2020年新编AFP金融理财师再教育考核题及参考答案名师精品资料.pdf

《2020年新编AFP金融理财师再教育考核题及参考答案名师精品资料.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020年新编AFP金融理财师再教育考核题及参考答案名师精品资料.pdf（32页珍藏版）》请在三一文库上搜索。

1、P7.2009 年房地产走势 课件号： 21 分值： 2 分 考试时间： 90 分钟 一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框) 1.2007 年 9 月 27 日央行“927新政”的重要内容是（C ）。 降低住房按揭贷款的基准利率 提高二手房交易中的营业税税率 对购房首付和利率的差别化对待 制定对“改善性住房”的认定标准 2. 从 2008 年 9 月份开始， 政府采取了一系列救市、暖市的政策， 下列关于税收政策 中说法错误的是（B ）。 免征印花税和土地增值税 个人所得税减半征收 首次购买90 平米以下的房产，契税按1% 征收 普通住宅满2 年出售的，不再需要缴纳营业税及两项附加 3

2、. 央行出台首次“置业首付两成、利率七折”的政策的时间是（A ）。 2008 年 10 月 22 日 2008 年 12 月 21 日 2009 年 1 月 23 日 2009 年 3 月 3 日 4. 主讲人将房产市场中的需求人群分为三类，其中不包括（ D）。 投资客 改善型的自住购房者 首次置业的自住购房者 保障性住房的需求者 5. 根据主讲人的分析，在2008 年 11 月到 2009 年一季度挽救房产市场的是（C ）。 投资客 改善型的自住购房者 首次置业的自住购房者 以上都不是 6. 主讲人认为，本轮房地产市场调整的结束，将以（A ）为标志。 投资者重新进入市场 按揭贷款利率止跌回升

3、 自住型住房需求完全释放 改善型住房的标准得以确定 7. 下列关于“租售比”指标说法错误的是（ C）。 租售比的合理区间在1：250 到 1：350 之间 租售比相当于股票的“市盈率” 租售比是房屋年租金与房屋售价之比 租售比是衡量房价是否有泡沫的指标 8. 主讲人总结北京市房产市场在过去4 个月中价格调整的特点，不包括（ C）。 北边比南边下降的幅度大 东边比西边下降的幅度大 市中心比四环以外下降的幅度大 中高档物业比普遍住宅下降的幅度大 9. 在进行房地产跨国投资时遇到的问题不包括（D ）。 在持有环节，可能需要缴纳物业税 不同法律体系的影响 国外房产可能长期空置，需要有人打理 国外土地的

4、私有化问题 10. 国家规定必须保留的耕地面积，即“耕地红线”是（B ）。 17 亿亩 18 亿亩 19 亿亩 20 亿亩 国际 CFP组织（ FPSB ）2007 年下半年年会专题报道 一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框) 1. 截止到 2006 年底，国际CFP组织（ FPSB ）在全球拥有_C_个会员。 25 21 23 20 2. 截止到 2006 年底，国际CFP组织（ FPSB ）在全球拥有_A_个正式会员。 20 23 21 25 3. 截止到 2006 年底，国际CFP组织（ FPSB ）在全球拥有_C_个准会员。 5 6 3 2 4. 截止到 2006 年底，全球

5、共有CFP持证人 _A_人。 104,783 112,456 107,725 102,225 5. 截止到 2007 年 6 月底， 中国 CFP持证人为 _D_人， 约占全球CFP总人数的 _。 488、0.5% 620、0.6% 980、0.9% 1448、1.4% 6. 中国目前还拥有AFP持证人 _A_人。 11,384 11,594 11,298 12,103 7. 全球 CFP竞争力标准中知识结构的内容包括_D_。 财务管理 资产管理 风险管理 退休规划 遗产规划 税务规划 8. 全球 CFP竞争力标准中专业知识模块的构成包括_A_。 税务、保险、投资 退休、储蓄和收入、法律 财务

6、分析、债务、经济和法律环境 政府福利、行为金融、道德规范和执业标准 9. 全球 CFP竞争力标准中专业技能包括_D_。 专业责任 实践能力 沟通能力 认知能力 10. 全球 CFP竞争力标准中执业能力包括_D_。 收集能力 分析能力 综合能力 收集能力、分析能力和综合能力 P9.税收与金融理财 课件号： 23 分值： 2 分 考试时间： 90 分钟 一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框) 1. 企业客户或者个人客户的根本目标是（C）。 员工收益最大化 社会效益最大化 税后收益最大化 企业、个人利润最大化 2. 以下属于税收基本职能的是（C）。 调节经济 监督管理 组织收入 分配与再分

