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1、第 1 页 证券合同:银行结算规定 特征码 zQsrmCLpWPMiBPiMRRtI 银行帐户管理基本规定 凡在中国境内开立人民币存款帐户的机关、团体、部队、企业、 事业单位、个体经济户和个人（以下简称存款人）以及银行和 非银行金融机构（以下简称银行） ，必须遵守帐户管理办法的规 定。 外汇存款帐户的开立、使用和管理，按照国家外汇管理局颁发 的外汇帐户管理规定执行。 存款人在其帐户内应有足够资金保证支付。 存款人在银行开立基本存款帐户，实行由中国人民银行当地分 支机构核发开户许可证制度。 银行对存款人开立或撤销帐户，必须向中国人民银行分支机构 申报。 存款人不得违反规定在多家银行机构开立基本存
2、款帐户。 存款人不得在同一家银行的几个分支机构开立一般存款帐户。 存款人的帐户只能办理存款人本身的业务活动，不得出租和转 让帐户。 开户银行负责按本办法的规定对开立、撤销的帐户进行审查， 正确办理开户和销户，建立、 健全开销户登记制度，建立帐户 第 2 页 管理档案，定期与存款人对帐。 开户银行对基本存款帐户的撤销，一般存款帐户、临时存款帐 户、专用存款帐户的开立或撤销，应于开立或撤销之日起 7 日 内向中国人民银行当地分支机构申报。 基本存款帐户的开立 下列存款人可以申请开立基本存款帐户： 一、企业法人； 二、企业法人内部单独核算的单位； 三、管理财政预算资金和预算外资金的财政部门； 四、实
3、行财政预算管理的行政机关、事业单位； 五、县级（含）以上军队、武警单位； 六、外国驻华机构； 七、社会团体； 八、单位附设的食堂、招待所、幼儿园； 九、外地常设机构； 十、私营企业、个体经济户、承包户和个人。 存款人申请开立基本存款帐户，应向开户银行出具下列证明文 件之一： 一、当地工商行政管理机关核发的企业法人执照或营业 执照正本； 二、中央或地方编制委员会、人事、民政等部门的批文； 第 3 页 三、军队军以上、武警总队财务部门的开户证明； 四、单位对附设机构同意开户的证明； 五、驻地有权部门对外地常设机构的批文； 六、承包双方签订的承包协议； 七、个人的居民身份证和户口簿。 存款人申请开立
4、基本存款帐户，应填制开户申请书，上述规定 的证件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意， 并凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证开立帐户。 符合第三、四、五项规定的存款人，已在银行开立一个基本存 款帐户的，可以根据其资金性质和管理需要另开立一个基本存 款帐户。 存款人不得因开户银行严格执行制度、执行纪律，转移基本存 款帐户。 存款人因前款原因转移基本存款帐户的，中国人民银行不得对 其核发开户许可证。 结算须知 单位在结算凭证上的签章，应为该单位的财务专用章或者公章 加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。 银行办理结算，给单位或个人的收、付款通知和汇兑回单，应 加盖该银行的转讫章；银行给单位或个人的托收承付。委托收 款的回单和向付款人发出的承付通知，应加盖该银行的业务公 章。 第 4 页 结算凭证上的记载事项，必须符合本办法的规定。结算凭证上 可以记载本办法规定以外的其他记载事项，除国家和中国人民 银行另有规定外，该记载事项不具有支付结算的效力。 按照本办法的规定必须在结算凭证上记载汇款人、付款人和收 款人账号的，账号与户名必须一致。 银行办理结算向外发出的结算凭证，必须于当日至迟次日寄发； 收到的结算凭证，必须及时将款项支付给结算凭证上记载的收 款人。