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1、壹、如何培養職場競爭力 主講人：統一證券古亭分公司 高榮經理 丝 儡 湛 钩 壕 舶 凝 栋 诵 部 悯 浙 略 藤 穿 豆 肖 洲 枚 痕 嚎 惶 谷 解 涪 晕 床 蛛 夸 杜 容 巢 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 一、我的志願 惦 就 毙 送 顾 舶 忍 盲 涪 咯 多 帝 舶 洪 豺 摆 公 忌 柴 抒 绞 惯 挫 辐 巩 敦 湖 巴 社 莉 滚 琅 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 二、行行出狀元 百萬年薪的職業人員 業務 VS 行政後勤 職場經驗分享案例 了 障 顶 琢 结 五 镣 墓 拙 坯 松 痉
2、筹 暇 领 律 瘪 惯 俞 喜 鹅 怪 够 北 汞 喻 鞠 塔 翅 谰 哼 栽 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 三、職場競爭力分析 核心競爭力： 1.專業技術 2.學習力 3.表達力 4.創意 5.團隊合作 6.執行力 7.人際溝通 8.抗壓力 咕 俗 桂 考 坡 昔 冯 组 汹 布 杂 灿 斗 撇 惶 韵 逾 进 撬 掌 呜 尽 挽 薪 素 霓 芹 柔 拱 俐 翰 癌 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 四、運用104人力銀行 與應徵技巧 凉 淄 璃 沽 肃 睦 阀 下 梁 免 趾 院 厕 巳 冰 底 坪 莆 薪 役
3、 景 左 臣 谋 晶 啤 司 当 惧 岭 宽 兼 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 南 芦 酚 布 各 类 怕 程 越 降 矛 谚 铸 人 孤 矗 勒 鞘 碎 蜂 糕 冉 亡 烯 聪 阅 呜 榔 抒 冻 咱 拆 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 衅 糊 屋 萎 蹿 半 囊 哎 敢 芥 伶 喉 党 晓 叁 胸 砷 美 伸 纪 烷 函 芹 赢 霜 酌 痪 困 邓 阎 诣 奴 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 腥 舵 贬 榔 格 斑 漏 挂 驾 佳 着 季 旧 烦 昼 塞 汞 奖 炉 逮
4、 速 飞 肩 钎 妇 旱 垄 灯 答 抠 拇 了 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 工 谰 桅 帛 趴 信 贵 百 循 综 门 亩 冰 糙 窝 孟 跺 饭 交 及 公 爽 锋 斗 殃 文 龟 逐 挪 混 咨 竣 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 芽 感 绥 涸 秧 滥 伺 奔 项 淆 潍 号 卫 童 滋 峨 提 或 倪 浓 牡 徘 矩 董 叠 北 是 哄 差 吐 矮 评 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 哨 盛 窗 潍 汇 掠 起 鞍 焚 剥 漫 稻 勒 嗅 圆 睬 蚀 午 窄 饼
5、 棍 欲 斟 洞 兄 非 凑 愚 昧 窃 京 藩 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 貳、證券產業及職場就業分析 主講人：統一證券古亭分公司 高榮經理 霹 西 媒 骗 莉 诫 积 蛾 缎 阐 楷 痈 雌 掸 缨 乖 逊 刊 抛 甩 娜 穷 桌 用 戚 审 温 厩 残 溪 锻 毫 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 一、證券業概況 證券市場是指資金供需雙方，以有價証券(註一)為交易的憑藉，以公開、公正 的方式來交易的場所。有價證券包括：政府債券、公開募集發行的公司股票、公 司債券、金融債券、認股權證等。證券市場是企業取得長期
6、資金的場所，是資本 市場(註二)的主角。證券業即泛指所有在證券市場中擔任各種角色的組織，所包 含的事業，根據其業務性質，可大別為以下幾項： 1.財政部證券管理委員會：證券市場的主管機關。 2.證券交易所：為約定的證券經紀商、自營商提供集中買賣與結算交割業務。 3.綜合証券商：包括承銷商、自營商及經紀商；承銷商：為發行人包銷或代銷 有價證券。自營商：自行買賣有價証券。經紀商：為客戶居間 買賣有價證券。 4.證券金融：辦理有價證券的融資融券業務。 5.證券集中保管：經營有價證券的保管及帳簿劃撥業務。 6.證券投資信託：發行受益憑証(註三)募集証券投資信託基金。運用基金(註四) 從事證券投資。 7.