7、配 3. 在宏观经济政策中，以下属于财政政策优势的是（A）。 缩小收入分配差距 保持币值稳定 调节经济总量 治理通货膨胀 4.2008 年底的中央经济工作会议定下来的宏观经济政策基调是（D ）。 适度宽松的财政政策和积极的货币政策 积极的财政政策和紧缩的货币政策 紧缩的财政政策和积极的货币政策 积极的财政政策、适度宽松的货币政策 5. 以下哪一条不属于应对08 年金融危机我国实行的结构性减税措施（D）。 全面实施消费型增值税 落实降低住房交易税收的政策 调整完善出口退税和关税政策 积极落实促进大中型企业发展的税收优惠政策 6. 自 2009 年 1 月 1 日，增值税小规模纳税人的征收率统一降

8、低为（B）。 1% 3% 4% 2% 7. 以下关于成品油消费税改革的说法中，错误的是（D）。 主要是提高了成品油消费税的税率 属于间接税而不是直接税 在生产环节，而不是在零售环节征收 开立了一个独立的燃油税税种 8. 根据 09 年最新营业税政策， 对于转让两年以上的普通住房，如何征收营业税？ （ A） 免征 全额征收 差额征收 以上选项都不正确 9. 企业所得税中，税务机关在对合理的工资薪金进行确确认时，可以把握的原则有 （D）。 企业制订了较为规范的员工工资薪金制度 企业对实际发放的工资薪金，已依法履行了代扣代缴个人所得税义务 有关工资薪金的安排，不以减少或逃避税款为目的 以上选项都正确

9、 10. 以下不属于税收筹划风险的是（A）。 税收筹划方案不符合立法精神导致的风险 税收政策变化、政策选择导致的风险 税收筹划目的不明确导致的风险 税务行政执法不规范导致的风险 A2.金融理财师执业操作准则 课件号： 13 分值： 2 分 考试时间： 60 分钟 一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框) 1. 金融理财师执业操作准则中所规定的个人理财规划执业操作流程的六个步骤 中，具体的排序应为：（B） 收集客户信息； 建立和界定与客户的关系制定并向客户提交个人理财规划方案； 执行个人理财规划方案；分析和评估客户当前的财务状况；监控个人理财规划 方案的执行 231456 215346

10、124563 125632 2. 在做理财规划的6 个步骤中，第一个步骤是建立和界定与客户关系。以下哪一条 不被包括在这一步骤里？ (B) 向客户明确阐明理财意见和支付酬劳的方式 在与客户进行了详细的沟通之后，根据客户的表述及其目前的现状，代客户列 出详细的理财目标，并进行优先排序 理财师准备一份书面文件, 其中声明了具体的条款; 例如 : 利益冲突 , 理财顾 问的资历背景及在整个规划过程中客户的责任 理财师应按照理财师职业道德规范的要求给顾客留下专业的, 诚实的 , 信守承 诺的印象 3. 理财规划中的第五个步骤：执行个人理财规划方案，通常建议客户签署一份文件， 上面排列出客户可以接受的建

11、议清单及具体内容；包括执行人的姓名和相应的职责。 为什么建议这么做？ (A) 必须要有这么一个规范的清单, 便于执行 这份清单将会被强化在客户的记忆里以提醒他需要执行理财计划 客户的签名将会避免将来的法律纠纷和诉讼 清单将会帮助客户向其家庭成员和其它专业人士说明他的目的和期望 4. 理财规划步骤中的第二个步骤: 收集客户的信息. 为了帮助客户明确自己的真正 目标 , 价值观 , 期望和优先顺序, 要求理财顾问必须会问发人深省的问题并具备良好 的倾听技巧 . 以下哪个问题被设计成能发现客户情感上及态度上的事实情况? (B) 当你和你配偶在65 岁退休时 , 你觉得你们需要多少退休收入比较理想?

