C、金本位制 D、金汇兑本位制 10、 “欧元”的钞票和硬币正式开始流通始于（） 。 A、1999 年 B、 2000 年 C、2001 年 D、2002 年 三、多项选择题 1、金、银等贵金属成为最终的实物货币是因为它们具有( )的特性。 A.高价值性 B.易于携带性 C.易于分割性 D.易于保存性 2、对信用货币描述不正

5、确的是( )。 A.纸币与金属货币挂钩 B.其流通依赖于人们对该货币的信心和货币发行的立法保障 C.币值较为稳定 D.信用卡是一种新的信用货币形式 3、金币本位制的特点是（） A、黄金可以自由输入和输出 B、金币可以自由铸造和熔化 C、价值符号可以自由兑现金币 D、金银同时流通 4、金本位制的形式有以下（） A、金币本位制 B、金块本位制 C、金汇兑本位制 D、平行本位制 5、关于布雷顿森林体系，以下描述正确的是（） A、实行“双挂钩制度” B、实行浮动汇率制 C、各国货币与美元的汇率可以在1% 的幅度内波动 D、实际上是一种金汇兑制度 四、名词解释 铸币银行券流动性有限法偿格雷欣法则 3 五

6、、简答题 1、简述货币形式的演变过程。 2、简述我国货币层次的划分。 3、简述货币制度的基本内容。 4、简述牙买加体系的主要内容。 第三章汇率与汇率制度 一、判断题 1、中国人民币采用直接标价法。 2、在直接标价法下，汇率越低，则本币价值也越低。 3、我国的基准汇率有五种，分别是人民币兑美元、英镑、欧元、日元和港币的汇率。 4、不管是哪种汇率标价法，银行的买入汇率均低于卖出汇率。 5、远期汇率高于即期汇率，称为升水；反之称为贴水。 6、布雷顿森林体系属于固定汇率制。 7、浮动汇率制已成为各国普遍实行的汇率制度。 8、汇率自由浮动，可以防止国际金融市场大量游资对硬货币的冲击，对国际经济贸易活动

7、有利。 9、英镑、欧元、美元等国采用直接标价法。 10、我国目前的汇率制度属于盯住美元的固定汇率制。 11、本币贬值，可以促进本国产品出口，抑制进口。 12、中国目前已经实现了经常账户下的人民币完全可兑换。 13、固定汇率制，即汇率保持完全固定，没有任何波动的幅度。 14、巴拿马实行的是美元化的盯住汇率制。 15、香港的汇率制度又称为“货币局制度”，是固定汇率制的一种。 二、单选题 1、从长期讲，影响一国货币币值的最主要因素是( ) A、国际收支状况 B 、经济实力 C、通货膨胀 D 、利率高低 2、以下（）货币，使用的是间接标价法。 A、人民币 B、英镑 C、日元D、港元 3、一国货币对国际

8、上某一关键货币所确定的比价是（） A、中间汇率 B、间接汇率 C、基准汇率D、交叉汇率 4、在金本位制下，汇率的波动界限是（） A、含金量 B、外汇供求 C、黄金输送点D、黄金运输费用 5、在金本位制下，汇率决定的基础是（） A、官方比价 B、金平价 C、黄金输送点D、纸币发行量 4 6、我国当前的汇率制度是（） A、盯住美元制 B、完全浮动 C、有管理的浮动汇率制 D、爬行盯住制 7、动态的外汇含义是指（） A、国际结算中的支付手段 B、外国货币 C、特别提款权 D、国际汇兑 8、在香港外汇市场，即期汇率为USD1=HKD7.2800 ；三个月远期汇率为USD1=HKD7.3800 ，表 明

9、（） A、美元远期升水 B、美元远期贴水 C、美元远期平价 D、港币远期升水 9、一国货币升值对其贸易收支产生何种影响( ) A、出口增加，进口减少 B、出口减少，进口增加 C、出口增加，进口增加 D、出口减少，进口减少 10、双方买卖成交后，在两个营业日内办理交割时使用的汇率称为（）。 A、远期汇率 B、即期汇率 C、买入汇率 D、卖出汇率 三、多选题 1、一国货币成为外汇，要具备以下（）条件。 A、可以自由输出入国境 B、可以自由兑换 C、经济总量要位居世界前列 D、在国际支付中被广泛接受 2、以下（）货币，使用的是间接标价法。 A、欧元 B、英镑 C 、日元D、港元 3、外汇包括（） A