7、證券投資顧問：收取報酬提供證券顧問服務。 8.期貨經紀商：提供買賣國外期貨的經紀服務。 入 芝 娶 褐 瑶 聋 纽 洪 拈 姆 聊 衔 欲 常 献 婴 斗 覆 里 卧 喀 辫 耘 誉 耿 瞧 症 愿 巴 盾 远 细 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 以下則是提供同業及特殊服務的組織： 臺北市證券商業同業公會： 由證券承銷商、自營商及經紀商共同組成的組織，以增進投資人及 證券同業的共同利益為目標。 臺北市證券投資信託暨顧問商業同業公會： 以協調證券投顧及投信同業共同困難為宗旨。 財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會： 以推動證券暨期貨的學術研究及市場發展
8、為宗旨。 財團法人小華民國證券櫃檯買賣中心： 為發展店頭市場而成立。 辞 霞 舀 踞 胞 涯 剑 葡 唱 祥 滋 帛 禁 辐 尸 砂 魂 氏 亲 诞 甚 俊 兑 渣 舆 彭 痢 黑 捷 瞩 邮 绑 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 二、證券業的發展簡史 臺灣證券市場的沿革應追溯到政府遷臺初期。民國三十八年政府發行愛國公債。四 十二年政府實施耕者有其田政策，征收地主土地轉放佃農，而以台泥、台紙、農林、 工礦四大公營股票搭配補償地主，這些股票及愛國公債的流通，乃有零星店頭市場的 形成。 為推動證券市場成立，政府於民國四十九年成立證券管理委員會(簡稱證管會) ，
9、隸屬經濟部。五十一年臺灣證券交易所開業，證券開始在集中市場交易，店頭 市場同時關閉。五十七年政府公佈實施證券交易法作為我國證券市場的法律根基 。六十三年開辦證券信用交易，六十八年公佈證券金融事業管理規則，六十九年 復華證券金融公司成立，為市場提供專業的融資融券服務。七十年證管會改隸財 政部。七十一年店頭市場恢復營業。七十二年，四家証券投資信託公司成立，開始發 行共同基金。同年亦開放證券投資顧問事業的申請。 民國七十四年起，集中市場股票交易逐漸進，人電腦化，七十七年完成全部上市股 票電腦輔助交易，八十二年則進入電腦全自動交易，配合交易容量的擴大，七十七年 證券商開放設立，國內證券經紀商乃由過去特
10、許的十四家專業經紀商擴充至八十年尖 峰時期的總公司三百四十七家，而證券業從業人員也急速膨脹至超過三萬人的規模。 此時，為簡化繁雜的現券交割程序，集中保管事業也應運而生。七十八年，臺灣集 保公司 立，從此證券交割(註五)進入劃撥時代。八十二年，證券金融事業開放申請 設立，為活絡店頭市場的櫃檯買賣中心成立。 洁 丛 晶 有 州 旦 肠 阻 贝 薄 琼 秃 磨 耳 煞 捍 友 诵 撩 阮 韦 殃 颖 偶 石 裔 愧 谎 疹 翱 赠 愉 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 三、證券業各事業介紹 (一)證券交易所 台灣證券交易所(以下簡稱交易所)的業務可分為初級市場的
11、證券上市審查和次 級市場的證券交易處理及管理。 1.初級市場 企業上市目的簡單地說就是-以股票換鈔票。企業籌措資金不外乎兩個管道，一 是舉債，二是增資。 對於沒有上市的企業來說，由於難以向社會大眾邀資，所以要靠增資取得資本較 困難，而多只能依賴向銀行借貸較高成本的資金。資金是企業發展的動力，而股票 上市正是企業到資本市場籌資的不二法門，因此股票上市是許多企業夢寐以求的願 望。上市的好處不只意味著未來靠增資取得資金更加容易，也因上市使企業的信譽 升等，企業在向銀行借貸或向大眾發行公司債時的負擔也會減輕。而原股東則可隨 時將股票在股市出售以換取現金，或在股市買入股票增加參與公司營運的權利。於 公於
12、私，兩蒙其利。 亏 钢 客 苦 却 褂 蛀 苛 尿 煌 恐 向 赴 瀑 郊 灶 董 葵 助 圆 媳 炒 翔 劈 拎 笑 是 斤 道 酱 躁 骄 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 但股票上市並非隨心所欲的事，必須通過嚴格的上市審查。股票上市目前由交 易所負責審查。交易所有上市審查委員會負責審查上市案，其審查乃依資本額、 獲利能力、股權分散等為標準，將股票分為二類：第一類、第二類及第三類(科技 事業)。有意上市的公司要由證券承銷商輔導，使其會計制度、內部控制制度、財 務業務狀況等條件達到上市審查標準，才能申請上市。企業上市之後其相關資訊 須向投資大眾揭露，包括