12、你在退休后仍希望保留家族留下的房屋吗? 你认为当你过世后, 你女儿继承了家族生意, 而你儿子会对只继承了部分房产 而感到满意吗? 你每个月的生活费用是多少? 5. 在制定并提交个人理财规划方案步骤中，下面哪项是错误的 (D) 在分析客户当前的财务状况之后，金融理财师应当考虑多方面的因素、开展专 项研究或者咨询其他专业人员，来考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案， 并评估它们的有效性。 在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以 实现客户的既定目标。方案可以是一个单独的执行方案，也可以是若干个执行方案的 组合。 金融理财师在向客户展示其个人理财规划方案时，应当帮

13、助客户理解当前的财 务状况、各个备选方案的内容以及方案的有效性。在这个过程中，金融理财师应当避 免将个人的观点作为事实来影响客户。 客户有接受金融理财师所提供方案的权利，也有委托金融理财师或他人执行该 方案的权利。如果客户委托金融理财师执行该方案，则无需对执行方案所涉及的服务 达成新的协议。 6. 在个人理财方案的执行与监督步骤中，以不属于理财师的义务 (D) 确定方案的执行计划和内容； 恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任； 在需要时，寻求其他相关专业人员的帮助，或向其他专业人员咨询； 选择满足一定收益率的金融产品和服务。 7. 在执行个人理财规划方案的过程中，金融理财师在

14、选择金融产品和服务时，以下 哪个原则是错误的： (C) 应选择与客户生活的和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的和合适的 金融产品和服务。 应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基 础上形成专业判断，帮助客户选择适当的金融产品和服务。 所选择的产品，应当符合理财师利益、理财师所在机构利益、客户利益三方的 利益的组合。 不同的金融理财师可以选择不同的金融产品和服务，但都应该能够合理地满足 客户的需求，实现客户的目标及其先后顺序。 8. 在收集客户信息的步骤中，哪一项不符合执业操作准则 (B) 金融理财师应当尽可能收集有关客户的价值取向、态度、风险承受能力、期望 及

15、时限要求等信息，并根据收集到的信息，与客户共同确定客户生活的和财务的需求、 目标，以及实现的先后顺序。 对于客户的理财目标和价值观，金融理财师应该完全尊重，并完全按照客户的 目标需求制作合理的方案。 金融理财师应当采取各种合法途径，获取关于客户收入来源、个人债务以及个 人生活状况的相关信息和文件。这些信息可以通过客户直接获取，也可以通过客户访 问、调查问卷、客户纪录等其他途径获取。 金融理财师应当使客户认识到，个人理财规划方案的合理性和可行性依赖于其 所提供信息的完整和准确；不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在的 风险。 9. 在分析和评估客户当前的财务状况步骤中，哪项是错误的 (

16、D) 在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照 客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测。 金融理财师应当运用客户指定、双方共同确定或合理预期等方式，来分析和评 估客户财务状况以及实现既定目标的可能性。 金融理财师对有关个人状况的预测包括退休年龄、平均寿命、收入需求、与个 人相关的风险因素、时间期限、特殊时期的需求等。 金融理财师对有关经济环境的预测包括指数的判断、通货膨胀率、税率、投资 回报率等。 10. 金融理财师应当告知客户在选择理财方案时需考虑下列因素，这些因素包括哪几 个方面 (D) 关于未来个人状况和经济环境的假设； 方案中各项内容的相互依赖性

17、； 方案的优势和劣势； 方案所面临的风险； 方案对时间的敏感性。 12 234 1234 12345 金融理财师职业道德准则 一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框) 1. 下面关于“个人理财规划过程”的六个基本步骤正确排序为：(C) 1、收集客户信息 2、制定并向客户提交个人理财规划方案 3、分析和评估客户当前的财务状况 4、监控个人理财规划方案的执行 5、执行个人理财规划方案 6、建立和界定与客户的关系 163245 162354 613254 612345 2. 有关 CFP的执业标准，理财规划顾问要对客户揭露的事项有哪些?(B) 1、重大利益冲突 2、收取报酬的方式 3、与推荐

18、的其它专业人士的关系 4、自己的投资组合 13 12 123 1234 3. 金融理财师是指从事金融理财，达到中国金融教育发展基金会金融理财标准委员 会（以下简称标准委员会）所制定的4E标准，以下哪项不是其中的内容(D) 教育（ Education ） 考试 (Examination) 从业经验 (Experience) 进取心（ Enterprise） 4. 金融理财师职业道德准则包括哪几项基本原则(D) 1. 守法遵规 (Compliance) 2. 正直诚信（ Integrity） 3. 客观公正 (Objectivity & Fairness) 4. 专业胜任 (Competence)