10、、外币现钞 B、外币债券 C、外币存款 D、特别提款权 4、关于固定和浮动汇率制，以下说法正确的是（） A、固定汇率制有利于国际贸易的发展 B、浮动汇率制有助于政府控制通货膨胀 C、浮动汇率制有利于改善国际收支 D、浮动汇率制有利于应对游资的冲击 5、关于中国的汇率制度，以下说法正确的是（） A、 1981-1984 ， 我国实行对外贸易的内部结算价和非贸易的官方牌价并存的双重汇率制。 B、1994 年 1 月 1 日起，我国实行有管理的浮动汇率制。 C、1996 年 12 月 1 日起，我国已经实现了资本项目下的人民币完全可兑换。 D、我国当前实行的是独立浮动的汇率制度。 四、名词解释 基准

11、汇率远期汇率盯住汇率制 五、简答题 1、简述浮动汇率制的优点和弊端。 5 2、在某外汇市场，USD1=JPY107.2460 ，EUR1=1.2639USD ， USD1=6.1130CNY 。请计算欧元与 日元的汇率，以及人民币与日元的汇率。 第四章信用与信用体系 一、判断题 1、经济范畴的信用是以还本付息为条件的价值单方面让渡。 2、当前，信用的主要形式有实物借贷和货币借贷。 3、企业之间在买卖商品时，以赊销或预付款等方式提供的信用是商业信用。 4、高利贷之所以“高利”的原因之一是对其高风险的补偿。 5、从整体上来讲，企业是一个盈余部门，对其他部门拥有净的债权。 6、财政赤字是一种常态，因

12、此政府要发行国债进行借贷。 7、在直接融资活动中，金融中介需要同时扮演债权人和债务人的双重角色。 8、直接融资中，只有资金供需双方的直接联系，而没有金融机构的参与。 9、在金融发展的历史上，直接融资是先于间接融资存在的。 10、以银行为代表的间接融资，可以大幅缓解融资中的信息不对称问题。 11、商业票据是在银行票据流通的基础上产生的。 12、商业汇票通常可通过背书的方式在票据市场流通。 13、企业可以将商业汇票向商业银行申请贴现，以提前获得其所需要的资金。 14、商业承兑票据较之银行承兑票据具有更好的流通性。 15、在我国，居于主导地位的是银行信用。 16、国库券是指1 年以下的短期国债，一般

13、附有固定的息票。 17、中长期国债一般平价发行，当市场利率发生波动时，债券的票面利率也会波动。 18、住房兼有投资品和消费品的双重属性。 19、融资租赁同时包含“融资”和“融物”两种行为，租期满后，设备的所有权将转移。 20、当前，即便是美国、英国、德国、日本等发达国家，也以银行贷款融资为主。 二、单选题 1、信用的基本特征是（）。 A、无条件的价值单方面让渡 B、以偿还为条件的价值单方面转移 C、无偿的赠与或援助 D、平等的价值交换 2、高利贷的主要特点不包括（）。 A、利息较高 B、利率不稳定 C、借方具有话语权 D、高风险 3、以金融机构为媒介的信用是（）。 6 A、银行信用 B、消费信

14、用 C、商业信用 D、国家信用 4、下列经济行为中属于间接融资的是（） A、公司之间的货币借贷 B、国家发行公债 C 、商品赊销 D、银行发放贷款 5、下列经济行为中属于直接融资的是( ) A 、票据贴现 B、开出商业本票 C、发行金融债券 D、银行的存贷款业务 6、工商企业之间以赊销方式提供的信用是（）。 A 、商业信用 B、银行信用 C 、消费信用 D、国家信用 7、商业信用是企业之间由于（）而相互提供的信用。 A 、生产联系 B、产品调剂 C 、物质交换 D、商品交易 8、个人获得住房贷款属于（）。 A 、商业信用 B、消费信用 C 、国家信用 D、补偿贸易 9、国家信用的主要工具是（）