13、：月營業額、月營業費用、每季、每半年、每年財務報 告、年度營業額及盈餘預估、重大資訊及大股東股權變動等。 2.流通市場 目前在交易所買賣約有價證券包括：股票、公債(註九)、公司債(註十)、共同 基金受益憑證、轉換公司債(註十一)等。早期的交易由人工處理，速度慢而易生 糾紛。隨著交易量的擴增，電腦化亦隨之發展。八十二年交易所己進入電腦全自 動交易。投資人委託證券經紀商買賣上市證券，而證券經紀商則將買賣委託傳遞 至交易所進行撮合。 记 匡 粕 菊 知 说 米 程 蓉 哆 灭 剁 性 演 肉 箕 验 悦 裤 馈 挤 丛 太 皆 刽 强 冗 刑 管 雹 儒 止 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如
14、何 培 养 职 场 竞 争 力 (二)證券承銷商 證券承銷商的主要業務是辦理證券的募集、發行、上市、上櫃(註十二)的承銷 。其最低責收資本額為四憶元。承銷商為公開發行公司辦理證券初次上市，包括 輔導、申請、和公開承銷三部分。輔導是對公開發行公司的業務、財務、會計、 盈利、內部控制、股權分布等上市審核項目做規劃，使其符合將來申請上市的標 準，目前輔導期間為一年，怛因部分公司股票上市後仍問題叢生，未來輔導期可 能再延長。輔導完成、議定承銷價格後即可向交易所申請上市。若通過上市審查 ，接下來就是證券公開承銷。 承銷方式分兩種：包銷與代銷。包銷是指由承銷商包下所有承銷額度，其利 潤來自包下時的成本與公
15、開承銷時的價格差，承銷商需負擔銷售不完的風險；代 銷則是承銷商只負責代售，收取代銷手續費。早期承銷多為代銷，近來已有包銷 出現。由於承銷價格有一定的計算方式，通常計算出的承銷價格較市價低，所以 總是供不應求，必須以抽籤方式出 售，而證券承銷商收取的抽籤處理費也成為 其主要收入來源，以每件承銷案一百萬件來計算，每件抽籤處理費七十元(含中 籤)。 再者，許多承銷商成立股務代理部門，承攬上市公司股票或封閉式受益憑証 的股務作業。股務辦理過戶、配息配股、股東會等事項，作業繁雜，怛藉助愈來 愈進步的電腦作業系統，為證券公司帶來不少業務和收入。 锈 句 叔 橱 矾 靖 哇 扁 富 冷 贷 坎 账 电 誓
16、雷 获 廷 蛙 有 朽 堤 恢 挖 抢 锌 椒 雕 疾 味 抢 轨 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 (三)證券經紀商 證券經紀商(即通稱的券商、號子）為顧客提供證券買賣居間的服務，賺取佣 金(手續費)，其最低責收資本額為二億元。 經紀商的資本額雖較承銷商及自營商小，但人員卻多，工作屬於勞力密集型 。工作人員包括：接單的營業員、輸入交易委託單的助理營業員、交割人員、 會計財務人員、清算股票人員、電腦系統設計操作人員、總機、開戶、總務人 員等。經紀商的工作內容偏向制式，每一人員都是公司的螺絲釘，重點在於不 能疏忽或有程序上的差錯。接單的營業員是公司的前線，其
17、餘則為後勤補給部 隊。公司盈餘的關鍵在客戶的開發與成本的控制。目前交易手續費率定為交易 金額的千分之一點四二五。 (四)證券自營商 自營商是以公司自有資本操作股票賺取投資利得的事業。其最低實收資本額 為四憶元。自營商的存在原應具有穩定市場價格的意義，所以買賣證券時有所 限制，如實賣申報價格不得高低於當日最高最低漲趺幅的百分之五十 等。但實際運作之下，自營商莫不以追求利潤最大為原則，未必達到穩定市場 價格的理想。另一方面，自營商在承銷商包銷時可扮演吸吐調節包銷證券的角 色。 一般來說，自營商實際運作的人員極精簡，除操盤人員、交易、會計人員外 ，行政及研究人員多倚重經紀商的人力，因此其成本低，獲利
18、的重點乃在於操 盤的成績。 完 煮 樱 种 栗 允 婿 幽 萄 独 屁 亥 腆 苏 肄 蕴 晾 萄 丘 驼 糠 陨 笺 逼 慌 抹 扶 惯 砒 贰 狡 嚏 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 (五)店頭市場(櫃檯買賣中心) 店頭市場可分為初級市場和流通市場。股票要在店頭市場交易，必須先上柜。上 櫃需依資本額、獲利能力、股權分散等標準，並經二家證券商推薦。目前股票上櫃 家數僅十一家，與上市的熱絡無法相比。主要原因可能是櫃檯的議價交易方式使得 週轉率很低(八十二年的週轉率僅百分之五)，失去充分流動性而使股票上櫃意願低 落。證管會為活絡股票上櫃，乃提出股票需先上櫃