19、 5. 保守秘密 (Confidentiality) 6. 专业精神 (Professionalism) 7. 克尽职守 (Due Diligence) 1234 2345 3456 1234567 5. 关于“利益冲突”的描述下面哪一个是正确的？ (A) 是指金融理财师的个人财务行为、商业活动、财产或其它利益可能影响其公平 客观地提供金融理财服务的情形 泛指所有理财师与客户之间发生的一切冲突 在提供金融理财服务时，金融理财师向客户披露的所有对客户不利的信息 金融理财师在进行理财服务时与客户发生的冲突 6. 关于金融理财师职业道德中的“专业胜任”原则，下面那些描述是不正确的 (D) 金融理财师

20、应当参加标准委员会所要求的教育培训，具备相应的专业知识和经 验，能够胜任所从事的金融理财业务 金融理财师应当在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。对那些尚不 具备胜任能力的领域，金融理财师可以聘请专家协助工作，或向专业人员咨询；或者 将客户介绍给其他相关组织 金融理财师应当完成标准委员会规定的继续教育内容，保持和提高其专业胜任 能力 金融理财师应竭尽全力满足客户的各种理财要求，客户是第一位的，尽管有些 需求你并不了解 7. 关于金融理财师职业道德中的“恪尽职守”原则，下面那些描述是正确的(D) 、克尽职守是指充分计划，并监督实施。金融理财师为客户提供服务时应及时、周 到、勤勉。 、金融理

21、财师必须根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议。 、金融理财师应对其向客户推荐的理财产品进行调查。该项调查可以由金融理财师 本人来进行，也可由其推荐能够胜任的人士或机构来进行。 、金融理财师应当对辅助其向客户提供个人理财规划服务的下属进行指导监督，对 其触犯本准则的行为应及时制止。 12 123 23 1234 8. 未经客户书面许可，金融理财师不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户 的个人信息。下述哪种情形下，金融理财师可以披露与使用相关信息(D) 1、开立咨询或经纪账户、为达成交易、或为执行客户某项具体要求，以协议形式认可 时 、依法要求披露信息时； 、针对失职指控，金融理财师

22、进行申辩时； 、金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露时。 23 14 234 1234 9. 金融理财师职业道德准则中“正直诚信”原则要求金融理财师在拓展业务时 不得哪些行为：(D) 1、用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及与其相关联的机构规模和业务 范围等； 2、当金融理财师就专业问题参与演讲、接受采访、出版书籍及其他出版物，举办研讨 会、参加电台、电视台节目，或通过互联网宣传，以磁带、光盘等媒介宣传时，含有 抬高自己或夸大金融理财业务范围的成分； 3、假借标准委员会或者其他组织的名义发表个人观点。获得标准委员会或者其他组织 授权的除外。 12 23 13 123 10. 金融

23、理财师职业道德准则的施行时间为(C) 2005 年 10 月 1 日 2005 年 12 月 13 日 2005 年 8 月 1 日 2006 年 1 月 1 日 金融危机与中国资本市场发展 一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框) 1. 华尔街五大投行中，在2008 年 3 月濒临破产而被收购的是（D ）。 高盛 美林 雷曼 贝尔斯登 2. 在次贷危机扩散到欧洲后，处于国家破产边缘的是（ A）。 德国 法国 冰岛 俄罗斯 3. 美国的虚拟经济是本国GDP 的（ D ）。 150% 200% 300% 350% 4. 华尔街五大投行中，在次贷危机中因为持有三个月的CDO 和 CDS ，

24、并且杠杆率高 达 30 倍而破产的是（A ）。 雷曼 贝尔斯登 摩根斯坦利 高盛 5. 下列不属于“纽约模式”的特点的是（B ）。 非常有活力 对所有新的产品都要审批 能够带来金融产业和事业的巨大繁荣 蕴涵着比较大的风险 6. 下列不是因为美国1929 年股灾而出现的是（ A）。 次级贷款 美国证监会 证券法 证券交易法 7.1929 年金融危机后，美国对证券交易规则进行的修订包括（D ）。 要求降低杠杆率 规定在前一个报价下跌的瞬间不允许卖空 设置涨跌停板限制 A和 B 8. 根据主讲人的观点，此次次贷危机的教训和启示不包括（ B）。 金融监管出现了重大漏洞 产业升级的必要性 全球监管合作的