15、。 A 、政府债券 B、银行贷款 C 、银行透支 D、发行银行券 10、政府为支持本国企业的出口而提供的信贷，称之为（） A 、直接投资 B、出口信贷 C 、进口信贷 D、融资租赁 三、多选题 1、高利贷之所以“高利”的原因包括（） A 、借贷需求具有极大刚性 B、贷者具有垄断地位 C、借贷风险高 D、借方处于强势地位 2、下列属于消费信用范畴的有（） 。 A、企业将商品赊卖给个人 B、个人获得住房贷款 C、个人持信用卡到指定商店购物 D、个人借款从事经营活动 3、与间接融资相比，直接融资的局限性体现为（） 。 A、资金供给者的风险较大 B、降低了投资者对筹资者的约束与压力 C、在资金数量、期

16、限等方面受到较多限制 D 、资金需求者的风险较大 4、银行信用的特点包括（） 。 7 A 、买卖行为与借贷行为的统一 B、银行信用的主体与商业信用不同 C 、银行信用的客体主要是货币资本 D、属于直接信用形式 5、关于银行承兑汇票，下列描述正确的是（） A、出票人是银行 B、承兑后，银行是第一付款人 C、贴现时需要背书 D、可以拿到银行贴现 四、名词解释 间接融资直接融资信用风险商业信用背书 消费信用国际直接投资 五、简答题 1、简述直接融资的优点和局限。 2、与其他信用相比，银行信用具有哪三个突出特点。 3、简述消费信用的作用和负面影响。 第五章货币的时间价值与利率 一、判断题 1、货币的时

17、间价值来源于对当前消费推迟的时间补偿。 2、马克思认为，利息是利润的一部分。 3、现值的大小与贴现率正相关。 4、凯恩斯把利息定义为人们放弃货币流动性的报酬。 5、利率市场化是指中央银行完全放弃对利率的调整，利率完全由市场决定。 6、实际利率是剔除通货膨胀因素的利率，所以实际利率也可以理解为在物价不变、货币购 买力也不变条件下的利率。 7、风险资产的收益率等于无风险利率加上风险溢价。 8、在多种利率并存下，起决定作用的利率是市场利率。 9、浮动利率是指在借贷期内随市场利率的变化而随时变化的利率。 10、利率自由化是利率改革的趋势。 二、单选题 1、马克思经济学认为利息是（） 。 A.劳动者创造

18、的 B.来源于地租 C.放弃货币流动性的补偿 D.放弃货币使用权的报酬 2、我国主要实行的是 ( )利率政策。 A.管制性 B.放开性 C.市场性 D.计划性 8 3、流动性偏好利率理论是指 ( )。 A. 古典利率理论 B. 凯恩斯学派的利率理论 C. 新古典的利率理论 D. 可贷资金的利率理论 4、由货币当局确定的利率是（） 。 A、市场利率 B、官定利率 C、公定利率 D、实际利率 5、在借贷关系存续期内，利率水平可随市场利率变化的利率是（） 。 A、固定利率 B、浮动利率 C、一般利率 D、优惠利率 三、多选题 1、主张古典利率理论的经济学家有（） A、庞巴维克B、马歇尔C、凯恩斯D、

19、西尼尔 2、利率按借贷期内是否可以浮动，可以分为 ( )。 A.长期利率 B.短期利率 C.固定利率 D.浮动利率 3、若考虑通货膨胀的因素，利率分为 ( )。 A.市场利率 B.官定利率 C.名义利率 D.实际利率 4、我国的存款利率是（） 。 A法定利率 B 市场利率 C固定利率 D 名义利率 5、下列属于基准利率的是（） 。 A伦敦银行间同业拆借利率 B美国联邦基准利率 C上海银行间同业拆借利率 D中国银行的票据贴现利率 四、名词解释 市场利率实际利率基准利率 五、计算题 1、假定一笔3 年期的存款10 万元，年利率为5% ，分别计算单利和复利计息方式下的本利 和。 2、某公司债券面值1