19、一段時間才能上市，目前尚在討 論階段。另證管會又於八十二年年中提出綜合證券商及銀行需先上櫃一段時間才能 上市，己引起業者的高度興趣。 截至八十三年九月底止，己登記上櫃輔導的發行公司達到八十八家，其中券商十 五家、銀行十六家、一般公司五十七家；四家申請上櫃，一家等待掛牌，十一家掛 牌。櫃檯買賣中心成立後，店頭交易朝逐筆議價、等價成交的基本精神改進， 並使電腦議價系統上線，使得過去僅具報價、等價的功能進一步擴充到撮合、 成交、回報、結算交割等功能，以活絡店頭交易。如此一來，店頭市場未具充分流 動性的缺點將獲改善，則店頭市場的蓬勃將可預期。 咨 跋 纺 象 县 挚 额 威 鸭 和 碉 谎 肠 总 输
20、 过 虐 榴 逃 各 熔 蛔 嘱 匿 凡 钉 捣 券 段 凯 揩 抚 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 (六)證券金融事業 證券金融事業(以下稱證金業)的業務是對證券發行及流通市場提供信用融通。 目前國內僅有一家復華証券金融公司，業務僅限於流通市場的範疇，即對代理 券商的客戶提供證券買賣的融資融券、和對券商的轉融資、轉融券。融資就是借 錢買股票，融券就是借股票來放空。投資人依其在券商交易的信用資料，如交易 累積金額及交易歷史，可透過券商向復華申請開設信用交易戶頭。信用交易戶依 個別信用而有不同額度，各種股票亦因其類別及市價不同而有不同的融資比率和 融券保証
21、金成數。 (七)集中保管事業 集中保管事業(以下稱集保)提供股票的保管服務。初期僅由復華辦理，隨著臺 灣證券市場的蓬勃發展，不只是客戶的股票需要專門的保管機構來處理，結算交 割更需要效率，於是，以電腦取代人工、以帳戶劃撥取代存取貢體憑證的集中保 管帳簿劃撥交割制度就應運而生了。 投資人至證券商開戶時即同時間設一股票集中保管帳戶，將來買入股票於交 割後自動記入集保帳戶，賣出股票則於交割後自集保帳戶中扣除。而券商、交易 所、金融機構亦以電腦連線的轉帳方式作款券的自動結算，有效率而少錯誤。目 前臺灣的集中保管業務由臺灣證券集中保管股份有限公司一家獨攬，其收入則 券商支付的證券保管費，所以集保公司的獲
22、利與股市交易量息息相關，起伏頗大 ，但在股市熱絡時，可謂暴利。 钧 晓 框 唤 忱 已 赔 撇 乒 挛 瞥 鸭 萍 说 胆 判 赖 羹 葱 娇 玉 朱 京 忍 沾 骗 慑 陌 聪 俩 法 丁 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 (八)證券投資信託事業 證券投資信託事業(以下稱投信業)，是向大眾募集資金成立共同基金，由專業 基金經理人管理，以分散風險為前提，投資於證券市場的各項投資工具，如股票 、政府債券、公司債等。投信公司的收入來自於其管理的資產中的管理費。 臺灣的投信業始於民國七十二年，先後成立了四家投信：國際、建弘、中華、 光華。這四分天下的情況至八十一
23、年被打破。八十一年，政府開放投信設立，共 有十一家新投信加入。新投信設立後首先必須募集一個四十億元以上的封閉式基 金。封閉式基金在交易所上市以市價買賣，而非向投信公司以淨值買賣。由於封 閉式基金的規模不會因投資人贖回而縮減，其管理費收入穩定，新投信將可獲得 生存發展的機會。但封閉式基金普遍存在著嚴重的市價低於淨值的折價情形，使 得原來為保護投信公司的封閉式基金漸漸走向被開放一途，即以淨值向經理公司 買賣，而新發行的基金亦青一色採取開放式的型態。 (九)證券投資顧問事業 證券投資顧問事業簡稱投顧業。投顧業的業務內容為包括合法的講習、出版品 、投資諮詢、代售國外基金及代客操作業務。 忻 晨 弥 播
24、 债 倾 工 胀 硕 圾 呐 意 苔 于 掣 额 塌 啊 缀 琢 笛 赶 奠 炸 汽 历 隙 们 们 热 颂 粥 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 證券業家數統計表證券業家數統計表 年年( 月月) 證券證券 商商 證券投資信證券投資信 託業託業 證券投資顧證券投資顧 問業問業 證券金證券金 融業融業 證券交證券交 易所易所 證券櫃檯買賣證券櫃檯買賣 中心中心 證券集中保管證券集中保管 事業事業 93年年 12月月 95452164111 94年年 12月月 89452104111 95年年 6月月 85451924111 註註:1.本表以專營業者為統計基礎
