在市反洗钱联席会议上的讲话要点.docx

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1、第 1 页 在市反洗钱联席会议上的讲话要点 特征码 okcvzQhYwGjJCnDPaipM 这次全市反洗钱联席会议的主要任务是:分析反洗钱工 作现状,进一步认清形势,统一思想,提高认识,明确目标, 落实责任,加强协作,全面部署和推进我市反洗钱工作。 一、充分认清国际国内反洗钱工作形势 所谓“洗钱” ,是指为了掩盖非法收入的真实和存在,通过 各种手段使其合法化的过程。自 20 世纪 80 年代以来,洗钱犯 罪,特别是利用金融系统和金融工具的洗钱犯罪活动,日益成 为国际社会面临的一大公害。世界各国执法机构和金融机构对 此高度关注,反洗钱的呼声日益高涨。进入本世纪,反洗钱更 成为衡量国家信誉、政府

2、能力和经济安全环境的标志。特别是 “911”以后,反洗钱又与打击恐怖组织联系起来。据国际金 融行动特别工作组(FATF)评估,全世界每年涉及的洗钱量,接 近 3 万亿美元。 “洗钱”这一黑色的产业,正以极快的成长速度 成为仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动,已经对国际金 融体系的稳定和安全构成了严重威胁。 从当前国际洗钱犯罪趋势看,主要呈现以下四个特点: 一是洗钱犯罪大宗化。国际洗钱犯罪的标的越来越大,涉 及人员、组织越来越多。 第 2 页 二是洗钱犯罪智能化。当网络银行、电子货币、电子交易 等全新的金融概念和工具出现以后,洗钱者也瞄准了这些高技 术工具用于犯罪活动。他们通过互联网络,用普通

3、电话线和 “智能卡”进行直接的电子货币转帐。有些交易系统不通过银 行就可建立起来,某些系统可以进行面对面、点对点的交换, 而不留任何记录。 三是洗钱犯罪国际化。 “黑钱”在国际上四处游动,任何一 个国家只要存在管理漏洞, “黑钱”就会乘虚而入。同时,国际 洗钱犯罪组织相互勾结联手跨国洗钱。虽然近年来许多国家通 过制订新法律、建立调查洗钱案件的专门机构,加大了打击力 度,但尚未形成全球一体化的反洗钱机制。单个国家不可能有 效地打击非法洗钱以及制止洗钱犯罪向国际金融体系渗透。 四是洗钱犯罪专业化。经过多年发展,跨国洗钱专业化趋 势日益严重。许多具有专门行业知识和技能的人员,例如律师、 会计师、金融

4、顾问和证券商等都参与到了洗钱犯罪当中。 随着全球一体化以及我国市场化进程和对外开放步伐的日 益加快,境内“洗钱”活动日益增多,涉及的洗钱数额也呈不 断上升的趋势。国际货币基金组织曾做过估算,中国每年洗钱 数量高达二千亿元至三千亿元人民币,反洗钱形势十分严峻。 与国外相比,洗钱在我国的主要特点表现为: 一是公职人员利用各种渠道洗钱的现象十分严重。近年来, 国内贪污腐败公职人员洗钱不断发生,这类洗钱犯罪的案例和 第 3 页 数额已经远远超过了黑社会组织。贪官们通过各种途径给自己 贪污受贿的黑钱披上合法收入的外衣。之后,不仅可以公开挥 霍和享受这些非法所得,还可用来投资和进行再增值。 二是存取、搬运

5、和藏匿大额现金是洗钱的重要渠道。经手 大额现金是洗钱犯罪的一个突出特征。如在美国,现金的使用 受到严格的限制,而我国目前以现金结算为个人消费使用最多 的结算方式。而且,我国的结算制度主要是针对现金支取,现 金收存几乎不受限制。储蓄存款实名制的实施虽然对犯罪分子 有一定威慑作用,但是由于个人使用现金所受限制极少,从而 使得存取、搬运和藏匿大额现金成了洗钱的重要渠道之一。 三是通过银行的支付结算体系洗钱呈发展趋势。使用票据 结算和转帐结算是结算发展的趋势。我国目前企业间除小额零 星收支采用现金结算外,其他一般采用票据和转帐结算。由于 各类企业注册后开立银行帐户非常容易,有些专门为转移资金 而成立的

6、公司或开立的帐户屡见不鲜。在现金使用愈来愈受限 制的将来,通过银行的支付结算系统短期内转移巨额资金并使 之合法化,无疑是洗钱分子的首要选择。 我国政府高度重视反洗钱工作,反洗钱已作为一项重要工 作提上议事日程。早在 1997 年,我国刑法就有了关于洗钱 犯罪的条款;20XX 年初,中国人民银行又专门出台了一个规 定和两个办法(金融机构反洗钱规定 、 人民币大额和 可疑支付交易报告管理办法和金融机构大额和可疑外汇资 第 4 页 金交易报告管理办法);目前反洗钱法正在抓紧制定之中。 而且,自 20XX 年以来,人民银行、国家外管局、公安部、各商 业银行相继成立了有关反洗钱工作机构,初步搭建了由中央

7、银 行、国家外汇管理局、金融机构、公安部等部门共同构成的反 洗钱组织体系。 二、进一步提高对反洗钱工作的认识 洗钱犯罪不仅破坏我国的金融体系,影响金融业的健康发展, 而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。因 此,对反洗钱工作我们必须高度重视,形成共识,克服各类麻 痹思想和畏难情绪,从维护改革、发展和稳定大局的高度,认 真把握和抓好这项工作。 1.开展反洗钱工作,是加强国际经济金融合作和打击经济 金融犯罪和恐怖融资的要求。洗钱犯罪已成为世界各国和国际 社会共同面临的一大公害,洗钱问题日益受到国际社会的普遍 关注。随着经济金融全球化的进一步发展,洗钱犯罪的国际化 和反洗钱斗争的国际合

