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1、第 1 页 关于某林业科技公司债务处置法律意见书 特征码 egJYMZwQBRyKEKXWzTOJ 关于某林业科技公司债务处置法律意见书 （20XX）xx 法见字第 081 号 致：中国农业银行股份有限公司 xx 分行： xx 律师事务所（以下简称：本所）接受贵行的委托指派陈 xx 律师（以下简称：本律师）就中国农业银行股份有限公司 xx 分 行（以下简称：贵行）与 xxxx 林业科技发展有限公司（以下简 称 xx 林业） 、郑 xx、张 xx 借款合同项下债务处置事宜出具法 律意见书。 为出具本法律意见书，本律师根据民事诉讼法 、 合同法 、 担保法 、 物权法 、 公司法及其他有关法律、法
2、规、司 法解释的规定，查阅了贵司提供的以下资料： （一） 、xx 林业营业执照、机构代码证、郑 xx 身份证复印件。 （二） 、 借款合同 、 最高额保证合同 、 最高额抵押合同 、 抵押清单 、 抵押登记申请书 、 林权抵押登记证明书 、 借款借据等共三笔借款的相应资料； （三） 、发给债务人及担保人的债务催收通知书和担保人 第 2 页 履行义务通知书 ； 在审查上述文件时，本所律师作出下列假定： 1、贵行所提供的所有文件资料、陈述和说明均与其正本相符， 且至今未被替换、补充或修改。 2、贵行所提供的所有文件及相关陈述均为真实、完整、有效， 不存在任何可能导致本法律意见书失实或产生误导的虚假
3、记载、 重大遗漏和误导性陈述； 3、相关当事人的民事行为系依照现行法律及各自章程所规定的 程序和权限实施。 在出具本法律意见书时，本所律师声明： 1、本所发表法律意见是依据出具日之前发生或存在的有关事实 及中国现行法律、法规和其他规范性文件，并且是基于本律师 对有关事实的了解和对有关法律、法规的理解做出的。 2、在本法律意见书中，本律师仅对贵行之借款合同的法律关系 及理解适用发表法律意见。受制于其他没有向本所律师透露的 资料所可能产生的影响，本法律意见书中力求不存在虚假、严 重误导性陈述及重大遗漏。 3、本法律意见书仅供贵行在内部研究应对债权处置作参考之用。 基于上述假定成立的前提之下，根据所
4、掌握的事实进行法律分 析，本所律师按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉 尽责精神，发表法律意见如下： 第 3 页 一、基本事实部分： （一） 、xx 林业成立于 20XX 年 11 月 8 日，公司住所地 xx 市南 福路 22 号 21 幢 1-4 层，公司原注册资本为人民币 xx0 万元， 后变更为 4005.55 万。依据贵行调查报告记载公司股东为郑 xx、张 xx 两位自然人，但无公司章程体现。 （二） 、20XX 年 1 月 17 日，xx 林业与贵行订立最高额抵押担 保合同 ，合同编号为 35xx62xx001619，约定：自 20XX 年 1 月 16 日起至 20XX 年
5、 1 月 16 日止，同意以林权评估作价 4400xx00 元为企业在最高余额 2200 万内提供担保；保证范围为借款本息、 复利、罚息及实现债权费用；有关 15240 亩林权位于 xx 县境内， 于 20XX 年 1 月 20 日向 xx 县林权登记发证领导小组申请办理了 抵押登记。 （三） 、20XX 年 1 月 17 日，郑 xx、张 xx 与贵行订立最高额 保证合同 ，合同编号为 35xx52xx012894，约定：自 20XX 年 1 月 16 日起至 20XX 年 1 月 16 日止，自愿为 xx 林业向贵行借款 提供连带担保，担保债权最高余额为 2200 万，保证范围为借款 本息
6、、复利、罚息及实现债权费用；保证期间为主合同约定的 债务履行期限届满之日起两年。 （四） 、上述最高额抵押合同及最高额保证合同签订后，xx 林 业于 20XX 年 12 月 28 日向贵行递交申请贷款报告及股东决 议，申请流动资金贷款 xx0 万元，用于支付木材货款。20XX 年 1 月 9 日，双方签订编号为 3xx1xx12xx0278流动资金借款合 第 4 页 同 ，约定借款金额 xx0 万，借款期限为壹年，发放日期为 1 月 9 日；20XX 年 3 月 1 日，xx 林业再次向贵行递交申请贷款 报告及股东决议，申请流动资金贷款 xx0 万元，用于支付木 材货款。3 月 7 日，双方签