20、00 元，票面利率4% ，若每季度计息一次，年终付息，按照复利计算其 每年利息为多少？ 3、某项目初期投资1000 万，此后五年间， 每年年末的现金流入为100 万、200 万、300 万、 400 万、 500 万，假定每年贴现率为10% ，求 NPV ，并判断是否接受该项目。 9 第六章金融资产与价格 （不包括定价内容） 一、判断题 1、金融工具中的股票和债券，分别表明了交易双方的所有权和债权关系。 2、所有金融工具都有明确的价值。 3、通货是流动性最强的金融资产。 4、证券存托凭证属于证券与信托两种产品的结合。 5、所有的金融资产都是有期限的。 6、开放式基金的发行规模是随时可变的，投资

21、者可以随时买进和赎回。 7、封闭式基金的发行规模是不变的，在封闭期内，投资者不能转让所持份额。 8、优先股股东也具有投票权和经营权等。 9、我国上市公司发行的股票是不记名股票。 10、只要持有的资产种类足够多，就能够完全分散投资风险。 二、单选题 1、金融工具的首要特征是（） A、法律性B、流动性C、收益性D、风险性 2、下列属于优先股股东权利范围的是（） 。 A.选举权B.经营权 C.收益权D.表决权 3、下列金融工具中，没有偿还期的是（） 。 A.商业票据 B.银行定期存款 C.股票 D. 活期存款 4、金融资产的发售人不履行还本付息的义务，所产生的风险为（） A.市场风险 B.操作风险

22、C.道德风险 D. 信用风险 5、无法通过投资组合分散的风险，被称为（） A.非系统风险 B.系统风险 C.政策风险 D. 法律风险 三、多选题 1、金融工具的特征包括（） A、法律性B、流动性C、收益性D、风险性 2、下列属于合成类金融工具的是 ( )。 A.股指期货 B.证券存托凭证 C.住房抵押贷款债券 D.开放式基金 3、债权类金融资产包括以下 ( )。 10 A.票据 B.债券 C.股票 D.基金 四、名词解释 信用风险非系统性风险系统性风险 第七章金融市场与功能结构 一、判断题 1、金融市场都是有形的市场，即都在固定的交易场所进行。 2、狭义的金融市场指的是包括直接融资和间接融资在

23、内的所有金融投资活动。 3、金融市场的发展降低了金融交易的成本。 4、当前世界上最大的外汇交易中心是纽约。 5、一国汇率趋于升值，会吸引外资流入。 6、1 年以内的短期资金市场又称为货币市场。 7、在参与金融市场运作的过程中，中央银行也是以营利为目的的。 8、如果市场价格已经充分反映了过去所有的信息，则称之为强式有效市场。 9、目前我国股票市场已经达到了强式有效市场。 10、广义资本市场的交易对象包括银行的中长期贷款、政府的中长期公债券、企业股票和 债券。 二、单选题 1、按金融交易的期限划分，金融市场可分为（） A、初级市场和次级市场B、直接金融市场和间接金融市场 C、货币市场和资本市场D、

24、现货市场、期货市场和期权市场 2、短期金融工具交易市场又称为（） A、初级市场 B、货币市场 C、资本市场 D、次级市场 3、长期金融工具交易市场又称为（） A、货币市场 B、资本市场 C、初级市场 D、次级市场 4、下列属于短期资金市场的是（） 。 A、债券市场 B、资本市场 C、票据市场 D、股票市场 5、交易协议在2 个交易日内进行交割的市场称为（） A、现货市场 B、期货市场 C、远期市场 D、期权市场 三、多选题 11 1、当前世界上三大外汇交易中心是指（） A、纽约B、伦敦C、东京D、香港 2、狭义的资本市场包括 ( )。 A.中长期债券市场 B.国库券市场 C.股票市场 D.中长

25、期银行贷款市场 3、在金融市场中，主要的资金筹资主体包括 ( )。 A.政府 B.中央银行 C.企业 D.居民 4、关于货币市场，下列描述正确的是（） A、风险低 B、期限在1 年以内 C、具有批发性特点 D、流动性强 5、根据金融市场的有效性程度，可以分为（） A、弱式有效市场 B、半强式有效市场 C、强式有效市场 D、无效市场 四、名词解释 货币市场资本市场有效市场 五、简答题 1、简述金融市场的一般功能。 2、简述法玛关于“有效市场假说”的基本思想。 第八章货币市场 一、判断题 1、货币市场交易的主要是期限较长的金融资产，总体期限都在1 年以上。 2、同业拆借是信用拆借，不需要担保，因此