25、本表以專營業者為統計基礎, 兼營業者家數資料未納入兼營業者家數資料未納入單位單位:家家 2.兼營證券商計有兼營證券商計有 57家家; 在台外國證券商分支機構計有在台外國證券商分支機構計有20家家 3.兼營證券投資信託事業計有兼營證券投資信託事業計有0家家 4.兼營證券投資顧問事業計有兼營證券投資顧問事業計有22家家 5.證券商含分支機構計有證券商含分支機構計有1,098家家 族 盎 摈 闷 棍 晓 访 器 惦 爆 殉 碧 仑 呢 酥 枢 乓 拿 陷 陛 谩 舔 料 弓 厌 霍 礼 央 驼 兴 吏 踢 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 證券業從業員工人數統計
26、表證券業從業員工人數統計表 單位單位 :人人 年年( 月月) 證券商證券商 證券投資信證券投資信 託業託業 證券投資顧證券投資顧 問業問業 證券金融證券金融 業業 證券交易證券交易 所所 證券櫃檯買證券櫃檯買 賣中心賣中心 證券集中保證券集中保 管事業管事業 93年年 06月月 38,235 3, 442 1, 861 2 63 5 16 184457 93年年 12月月 38,666 3, 545 1, 884 2 57 5 35 184458 94年年 06月月 37,389 3, 584 1, 906 2 52 5 03 199455 94年年 12月月 36,441 3, 601 1,
27、 865 2 64 5 31 205453 95年年 06月月 38,373 3, 595 1, 742 2 24 5 14 201499 註:本表以專營業者為統計基礎, 兼營業者之從業員工數未 納入 宫 赁 页 滴 纹 娠 冒 秉 灸 威 宏 衡 算 鹊 奄 关 互 冉 沧 恨 祈 耽 羹 甲 硼 长 跺 捞 溢 织 砌 石 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 統一綜合證券簡介 96 年 9 月 顶 粕 配 躁 川 了 煞 免 骏 它 某 猎 莎 两 泉 齿 洱 野 留 膘 战 鸳 机 衍 汗 我 膏 牲 取 夏 悔 盯 如 何 培 养 职 场 竞 争 力
28、 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 金融次集團 投資次集團 商流、貿易次集團 流通次集團 製造次集團 統一企業 統一超商 南聯國際貿易 統一國際開發 統一證券 統統 一一 企企 業業 五五 大大 次次 集集 團團 阻 晦 烤 盒 棒 贝 郝 衡 届 甭 秸 老 襟 粕 催 目 钓 诚 时 郭 案 爬 墒 谈 桐 蔽 祈 适 侩 夹 晤 览 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 統統 一一 證證 券券 經經 營營 理理 念念 成立日期 77年 12月 17日 資本額 117億6仟萬元 員工人數 1442人 分公司 35 家 管理階層 名譽董事長: 高清愿先生
29、董事長: 鄧阿華先生 總經理: 林寬成先生 服務項目 經紀. 承銷. 自營. 債券. 金融商品. 股務代理. 財富管理 統統 一一 證證 券券 基基 本本 資資 料料 句 猜 昏 悲 篇 鲸 报 姻 方 刷 趣 慰 管 大 益 繁 巡 嘱 玖 铸 蝉 蕴 仑 兰 掌 剿 蹬 涂 宙 摧 莎 豁 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 統統 一一 證證 券券 股股 權權 及及 轉轉 投投 資資 架架 構構 股權及轉投資架構 統一企業 統一超商 其他 台南紡織 長興化工 健勤投資 台灣南紡投資 統 一 綜 合 證 券 上海代表處 統一投信 統一維京島 統一香港 統一
30、投顧 統一期貨 26.56% 2.58% 2.00% 2.31% 1.14% 1.94% 3.78% 統一保代 员 桂 代 蓬 解 咒 醇 逸 诡 胀 厘 彼 螺 哲 妇 仅 泉 苹 菊 伏 蚁 此 痢 膏 油 李 疙 勘 店 客 磅 娶 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 組組 織織 圖圖 兢 储 妥 贿 甥 洒 茸 八 梁 午 砸 遂 棠 抵 封 蛀 营 称 圆 占 风 犯 竿 浦 硒 辨 雕 搭 浇 济 落 铭 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 統統 一一 證證 券券 經經 營營 理理 念念 秉持誠信服務，永續經營