25、重要性 金融机构的风险控制与传递 9. 从战后经济发展总的模式看，世界各个大国保持经济高速增长的时间大约是（ C） 。 10 年 20 年 30 年 40 年 10. 主讲人认为，硅谷发展起来的最主要的原因是（ D）。 现代科技的发展 地理条件上的优势 原材料成本的低廉 A3.CFP商标使用指南 课件号： 17 分值： 3 分 考试时间： 90 分钟 一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框) 1.1 、FPSB(国际金融理财标准委员会) 监督国际CFP资格认证标准的发展，保护美国 境外客户的权益，并使他们从中受益。达到 FPSB初次认证和再认证标准的个人被授权 在其获得认证的国家或地区

26、使用符合规定的商标，以下哪一个不符合CFP商标使用 指南的要求： (B) C.F.P. CFP CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 2. 以下对 CFP商标使用规则的描述中哪一条是错误的？ (C) FPSB在美国境外对CFP商标的所有权利、称谓和利益拥有唯一的、绝对的和排 他的所有权。 CFP专业人士和其他FPSB的利益相关者不得有采取、鼓励、 宣传等任何损害FPSB 对 CFP商标或者相关商誉的权利的行为，也不得有任何不恰当使用CFP商标行为而影 响 FPSB拥有美国境外CFP商标所有权的地位。 使用 CFP商标时，必须明确指出该商标归FPSB所有。 CFP商标可以直接代

27、表FPSB 对个人或公司的许可 （条件是这家公司中已有一个或多个员工通过了FPSB会员机构的 认证并授权其使用CFP商标）。 CFP专业人士和其他FPSB的利益相关者不得采用、使用和宣传任何与FPSB所 确定的 CFP商标相似、容易引起混淆的商标。 3. 关于对“ CFP ”首字母缩写商标的要求，那一项是错误的 (C) 永远要使用大写字母。 字母间不要有句点（除非放在句尾。如：我接受的建议来自张三，CFP?）。 在中国可以不使用标识符。 永远要与FPSB认可的名词一起使用。 4. “ CFP ”首字母缩写商标应该只与FPSB认可的名词搭配使用，在以下的名词中， 哪些属于FPSB认可的名词：(B

28、) 专业人士从业者国际组织资格认证会员商标 5. 关于对“CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ”商标使用哪一项是错误的？ (D) 尽可能使用大写字母，小号大写字母或首字母大写，将商标和周围语境区分开。 在不同国家或地区使用商标时，要带有适当的标识符。 永远与 FPSB认可的名词搭配使用。 “ CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ”可以用作 CFP的附加说明。 6. 以下对于CFP商标的使用中，哪一项是正确的？ (C) 我是一名CFP 。 我的 CFP老师是一名很好的老师。 我的 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 执业者的名字是张三。

29、 在我们的理财公司里，共有6 名 CFP会员。 7. 在对标识商标的使用中，哪项是错误的：(C) 在不同的国家或地区使用此商标时，永远同时使用商标的三个组成部分? 火焰 型图形，字母 CFP 及符合其国家或地区要求的上标标识符。 能按照原始商标图案进行复制。 在某些特定的场合，火焰型图形背景可以采用黑色 禁止改变或变更商标的样式。 8. 在品牌推广的材料中使用FPSB 的 CFP ，CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 及标 识商标，必须符合以下要求：(C) 商标应与一国或地区FPSB会员机构认证的个人和团体明确地联系在一起推广 材料不能孤立的只包含CFP商标。FPSB涉及

30、CFP资格认证一般性介绍的出版物是这一 规则的例外之一。 在材料中标注推广日期。 禁止以盈利为目的制作推广材料。 只能在高质量的推广材料中使用商标，并且推广材料不能贬低商标。 仅能使用原始图案来复制标识商标。 9. 对于在文本中使用CFP商标的要求，哪些是正确的？(D) 第一次使用任何商标时需要恰当的商标标识符。 包括正确的国家/ 地区特定的法律说明。 认可 FPSB是商标的所有者。 禁止改变或变更商标。 以上全部 10. 以下关于CFP商标的使用，哪项是错误的？(D) 李四最近得到了CERTIFIED FINANCIAL PLANNER? 资格认证。她与另一位加拿大 的 CFP? 专业人士一