26、市场准入条件很严格。 3、在同业拆借市场，交易量最大的品种是隔夜拆借。 4、在同业拆借市场，我国各金融机构可拆入资金的最长期限都是1 年。 5、同业拆借利率是货币市场的基准利率，被视为市场利率变化的风向标。 6、回购协议实质上是以证券为抵/ 质押而进行的一笔短期资金融通。 7、我国国库券的发行人是中国人民银行。 8、国库券通常平价发行，票面利率比较低。 9、我国的商业汇票签发必须有真实的贸易背景。 10、中央银行票据的实质就是短期国债。 11、我国今后将逐步加大央行票据的发行量。 12、大额可转让定期存单具有不记名、金额大、利率较高、期限短的特点。 12 13、再贴现是指银行以贴现购得的未到期

27、票据，向其他商业银行所作的票据转让。 14、我国在2013 年开始，重新允许商业银行向企业和个人发行大额可转让存单。 15、欧洲货币市场是指在欧洲各国的短期资金融通场所。 二、单选题 1、同业拆借市场是指（）之间进行短期资金融通的场所。 A、企业 B、居民 C、金融机构 D、投资者 2、以下金融机构，同业拆入资金最长仅为7 天的是（） A、政策性银行 B、证券公司 C、保险公司 D、城市信用社 3、在出售证券时与购买者约定到期以约定价格买回证券的方式称为（） A、证券发行 B、证券承销 C、期货交易 D、回购协议 4、大部分商业票据以（）发行。 A、平价发行 B、贴现发行 C、溢价发行 D、面

28、值 5、银行承诺在一定期限内，向企业提供一定数额贷款，被称为（） 。 A、贷款承诺 B、贷款保证 C、贷款担保 D、贷款协定 6、银行在票据未到期时将企业持有的票据买进的做法叫（） 。 A、票据交换 B、票据承兑 C、票据结算 D、票据贴现 7、商业银行把票据转让给中央银行的做法称为（） 。 A、贴现 B、转贴现 C、再贴现 D、再贷款 8、中央银行向商业银行发行的短期债务凭证，被称为（） 。 A、国库券 B、央行贷款 C、央行票据 D、国债 9、外国公司在美国发行以美元标价的债券，称之为（） 。 A、扬基债券 B、熊猫债券 C、武士债券 D、猛犬债券 10、关于大额可转让定期存单，描述不正确

29、的是（） 。 A、由商业银行发行 B、存单记名，但可以转让 C、金额较大 D、期限多为6 个月以内 三、多选题 1、下列属于货币市场的特征有（） A.期限短 B. 流动性强 C.安全性高 D.交易额大 2、下列属于货币市场的有（） A.票据市场 B. 大额可转让存单市场 C.回购市场 D.国库券市场 13 3、我国回购协议中，作为抵/质押的金融工具主要有（） A.股票 B. 国库券 C.中长期国债 D.中央银行票据 4、关于中央银行票据，下列描述正确的是（） A、由中央银行发行的债务凭证 B、目的是为了筹集资金 C、到期央行要还本付息 D、可作为公开市场操作的工具 5、下列关于欧洲货币市场，描

30、述正确的是（） A、最早为欧洲美元市场 B、是指在发行国境外流通的货币 C、利率相对较低 D、政府管制非常宽松 四、名词解释 同业拆借市场回购协议一级交易商中央银行票据 大额可转让定期存单欧洲货币市场 五、简答题 1、简述货币市场的功能。 六、计算题 1、某回购协议中，企业A 以国债作为抵押，融入1000 万资金。 60 天到期后，按约定回购 价 1010 万赎回国债。求年回购利率？ 2、假设一张30 天国库券的面值为100 元，你以99.5 的价格买入该国库券，并持有到期。 求该国库券的年收益率？ 第九章资本市场 一、判断题 1、资本市场交易的主要是期限较长的金融资产，总体期限都在1 年以上