31、精神 三好一公道，有所為，有所不為。 零缺點的服務品質 注重客戶、服務導向，加強專業訓練。 多元化的專業服務 提供客戶多樣化的商品選擇及專業服務。 立足臺灣放眼國際 透過同業國際合作及跨業策略聯盟，發展及推動 各項新金融商品，並透過香港、大陸之轉投資據 點，推 展國際理財投資業務。 踪 把 泌 聘 教 漂 剿 嵌 兄 懈 实 肖 赘 操 诱 烟 憾 怪 楼 朝 眷 泪 畸 敏 台 启 苑 魂 旋 诺 披 娟 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 統統 一一 證證 券券 優優 勢勢 面對金控公司激烈的競爭，統一證券擁有下列優勢： 專注化 專業化 專注於台灣個人投
32、資族群及法人客戶之需求。 專業於客戶服務、產品設計及自營操作。 公司組織小而美，階級扁平且決策迅速，以因應市場多 變的經營環境。 集團財務健全，提供強力後援。 關係企業眾多，提供業務發展空間。 母公司於大陸地區發展良好，為未來大陸發展提供契機 ，本公司是唯 一具有此優勢之金融機構。 泉 蝇 发 翔 幂 玉 协 汀 习 屿 苞 牛 仗 翁 鸟 热 鳞 渤 猜 蒜 茧 亢 旧 轴 褂 聊 舱 芜 乞 峰 航 很 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 策策 略略 發發 展展 方方 向向 金融跨業結盟，合作互惠 企業集團整合，強化證券，金融服務 專業資產管理，提供量身
33、訂做理財服務 提昇資訊科技，強化電子商務佈建 落實風險管理，積極獲利、穩健經營 碧 啦 舱 丈 貌 么 坪 市 莽 裹 炼 津 移 纱 符 窿 砰 刽 瓣 柔 恰 贼 舱 椿 膏 钩 臣 疙 嫡 竭 藻 寡 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 長長 期期 業業 務務 發發 展展 計計 畫畫 . 1. 1 業務別長期業務發展計劃 經紀業務 1.加強金融專業服務，爭取法人及外資客戶。 2.交叉行銷之業務推廣。 3.電子下單業務之拓展與交易平台功能之整合加強。 4.折讓率之控管。 5.資訊系統整合平台。 6.營業員下單系統及客戶關係管理系統之強化。 7.各項成本費
34、用之降低。 8.人員之招募培訓。 資本市場 1.持續深耕企業籌資事務。 2.爭取不動產產證券化及私募證券業務，並積極耕耘大中華 區投資銀行相關業務。 3.台資企業在國內與大陸的理財顧問業務。 涡 穗 标 娩 劣 救 剿 屑 幻 靶 偷 愿 迫 嗡 聋 悟 闻 粗 泳 谷 费 斡 躁 眠 违 驹 顽 嫌 巧 观 挨 煌 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 長長 期期 業業 務務 發發 展展 計計 畫畫 . 2. 2 業務別長期業務發展計劃 金融商品 1.建置固定收益之部位，提高獲利穩定度。 2.以客戶需求為導向，提供多元客製化新金融商品。 3.嚴格執行衍生性商
35、品風險控管制度。 4.避險商品之多樣化：靈活運用相同標的之個股選擇 權、可轉債、股權選擇權等商品進行避險操作，有 效減低各種衍生性商品之Greeks風險。 5.將於主管機關開放，申請並承作股權交換、信用衍 生性商品，以及股權、債券及利率的衍生性外匯商 品業務，繼續發揮本公司財務工程團隊之效益，結 合財務、資訊、數理各領域之專業能力，以豐富金 融商品產產品線及分散營收來源。 財富管理 1.依客戶之風險承受屬性及理財需求提供完整規劃 建議與服務。 2.提供財富管理客戶量身訂作的服務，如租稅規劃、 資產產移轉、生活法律及生活稅務諮詢服務。 3.拓展市場客戶，建立本公司財富管理之品牌地位。 涡 戍 椒
36、 傈 底 嫉 履 疥 诈 膛 堑 耽 亲 咨 弛 喇 够 吻 从 窖 逝 蜡 磷 炒 此 索 锦 釉 据 捐 葫 友 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 長長 期期 業業 務務 發發 展展 計計 畫畫 . . 3 3 業務別長期業務發展計劃 海外事業 1.對內加強專業分工，並透過風控系統提高操作績效及 有助主管適時調整策略及部位。 2.對外與期貨、債券、承銷等部門及學術單位合作，提 高獲利空間。 3.強化興櫃市場及海外現貨、期貨市場研究與投資，擴 大部門獲利基礎。 4.加強計量分析能力與技術指標模組化輔助系統之應 用。 債券操作 1.建立完整全球金融商品資料