8、作将成为一种必然趋势。当前,我国在 国际社会经济中发挥着越来越重要的作用,参与国际社会共同 打击国际经济金融犯罪,特别是洗钱犯罪活动,是世界各国的 一致希望,同时也有利于维护我国作为一个负责任大国的国际 形象,提高我国的国际地位和影响,为我国广泛开展双边和多 边国际经济、金融合作,打下坚实的基础。 2.开展反洗钱工作,是支持国民经济健康发展的需要,也 第 5 页 是整顿和规范市场经济秩序的重要组成部分。反洗钱工作关系 到打击刑事犯罪、推动反腐倡廉、防止国内资产向国外流失和 保障国家经济安全等重大问题,是维护国家经济秩序和经济体 系安全的迫切需要,关系到改革、发展和稳定大局。事实证明, 洗钱犯罪

9、活动极易对我国市场经济秩序特别是金融市场秩序造 成危害:一是容易动摇和破坏社会信用,诱发金融危机,威胁 国家安全;二是造成资本外逃,使腐败资金转移境外,助长腐 败产生,导致社会财富流失;三是助长刑事犯罪,破坏社会稳 定。当前,反洗钱已成为我国政府打击严重经济犯罪、整顿经 济金融市场秩序以及加入世界贸易组织以后提高金融企业竞争 力的一项重要内容。 3.开展反洗钱工作,是金融机构防范金融风险的必然要求。 金融企业参与或被利用参与洗钱活动,其金融运行就会脱离经 济规律,人为改变资金的流量和流向,扭曲资产和商品的价格 而导致资源分配不当,这必然会破坏一个国家在一段时期内资 本和货币供求的平衡关系,造成

10、利率和汇率的剧烈波动,加大 金融机构的经营风险。金融是必须具有良好信用的行业,一旦 在金融系统中引发信用危机和支付危机,必将破坏国家金融体 系的稳定与安全,进而危及国家安全和社会稳定。 三、认真落实我市反洗钱工作的各项任务 反洗钱工作是一项复杂的系统性工程,必须加强领导,落实责 任,紧密协作。金融系统在其中承担了重要责任,同时也需要 第 6 页 公安、海关、税务、工商、国安等诸多职能部门的积极配合, 以及全社会的共同参与。刚才市人民银行、公安局已分别就当 前和今后一段时期我市的反洗钱工作进行了专门部署,应该说, 任务明确,各有侧重。在此基础上,再强调几点: 1.提高思想认识,发挥金融机构的主体

11、作用。金融机构是 资金流动的载体和媒介,不法分子利用现金交易、支付结算、 离岸业务、信贷等金融工具,将非法所得合法化,客观上使得 金融机构成为整个“洗钱链条”的重要环节以及不法分子实施 犯罪的有效掩体和重要渠道,甚至成为洗钱机器。对此,全市 金融机构必须高度重视,按照人民银行和上级行的统一要求, 切实履行好各自的反洗钱工作职责,规范反洗钱操作程序,加 强对员工的反洗钱培训,提高对可疑资金的识别和分析能力。 同时,要正确认识和处理好反洗钱与业务发展的关系,围绕科 学的发展观,牢固树立严格、规范、诚实、守信的职业道德规 范,把自身的经济效益与整体的社会效益统一起来。决不能为 了拉客户、争市场,而放

12、松管理,甚至置金融法规和制度于不 顾。 2.健全工作机制,完善我市反洗钱组织体系。首先,要健 全金融机构内部反洗钱工作机制。从单个金融机构来说,反洗 钱工作往往要涉及到结算业务、个人业务、公司业务等各个方 面,必须加强内部的协作,要做到职责明确,任务到岗,责任 到人。其次,要健全整个金融系统的反洗钱工作机制。人民银 第 7 页 行要切实加强组织协调,新修订的中国人民银行法明确赋 予了人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱资 金监测”的职责。银行、证券、保险等金融机构要各司其职, 积极配合,主动开展工作,密切资金监测,及时沟通信息。三 是要健全跨系统的反洗钱合作机制。要加强金融、公安、

13、工商、 海关、财税、国安等多个部门的协调配合,发挥部门优势,合 力打击外汇黑市和“地下钱庄”等洗钱犯罪活动。金融机构对 业务活动中发现的一些涉嫌洗钱和与洗钱犯罪有关的重要线索, 要及时采取堵截、控制和向司法机关报告等措施。同时,要根 据反洗钱工作要求,依法协助相关部门调查涉嫌洗钱案件。四 是进一步加强内控制度建设,健全工作制度,严格工作程序, 强化对洗钱信息的监控,对工作人员的道德风险切实采取防范 措施,化解相应的金融风险。 3.扩大社会宣传,营造一个良好的工作环境。我国的反洗 钱工作毕竟刚刚起步,社会各界对于反洗钱工作的认识不足。 因此,要充分利用宣传媒体,把握舆论导向,不断扩大正面宣 传教育,普及金融法规和反洗钱法律知识,及时澄清对反洗钱 工作的种种误解,努力争取公众对反洗钱工作的充分理解和大 力支持。积极引导单位和个人,提高对金融机构实施了解客户 原则、可疑交易报告制度与为客户保密原则的一致性,以及金 融机构维护正常金融交易义务的认识,着力营造反洗钱工作良 好的社会环境。 第 8 页 这次会议是全市召开的第一次反洗钱联席会议,既是一次 部署工作的大会,更是一次统一思想的大会,我们一定要从维 护我市改革、发展和稳定的大局出发,进一步提高认识,明确 职责,扎扎实实地开展好我市的反洗钱工作。 市人民政府办公室 二x 年七月十九日

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