31、。 2、企业在资本市场上筹资的目的主要是满足日常周转资金需求。 3、私募发行时，不必要向社会公众公开内部信息。 4、代理发行机构先买下全部待发行证券，再转卖出去的方式称为代销。 5、证券交易的基本原则是价格优先，时间优先。 6、分析宏观政策变动与证券市场走势的关系，属于技术分析。 7、分析公司经营状况来判断证券价格走势，属于基本面分析。 8、证券价格中包含了所有历史信息和当前公开的信息，为强式有效市场。 14 9、在半强式有效市场中，技术分析是无效的。 10、在强式有效市场中，基本面分析和技术分析都是无效的。 二、单选题 1、证券发行市场又被称为（） 。 A.一级市场 B. 二级市场 C.流通

32、市场 D.转让市场 2、按照证券发行对象的不同，可以分为（） 。 A.平价发行和贴现发行 B. 代销发行和包销发行 C.私募发行和公募发行 D.直接发行和间接发行 3、仅向少数特定投资者发行证券的方式，被称为（） 。 A.公募发行 B. 私募发行 C.直接发行 D.间接发行 4、现有股东可按其持有股份的比例认购股份的方式，称为（） 。 A.首次发行 B. 增发 C.配股 D.拆股 5、以下不属于证券交易的显性成本的是（） 。 A.手续费 B. 信息成本 C.税费 D.通信费 6、向不特定对象广泛发行证券的方式，称为（） 。 A.公募发行 B. 私募发行 C.直接发行 D.间接发行 7、在我国股

33、票市场中，开盘价的产生方式是（） 。 A.昨日的收盘价B.第一笔委托报价 C.集合竞价 D.连续竞价 8、在证券交易所内进行的有组织交易，称为（） 。 A.场外交易 B. 场内交易 C.柜台交易 D.无形市场 9、以下哪种情况，证券价格将上升（） 。 A.经济衰退 B. 货币供应量上升 C.市场利率上升 D.税率的提高 10、一般来说，处于（）的股票价格会大幅波动。 A.初创阶段 B. 成长阶段 C.成熟阶段 D.衰退阶段 三、多选题 1、关于资本市场的特点，包括（） A.期限在 1 年以上 B. 目的是满足投资性资金需要 C.收益较高但不确定 D.风险较大 2、关于私募发行的描述，正确的是（

34、） A.手续简单 B.发行成本高 C.流动性较强 D.不必公开内部信息 15 3、关于直接发行的优点，正确的是（） A.手续简便 B.发行费用低 C.筹资速度快 D.提高发行人知名度 4、证券投资分析的方法，主要有（）两种。 A.趋势分析 B.基本面分析 C.技术分析 D.波段分析 5、技术分析的理论基础包括（）三大假设。 A.市场行为包含一切信息 B. 价格沿趋势波动 C.历史会重复 D.市场是强式有效的 四、名词解释 私募发行公募发行 五、简答题 1、简述资本市场的特点和功能。 第十章衍生工具市场 一、判断题 1、期货交易是标准化的远期交易。 2、期货合约是标准化合约，其唯一的变量是标的商

35、品的品种。 3、绝大多数的期货交割是以通过做相反的交易实现对冲结算的。 4、衍生工具为交易者提供的最主要功能是价格发现。 5、期货交易者发生亏损时，如果不能在规定的时间内补足保证金，结算所有权将交易者的 期货合约平仓了结。 6、认购权证属看涨权证，认沽权证属看跌权证。 7、美式期权不必在到期日执行，可以提前或推迟。 8、金融期货价格与现货价格是走向一致并逐渐趋合的 9、期权出售者在交易中所取得的盈利是有限的，而他可能遭受的损失却是无限的。 10、在金融期货交易和金融期权交易中，交易双方都必须开立保证金账户。 二、单选题 1、 （）是被赋予了股票转换权的公司债券。 A.股票期货 B. 可转换债券

36、 C.股票期权 D.权证 16 2、率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是（） 。 A、纽约证券交易所 B、芝加哥期货交易所 C、伦敦证券交易所 D、法兰克福证券交易所 3、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金就可以签约，这是（） 。 A跨期性 B风险性 C杠杆性 D投机性 4、金融衍生工具产生的最基本原因是（） 。 A跨期交易 B规避风险 C杠杆效应 D投机套利 5、看涨期权的买方具有在约定期限内按（）价格买入一定数量金融资产的权利。 A市场价格 B买入价格 C卖出价格 D协定价格 6、以下衍生工具中，风险收益不对称的是（） 。 A远期 B期货 C期权 D互换 7、在