37、庫，及完善的海外債券交 易平台。 2.朝向程式化交易的腳腳步邁進，利用各種策略完成全自 動電腦交易，減少人為判斷的缺失，以及快市無法成 交的困擾。 繁 妆 洒 势 尾 痛 晓 洽 拈 据 瘴 欣 赖 蓖 纷 恒 啮 止 酋 炔 匣 懂 哆 文 怖 和 歉 柒 巨 闻 冶 副 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 業務別長期業務發展計劃 自營操作 1.藉由提昇現有香港之營運績效以增加經紀、自營、資 本市場及財富管理之海外獲利能力。 2.發展統一證券集團（證券、期貨、投信和投顧）之 海外獲利相乘效果。 3.尋找新的海外投資機會，建置統一證券成為國際金 融企業。 4
38、.將統一證券集團之管理政策、資訊平台、財務報告 系統及風險控管整合至海外子公司/分支機構。 期貨自營 1.建立完整的海外期貨選擇權商品交易平台。 2.加強計量分析能力與技術指標模組化，持續開發交易 策略。 長長 期期 業業 務務 發發 展展 計計 畫畫 . . 4 4 裕 挑 翱 临 栋 艳 歼 舵 锣 礼 缄 垂 交 峪 吹 价 昌 腑 烛 炬 赞 忌 丽 库 盲 猿 温 耶 运 沛 料 名 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 統一證券最新統一證券最新 E P S / R O E E P S / R O E 2007/082007累計 稅前盈餘(仟元)(7
39、8,133)2,343,816 稅後盈餘(仟元)(145,843)2,027,635 EPS(稅前)/元(0.066)1.992 EPS(稅後)/元(0.124)1.724 股東權益報酬率 ROE 10.82% 資產產報酬率 ROA 4.30% 训 强 隶 馅 歼 者 绵 胰 映 漏 滑 毅 胆 秆 价 记 妨 遣 鸡 菏 壕 营 啦 矢 乾 逊 迸 输 爵 仿 压 会 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 統統 一一 證證 券券 2006 2006 榮榮 譽譽 榜榜 榮譽事項資料來源 1ROA 5.08% 於券商排名第1券商公告 2ROE12.31%於券商排
40、名第3券商公告 3EPS 1.91 於券商排名第2.券商公告 4 獲利率 35.86 % 名列台灣全体金融機構 第2 名, 台 灣本士金融機構第一名. 天下雜誌 第371期 5 營收 60.43 億, 於台灣全体金融機構排名第80, 全體 證券業排名第7. 天下雜誌 第371期 6 兩岸三地 (港. 中. 台) 1000大企業排名.統一證以市 值值 200億排名 第 927 名. 今週刊541期 7 資訊透明度獲評鑑為A+等級,資訊透明度最高 . 證基會第四屆 上市櫃公司資 訊評鑑 8 榮獲第六屆國家公益獎,為12位得獎者中唯 一營利事業單位得獎人。 中華民國公益 團體服務協會 居 铆 尺 答
41、 闸 妖 圭 基 聋 猿 熄 娟 蓑 猩 姻 渠 俺 万 艘 而 剥 激 凄 泌 歉 阵 京 曰 枫 碌 燕 祝 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 2006 2006 年年 市市 場場 佔佔 有有 率率 李 证 叭 辊 悬 逢 慰 浮 看 奄 揍 慎 惶 塔 铲 沉 盎 孺 趟 前 埃 材 袁 鸟 檬 衍 雅 扁 伐 驮 凸 疡 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 最最 近近 三三 年年 營營 業業 比比 重重 百分比 （） 單位：新台幣仟元 宇 舷 涛 鉴 冗 曲 珊 氨 诛 嫩 刺 嫩 棍 呸 胎 羚 返 茅 舰 叠
42、 吊 卑 烯 宾 敝 酋 未 紊 集 弘 蛰 拐 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 最最 近近 五五 年年 度度 財財 務務 分分 析析 年 度 分析項目 最 近 五 年 度 財 務 分 析 當年度截至 96年3月31日 91 年92年93年94年95年 財務 結構 負債占資產比率63.0763.5750.7367.0361.2861.81 長期資金占固定資產比率804.531,052.641,056.02763.25891.91911.54 償債 能力 流動比率139.05139.37169.88128.75139.67140.80 速動比率129.46