31、起工作。他们都认为CFP资格认证是金融理财行业的黄金标准。 他通过了CERTIFIED FINANCIAL PLANNER? 资格认证。 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER? 专业人士的研讨会席位已满。 他完成了CERTIFIED FINANCIAL PLANNER 的课程。 A5.CFP系列认证继续教育管理办法 课件号： 25 分值： 2 分 考试时间： 90 分钟 一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框) 1. CFPTM 系列认证持证人继续教育管理办法中指出（），是进行再认证的必要 条件。 (C) A. 完成规定的继续教育总学时。 B. 只需要完成必修课程要求

32、的学时。 C. 持证人在资格证书的有效期内，完成规定的继续教育总学时。 D.3 年内完成规定的继续教育总学时，总学时中包含必修课程和选修课程。 2. 必修课程是指（D ） (1) 持证人在资格证书有效期内必须修满规定学时的课程。 (2) 内容包括但不限于FPSB 和现代国际金融理财标准（上海）有限公司发布的各类 制度性文件。 (3) 必修课程主题以每年发布的CFPTM 系列认证持证人继续教育学习指南为准。 A. （2） B. （2）、（ 3） C. （1）、（ 2） D. （1）、（ 2）、（ 3） 3. 下列哪个选项不是继续教育包括的形式：（D ） A. 金库网提供的各类在线继续教育活动。

33、B. 完成与金融理财相关的专业著作或专业论文，并公开出版或发表。 C. 参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育。 D. 以持证人身份与客户一同参加由机构组织的联谊活动。 4. 每个报告期内，CFP 、AFP 、EFP持证人总共应完成（）个继续教育学时的课程 学习。 (B) A. 20 、15、10 B. 30 、20、15 C. 20 、15、20 D. 15 、30、20 5. 担任金融理财课程的授课人：按实际授课时间确认学时，每一个报告期不多于（ ） 个学时 (A) A. 8 B. 15 C. 20 D. 25 6. 完成与金融理财相关的专业著作或专业论文，并公开出版或发表：一部专业著作

34、 可确认 10 个学时，每一个报告期不多于10 个学时；一篇专业文章（3000 字以上） 可确认（ B）个学时，每一个报告期不多于10 个学时； A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 7. 参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育，并获得学历或学位证书，可确认 （D ）个学时 A. 7 B. 8 C. 9 D. 10 8. 持证人应将继续教育的证明文件及相关资料保留至少（c ） 年， 并在检查或抽查 时予以提供。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 9. 下列哪种情形持证人不能延长继续教育报告期（D） A. 张玲由于休产假没有修完继续教育学分，想提交书面申请延长继续教育报告 期。 B.

35、王斌由于工作变动虽已经完成了继续教育所需学时，但错过了再认证申报， 想申请延长继续教育报告期。 C. 刘菲菲因生病住院，7 个月无法正常工作，想提交书面申请延长继续教育报 告期。 D. 上述情况均可以申请延期。 10. 每个报告期内，CFP 、AFP 、EFP持证人应完成（A ）个继续教育学时的必修课程 学习。 A. 10 、7、5 B. 30 、20、15 C. 12 、10、7 D. 20 、15、10 P8.高效沟通技巧 课件号： 22 分值： 2 分 考试时间： 90 分钟 一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框) 1. 以下哪一项不属于文中提到的职业人成功的要素？ (D) 态

36、度 知识 技巧 背景 2. 在沟通的种类中，以下属于语言沟通的是(B) 身体动作 书面沟通 声音语气 肢体语言 3. 在沟通交流中，以下哪一项所占的比重最大？ (C) 你是怎么说的 你在说什么 你的身体语言 你的声音语气 4. 有效的信息发送包括以下哪些内容？ (D) 决定信息发送的方法 信息的内容 何时何处发送信息 以上各项全是 5. 以下不属于文中提到的沟通四大秘诀的是（A） 诚恳的批评他人 真诚自信 赞美他人 善待他人 6. 以下属于封闭式问题的是（B） 你喜欢工作的哪些方面？ 你吃了吗？ 你觉得今天天气怎么样？ 会议最后是怎么结束的？ 7. 以下不属于文中提到的聆听原则的是（C） 适应