37、期权到期日行使的期权是（） A看涨期权 B看跌期权 C欧式期权 D美式期权 8、沪深 300 股指期货的合约乘数为（） 。 A.每点 100 元 B.每点 300 元 C.每点 10 元 D.每点 50 元 9、沪深 300 股指期货的上市交易所为（） 。 A、上海证券交易所 B、深圳证券交易所 C、上海期货交易所 D、中国金融期货交易所 10、在金融期权交易中， （）需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金。 A期权购入者 B期权买卖双方都 C期权买卖双方都不 D期权出售者 三、多选题 1、关于衍生工具的特点，包括（） A.跨期交易 B.高风险 C.杠杆效应 D.期限较短 2、金融互换具体类型

38、主要有（） A货币互换 B利率互换 C期货互换 D 期权互换 3、 （）可以作为金融期货的标的物。 A股票 B股票价格指数 C外汇 D利率 4、下列交易者中，潜在亏损无限的是（） 17 A期货购买者 B期货出售者 C期权购买者 D期权出售者 5、下列关于期货交易的特点，描述正确的是（） 。 A可双向交易 BT+0 交易 C买卖双方都需缴纳保证金 D杠杆交易 四、名词解释 可转换债券期货期权对冲 第十一章金融机构体系 一、判断题 1、早期的金融机构发展基本是属于需求追随型的。 2、政策性金融机构多数由政府出资组建，同样以营利为目的。 3、金融机构具有较高的脆弱性和外部性，单个机构的风险可能危及整

39、个金融体系的安全。 4、目前，美国、英国、日本、德国等绝大多数西方发达国家实行的是分业经营。 5、投资者可以在银行营业厅购买基金、证券和保险，因此我国实行的是混业经营制度。 6、我国目前在IMF 的投票权比例居于第三位，仅次于美国和日本。 7、国际清算银行被称为“央行的央行”，也可以办理个人或企业的存贷款业务。 8、国民党实行金融垄断的重要金融机构被称为“四行二局一库”。 9、在“大一统”时期，中国人民银行既行使央行职能，同时行使商业银行职能。 10、小额贷款公司主要以服务“三农”为宗旨，通过吸收公众存款，发放贷款。 二、单选题 1、专门为满足长期建设项目投融资需要并提供相关服务的金融机构是（

40、） 。 A.储蓄银行 B. 进出口银行 C.开发银行 D.农业银行 2、国际复兴开发银行（也称世界银行）属于（） 。 A. 国际性开发银行 B. 区域性开发银行 C. 地区性开发银行 D. 本国开发银行 3、我国目前实行的银行业经营模式和监管模式是（） A. 分业经营、分业监管 B. 分业经营、统一监管 C. 混业经营、分业监管 D. 混业经营、统一监管 4、国际货币基金组织的最高权力机构是（） A.理事会 B. 总裁 C.执行董事会 D.股东大会 5、专门向经济不发达会员国的私有企业提供贷款的机构是（） 18 A. 世界银行 B. 国际金融公司 C. 国际开发协会 D.国际货币基金组织 6、

41、专门向较贫穷的发展中国家提供长期贷款的机构是（） A. 世界银行 B. 国际金融公司 C. 国际开发协会 D.国际货币基金组织 7、以下不属于香港的发钞机构的是（） 。 A.汇丰银行 B. 中国银行 C.花旗银行 D.渣打银行 8、目前，澳门元与（）实行联系汇率制度。 A.港元 B. 人民币 C.美元 D.欧元 9、1948 年 12 月 1 日，中国人民银行组建的基础不包括（） 。 A.华北银行 B. 北海银行 C.西北农民银行 D.交通银行 10、亚洲开发银行的总部在（） 。 A.北京 B. 东京 C.马尼拉 D.新加坡 三、多选题 1、下列属于存款类金融机构的是（） 。 A.政策性银行