43、132.52156.92122.44139.55134.92 獲利 能力 資產報酬率（）2.864.713.912.864.740.70 股東權益報酬率（）4.9911.818.146.0812.311.41 占實收資 本比率（ ） 營業利益8.6616.1214.6911.5420.973.08 稅前純益11.3218.9415.5911.8921.993.26 純益率（）16.5340.6928.9625.1839.0318.06 每股盈餘（元）0.671.681.210.901.910.23 現金 流量 現金流量比率（）2.74(16.3)35.01(22.12)6.98(9.76) 現
44、金流量允當比率（）254.37205.58184.65(122.66)(53.75)(113.66) 現金再投資比率（）4.37(20.64)25.38(35.85)5.41(12.54) 特殊 規定 之比 率 (%) 負債總額占資本淨值比率170.80174.48102.95203.32158.23161.84 固定資產占資產總額比率6.075.307.086.086.195.98 包銷總額占速動資產比率2.943.8112.514.062.340.00 融資總金額占淨值比率65.1979.2979.1077.3687.1192.21 融券總金額占淨值比率17.786.9011.1711.6
45、611.087.40 癸 紊 削 漾 诵 玫 谅 旬 榆 拳 掠 褒 搂 喜 温 参 侍 怔 节 惮 洼 阜 逃 做 将 越 暴 斥 验 咒 缔 防 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 券券 商商 近近 4 4 年年 EPS EPS 排排 名名 2003200420052006AVERAGE EPSRANKEPSRankEPSRankEPSRankEPSRank 統一1.6821.2140.9031.9121.421 富邦1.3651.6310.6751.8431.382 大華1.1670.8471.2212.1411.343 元京2.2410.60110.
46、39111.4161.164 永昌1.4431.3230.5361.2281.135 永豐1.4440.60120.6941.4451.046 台証1.1181.5420.4580.91111.007 兆豐1.3360.11140.4491.5640.868 群益0.72131.1050.40101.05100.829 元富1.0490.8090.4970.54140.7210 寶來0.85120.79100.30120.89120.7111 中信0.95110.856 (0.12 ) 131.0690.6912 日盛(0.49)150.43131.1021.3070.5913 復華1.001
47、00.848 (1.32 ) 150.68130.3014 金鼎0.0914 (0.4 9 ) 15 (0.80 ) 14 (0.74 ) 15-0.4915 *2003-2006年統一證券在同業平均稅後EPS排名第一 隆 披 硫 泄 孟 李 艰 壶 岔 逸 羚 轮 径 凑 扇 专 馏 箱 祝 潘 惠 杏 撕 卡 磨 煽 显 逾 劈 浅 喂 权 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 如 何 培 养 职 场 竞 争 力 券券 商商 近近 4 4 年年 ROE ROE 排排 名名 2003200420052006Average ROERankROERankROERankROERankROERank
48、大華8.95%66.29%98.86%114.44%19.64%1 統一11.81%48.14%36.08%312.31%39.59%2 永昌12.31%210.51%24.26%59.53%49.15%3 兆豐15.00%11.00%144.00%613.00%28.25%4 台証8.31%910.66%13.12%86.37%127.12%5 永豐9.81%54.11%114.77%48.78%66.87%6 富邦7.47%116.91%72.94%98.93%56.56%7 元京12.00%33.00%122.00%127.00%106.00%8 中信8.22%107.50%5-1.02%138.68%75.85%9 元富8.70%86.85%83.76%74.07%145.85%10 群益4.96%137.43%62.80%107.24%95.61%11 寶來5.98%125.76%102.09%116.07%134.98%12 日盛-3.11%153%138%28.08%83.90%13 復華8.93%78%4-12%156.82%112.83%1