37、讲话者的风格 首先寻求理解他人，然后再被他人理解 聆听中发现问题及时提出 聆听全部信息，并且表现出有兴趣 8. 以下哪一种不属于文中提到的处理异议的方法？ (A) 讲道理法 忽视法 转化法 太极法 9. 外向、直率友好、 热情、令人信服、 幽默、活泼、合群是哪一种类型人的特征？ (B) 分析型 表达型 支配型 和蔼型 10. 以下关于商务礼仪的说法中，正确的是（C） 在相互介绍中，应该先介绍晚辈，再介绍长辈 应该双手接过对方名片，但不用马上阅读内容做确认 与女士见面时，一定要女士主动伸手才可握手！ 乘坐电梯应该自己先进，选择楼层 P6.当前形势下的资本市场展望 课件号： 20 分值： 2 分

38、考试时间： 90 分钟 一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框) 1. 美国金融危机起源于（D）行业 汽车行业 房地产 IT 行业 金融行业 2. 文中谈到的金融危机的成因包括（D） 美国长期把持国际货币和金融体制主导的国际金融秩序 美国过度的消费和中国生产的过剩造成的世界经济失衡 美联储过分的信用扩张政策与监管缺位 以上各项全是 3. 对于石油输出国而言，如果考虑套期保值，应该采用以下哪种策略？(A) 买入石油期货 卖出石油期货 买入看涨期权 卖出看跌期权 4. 美国解决危机的对策包括（D） 节衣缩食、勒紧裤带过日子 向富人征税 印钞票 以上各项全是 5. 关于 2008 年下半年以

39、来我国经济指标变化的描述，以下正确的是（C） GDP增长速度显著增加 货币供应量与CPI 同时下降 出口快速下滑，贸易顺差大幅回落 存贷利差显著减少，银行业盈利保障下降 6. 以下不属于GDP局限性的是（ A） GDP是流量概念，只能衡量一段时间的增量 破坏性活动同生产性活动一样，都被计算进了GDP GDP未将经济的可持续发展考虑在内，用于生产的自然资源消耗会增加GDP GDP不包括任何非货币性交易 7. 投资的两个敌人是（A） 贪婪与恐惧 追涨和杀跌 风险与收益 贪心与盲从 8. 以下关于我国股票市场基本特点的说法中，正确的是（C） 短期驱动力是技术面 牛市长，熊市短 政策影响巨大 换手率低

40、 9. 分析股市需要密切关注的因素是（D） 利率 人们对未来投资收益的预期 心理因素 以上各项全是 10. 关于文中提到的下一阶段投资策略，以下说法正确的是（C） 采取积极进取的投资策略 密切关注出口带来的投资机会 关注有关政策推进带来的交易型机会 关注内需，忽略全球经济形势的影响 A4.金融理财竞争力标准 课件号： 18 分值： 3 分 考试时间： 90 分钟 一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框) 1.FPSB 为什么要制定金融理财竞争力标准？ 为全球的金融理财行业制定标准 让客户和潜在客户受益于金融理财竞争力标准 确认金融理财专业人士所需的能力、技能与知识 以上各项全是 2.

41、根据 FPSB金融理财竞争力标准，作为一名专业理财师，他（她）需要具备： 实现理财规划目标的实践能力 恰当的专业技能 金融理财专业知识 实现理财规划目标的实践能力、金融理财从业经验以及金融理财专业知识 实现理财规划目标的实践能力、恰当的专业技能以及金融理财专业知识 3. 金融理财实践能力包括哪些功能模块？ 收集、分析与综合整理 收集、评估、分析与综合整理 制定和评估策略 制定策略、收集信息、评估、分析与综合整理 4.FPSB 将金融理财师的实践能力归纳为哪些组成部分？ 1. 财务管理 2. 资产管理 3. 风险管理 4. 教育规划 5. 退休规划 6. 遗产规划 7. 税务规划 8. 创业计划