42、B.保险公司 C.财务公司 D.信用合作社 2、关于国际货币基金组织（IMF） ，下列描述正确的是（） 。 A.总部在华盛顿 B.最高权力机构是理事会 C.美国拥有最大比例的投票权 D.创造了特别提款权（SDR ） 3、世界银行集团包括（） 。 A.世界银行 B.国际金融公司 C.国际开发协会 D.国际投资争端解决中心 4、下列属于全国性股份制银行的是（） A.招商银行 B. 北京银行 C.光大银行 D.中信银行 5、我国的政策性银行包括（） A.国家开发银行 B.中国进出口银行 C.中国农业发展银行 D.中国邮政储蓄银行 四、名词解释 分业经营混业经营 五、简答题 1、简述金融机构的功能。

43、19 第十二章存款类金融机构 一、判断题 1、控股公司制已经成为商业银行组织形式发展的新趋势。 2、银行是一种高杠杆的企业，自有资本低，所需资金来源主要依靠外部负债。 3、目前，世界上各国的商业银行普遍采用单一银行制。 4、商业银行的资产业务属于表内业务，负债业务则属于表外业务。 5、商业银行的证券投资属于资产业务。 6、依据巴塞尔协议的规定，商业银行的核心资本充足率不得低于8% 。 7、商业银行的贷款承诺、担保以及期货、期权等业务属于表外业务，风险小，收益稳定。 8、商业银行面临的市场风险主要包括利率风险和汇率风险两种。 9、政策性银行不以营利为经营目标，但仍然奉行有偿借贷、保本微利的原则。

44、 10、政策性银行的资金来源主要是吸收存款，此外也可以发行股票和债券进行筹资。 二、单选题 1、我国政策性银行的资金来源主要靠（） 。 A.自筹 B.发行股票 C.财政划拨与发行金融债券 D.集资 2、由一家控股公司持有一家或多家银行的股份，或者控股公司下设多个子公司的商业银行 组织制度叫做（） 。 A.连锁银行制 B.控股公司制 C.总分行制 D.单一银行制 3、就组织形式来说，我国商业银行主要实行（） A.单一银行制 B.总分行制 C.连锁银行制 D.控股公司制 4、1694 年， （）的建立，标志着西方现代商业银行制度的建立。 A.英格兰银行 B.汉堡银行 C.威尼斯银行 D.阿姆斯特丹

45、银行 5、客户以现款交付银行，由银行把款项支付给异地收款人的业务称为（） 。 A.汇兑业务 B.承兑业务 C.代收业务 D.信托业务 6、下列（）不属于商业银行的现金资产。 A.库存现金 B.准备金 C.存放同业款项 D.应付款项 7、信托与租赁属于商业银行的（） 。 A资产业务 B负债业务 C中间业务 D表内业务 8、巴塞尔协议中对规定银行核心资本对风险加权资产的标准比率目标至少为（） 。 20 A.8% B.4% C.5% D.10% 9、商业银行的投资业务是指银行（）的活动。 A.贷款 B.购买证券 C.投资工业企业 D.投资房地产 10、国家开发银行主要的信贷投资方向，不包括（） 。

46、A国家基础设施 B基础产业 C支柱产业 D进出口贸易 三、多选题 1、商业银行的业务按照业务性质可以划分为（） 。 A.负债业务 B.资产业务 C.派生业务 D.中间业务 2、商业银行的资产业务包括（） 。 A.现金资产 B.贷款 C.证券投资 D.中央银行存款 3、商业银行面临的主要风险包括（） 。 A.信用风险 B.市场风险 C.流动性风险 D.操作风险 4、商业银行的中间业务包括（） 。 A.结算业务 B.信托业务 C.汇兑业务 D.保管业务 5、合作金融机构的运作特点包括（） 。 A.自愿性 B.民主性 C.开放性 D.合作性 四、名词解释 表外业务市场风险政策性银行合作金融机构 五、简答题 1、简述存款性金融机构的职能和作用。 2、简述我国的三家政策性银行的主要信贷方向。 第十三章非存款类金融机构 一、判断题 1、非存款类金融机构不直接参与货币的创造过程。 2、证券公司可以做证券承销或代理证券买卖，但不能进行自营业务。 3、我国的经纪类券商只能做经纪业务，不能做自营、承销和