7、订编号为 3xx1xx12xx1851流动资 金借款合同 ，约定借款金额 xx0 万，借款期限为壹年，发放日 期为 3 月 7 日。两笔借款均由上述编号为 35xx62xx001619最 高额抵押合同及编号为 35xx52xx012894最高额保证合同 项下保证借款。 （五） 、20XX 年 9 月 27 日，xx 林业与贵行订立编号为 351062xx015592最高额抵押合同 ，约定：自 20XX 年 9 月 27 日起至 20XX 年 9 月 26 日止，同意以林权评估作价 106xx800 元 为企业在最高余额 5xx0 万内提供担保；保证范围为借款本息、 复利、罚息及实现债权费用；有
8、关 27xx6 亩林权位于 xx 县境内， 于 20XX 年 9 月 28 日向 xx 县林权登记发证领导小组申请办理了 抵押登记， 林权抵押登记证明书编号为光林抵登（20XX）第 044 号；20XX 年 9 月 27 日，郑 xx、张 xx 与贵行订立最高额 保证合同 ，合同编号为 35xx52xx015208，约定：自 20XX 年 9 月 27 日起至 20XX 年 9 月 26 日止，自愿为 xx 林业向贵行借款 提供连带担保，担保债权最高余额为 5xx0 万，保证范围为借款 本息、复利、罚息及实现债权费用；保证期间为主合同约定的 债务履行期限届满之日起两年。贵行在保证合同首页将 x
9、x 林业 也列为保证人，但 xx 林业未在合同末页保证人拦下签章。 第 5 页 （六） 、20XX 年 9 月 27 日，xx 林业向贵行递交申请贷款报告 及股东决议，申请流动资金贷款 2xx0 万元，用于收购森林资源。 9 月 30 日与贵行订立流动资金借款合同 ，合同编号为 351012xx006963，约定：借款金额为人民币 2xx0 万元，借款期 限为壹年，发放日期为 20XX 年 9 月 30 日。该笔借款由上述第 （五）项中编号为 351062xx015592最高额抵押合同及编号 为 35xx52xx015208最高额保证合同项下保证借款。 （七） 、借款届期后，贵行分别于 20X
10、X 年 9 月 30 日、20XX 年 10 月 25 日、20XX 年 3 月 25 日、20XX 年 6 月 7 日、20XX 年 11 月 8 日向 xx 林业发出债务逾期催收通知书 ；分别于 20XX 年 9 月 30 日、20XX 年 6 月 7 日、20XX 年 11 月 8 日向担保人郑 xx、张 xx 发出担保人履行责任通知书 。 （七） 、截止 20XX 年 10 月 21 日，xx 林业尚欠借款本金 4xx0 万，利息 5756400 元未偿还。 二、律师意见： （一） 、xx 林业与贵行的借款关系明确，双方订立编号为 3xx1xx12xx0278、3xx1xx12xx18
11、51、351012xx006963 三份流 动资金借款合同合法有效； （二） 、xx 林业与贵行的抵押担保关系明确，双方订立编号为 编号为 35xx62xx001619、351062xx015592 两份最高额抵押合 同合法有效，有关抵押林权已办理抵押登记，xx 林业不能还 款时，就抵押物拍卖变卖价款，农行拥有优先受偿权。 第 6 页 （三） 、郑 xx、张 xx 与贵行的连带保证关系明确，双方签订编 号 35xx52xx012894、35xx52xx015208 两份最高额保证合同 合法有效。 （四） 、借款届期后，借款人 xx 林业、担保人郑 xx、张 xx 均 收到贵行发出的催收通知书，
12、贵行在时效内主张了权利。 （五） 、 合同法第七十九条规定：债权人可以将合同的权利 全部或者部分转让给第三人。第八十条规定：债权人转让 权利的，应当通知债务人，未经通知，该转让对债务人不发生 效力。依据前述法律规定，除合同性质不得转让、当事人 约定不得转让、法律规定不得转让外，其他债权转让的，通知 债务人即产生法律效力。与 xx 牧业借款不存在合同法第七 十九条规定不能转让事项，因此转让债权无法律障碍。 （九） 、为完善资料，应要求 xx 林业、郑 xx 提供：xx 林业公 司章程、张 xx 身份证复印件，证实张 xx 股东地位及股比。 鉴于贵行提供的关联资料中有 xx 深发农林有限公司、三明深发 农林有限公司持有的位于 xx 县及 xx 县林权，应落实两公司与 xx 林业的关联性，可通过两公司的章程了解。贵行提供给 xx 林业的贷款，有可能由于森林资源收购后，将林权登记在 xx 林 业以外的公司名下，此举可能对贵行实现债权产生影响。另因 林权抵押的特殊性，为明晰权利价值，应核实坐落于 xx 县境内 抵押林权现状。 就债权处置（转让） ，应向拟受让方披露债权及相关抵押权、担 第 7 页 保人的真实情况。 xx 律师事务所 律师：陈 xx 二一五年二月三日