42、 1.2.3.4.5.6 1.2.3.5.6.7 1.2.3.6.7.8 1.2.3.4.5.6.7 5. 在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项不属于风险管理的内容？ 考量当前和可能的风险管理策略 确定客户的投资风险承受能力 按优先顺序排列帮助客户实施风险管理建议的行动步骤 确定客户采取积极步骤管理财务风险的愿望 6. 什么是税务规划？ 用于最大化税后家庭净财产的现值的各种策略和技术 用于最大化税后家庭投资净收益的各种策略和技术 用于最小化家庭纳税的现值的各种策略和技术 用于最大化家庭税后净资产的各种策略和技术 7.FPSB 认为，金融理财专业人士必须具备哪些专业技能？ 专业责任、实践能力、沟

43、通能力、认知能力和分析能力 专业责任、职业道德、沟通能力和分析能力 实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力 专业责任、实践能力、沟通能力和认知能力 8. 在金融理财师专业技能矩阵中，下面哪项不属于实践能力？ 当不存在有关行为标准时做出适当的判断 使用逻辑和推理去考虑潜在行动的优劣势 进行分析和制定策略时要做适当的研究 为客户服务期间，承担责任确保自己和/ 或公司提供服务的能力 9. 根据 FPSB金融理财全球竞争力标准，关于金融理财专业知识，以下哪项是错误的 说法？ 一旦掌握了金融理财知识体系，他/ 她就能够把这种知识与专业技能和能力结合 起来提供称职的金融理财服务 掌握金融理财专业的知识体系

44、，可以使专业的理财专业人士能够赢得客户的尊 重和信任 掌握金融理财专业的知识体系，能够建立起金融理财师对自己工作能力的信心 掌握金融理财专业的知识体系，可以为客户带来更高的投资收益和更低的投资 风险 10.FPSB 将金融理财知识体系归类为以下哪些领域？ 税务保险投资退休、储蓄和收入计划法律财务分析债务经济和法规环境 政府福利计划行为金融学道德和行为标准 税务保险投资退休、储蓄和收入计划法律财务分析经济学经济和法规环 境 政府福利计划行为金融学道德和行为标准 税务保险投资退休、储蓄和收入计划法律财务分析经济学经济和法规环 境 政府福利计划心理学行为金融学道德和行为标准 税务保险投资退休、储蓄和

45、收入计划法律公司财务经济学经济和法规环 境 政府福利计划行为金融学道德和行为标准 11. 以下哪项不属于金融理财知识体系？ 私法 个人财务比率 企业管理 经济环境 业绩评估 12. 在收集阶段，金融理财核心竞争力体现为： 收集制定理财规划所需的定量信息 收集制定理财规划所需的定性信息 收集制定理财规划所需的定量与定性信息 收集制定理财规划所需的必要信息 13. 以下哪项不属于分析阶段和综合整理阶段的金融理财核心竞争力： 考量潜在的机会和限制条件来制定策略 评估各项信息来制定策略 制定和评估各种策略以创建理财规划 整理客户信息以利分析 14. 在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项属于财务管理的内

46、容？ 评估承受的财务风险状况 评估融资替代方案 评估现有的税务策略和结构的适宜性 评估退休时财务方面的要求 15. 在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项不属于遗产规划的内容？ 制定各种遗产规划策略 评估每种遗产规划策略优缺点 考量可能的各种遗产规划策略 考量潜在的各种现金管理策略 16. 以下哪项不属于FPSB专业理念的核心？ 运用专业技能更好的服务于理财专业人士所在机构 要求金融理财专业人士为了整个社会的利益运用他们的专业技能为客户利益服 务 维护并促进金融理财行业的利益 运用专业技能更好的服务于社会 17. 在金融理财师专业技能矩阵中，以下哪项属于沟通能力： 恰当使用公式或数学方法 与客户

47、和他人建立良好关系 当不存在有关行为标准时做出适当的判断 认识到职业的公益性，并尽力做好 18. 在金融理财师专业技能矩阵中，以下哪项属于认知能力： 展示适应不同思维方式和行为的能力 阐述合乎逻辑的有说服力的推理 随时洞察经济、政治和法规的变化 进行分析和制定策略时做适当的研究 19. 分析阶段的基本金融理财实践包括： 考量各金融理财组成部分的相关性 考量经济、政治和政策法规的影响 衡量成达理财规划目标的进展情况 以上各项全是 20. 以下哪项不属于综合整理阶段的基本金融理财实践？ 按优先次序排列来自金融理财不同组成部分的建议，从而优化客户状况 整合建议和行动计划，从而形成理财规划 鉴别客户个人和财务状况的重大变化 确定评估理财规划的合适周期